历年中级经济法测试题Word格式文档下载.docx

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　　（三）开业时间在三年以上，最近三年连续盈利；

原国有企业依法改建而设立的，或者本法实施后新组建成立，其主要发起人为国有大中型企业的，可连续计算；

　　（四）持有股票面值达人民币一千元以上的股东人数不少于一千人，向社会公开发行的股份达公司股份总数的百分之二十五以上；

公司股本总额超过人民币四亿元的，其向社会公开发行股份的比例为百分之十五以上；

　　（五）公司在最近三年内无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载；

　　（六）国务院规定的其他条件。

　　A项错误在于，上市要求的是公司股本总额不少于人民币5000万元，而不是对外公开发行的股份总额；

C项错误在于，上市要求的是持有股票面值达人民币1000元以上的股东人数不少于1000人，计算的依据是股票面值而不是股票价值。

单选题

2、商业银行投资购买单一银行发行长期次级债务的额度不得超过自身核心资本的（）。

A．15%

B．20%

C．25%

D．30%

A

[解析]商业银行投资购买单一银行发行长期次级债务的额度不得超过自身核心资本的15%，投资购买所有银行发行长期次级债务总额不得超过自身核心资本的20%。

3、以下说法正确的是（）

A．某证券公司的注册资本为6000万元人民币，该公司有权从事保荐业务

B．保荐人的有关人员属于证券交易内幕信息的知情人范围

C．上市公司公告的上市文件有虚假记载，致使投资者在证券交易中遭受损失，保荐人不应当承担赔偿责任

D．保荐人出具有虚假记载的保荐书的，应当只对保荐人采取行政处罚措施，不对保荐人的有关人员采取处罚措施

B

[考点]保荐人的相关法律规定[解析]2005年《证券法》修订后，增加了保荐制度。

根据《证券法》第116条和第117条规定，证券公司从事保荐业务的，注册资本最低限额为1亿元，所以A选项不正确。

根据《证券法》第74条第（6）项的规定，保荐人的有关人员属于内幕信息的知情人范围，所以B选项正确。

《证券法》第69条规定：

发行人、上市公司公告的招股说明书、公司债券募集办法、财务会计报告、上市报告文件、年度报告、中期报告、临时报告以及其他信息披露资料，有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，致使投资者在证券交易中遭受损失的，发行人、上市公司应当承担赔偿责任；

发行人、上市公司的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员以及保荐人、承销的证券公司，应当与发行人、上市公司承担连带赔偿责任，但是能够证明自己没有过错的除外；

发行人、上市公司的控股股东、实际控制人有过错的，应当与发行人、上市公司承担连带赔偿责任。

根据该条规定，保荐人应当与发行人、上市公司承担连带赔偿责任，但是能够证明自己没有过错的除外，所以C选项不正确。

《证券法》第192条规定：

“保荐人出具有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的保荐书，或者不履行其他法定职责的，责令改正，给予警告，没收业务收入，并处以业务收入一倍以上五倍以下的罚款；

情节严重的，暂停或者撤销相关业务许可。

对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以三万元以上三十万元以下的罚款；

情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格。

”根据该条规定，保荐人出具有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的保荐书；

或者不履行其他法定职责的，应当对保荐人及其相关人员采取双罚制，所以D选项不正确。

4、下列证券交易所的说法中，错误的是（）。

A．在我国，证券交易所接纳的会员应当是经有关部门批准设立并具有法人地位的境内证券经营机构

B．经营范围符合规定是证券交易所会员人会的重要条件之一

C．沪、深两家证券交易所对会员资格的规定有较大的差异性

D．只有交易所的会员才能在交易所中进行交易

C

[解析]一般来说，证券交易所是从证券公司的经营范围、承担风险和责任的资格及能力、组织机构、人员素质等方面规定人会的条件，上海证券交易所和深圳证券交易所对此的规定基本相同。

5、根据法律规定和股东会决议公司分立成两个或者数个公司后，原公司的债权、债务由______承受。

A．分立后的公司按照资产和负债比例

B．分立前的公司按照股东投资比例

C．分立前的股东按照资产和负债比例

D．分立后的股东按照投资比例

暂无解析

6、根据证券法律制度的规定，下列各项中，不符合股份有限公司申请股票上市的条件的是（）。

A．公司股本总额为人民币2000万元

B．公司股本总额为3亿元，公开发行股份的比例为30%

C．公司最近3年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载

D．股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行

[解析]选项A：

申请上市的公司股本总额应不少于人民币3000万元。

7、柜台交易的转让价格一般由（）报出。

A．投资者

B．证券公司

C．证券交易所

D．中国证监会

[解析]因为柜台交易是一对一的方式，不可能产生买方内部和卖方内部的出价、要价竞争，所以其交易的转让价格一般由证券公司报出，并根据投资者的接受程度进行调整。

8、根据证券法律制度的规定，下列情形中，国务院证券监督管理机构可暂停上市公司债券上市交易的（）。

A．公司因经济纠纷被起诉

B．公司前一年发生亏损

C．公司未按公司债券募集办法履行义务

D．公司董事会成员组成发生重大变化

[解析]本题考核公司债券暂停上市的情形。

公司债券上市交易后，公司有下列情形之一的，由国务院证券监督管理机构决定暂停其公司债券上市交易：

（1）公司有重大违法行为；

（2）公司情况发生重大变化不符合公司债券上市条件；

（3）公司债券所募集资金不按照审批机关批准的用途使用；

（4）未按照公司债券募集办法履行义务；

（5）公司最近2年连续亏损。

9、有担保流动资金贷款的贷后与档案管理中，不需要特别关注的是（）。

A．项目进展情况的检查

B．企业财务经营状况的检查

C．借款人情况的检查

D．日常走访企业

[解析]C项属于有担保流动资金贷款和商用房贷款的贷后与档案管理都要关注的部分；

A、B、D三项为有担保流动资金贷款的贷后与档案管理中需要特别关注的部分。

10、甲、乙、丙、丁三人合资兴办了滕飞房地产有限责任公司，注册资本为3000万元人民币，甲占其中的60%，乙占20%，丙占11%，丁占9%。

公司在成立后，召开丁第一次股东会会议。

对公司的管理和经营活动作出决定和规划。

2009年公司因房地产开发项目失败，不能清偿到期债务，其滕飞公司向其所在地法院申请破产，法院在2009年2月11日受理破产申请。

在公司经营过程中股东乙欲转让其出资，于2007年12月15日向其他股东发出书面转让通知。

股东甲2008年1月1日收到该转让通知，甲需要在（）之前对该转让事项进行答复，否则视为同意转让。

A．2008年1月15日

B．2008年1月31日

C．2008年2月15日

D．2008年2月31日

E．2008年2月1日

[解析]本题考核有限责任公司股东转让出资的相关规定。

根据规定，股东应就其股权转让事项书面通知其他股东征求同意，其他股东自接到通知之日起满30日未答复的，视为同意转让。

本题股东甲收到通知的时间为2008年1月1日，那么应该在2008年1月31日之前作出答复，否则视为同意转让。

11、以下关于证券交易所的说法不正确的是（）。

A．证券交易所不决定证券的价格

B．证券交易所提供了证券交易的场所

C．会员制证券交易所不以盈利为目的

D．证券流通的途径只有通过证券交易所交易进行

D

[解析]D项证券流通的途径除了通过证券交易所交易外还可以在场外交易场所进行。

12、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。

危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。

2009年6月17目，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：

成立金融服务管理理事会（FSOC），负责宏观审慎监管；

强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；

在财政部设立全国保险办公室（ONI），弥补保险业监管在联邦层面的真空；

取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储。

证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护；

成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。

奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。

奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。

当前美国的金融监管体制属于（）。

A.集中统一

B.分业监管

C.不完全集中统一

D.完全不集中统一

分业监管体制主要是在银行、证券和保险等不同金融领域分别设立专职的监管机构，负责对各行业进行审慎监管。

从案例资料看，美国目前存在美联储、金融服务管理理事会、全国保险办公室、证券交易委员会和商品期货交易委员会、消费者金融保护局等多个机构分别对金融业不同主体及业务范围的监管。

13、根据证券法律制度的规定，下列情形中，国务院证券监督管理机构可暂停上市公司债券上市交易的（）。

14、上市公司董事、监事和高级管理人员在信息披露工作中应当履行相应的职责。

下列表述中，符合证券法律制度规定的是（）

A．上市公司董事应对公司年度报告签署书面审核意见

B．上市公司监事应对公司年度报告签署书面审核意见

C．上市公司高级管理人员应对公司年度报告签署书面审核意见

D．上市公司监事应对公司年报告签署书面审核意见

解析：

本题考核持续信息披露。

根据规定，公司董事、高级管理人员应当对定期报告签署书面确认意见，监事会应当提出书面审核意见。

15、金融术语中的NOWs表示（）。

A．纽约证券交易所

B．不付息的活期存款

C．大额可转让定期存单

D．付息的可转让提款单存款

[分析]NOWs是付息的可转让提款单存款的简称。

可转让提款单最早是于1972年由马萨诸塞州储蓄银行发行的，目的是为了避开不能对活期存款支付利息的限制。

该账户以支付命令书取代了支票，实际上是一种不使用支票的支票账户。

开立这种账户的储户，可以随时开出支付命令书，或直接向第三方支付，对其存款余额可以取得利息收入。

例如，美国于1984年规定，对不满2500美元的可转让支付凭证账户，可以支付的最高利率限额为5.5%。

通过这一账户，商业银行既可提供支付上的便利，又能支付利息；

存款客户既得到了支付上的便利，也满足了收益上的要求。

因此，本题的正确