银行业从业人员职业操守的相关规定.docx
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银行业从业人员职业操守的相关规定
银行业从业人员职业操守的相关规定
一、单项选择题
1．银行业从业人员的下列行为中，不符合“熟知业务”的有关规定的是（）。
A．熟知向客户推荐的产品
B．银行产品部门工作人员向客户经理介绍产品时未提及风险，客户经理也没有主动了解产品风险
C．熟知与自身岗位相关的有关法规
D．熟知业务处理流程
2．以明示或暗示方式向客户提供规避法律、法规规定的建议，违反了银行业从业人员（）的准则。
A．岗位职责
B．信息保密
C．内幕交易
D．监管规避
3．银行业从业人员在无法确定自己的行为是否属于利益冲突或对如何处理利益冲突存有疑问时，应该按照内部规定向（）报告，寻求内部专业支持。
A．中国银监会
B．同级主管
C．中国银行业协会
D．上级主管
4．银行业从业人员的下列行为中，没有遵守“公平对待”原则的是（）。
A．因产品设计的差异而导致费率和服务便捷程度上的差别
B．在为反复提出小额服务需求的老年客户办理业务时，显露出了不耐烦的神态
C．设置明显的标志，将为VIP客户提供服务的营业场所与一般营业地点区分开来
D．耐心公平地对待不熟悉业务流程的客户
5．银行业从业人员应当做到授信尽职，不属于审核申请贷款企业的情况是（）。
A．了解该企业所处行业情况
B．若该企业申请担保贷款，应当了解担保物的情况
C．了解客户所在区域的信用环境
D．必须了解该企业总经理的个人信用卡消费情况
6．我国《银行业从业人员职业操守》于（）起正式通过并实施。
A．1995年3月
B．2000年8月
C．2003年4月
D．2007年2月
7．在发生利益冲突时，银行业从业人员应当申请回避，下列（）行为存在明显不当。
A．以一般交易条件向关系人发放贷款
B．依据客户实际情况推荐合适的金融产品
C．以优势条件向朋友提供金融产品
D．在没有明确内部优惠政策时与普通消费者一样购买本机构金融产品
8．某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候，故意混淆预期收益率与保证收益率的概念，并H头保证该产品肯定能够达到预期收益率，该做法（）。
A．没有做到向客户充分提示风险
B．由于历史上该产品确实没出过问题，也就不用向客户说明是否存在风险
C．该人员是为了完成销售目标，对银行有利，所以是合理的
D．以上说法都不对
9．以下（）行为符合银行业从业人员职业操守有关信息披露的规定。
A．某银行代理销售一只基金产品，该行销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标，在介绍产品时没有提到最终责任承担者，并使得消费者误以为该银行是风险承担者
B．在向普通群众介绍产品合约的时候，对产品性质、法律关系含糊其辞
C．银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质、风险、最终责任承担人以及该行的责任与义务
D．银行职员在介绍银行所代理产品的时候，利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺
10．法院持法定手续到某银行支行查询某贸易公司的存款状况，该行某业务员因与该贸易公司保持着很好的业务关系，闻讯后立即告知该贸易公司，此行为违反了（）的规定。
A．反洗钱
B．协助执行
C．内幕交易
D。
监管规避
11．《银行业从业人员职业操守》的“惩戒措施”中规定：
对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应（）。
A．开除
B．通报同业
C．解除劳动合同
D．罚款
12．银行业从业人员应当按监管部门要求的报送方式、报送内容、报送频率和保密级别报送非现场监管需要的数据和非数据信息，并建立（）制度。
A．周报
B．保密
C．重大事项报告
D．应急处理
13．工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标，则该工作人员（）。
A．应当帮助同事隐瞒，以便增加银行销售额
B．不管该行为是否符合规定，与自己无关，不应当过问
C．应当及时提示、制止，并视情况向所在机构或有关部门报告
D．应当立即向监管部门检举该同事的违规行为，不必事先提醒同事或向本行领导报告
14．下列不符合银行业从业人员职业操守中“协助执行”规定的是（）。
A．及时通知客户法院查询其存款状况，并协助客户转移财产
B．及时向内部支持部门寻求支持，确保获得专业指导
C．认真核实执行人员的身份及法定证件，审核来函的法定要件
D．以专业、中立的态度对待协助执行请求，不搪塞、不推诿
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该文章转载自无忧考网：
5．下列选项中，不属于处理银行业从业人员与客户关系原则的是（）。
A．熟知业务
B．专业胜任
C．利益冲突
D．信息保密
16．下列选项中，（）不属于银行业从业人员处理业务开拓与客户利益保护之间的关系应遵循的原则。
A．诚实守信
B．银行利益优先
C．公平合理
D．客户利益至上
17．下列选项中，不属于经济合作与发展组织（OECD）制定的个人隐私保护八项基本原则内容是（）。
A．信息质量原则
B．安全保护原则
C．公开性原则
D．谨慎性原则
18．根据法律、法规的规定，我国证券投资基金、企业年金、社会基金等都必须指定（）家商业银行作为托管人。
A．1
B．3
C．4
D．5
19．银行业从业人员对客户提出的问题应当本着（）的原则答复，不得为达成交易而隐瞒风险或进行虚假或误导性陈述。
A．诚实信用
B．公开公正
C．风险提示
D．了解客户
20．在向客户推荐产品或提供服务时，（）不属于银行业从业人员应当提示的风险。
A．系统风险
B．法律风险
C．政策风险
D．市场风险
21．作为一名信贷人员，（）是不正确的。
A．按照要求对客户信贷资料进行归档
B．采取相应措施对客户资料进行验证和调查，促进交易达成
C．按照要求对客户贷款进行贷后监控
D．让客户根据银行规定编造审核材料
22．下列选项中，（）不属于银行业从业人员对客户授信尽职的内容。
A．客户所在区域的信用环境
B．会计凭证
C．担保物的情况
D．所处行业情况以及财务状况
23．《关于开展治理商业贿赂专项工作的意见》是于（）年下发的。
A．1996
B．2000
C．2006
D．2008
24．下列选项中，属于礼物收送许可范围的是（）。
A．收受贵金属
B．收受现金
C．收受金额较小的纪念品
D．收受消费卡
25．商业活动中的正当娱乐活动是必要的。
下列选项中，银行业从业人员可以参与的娱乐活动有（）。
A．明显属于奢侈、浪费的消费活动
B．属于色情、赌博的消费活动
C．明显属于过于频繁的活动
D．一旦被公开将不至于影响所在机构的声誉的活动
26．下列做法属于有损于银行形象的是（）。
A．不及时将所在机构的处理意见告知客户
B．对所在机构明显有失妥当的做法积极补救
C．坚持客户至上、客观公正的原则
D．对客户的投诉表现热情
27．银行业从业人员不得因同事的（）、肤色、性别，而对其进行任何形式的侵害。
A．民族
B．学历
C．职位
D．工资
28．银行业从业人员要对（）的同事加以特别关照。
A．少数民族
B．派遣
C．经验不足
D．身体残障
29．团队精神的基础是（）。
A．相互尊重与相互信任
B．相互理解、相互信任与相互合作
C．相互尊重与竞争
D．相互尊重与合作
30．（）是职业操守最核心的内容之一。
A．尊重同事
B．忠于职守
C．团结合作
D．相互监督
31．银行业从业人员对劳动仲裁裁决不服的，自收到裁决书之日起（）日内，向人民法院起诉；期满不起诉的，裁决书即发生法律效力。
A．7
B．10
C．15
D．20
32．下列处分不属于银行内部纪律处分的是（）。
A．扣发奖金
B．辞退
C．降职
D．起诉
33．银行业从业人员离职时要规定妥善办理（）。
A．档案移交
B．离职交接
C．保险金
D．住房公积金
二、多项选择题
1．作为一名银行业从业人员，以下（）的知识是不可或缺的。
A．对宏观经济和金融状况全方面的认识和了解
B．熟悉银行在现代经济中所起的作用
C．熟知与自身岗位相关的银行业务及管理有关的法规
D．深入了解金融监管体制和所从事行业涉及的监管规定
E．具备胜任本职工作的相关专业知识和技能
2．银行业从业人员的下述行为明显违反了有关信息保密规定的有（）。
A．向与业务无关的人员或其他组织透露客户的个人信息
B．出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息
C．不妥善保管或销毁填有客户信息的单据、凭证等
D．将客户信息用于未经客户许可的目的
E．经客户允许将客户信息提供给其他公司
3．银行业从业人员的下列行为中，属
于“反洗钱”规定的有（）。
A．除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位的人员代为履行职责
B．熟知银行的反洗钱义务
C．保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私
D．在严守客户隐私的同时，及时按照要求报告大额和可疑交易
E．协助调查反洗钱调查机构的依法调查行为
4．银行业从业人员在向客户进行营销活动时，明显违反了风险提示原则的行为有（）。
A．着力推荐对自己奖金有利的产品
B．详细介绍产品或服务的有利之处与缺陷
C．以不足以引起客户注意的方式提示免责条款
D．提供虚假信息
E．对于客户的问题详细解答
5．下列信息属于内幕信息的有（）。
A．经营方针的重大变化
B．经营范围的重大变化
C．重大投资行为
D．面临重大的诉讼
E．重大的购置财产的决定
6．银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户的（）。
A．账户开立情况
B．资金调拨的用途
C．财务状况
D．婚姻状况
E．风险承受能力
7．银行业从业人员邀请客户进行娱乐活动时应当遵循以下原则（）
A．属于政策法规范围内并且在第三方看来这些活动属于行业惯例
B．不会让接受人因此产生对交易的义务感
C．根据行业惯例，这些娱乐活动不显得频繁，且价值在政策法规和所在机构允许的范围内
D．这些活动一旦被公开将不至于影响所在机构的声誉
E．满足客户的一切要求
8．中国银行业协会出台的行业自律的文件有（）。
A．《中国银行业自律公约》
B．《中国银行业维权公约》
C．《中国银行业反不正当竞争公约》
D．《中国银行业从业人员流动公约》
E．《中国银行业文明服务公约》
9．银行业从业人员应当坚持同业间公平、有序竞争的原则，下列（）行为采用了不正当竞争手段。
A．高息揽存或变相高息揽存
B．超出人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款
C．对同业人员进行歪曲、诋毁
D．在债券投标过程中，恶意压低价格
E．以成本价格向客户提供产品
10．妥善处理利益冲突对于银行业从业人员来说应当（）。
A．主动避免参与可能存在利益冲突的业务、项目
B．主动避免任职于可能产生利益冲突的岗位
C．在利益发生冲突时应申请回避
D．发生利益冲突时根据“正常交易原则”向管理层、利益相关入充分披露信息
E．利用在其他机构兼职便利为本职机构谋利
11．银行业从业人员在办理信贷业务时，下列行为有违同业竞争的是（）。
A．降低利率争揽客户
B．超出中国人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款
C．在信贷业务营销中向经办人和关系人支付各种不正当费用
D．对单一客户、关联企业客户和集团客户的授信超过有关部门的限制比例
E．协助客户逃避其他银行信贷监管
12．银行业从业人员应积极配合监管人员的现场检查，规范的现场检查包括（）。
A．检查准备
B．检查实施
C．检查报告
D．检查处理
E．检查档案整理
13．银行业从业人员在为客户提供各类金融服务时，下列（）行为违反了同业竞争。
A．违反国家统一制定的收费标准，少收客户服务费
B．无偿提供计算机软硬件系统
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