理财规划师总结范文.docx

理财规划师总结范文.docx

《理财规划师总结范文.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《理财规划师总结范文.docx（10页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。

理财规划师总结范文

理财规划师总结范文

理财规划师工作内容

对应届毕业生来说，对很多职业都很模糊，今天乔布简历的给大家讲一讲理财规划师工作内容，希望对想就职理财规划师的同学有所帮助。

理财规划是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。

从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。

在理财规划实际工作中主要集中表现为以下几个方面：

1、现金规划。

理财规划师在现金规划中既要保证客户资金的流动性，又要考虑现金的持有成本，通过现金规划使短期需求可用手头现金来满足，预期的现金支出通过各种储蓄活短期投资工具来满足。

2、合理安排税收。

理财规划师通过对纳税主体的经营、投资、理财等经济活动的事先筹划和安排，充分利用税法提供的优惠和差别待遇，适当减少或延缓税负支出。

3、制定投资方案。

理财规划师可以确定有效的投资方案，使投资带给个人或家庭的收入越来越多，并逐步成为个人或家庭收入的主要，最终达到财务自由的层次。

4、财产分配与传承。

理财规划师在帮助别人财产分配与传承过程中要尽量减少发生的支出，协助客户对财产进行合理分配，以满足家庭成员在家庭发展的不同阶段产生的各种需要;要选择遗产管理工具和制定遗产分配方案，确保在客户去世或丧失行为能力时能够实现家庭财产的代际相传。

以上就是理财规划师工作内容的一些具体表现，如果想投递个人简历的同学，不妨尝试一下。

清华大学理财规划师继续教育结业总结

清华大学理财规划师继续教育临近了尾声。

这短短的七天课程的学习，却是我的人生中弥足珍贵的七天。

__进过大学的校门，更没有来过清华大学这样有名的学府，感谢太平人寿能给我这次培训的机会，让我来到了清华大学，学习了专业的理财知识。

在这七天的学习里，我从一个寿险代理人成长为一名清华大学理财规划师，在理财专业的能力角度上用脱胎换骨来形容并不为过。

总结过去只懂得用保险的专业规划客户的资产，而这次培训完后，让我知道了更多的投资渠道，以及投资方法，清晰的明确了未来的寿险生涯应该如何去走，从一个保险推销者的身份转变成顾问式的理财销售模式，为自己的客户提供更加专业的理财服务。

通过这几天的学习，让我深刻的认识到，作为一名理财规划师在中国的前景是很好的，尤其自己又在保险公司工作，保险这个朝阳的行业未来对于专业化的要求会越来越严格，而我有幸得到这次培训，让自己越来越专业。

据统计，我国理财规划师缺口达60万左右，理财服务需求的大量增加进一步凸显了理财规划师行业的人才瓶颈。

目前我国正处于人均gdp由1000美元向3000美元的过渡阶段，个人客户对财富管理服务的需求也在快速增加。

另一方面，在物质财富增长的同时，经济生活中面临的各种不确定性和风险也大大增加，威胁着家庭财富的安全，投资理财需求不断上升。

在这样的背景下，我国个人理财市场已经初步形成，而我所在的太平人寿保险公司也在大力培养为具有不同需求客户提供个性化理财的能力的人员。

在北京这样大中型城市的一些经济条件较好的人，拥有活跃的理财行为和较为成熟的理财理念，追求个性化的个人、家庭理财计划和创新型投资理财产品，已成为我们公司开展理财业务的首选目标客户。

而太平人寿这几年高端客户市场的成长速度惊人，而且这块市场保险理财产品刚刚涉足，相对于竞争激烈的中低端客户市场，还是一片蓝海，我正可以用自己在清华大学的学习成果在这个市场上发挥自己的专业。

在清华的这几天学习，吸收的不仅仅是知识上的东西，同时也潜移默化的影响着我的学习和思维，所有这些能力和思维模式的获得，是我几天学习的最大收获，这也必将影响我未来一生的发展。

这次学习的科目有很多，虽然七天的时间让我很难以消化，但是在未来的日子里，我会通过不断的学习和摸索，让自己掌握这些科目。

这些天所学习的课程有很多，比如，理财规划师的客户关系管理与实务、投资管理与债券投资、金融理财与税务规划，外汇，股票，基金投资，万能险等课程。

这些老师专业生动的讲解让我们对与知识的吸收更加轻松，例如唐绍云老师所讲，让我明白了理财师的定位与工作模式，顾问式销售

与客户的需求分析等，而且经常用一些容易理解的案例阐述课程的重点，比如，理财规划师=家庭医生，也应该从顾问式销售开始，家庭医生一般都首先诊断病情、治疗方案和抓药配药有专业的流程，而我们以往都是公司推出一款产品就直接找客户销售了，没有实际的考虑过客户的需求，然后遭到拒绝，纯属于推销工作。

而学习完了以后，我们就应该也像医生一样，先了解客户的需求，然后根据客户的需求诊断推荐给他们的合适的理财产品。

这就是专业的有推销模式转换顾问销售模式。

还有第二次的课程，管圣义老师所讲的债券投资，以前一直认为债券就是国债，而这次让我了解到了债券的分类也有很多，老师帮助我们分析了债券市场，介绍了债券产品和如何发行债券等，使我对于债券的投资更加深刻的了解了。

还有黄桦老师所讲的税务筹划，让我们知道了我国相关税制的基本情况，以及我国个人所得税的税制和如果筹划。

这能让我更加的专业的利用保险帮助客户合理合法的去规划客户的税务问题。

还有其他老师所讲的外汇投资，股票投资，基金投资，以及万能保险等课程，都让我学习到以往未涉及到的知识。

清华大学是每个年轻人向往的天堂，它赋予了学习者更大的自主性和更广阔的思维空间，同时也对学习者提出了更高的要求。

在这种半开放式的教学模式下，要求学习者必须有明确的学习目的，有更强的选择辨别能力和更强的自学能

力。

对于这个方面，我应该感谢清华大学继续教育学院，在这期间的所学的知识和收获，使我真正知道了怎样进行自我学习，怎样有选择有目的的学习，随之而来的是自己自学能力和学习效率的提高。

它不仅提高了我的学习能力，拓宽了我的知识面，而且在不断的探索过程中，也促使自己学习更多更新的东西，这更进一步丰富了自己的知识。

总之，向着自己的目标前进，充实的过好每一天，用自己的专业知识服务好每一个客户，不求成功与否，但求问心无愧，只要无悔，便是成功。

而对于成长而言，则是一个漫长积累的过程，必须要执着进取，踏实奋斗，才有望品尝成功的喜悦。

即将结业，虽然有些依依不舍，希望如果有机会还可以来到清华的校园，感受清华的风采，学习清华的知识。

感谢清华这个大集体，它让我更深刻地明白了自信、自尊，它把自强不息，厚德载物铸入到我的思想深处，这将是我一生宝贵的财富。

我会在将来的人生道路上努力完成本职工作，与太平人寿共同成长，秉承着公司的服务理念，为人们送去更多的保障，为人们带去更多的知识，帮助客户根据他们的资产负债表以及现金流合理的规划好他们的家庭资产，为社会做更大的贡献！

篇二：

理财规划师三级教案

理财规划师教学大纲

一、职业指导

学习目的：

理财规划师的职业发展

理财师职业资格考试

大纲：

理财规划师概念

理财规划师职业道德与操守

求职方法和渠道

诚信和维权

课时：

8（基础知识）

二、理财规划原理学习目的：

掌握理财规划的内容与流程大纲：

理财规划概述理财规划和理财规划职业

课时：

10（理论知识）

三、财务与会计基础

学习目的：

了解会计的作用及目标以及会计前提及原则

掌握会计要素与会计等式熟悉会计核算内容与财务会计报告大纲：

会计基础知识财务管理基础知识成本管理基础知识个人会计及财务管理与企业会计及财务管理的区别课时：

10（理论知识）

四、宏观经济分析学习目的：

掌握宏观经济分析的意义和内容

熟悉产业政策和行业分析大纲：

总需求和总供给

宏观经济政策

经济周期理论

课时：

8（理论知识）

五、金融基础

学习目的：

商业银行资产负债管理理论与实践

大纲：

金融概论

金融的产生

商业银行__和发展、商业银行制度

商业银行的剖析——一个特殊的企业

商业银行资本金管理、商业银行现债管理

商业银行的资产管理、商业银行的中间业务

课时：

8（理论知识）

六、定义判断与类比推理

学习目的：

定义概念内涵的逻辑方法

这种类比推理题的解题思路

大纲：

概念是反映思维对象及其特有属性或本质属性的思维形式。

定义是定义的逻辑形式

被定义项（ds）就是需要明确其内涵的概念。

定义项就是揭示被定义项内涵的概念。

被定义项与定义项之间全同关系的概念

类比与类比推理

类比推理的公式

类比推理的性质

整体与部分、一般与特殊

课时：

8（理论基础）

七、理财计算基础

学习目的：

什么是概率？

概率与理财规划。

大纲：

概率基础

概率理论的基本概念1、随机试验（简称试验）2、随机事件（简

称事件）

3、样本空间4、样本

概率的应用方法基本概率法则

基本概率法则

随机变量的数字特征

课时：

10（理论知识）

八、理财法律基础

学习目的：

了解民事诉讼及公证基础知识会运用法律知识进行起诉与受理民事法律关系民事诉讼及公务知识民事诉讼管辖、级别管辖大纲：

民法的概念

民法的基本原则民事法律关系的概念

不同级别的法院管辖不同的案件

基层法院管辖第一审民事案件

起诉的条件起诉与受理

民事诉讼管辖、起诉与受理、审理

民事诉讼、仲裁、执行

公证的分类、公证的效力

公证机构、业务范围

课时：

8（理论知识）

九、理财规划流程

学习目的：

熟练掌握理财规划流程的几个方面，并运用与实际大

纲：

投资之管理存款与流动性资产之管理

信用之管理

住屋及重大支出之规划

保险需求之管理

退休及财产转移规划

课时：

8（理论知识）十、现金规划学习目的：

分析客户现金需求现金规划需考虑的因素大纲：

现金规划概述现金等价物

短期需求

预期或将来的需求

对金融资产流动性的需求

持有现金及现金等价物的机会成本

流动性与收益性的关系

课时：

6（专业能力）

十一、消费支出规划

学习目的：

合理安排消费资金，树立正确的消费观念，节省成本，保持稳健的财务状况。

大纲：

住房支出、汽车消费支出、__消费支出

金融市场与消费支出

财务安全和财务自由

课时：

4（专业能力）

十二、教育规划

学习目的：

教育储蓄规划

大纲：

理财从教育储蓄开始以实现收益最大化为目标提前谋划大学教育费用及创业资金课时：

4（专业能力）十三、退休养老规划学习目的：

如何进行职业规划职业规划的理论基础职业规划案例分析大纲：

退休养老规划概念

退休养老规划的必要性

预期寿命的延长、提前退休、社会保障与养老金资金紧张

其他不确定因素：

通货膨胀、市场利率波动、个人和家庭成员的

健康状况、医疗保险制度的变化等

课时：

4（专业能力）

十四、投资规划

学习目的：

如何做好投资规划概述

大纲：

投资规划概述

金融产品定价的一般原理

股票投资

固定收益证券、信托、外汇

银行理财产品

课时：

6（专业能力）

十五、风险管理和保险规划

学习目的：

如何做好风险管理与保险规划

大纲：

收集客户信息

提供咨询服务

保险基础知识

保险的基本原则

保险合同

人身保险产品介绍

财产保险产品介绍

课时：

4（专业能力）篇三：

参加总行金融理财师培训班学习心得

参加总行金融理财师培训班学习心得

5月8日至6月3日，我有幸参加了总行在山东举办的第7期金融理财师（afp）培训班的学习。

通过本次培训，我开阔了眼界，学到了新的知识和本领，收益菲浅。

一、学习基本情况

总行将本次培训安排在山东省分行培训中心，共有山东、河北、山西、陕西、湖南、湖北、安徽、四川等省分行的67名学员参加本次培训。

湖北行安排了荆州