Excel在财务管理中的高级运用张敦力619.docx
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Excel在财务管理中的高级运用张敦力619
目录
Excel在财务管理中的高级运用1
一、Excel真的难学吗？
1
（一）会摁计算器就会操作Excel1
（二）Excel能办计算器办不到的事2
（三）什么情况下用Excel最合适4
二、工作界面熟悉吧？
4
（一）如何安装4
（二）怎样启用4
（三）窗口有哪些基本要素？
4
（四）如何保存与关闭7
三、数据能对不该看的人保密吗？
8
（一）避免接触8
（二）加密文件8
（三）保护工作簿9
（四）保护工作表10
（五）隐藏行或列10
（六）锁定单元格11
（七）隐藏公式12
（八）隐藏单元格13
四、输入大量数据累不累？
13
（一）尽可能导入与复制13
（二）迫不得已敲键盘15
（三）直接计算得结果16
（四）自动填充有规律18
*（五）“引用”需谨慎19
（六）合并/拆分得新列22
（七）三维操作效率高24
（八）阿拉伯数字自动转换为人民币大写金额25
五、输入的数据错没错？
26
（一）类型正确是基础26
（二）冻结窗口好对照28
（三）确保“数据有效性”28
（四）借助条件格式来提醒29
六、这些财务指标算怎样算？
32
（一）投资回收期32
（二）现值或净现值32
（三）内含报酬率（到期收益率/实际利率）33
（四）债券定价和溢折价摊销34
七、贷款偿付计划怎么编？
34
（一）每次等额还本付息额34
（二）每次等额还本，按期付息35
八、规划求解能够做什么？
36
（一）通过规划求解合理配置有限资源36
（二）如何通过规划求解分配辅助生产成本39
九、如何敏锐分析各因素变动的影响？
40
（一）单变量敏感分析40
（二）双变量敏感分析40
（三）方案管理40
十、如何合理构建数据库？
46
（一）应收账款备查账46
（二）存货管理（进销存）46
（三）人事档案（薪金管理）46
（四）试题库与自测46
十一、如何高效整理和分析数据？
46
（一）列出符合条件的数据47
（二）如何分别计算和展示每一部门的业绩47
（三）排序、排位与百分比排位48
（四）计数49
（五）求最值、平均值、方差和标准差52
（六）回归分析52
十二、如何绘制图形直观揭示数据关系？
53
（一）散点图的运用：
资金习性预测法53
（二）散点图的运用：
投资组合机会集曲线53
（三）饼图的运用：
利润构成分析53
（四）柱形图的运用：
53
（五）条形图的运用：
54
（六）图形与ppt的结合54
十三、怎样用好数据透视表和数据透视图？
54
（一）数据透视表54
（二）数据透视图54
十四、Excel的能耐其实也有限55
十五、好好学习、天天向上58
（一）自我帮助、永不落伍58
（二）相互学习、共同进步59
Excel在财务管理中的高级运用
判断高低的标准
水准
标志
1.
入门
打开程序
2.
初级
引用
3.
中级
宏变量
4.
高级
意识
一、Excel真的难学吗？
（一）会摁计算器就会操作Excel
计算：
1＋2＋3＋4＋5
（1）计算器
（2）Excel
（二）Excel能办计算器办不到的事
1.操作简便
计算“1＋2＋3＋4＋5”
（1）计算器
5个数字、4个加数、1个等号→10
（2）Excel
5个数字、1个求和按钮→6
2.过程直观
计算器仅显示结果，一般难以检验原始数据是否正确
如计算“1＋2＋3＋4＋5”→15
3.功能强大
现有当日发行的企业债券，面值100万元，五年期，票面年利率4.16%，利息按年支付，到期偿还面值。
发行费用和所得税忽略不计。
问：
1.如果不购买该债券，投资于甲项目的年报酬率为5.38%，则该债券的价格高于多少时，企业将不愿购买债券而投资于甲项目？
2.如果按110万元购入该债券，则在持有到期时获得的年均投资报酬率为多少？
思考：
如果每半年付息一次，价格？
（三）什么情况下用Excel最合适
（1）以图表精确表示数据关系的
（2）50%以上的内容属于数值处理的
（3）部分数值、部分文本的
（4）内容全为文本的
二、工作界面熟悉吧？
（一）如何安装
（二）怎样启用
（三）窗口有哪些基本要素？
1.Excel2003
2.Excel2007
1.系统控制图标（Alt+space）
2.标题栏（显示当前文件名）
3.最小化按钮、最大化按钮和关闭按钮
4.菜单栏
5.工具栏/工具组
6.格式栏
7.功能快捷按钮
8.窗体→工作表sheet（二维表格）→将多张表格叠在一起→工作簿book（三维表格）
9.行（row）
10.列（column）
11.单元格
12.名称框（地址栏）
13.编辑栏
14.记录单（Alt+D+O）
15.状态栏（任务栏窗口）
16.滚动条（块）
（四）如何保存与关闭
三、数据能对不该看的人保密吗？
（一）避免接触
1.物理隔离
2.及时关闭
（二）加密文件
1.何时加密
2.如何加密
（1）给文件加保护口令
Excel2003：
文件／另存为→右上方的工具→常规选项→打开权限密码
Excel2007：
文件／另存为→右上方的工具→常规选项→
（2）修改权限口令
Excel2003：
文件／另存为→右上方的工具→常规选项→修改权限密码
Excel2007：
文件／另存为→右上方的工具→常规选项→
（3）只读方式保存和备份文件的生成
以只读方式保存工作簿就可以实现以下目的：
当多数人同时使用某一工作簿时，如果有人需要改变内容，那么其他用户应该以只读方式打开该工作簿；当工作簿需要定期维护，而不是需每天做日常性的修改时，将工作簿设置成只读方式，可以防止无意中修改工作簿。
可在“保存选项”对话框中选定生成备份文件，那么用户每次存储该工作簿时，Excel将创建一个备份文件。
备份文件和源文件在同一目录下，且文件名一样，扩展名为.xlk。
这样当由于操作失误造成源文件毁坏时，就可以利用备份文件来恢复。
（三）保护工作簿
Excel2003：
工具→保护→保护工作簿→结构/窗口
Excel2007：
审阅→保护工作簿
若需要口令则在对话框的“密码（可选）”输入框中键入口令，并在“确认密码”对话框中再输入一遍刚才键入的口令，然后单击[确定]按钮。
口令最多可包含255个字符，并且可有特殊字符，区分大小写。
（四）保护工作表
防止用户对工作表内容的修改
Excel2003：
工具→保护→保护工作表→保护工作表及锁定的单元格内容→“密码（可选）”/“确认密码”/允许此工作表的所有用户进行
Excel2007：
审阅→保护工作表
口令最多可包含255个字符，并且可有特殊字符，区分大小写。
（五）隐藏行或列
隐藏工作表或工作表中的行或列，可在一定程度上也可以起到保护工作表的目的。
如果工作簿结构受到保护，将无法隐藏工作表或工作表中的行或列，也无法取消对它们的隐藏。
要获得最高级的安全性，首先隐藏工作表，然后保护工作簿的结构；当然，要取消对工作表的隐藏之前应先解除对工作簿的保护。
方法1：
Excel2003：
窗口→隐藏
Excel2007：
视图→隐藏
方法2：
鼠标拖拽
（六）锁定单元格
工作表级的保护是对工作表中所有单元格或全部对象、方案的保护，但有时需要对工作表中的个别单元格进行保护。
如工作表中往往有许多公式单元格，用来进行一些计算统计工作，如果操作者直接在这些单元格中键入数据，将会丢失这些精心设计的公式，使计算统计工作无法进行。
所以，很有必要对这些单元格进行保护。
注意：
只有在保护工作表的情况下，锁定单元格才会生效。
即工作表保护是较为高层的保护机制，而单元格保护从属于工作表保护。
Excel2003：
选定要保护的单元格→格式→单元格格式→保护→锁定/隐藏
如果选择“锁定”选项，则工作表受保护后不能更改这些单元格；选择“隐藏”选项，则工作表受保护后隐藏公式。
Excel2007：
选定要保护的单元格→开始→格式→锁定单元格/设置单元格格式→保护→锁定/隐藏
（七）隐藏公式
注意：
只有在保护工作表的情况下，隐藏公式才会生效。
即工作表保护是较为高层的保护机制，而单元格保护从属于工作表保护。
Excel2003：
选定要保护的单元格→格式→单元格格式→保护→隐藏
如果选择“锁定”选项，则工作表受保护后不能更改这些单元格；选择“隐藏”选项，则工作表受保护后隐藏公式。
Excel2007：
选定要保护的单元格→开始→格式→锁定单元格/设置单元格格式→保护→隐藏
（八）隐藏单元格
Ctrl+1→设置单元格格式→数字→自定义→类型→输入“;;;”→确定
四、输入大量数据累不累？
（一）尽可能导入与复制
1.导入
（1）Excel2007
数据→自Access/自网站/自文本/自其他来源/query
（2）Excel2003
数据→导入外部数据
2.复制与移动
（1）单元格的复制与移动
（2）块的复制与移动
一整行（列）
连续多行（列）
包含多个连续单元格的区域
由多个不连续单元格组成的区域
（3）工作表的复制
注意:
如果单元格中含有引用,容易出错
3.转置
行列互换
（1）Excel2003
编辑→复制→选择性粘贴→转置
（2）Excel2007
开始→复制→选择性粘贴→转置
*4.同加/减/乘/除（以常数a）
（1）Excel2003
输入a→编辑→复制→选中区域→选择性粘贴→加/减/乘/除
（2）Excel2007
输入a→开始→复制→选中区域→选择性粘贴→加/减/乘/除
（二）迫不得已敲键盘
1.单个单元格内容的输入
2.一整块相同内容的输入
一整行（列）
连续多行（（列）内容的输入
包含多个连续单元格的区域内容的输入
由多个不连续单元格组成的区域内容的输入
Ctl
（三）直接计算得结果
1.通过表达式计算
→=1000*（1＋5%）＾3
＝1157.625
→=100*（（（1＋5%）＾3－1）/5%）
315.25
2.通过工作簿函数计算
→=power（1+5%,3）
→=fv（5%,3,-100,0,0）
（四）自动填充有规律
1.相邻单元格数值相同的填充
在起始单元格中输入数字，鼠标向右（向下）拖拽
但“文本+阿拉伯数字”、“星期一”作为起始的例外，应改为Ctrl+鼠标（或鼠标+Ctrl）向右（向下）拖拽
2.相邻单元格连续编号的填充
如1、2、……、20
输入起始数1
Ctrl+鼠标（或鼠标+Ctrl）向右（向下）拖拽
3.延用前续相关数据间的分布规律
如：
1%、2%、3%……10%
输入前两个数
Ctrl+鼠标（或鼠标+Ctrl）向右（向下）拖拽
4.自定义填充序列
*（五）“引用”需谨慎
1.何为“引用”
指明数据的位置
一个公式可以引用工作表上不同单元格的数据，多个公式也可以引用同一单元格数据；还可以引用同一工作簿中不同工作表的数据，或是不同工作簿中工作表的数据，乃至其他应用程序的数据
2.何时“引用”
A产品
B产品
C产品
销量
100
320
760
单价
15
20
7
收入
？
？
？
A产品
销量
100
单价
15
20
25
收入
？
？
？
1%
2%
升级会员 