信用社银行现代化支付系统业务操作手册.docx
《信用社银行现代化支付系统业务操作手册.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《信用社银行现代化支付系统业务操作手册.docx（151页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。
信用社银行现代化支付系统业务操作手册
信用社（银行）现代化支付系统业务操作手册
（修订版）
农村信用社联合社
第1章现代支付
1.1大额支付业务（645T00）
概述
大额支付业务子系统主要包括汇兑业务、委托收款、托收承付、国库资金汇划、同业拆借、退汇支付、汇票业务、信息查询等业务操作，由参加现代化支付系统（有支付行号）的网点前台柜员操作，换人复核，当日累计汇划金额超限额需授权。
1.1.1大额账务处理（6451T0）
单位和个人的各种款项在规定金额起点以上或规定金额起点以下的紧急的跨行贷记支付业务，均可通过该交易办理资金汇划业务。
1.1.1.1汇兑/委托/托收/国库资金汇划（641010）
★功能描述
汇款人递交电汇单，交纳现金或者以转账方式办理大额支付业务（同城、异地跨行的资金汇划）时由本交易来完成。
★操作级别
前台柜员
★复核授权要求
换人复核，金额超限额需授权
★交易界面
以汇兑业务为例：
图1
6410100100012009/10/01
01101金星汇兑业务（CNAPS）[641010-1]Apts/15
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
支付序号:
汇款类型:
1汇兑业务代理机构:
发起行号:
0009
业务种类:
11普通汇兑优先级别:
0一般
汇款账号:
000000001开户网点:
01101
汇款户名:
临时性存款
本方地址:
交易金额:
20,可用余额:
10,004,
证件类型:
证件号码:
密码:
存折号码:
手续费:
手续费现转标志:
2转账
印鉴卡号:
收款账号:
620099
收款户名:
测试
收款人地址:
信息行:
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
功能键:
F3=退出F9=重复F10=提交↓=列表
图2
6410100100012009/10/01
01101金星汇兑业务（CNAPS）[641010-2]Apts/15
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
接收行号:
收款方开户行:
接收行名:
中国工商银行分行清算中心（不办转汇业务）
┌──────────────────────┐
附言:
│需要复核│
├──────────────────────┤
委托/托收凭││
凭证种类:
│复核号:
15复核员:
他人│
赔偿金:
0││
││
├──────────────────────┤
│F3退出_│
└──────────────────────┘
信息行:
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
功能键:
★具体操作
1、汇款类型：
用“↓”列表选择。
汇款类型包括：
汇兑业务、委托收款（划回）、托收承付（划回）、国库资金汇划。
2、业务种类：
用“↓”列表选择。
业务种类包括：
现金汇款、普通汇兑、网银支付、外汇清算、资金调拨、国库汇款、国库同城交换净额清算。
若汇款方式为现金，则只能选择现金汇款，若汇款方式为非现金，则根据相关选项选择汇款方式。
3、优先级别：
用“↓”列表选择。
优先级别包括：
一般、加急、特急。
办理支付业务应根据汇款人提交的原始凭证和要求确定支付业务的优先支付级次。
4、如为现金汇款，则只需输入户名和交易金额，如为非现金汇款，则汇款账号为必输项。
5、输入交易金额后手续费金额系统自动弹出，手续费现转标志为选项。
6、录入业务完成后，系统显示复核号。
7、换柜员进入公用交易子系统记账维护交易，选择换人复核（900910），输入复核号，录入所要复核内容，正确无误，显示：
“前台核对成功,按任意键提交!
!
!
”如金额超限额，系统弹出授权界面。
（下同）
8、接收行号录入在查询业务交易，选择行名行号查询（635502）进行查询。
（下同）
9、打印业务收费凭证、复式记账凭证，活期存款存折户，转账签发的，还需打印取款凭条和存折等。
★交易处理说明
国库资金汇划业务的办理，只能向国库部门发送，且其附言项为必输项。
1.1.1.2同业拆借（641020）
★功能描述
本交易用来办理银行间同业款项拆出和拆借款归还的功能。
★交易处理说明
此交易只能由省结算中心操作。
★操作级别
前台柜员
★复核授权要求
换人复核，金额超限额需授权
★交易界面
以场内拆借为例：
6410200100012009/10/01
01101金星同业拆借（CNAPS）[641020-1]Apts/15
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
支付序号:
业务种类:
10场内拆借优先级别:
0一般
拆借账号:
000000001拆借金额:
6,000,
名称:
拆放国有独资商业银行
拆借期限:
5天拆借利率:
%
接收行号:
发起行号:
0009
名称:
中国工商银行分行清算中心（不办转汇业务）
附言:
信息行:
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
功能键:
F3=退出Enter=提交_
★具体操作
1、业务种类：
用“↓”列表选择。
业务种类包括：
场内拆借、场内拆借还款、场外拆借、场外拆借还款。
2、优先级别：
用“↓”列表选择。
3、拆借账号、拆借金额、拆借期限、拆借利率和接收行号为必输项。
1.1.1.3来账挂账退汇处理（641030）
★功能描述
本行接收的支付业务为挂账状态时，在此交易界面完成支付业务的退汇功能。
★操作级别
前台柜员
★复核授权要求
换人复核，需授权
★交易界面
6410300100012009/12/20
01101金星退汇支付（CNAPS）[641030-1]Apts/2
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
原委托日期:
2011/02/14原接收行/现发起行:
0009
原发起行号:
原支付序号:
1
原发起行名:
中国工商银行北京市分行清算中心
业务类型:
100汇兑业务
挂账原因:
59其他错误
挂账账号:
000000003
交易金额:
11,
收款账号:
22639
收款户名:
小李
付款账号:
付款户名:
李立新
优先级别:
0一般
附言:
账号户名不符
支付序号:
信息行:
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
功能键:
F3=退出Enter=提交_
★具体操作
此交易需要前台柜员输入原挂账交易（来账）的原委托日期、原发起行号和原支付序号，系统自动回显这笔来账交易的基本业务要素。
1.1.1.4挂账业务手工入账（641070）
★功能描述
对于本行接收的来账，由于账号、户名错误或其他原因，造成不能及时入客户账的挂账业务，在此交易界面完成挂账业务手工入账功能。
★操作级别
前台柜员
★复核授权要求
换人复核，金额超限额需授权
★交易界面
6410700100012009/12/20
01101金星挂帐业务手工入账[641070-1]Apts/2
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
原业务日期:
2011/02/15
原发起行号:
原支付序号:
00000012
业务类型:
100汇兑业务挂账账号:
000000003
挂账原因:
56账号户名不符
交易金额:
289,
发起行名:
中国工商银行北京市分行清算中心
接收行号:
0009
接收行名:
农村信用社联合社
付款账号:
付款方户名:
李立新
收款账号:
22239
收款方户名:
张乔1
提入账号:
22239
账户名称:
张乔
信息行:
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
功能键:
F3=退出Enter=提交_
★具体操作
1、此交易需要前台柜员输入挂账业务原业务日期、原发起行号和原支付序号，系统自动回显这笔挂账业务的基本业务要素。
2、输入要提入的客户账号，系统自动显示提入户名。
1.1.2管理信息处理（6452T0）
大额业务中的信息类业务操作均通过此交易完成。
发送收费信息类报文，如收取客户手续费的，需执行L.结算业务——结算收费（621600）交易，完成支付结算收费功能。
（小额信息收费同）
1.1.2.1查询书发送（635201）
★功能描述
执行本交易用来完成本行发送或接收的大额支付业务的查询，以及受理客户的查询事项的功能。
★操作级别
前台柜员
★复核授权要求
无
★交易界面
6352010100012009/12/20
01101金星写查询书[635201-1]Apts/2
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
原支付序号:
00000015原发报日期:
2011/02/13原发起行号:
查复行行号:
中国工商银行北京市分行清算中心
查询书内容:
账号户名不符，请向汇款人核实．
-----------------------------------------------------------------------
原付款账号:
付款户名:
李立新
原收款账号:
22639
收款户名:
小李
原交易金额:
10,
信息行:
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
功能键:
F3=退出F9=重复F10=提交↓=列表
★具体操作
1、依次输入原支付序号、原发报日期、原发起行行号，系统自动回显此笔业务。
2、根据此笔业务写查询内容。
★交易处理说明
1、针对往、来账均可发起查询；
2、执行此交易前提必须存在业务要素相符的业务。
1.1.2.2查复书处理（635202）
★功能描述
本交易用来完成本行接收的查询书的回复。
★操作级别
前台柜员
★复核授权要求
无
★交易界面
6352020100012009/12/20
01101金星写查复书[635202-1]Apts/2
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
查复书号:
原查询书号:
3原查询日期:
2011/02/15原查询行行号:
查复内容 :
已收到．
-----------------------------------------------------------------------
原支付序号:
00000016原发报日期:
2011/02/15原发起行行号:
原交易金额:
380,
原查询内容:
款项是否收到，请速复。
信息行:
交易处理成功,按任意键继续...
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
功能键:
★具体操作
1、可以根据需要输入原查询书号、原查询日期和原查询行号对相关业务进行回复。
2、如果不输入直接按“Enter”，系统会列出所有处理状态为本行“未查复”的查询书，可以按“F10”提交选择回复。
1.1.2.3自由格式报文发送（635205）
★功能描述
本交易用于在支付系统内两个参与行间、NPC和CCPC节点间进行通知等简短消息的传递。
★操作级别
前台柜员
★复核授权要求
无
★交易界面
6352050100012009/12/20
01101金星写自由格式报文[635205-1]Apts/2
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
接收方:
1参与行
接收行号:
名称:
中国工商银行股份有限公司杭州祥符支行
收报中心:
3310
信息内容:
自由格式报文测试
信息行:
交易处理成功,按任意键继续...
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
功能键:
F3=退出F9=重复F10=提交↓=列表
★具体操作
1、接收方：
用“↓”列表选择，且输入接收行行号，如果选择CCPC或NPC则不需输入行号。
2、收报中心自动回显为四位城市代码。
3、输入信息内容，按回车键确认后提交完成操作。
★交易处理说明
1、自由格式报文不需要接收方回复。
2、自由格式报文附言栏内容不得超过255个字节，超过字节的则分报文或分包发送。
1.1.2.4承兑汇票查询书发送（635207）
★功能描述
本交易用来写本行发送或接收的承兑汇票的查询。
★操作级别
前台柜员
★复核授权要求
换柜员复核
★交易界面
6352070100012009/12/20
01101金星写承兑汇票查询书[635207-1]Apts/2
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
查询书号:
承兑日期:
2010/01/05承兑金额:
20,
查复行行号:
名称:
中国工商银行分行清算中心（不办转汇业务）
汇票号码:
出票日期:
2009/07/05汇票到期日:
2010/01/05
出票人全称:
荣盛贸易有限责任公司
收款人全称:
石家庄慧兰原材料加工厂
付款行全称:
中国工商银行石家庄东风支行
附言:
是否你行签发，有无挂失止付冻结他查，请速复。
信息行:
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
功能键:
授权交易F2=授权F3=拒绝_
★具体操作
承兑日期、查复行行号为必输项，其他为选输项。
1.1.2.5往账状态查询（635308）
★功能描述
用来查询本行发起的大额支付往账业务的各清算节点（CCPC和NPC）接收、转发与清算的交易状态。
★操作级别
前台柜员
★复核授权要求
无
★交易界面
6353080100012009/12/21
01101金星查询往账状态[635308-1]Apts/2
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
原支付序号:
信息行:
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
功能键:
F3=退出Enter=提交_
★具体操作
1、原支付序号均为必输项。
2、按“Enter”提交后，到往账状态查询回应（635309）交易进行查询。
★交易处理说明
1、此交易只能查询当日办理的往账业务。
2、执行此交易前提必须存在业务要素相符的业务。
1.1.2.6退回申请发送（635203）
★功能描述
执行本交易用来写本行发送的大额支付业务的退回申请书功能。
★操作级别
前台柜员
★复核授权要求
无
★交易界面
6352030100012009/12/20
01101金星写退回申请[635203-1]Apts/2
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
退回申请号:
原支付序号:
原发报日期:
2009/07/01
附言:
请退回
-----------------------------------------------------------------------
接收行行号:
名称:
中国工商银行分行清算中心（不办转汇业务）
原付款账号:
名称:
原收款账号:
名称:
原清算金额:
20,
信息行:
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
功能键:
F3=退出Enter=提交_
★具体操作
1、依次输入原支付序号、原发报日期系统自动回显此笔往账。
2、根据此笔往账相关信息写退回申请书。
★交易处理说明
执行此交易前提必须存在业务要素相符的业务。
1.1.2.7退回应答处理（635204）
★功能描述
本交易用来完成本行接收的退回申请的应答功能。
★操作级别
前台柜员
★复核授权要求
无
★交易界面
6352040100012009/12/20
01101金星写退回应答[635204-1]Apts/2
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
原退回申请号:
2原申请日期:
2011/02/15原申请行行号:
应答结果:
1不能退回
应答附言 :
已入客户帐
-----------------------------------------------------------------------
原支付序号:
00000014原发报日期:
2011/02/15原发起行行号:
原清算金额:
46,
原申请附言:
信息行:
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
功能键:
F3=退出Enter=提交_
★具体操作
1、可以根据需要输入原退回申请号、原申请日期、原申请行行号对相关业务写退回应答书。
2、如果不输入直接按“Enter”提交，系统会列出所有处理状态为“未查复”的退回申请书，可以按“F10”提交选择回复。
3、应答结果：
用“↓”列表选择是否退回。
★交易处理说明
如果该业务已经完成行内处理，资金已经划转至客户账户上，则应对该申请做“不能退回”的答复，如果业务尚处于“挂账”状态，则可对该申请作“同意退回”的答复。
1.1.2.8排队业务撤销申请（635303）
★功能描述
由于省结算中心在人民银行清算账户头寸不足，国家处理中心打开清算窗口未进行日终处理前，在此清算账户下尚有排队等待清算的支付业务时，执行此交易完成排队业务撤销功能。
★操作级别
前台柜员
★复核授权要求
需授权
★交易界面
6353030100012009/12/21
01101金星排队业务撤销[635303-1]Apts/2
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
原支付序号:
附言:
-----------------------------------------------------------------------
原发起行号:
业务类型:
名称:
原付款账号:
名称:
原收款账号:
名称:
原交易金额:
信息行:
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
功能键:
F3=退出F9=重复F10=提交↓=列表
★具体操作
此交易需要前台柜员输入排队业务的原支付序号，系统自动回显这笔排队业务的基本业务要素。
1.1.3查询业务处理（6455T0）
完成大额支付相关业务的查询功能。
1.1.3.1往来支付业务查询（635501）
★功能描述
根据所输入内容对大额支付业务的处理状态等相关信息进行查询。
★操作级别
前台柜员
★授权要求
无
★交易界面
图1
635500100012009/12/20
01101金星支付业务查询[635501-1]Apts/4
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
查询选择:
1大额往帐
报文类型:
机构号:
支付序号:
00000000
委托日期:
发起行号:
接收行号:
金额下限:
20,金额上限:
1,000,
流水号:
0→0
处理状态:
打印状态:
信息行:
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
功能键:
F3=退出Enter=提交_
图2
635500100012009/12/20
01101金星支付业务查询[635501-1]Apts/4
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
┌──────────────────────────────[1]┐
│机构号支付序号委托日期报文名称金额│
│─────────────────────────────────│
│011012009-03-26汇兑支付报文23,00│
│221222009-03-26汇兑支付报文30,00│
│221222009-03-26汇兑支付报文50,00│
│221032009-03-26国库资金汇划（贷记）123,45│
│221222009-03-26汇兑支付报文36,60│
│221222009-03-27退汇支付报文30,00│
│221222009-03-28汇兑支付报文100,00│
│221222009-03-28汇兑支付报文20,00│
│221222009-03-28委托收款（划回）支付100,00│
│011012009-03-28委托收款（划回）支付21,20│
│221032009-03-28退汇支付报文54,32│
│221222009-03-28汇兑支付报文20,00│
│221032009-03-28汇兑支付报文22,10│
│221222009-03-28汇兑支付报文200,00│
└─────────────────────────────────┘
信息行:
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
功能键:
↑↓-选择Enter-查询单条P-打印F10-提交F3-退出
图3
6355010100012009/12/2001101金星支付业务查询[635501-1]Apts/4
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
┌──────────────────────────────[61]┐
│机构号支付序号委托日期报文名称金额│
│─────────────────────────────────│
│121032009-04-02汇兑支付报文49,49│
│0110┌──────────────
升级会员 