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反洗钱知识竞赛题库
2019年反洗钱知识竞赛题库
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[填空题]*
_________________________________
1.银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或账户，至少每（）进行一次审核。
[单选题]
A.季度
B.半年（正确答案）
C.一年
D.两年
2.（）是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作[单选题]
A.中国人民银行（正确答案）
B.公安部
C.中国反洗钱信息监测中心
D.中国银行业监督管理委员会
3.建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括（）[单选题]
A.符合依法经营内在需要
B.符合接受外部监管要求
C.是金融业安全的保障基础
D.是参与国际竞争的唯一要求（正确答案）
4.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处多少罚款[单选题]
A.10万元以上50万元以下
B.20万元以上50万元以下（正确答案）
C.30万元以上50万元以下
D.20万元以上40万元以下
5.我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（）大类。
[单选题]
A.5
B.6
C.7（正确答案）
D.8
6.反洗钱法规定，金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的，对金融机构处以多少金额的罚款[单选题]
A.20万元以上40万元以下
B.20万元以上50万元以下（正确答案）
C.20万元以上100万元以下
D.20万元以上80万元以下
7.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该（）[单选题]
A.继续为客户办理业务
B.采取临时冻结账户
C.中止为客户办理业务（正确答案）
D.不予理睬
8.反洗钱清单监测系统内置反洗钱和反恐怖融资监控名单库，由（）进行更新和维护。
[单选题]
A.总行统一（正确答案）
B.各一级分行自行
C.各二级分行自行
D.各网点自行
9.相关部门应在遵守法律、法规和建设银行相关规定的前提下，根据业务需要和内部控制合规管理要求，选择本条线执行筛查的反洗钱和反恐怖融资监控名单，提交（）进行名单配置。
[单选题]
A.金融科技部
B.内控合规部（正确答案）
C.风险管理部
D.数据管理部
10.客户洗钱风险分类管理目标不包括（）。
[单选题]
A.全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度
B.对所有客户采取不变的识别程序（正确答案）
C.提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险
D.为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据
11.下列具有中国特色的反洗钱机制说法不正确的是（）[单选题]
A.以防为主
B.打防结合
C密切协作
D积极主动（正确答案）
12.清单监测系统对反洗钱和反恐怖融资监控名单开展（）监测[单选题]
A.实时（正确答案）
B.事后
C.回溯
D.抽样
13.境外清算代理行因反洗钱和反恐怖融资需要要求提供除汇款信息、单位客户注册信息等以外的客户身份信息、交易背景信息的，应在获得客户授权同意后提供。
[单选题]
A.立即
B.在获得高级管理层授权同意后
C.在获得部门负责人授权同意后
D.在获得客户授权同意后（正确答案）
14.对于低风险等级客户，各单位应开展持续性的客户身份识别，关注客户的交易情况，及时提示客户更新资料信息，并定期对客户信息进行核对更新，对个人客户，应至少每（）进行一次集中核对。
[单选题]
A.季度
B.半年
C.一年
D.三年（正确答案）
15.各级机构应对内外部监督管理发现和自然暴露的反洗钱问题实施有效整改。
能够立即改正的，要立查立改；需要一定时间的，要尽快制定整改计划，并组织实施；需要上级行进行整改的，要（）向上级行报告。
[单选题]
A.电话
B.邮件
C.传真
D.正式行文（正确答案）
16.中国人民银行走访银行时，反洗钱工作人员不得少于（）人，否则，银行有权拒绝。
[单选题]
A.5
B.10
C.1
D.2（正确答案）
17.在反洗钱客户身份识别（以下简称客户身份识别）工作中，应遵循以下基本原则：
[单选题]
A.审慎均衡原则
B.风险为本原则
C.勤勉尽责原则
D.以上都是（正确答案）
18.中国人民银行走访银行时，反洗钱工作人员应出示（），否则，银行有权拒绝。
[单选题]
A.行员证
B.执法证（正确答案）
C.检查证
D.身份证
19.出于反洗钱和反恐怖融资需要，集团（公司）应当建立（）制度和程序，明确信息安全和保密要求。
[单选题]
A.客户身份识别
B.内部信息共享（正确答案）
C.风险评估
D.分类管理
20.涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的，中国人民银行应进行（）。
[单选题]
A.现场检查（正确答案）
B.行政调查
C.案件协查
D.信息分析
21.各反洗钱义务机构要认真领会和落实《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》的各项要求，深刻认识做好（）受益所有人以及特定自然人客户身份识别，对于提升反洗钱工作具有重要意义[单选题]
A.自然人客户
B.非自然人客户（正确答案）
C.机构
D.公司
22.下列选项中，哪个英文字母代表可疑交易报告数据类型?
（）[单选题]
A.英文字母
B.英文字母E
C.英文字母F
D.英文字母I（正确答案）
23.内控合规部是建设银行反洗钱客户身份识别工作的（）[单选题]
A.牵头管理部门（正确答案）
B.业务管理部门
C.数据支持部门
D.业务直营机构
24.银行“反洗钱内部控制制度建设情况”发生变化时（）。
[单选题]
A.银行应等到上报年度报表时才向中国人民银行上报
B.银行应及时将更新情况报告中国人民银行，而不必等到上报年度报表时才报告（正确答案）
C.年度结束后S个工作日内报告
D.年度结束后10个工作日内报告银行总部
25.义务机构及其工作人员应当具备反洗钱有效任职所必需的（），按照规定做好受益所有人身份识别、核实及相关信息、数据或者资料的收集、登记、保存等工作，完整保存能够证明义务机构及其工作人员勤勉尽责的工作记录以及有关信息数据或者资料。
[单选题]
A.合规能力
B.风险意识
C.职业操守
D.以上皆是（正确答案）
26.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，以下说法正确的是（）[单选题]
A.自然人银行账户频繁进行现金收付的，银行应当报告
B.自然人银行账户一次性大额存取现金，银行应当报告
C.自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，银行应当报告（正确答案）
D.自然人经常存入境外开立的旅行支票的，银行应当报告
27.《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》由下列哪个机构发布？
[单选题]
A.中国金融学会
B.中国银行业协会
C.银监会（正确答案）
D.人民银行
28.银行业金融机构董事会应当对反洗钱和反恐怖融资工作承担（）[单选题]
A.直接责任
B.间接责任
C.实施责任
D.最终责任（正确答案）
29.下列交易不属于银行可疑交易报告范围的是（）。
[单选题]
A，证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符
B.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付
C.客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由（正确答案）
D.客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑
30.银行业金融机构应当（）开展反洗钱和反恐怖融资内部审计，内部审计可以是专项审计，或者与其他审计项目结合进行。
[单选题]
A.每半年
B.每年（正确答案）
C.每两年
D.每四年
31.新产品洗钱风险评估是落实（）反洗钱原则的基础工作。
[单选题]
A.风险为本（正确答案）
B.审慎性
C.有效性
D.全面性
32.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易”中的“长期”和“短期”是指（）。
[单选题]
A.一年以上，3个工作日
B.一年以上，10个工作日（正确答案）
C.三年以上，3个工作日
D.三年以上，10个工作日
33.下列哪种大额交易，银行可以不报告?
（）[单选题]
A.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符
B.证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金
C.保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保
D.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换（正确答案）
34.按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（）年。
[单选题]
A:
3年
B：
5年（正确答案）
C：
10年
D：
15年
35.以下属于大额外汇资金交易的是（）。
[单选题]
A.个人当天存款1万美元（正确答案）
B个人当天转账8万美元
C.个人当天取款5万港元
D.个人当天转账20万港元
36.我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（）。
[单选题]
A:
20万
B：
50万
C：
100万（正确答案）
D：
500万
37.金融机构个分支机构应于每月初（）工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。
同时报关外汇局当地分局。
[单选题]
A:
3
B：
5（正确答案）
C：
10
D15
38.《中华人民共和国反洗钱法》是我国第一部关于反洗钱的专门性法律。
（）[单选题]
A、行政（正确答案）
B、刑事
C、民事
D、经济
39.在认真履行客户身份识别的基础上，对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核，指的是（）原则[单选题]
A.全面性
B.持续性
C.重点识别（正确答案）
D.审慎性
40.违反反洗钱法规定，被人民银行通报并处罚50万元的是（）樟树市支行。
[单选题]
A:
工商银行
B：
农业银行
C：
中国银行
D：
建设银行（正确答案）
41.下列关于实施反洗钱内部监督检查的形式的说法错误的是（）。
[单选题]
A.业务部门的检查一般是在现场执行
B.合规部门的检查主要是在非现场执行（正确答案）
C.合规部门的检查可以是现场，也可以是非现场
D.内审部门一般是通过现场稽核审计
42.金融机构反洗钱法“一个规定，两个办法”在（）正式实施[单选题]
A:
2003年3月1日（正确答案）
B：
2003年7月1日
C：
2003年2月1日
D：
2004年4月1日
43.我国关于洗钱犯罪主体的规定，下列说法正确的是（）[单选题]
A.法人可以构成洗钱犯罪主体（正确答案）
B.只有自然人才能构成洗钱犯罪主体
C.上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体
D.上游犯罪嫌疑人审判之前，洗钱犯罪主体的洗钱犯罪事实不能认定
44.公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局，人民检查院。
人民法院签发的（）[单选题]
A:
《介绍信》
B：
《办案协查函》
C：
《协助查询存款通知书》（正确答案）
D：
《查询令》
45.中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是（）[单选题]
A:
公安部
B：
国务院
C：
中国人民银行（正确答案）
D：
财政部
46.客户身份识别制度中（）是指最终拥有或控制客户的自然人，以及代表其进行交易的人。
此外，还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制的人。
[单选题]
A.受益人（正确答案）
B.托管人
C.业务经办人
D.授权委托人
47.金融机构应（）根据客户尽职调查情况，及时调整客户风险等级，确保客户风险等级符合实际风险情况。
[单选题]
A.定期
B.不定期
C.长期
D.定期或不定期（正确答案）
48.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的（）。
涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外的客户识别，业务禁止，情报收集和报告等义务。
[单选题]
A:
《美国银行保密法》
B：
《美国洗钱管制法》
C：
《反恐宣言》
D：
《爱国者法案》（正确答案）
49.邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入（）管理[单选题]
A:
存款账户
B：
储蓄账户
C：
单位银行结算账户
D：
个人银行结算账户（正确答案）
50.对客户洗钱风险分类标准的描述，不正确的有（）[单选题]
A.属于金融机构内部保密信息
B.直接关系到客户洗钱风险分类
C.不需要对客户保密（正确答案）
D.避免犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施
51.一般存款账户不得办理（）[单选题]
A:
现金缴存
B：
现金支取（正确答案）
C：
资金收入转账
D：
资金付出转账
52.将犯罪所得存入金融机构或者购买可流通票据是洗钱的（）[单选题]
A.放置阶段（正确答案）
B.离析阶段
C.融合阶段
D.汇总阶段
53.金融机构反洗钱内部监督检查实施的组成部门不包括（）[单选题]
A.合规部门
B.业务部门
C.内审部门
D.培训部门（正确答案）
54.对于个人及来华人员超过等值（）以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。
[单选题]
A:
1万元人民币
B：
1万美元（正确答案）
C：
3万元人民币
D：
3万美元
55.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（）报告[单选题]
A.中国人民银行反洗钱监测中心
B.公安机关
C.中国人民银行分支机构
D.中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报案（正确答案）
56.金融机构建立的反洗钱风险管理政策、风险管理程序和工作计划应与风险状况相当，对于高风险客户及业务关系应当采取（）的风险控制措施[单选题]
A.适当
B.简化
C.强化（正确答案）
D.一定
57.下类对可疑类客户采取的风险控制措施不恰当的为（）。
[单选题]
A.与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行处理。
（正确答案）
B.在可疑客户的业务关系续存期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和错作行为
C.对于可疑类客户，应当对其身份信息及资金状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱分类等级
D.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再次出现可疑交易，应持续进行报告
58.金融机构在与客户业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当（）客户身份资料。
[单选题]
A.及时增加
B.及时更新（正确答案）
C.及时删除
D.及时认定
59.金融机构应建立的三个反洗钱基本制度包括（）、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度[单选题]
A.反洗钱内控制度
B.客户身份识别制度（正确答案）
C.客户风险等级划分制度
D.报告涉嫌恐怖融资制度
60.金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当（）[单选题]
A.报告可以交易
B.向公安机关报案
C.向监管机构报告（正确答案）
D.重新识别客户身份
61.我国洗钱犯罪的主管要件的规定，下列说法正确的是（）[单选题]
A.过失洗钱行为也构成洗钱犯罪
B.洗钱犯罪的明知要件是指犯罪行为人确实知道清洗资金是上游犯罪所得
C.行为人实施洗钱行为主观上必须是故意的（正确答案）
D.通过客观证据推定行为人应当知道清洗资金是上游犯罪所得不构成洗钱犯罪
62.金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向（），工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。
[单选题]
A.公安（正确答案）
B.税务
C.身份可查系统
D.人民银行
63.金融机构未按照规定建立反洗钱内部控制制度的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构（）。
[单选题]
A.责令限期改正（正确答案）
B.对直接责任人员给予纪律处分
C.处20万元-50万元罚款
D.处1万元-5万元罚款
64.（）年，中国人民银行正式被赋予反洗钱职能[单选题]
A.1998
B.2001
C.2013
D.2003（正确答案）
65.任何单位和个人发生洗钱活动，有权向（）举报。
[单选题]
A.中国证劵业监督管理委员会、中国保险监督管理委员会
B.中国人民银行或者检查机关
C.反洗钱行政主管部门或者公安机关（正确答案）
D.上级主管单位或者所在单位领导
66.按照法律规定，（）有权对金融机构违反反洗钱规定的行为，依法给予行政处罚。
[单选题]
A.国务院
B.中国人民银行（正确答案）
C.公安部
D.金融监管部门
67.利用支票开立账户进行洗钱属于（）洗钱方式[单选题]
A.利用银行业洗钱（正确答案）
B.通过证劵业洗钱
C.通过保险业洗钱
D.利用期货、期权洗钱
68.未按规定设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作的，金融监督管理机构应依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予（）[单选题]
A.刑事处分
B.行政处分
C.纪律处分（正确答案）
D.经济处罚
69.对于目前所建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的（）内完成风险等级划分工作。
[单选题]
A.5个工作日
B.15日
C.10各工作日（正确答案）
D.10日
70.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易。
采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
[单选题]
A.客户至上
B.控制风险
C.盈利最大化
D.了解你的客户（正确答案）
71.在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常（）、金融交易情况、及时提示客户更新资料信息。
[单选题]
A.资金来源
B.经营活动（正确答案）
C.资金用途
D.经济状况
72.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的、金融机构应（）为客户办理业务。
[单选题]
A.中止（正确答案）
B.终止
C.停止
D.继续
73.同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当（）。
[单选题]
A.保存5年
B.保存10年
C.按照会计档案管理规定
D.按最长期限保存（正确答案）
74.客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行（）。
[单选题]
A.核对
B.登记
C.核对并登记（正确答案）
D.留存有效身份证件或其他身份证明的复印件
75.中国人民银行设立（），负责接收人民币、外汇大额交易和可以交易报告。
[单选题]
A.中国反洗钱监测分析中心（正确答案）
B.会计部门
C.反洗钱局
D.稽核部门
76.世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（）[单选题]
A:
英国
B：
法国
C：
澳大利亚
D;美国（正确答案）
77.以下活动可能存在洗钱行为是（）[单选题]
A、地下钱庄
B、购买保险立即退保
C、成立空壳公司
D、以上都是（正确答案）
78.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存（）年。
[单选题]
A、5（正确答案）
B、10
C、15
D、20
79.反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过（）。
[单选题]
A、24小时
B、48小时（正确答案）
C、64小时
D、7日
80.以下不属于“黑钱”来源的是（）。
[单选题]
A、毒品交易所得
B、敲诈勒索所得
C、走私收入
D、诚实守法经营所得（正确答案）
81.作为普通市民，在反洗钱行动中应该尽量避免（）行为。
[单选题]
A、大额存取现金（正确答案）
B、用真实姓名开立银行账户
C、身份证不轻易借人
D、发现可疑的洗钱线索尽快举报
82.目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是（）。
[单选题]
A、公安部
B、国务院
C、中国人民银行（正确答案）
D、财政部
83.建议将洗钱活动列为刑事犯罪的国际法律是（）。
[单选题]
A、《维也纳公约》
B、《巴勒莫公约》
C、《关于洗钱问题的四十项建议》（正确答案）
D、《联合国反腐败公约》
84.金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）。
[单选题]
A、客户身份识别（正确答案）
B、大额和可疑交易报告
C、可疑交易的分析
D、与司法机关全面合作
85.我国成为金融行动特别工作组正式成员的时间是（）。
[单选题]
A、2007年4月28日
B、2007年5月28日
C、2007年6月28日（正确答案）
D、2007年7月28日
86.FATF是（）的简称。
[单选题]
A、埃格蒙特集团
B、亚太反洗钱小组
C、金融行动特别工作组（正确答案）
D、欧亚反洗钱与反恐融资小组
87.目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是（）。
[单选题]
A、埃格蒙特集团
B、金融行动特别工作组（正确答案）
C、欧亚反洗钱与反恐融资小组
D、亚太反洗钱小组
88.我国具有金融情报中心（FIU）职能的机构是（）。
[单选题]
A、中国人民银行反洗钱局
B、中国人民银行调查统计司
C、中国人民银行支付结算司
D、中国反洗钱监测分析中心（正确答案）
89.根据《个人存款账户实名制规定》，下列表述错误的是（）。
[单选题]
A、外国公民可将护照作为实名证件
B、临时身份证也是有效的实名证件
C、国家公务员的工作证、司机的驾驶证可作实名证件（正确答案）
D、军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件
90.（）是我国国务院反洗钱行政主管部门。
[单选题]
A、国务院金融办公室
B、中国人民银行（正确答案）
C、中国银行业监督管理委员会
D、公安部
91.《反洗钱法》的立法宗旨是（）：
[单选题]
A.打击黑社会组织犯罪
B.遏制贪污腐败现象
C.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪（正确答案）
D.打击非法金融活动
92.《反洗钱法》于2006年10月31日经全国人大委员会审议通过，并于（）起正式施行。
[单选题]
A.2006年10月31日
B.2006年11月1日
C.2007年1月1日（正确答案）
D.200
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