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1、反洗钱知识竞赛题库2019年反洗钱知识竞赛题库您的姓名： 填空题 *_1. 银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或账户，至少每()进行一次审核。 单选题A.季度B.半年(正确答案)C.一年D.两年2. （）是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作 单选题A.中国人民银行(正确答案)B.公安部C.中国反洗钱信息监测中心D.中国银行业监督管理委员会3. 建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括() 单选题A.符合依法经营内在需要B.符合接受外部监管要求C.是金融业安全的保障基础D.是参与国际竞争的唯一要求(正确答案)

2、4. 中华人民共和国反洗钱法规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处多少罚款 单选题A.10万元以上50万元以下B.20万元以上50万元以下(正确答案)C.30万元以上50万元以下D.20万元以上40万元以下5. 我国反洗钱法规定的洗钱上游犯罪包括()大类。 单选题A.5B.6C.7(正确答案)D.86. 反洗钱法规定，金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的，对金融机构处以多少金额的罚款 单选题A.20万元以上40万元以下B.20万元以上50万元以下(正确答案)C.20万元以上100万元以下D.20万元以上80万元以下7. 客

3、户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该() 单选题A.继续为客户办理业务B.采取临时冻结账户C.中止为客户办理业务(正确答案)D.不予理睬8. 反洗钱清单监测系统内置反洗钱和反恐怖融资监控名单库，由（）进行更新和维护。 单选题A.总行统一(正确答案)B.各一级分行自行C.各二级分行自行D.各网点自行9. 相关部门应在遵守法律、法规和建设银行相关规定的前提下，根据业务需要和内部控制合规管理要求，选择本条线执行筛查的反洗钱和反恐怖融资监控名单，提交（）进行名单配置。 单选题A.金融科技部B.内控合规部(正确答案)C.风险管理

4、部D.数据管理部10. 客户洗钱风险分类管理目标不包括()。 单选题A.全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度B.对所有客户采取不变的识别程序(正确答案)C.提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险D.为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据11. 下列具有中国特色的反洗钱机制说法不正确的是() 单选题A.以防为主B.打防结合C密切协作D积极主动(正确答案)12. 清单监测系统对反洗钱和反恐怖融资监控名单开展（）监测 单选题A.实时(正确答案)B.事后C.回溯D.抽样13. 境外清算代理行因反洗钱和反恐怖融资需要要求提供除汇款信息、单位客户注册信息等以外的客户身份信息、交易背景信息的，

5、应在获得客户授权同意后提供。 单选题A.立即B.在获得高级管理层授权同意后C.在获得部门负责人授权同意后D.在获得客户授权同意后(正确答案)14. 对于低风险等级客户，各单位应开展持续性的客户身份识别，关注客户的交易情况，及时提示客户更新资料信息，并定期对客户信息进行核对更新，对个人客户，应至少每()进行一次集中核对。 单选题A.季度B.半年C.一年D.三年(正确答案)15. 各级机构应对内外部监督管理发现和自然暴露的反洗钱问题实施有效整改。能够立即改正的，要立查立改；需要一定时间的，要尽快制定整改计划，并组织实施；需要上级行进行整改的，要（）向上级行报告。 单选题A.电话B.邮件C.传真D.

6、正式行文(正确答案)16. 中国人民银行走访银行时，反洗钱工作人员不得少于 () 人，否则，银行有权拒绝。 单选题A.5B.10C.1D.2(正确答案)17. 在反洗钱客户身份识别（以下简称客户身份识别）工作中，应遵循以下基本原则： 单选题A.审慎均衡原则B.风险为本原则C.勤勉尽责原则D.以上都是(正确答案)18. 中国人民银行走访银行时，反洗钱工作人员应出示()，否则，银行有权拒绝。 单选题A.行员证B.执法证(正确答案)C.检查证D.身份证19. 出于反洗钱和反恐怖融资需要，集团（公司）应当建立（）制度和程序，明确信息安全和保密要求。 单选题A.客户身份识别B.内部信息共享(正确答案)C

7、.风险评估D.分类管理20. 涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的，中国人民银行应进行( )。 单选题A.现场检查(正确答案)B.行政调查C.案件协查D.信息分析21. 各反洗钱义务机构要认真领会和落实中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知的各项要求，深刻认识做好（）受益所有人以及特定自然人客户身份识别，对于提升反洗钱工作具有重要意义 单选题A.自然人客户B.非自然人客户(正确答案)C.机构D.公司22. 下列选项中，哪个英文字母代表可疑交易报告数据类型?( ) 单选题A.英文字母B.英文字母EC.英文字母FD.英文字母I(正确答案)23. 内控合规部是建设银行反洗钱客户身份

8、识别工作的（） 单选题A.牵头管理部门(正确答案)B.业务管理部门C.数据支持部门D.业务直营机构24. 银行“反洗钱内部控制制度建设情况”发生变化时( )。 单选题A.银行应等到上报年度报表时才向中国人民银行上报B.银行应及时将更新情况报告中国人民银行，而不必等到上报年度报表时才报告(正确答案)C.年度结束后S个工作日内报告D.年度结束后10个工作日内报告银行总部25. 义务机构及其工作人员应当具备反洗钱有效任职所必需的（），按照规定做好受益所有人身份识别、核实及相关信息、数据或者资料的收集、登记、保存等工作，完整保存能够证明义务机构及其工作人员勤勉尽责的工作记录以及有关信息数据或者资料。

9、单选题A.合规能力B.风险意识C.职业操守D.以上皆是(正确答案)26. 按照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，以下说法正确的是（） 单选题A.自然人银行账户频繁进行现金收付的，银行应当报告B.自然人银行账户一次性大额存取现金，银行应当报告C.自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，银行应当报告(正确答案)D.自然人经常存入境外开立的旅行支票的，银行应当报告27. 银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法由下列哪个机构发布？ 单选题A.中国金融学会B.中国银行业协会C.银监会(正确答案)D.人民银行28. 银行业金融机构董事会应当对反洗钱和反恐怖融资工作承担(） 单选题A.直接责任

10、B.间接责任C.实施责任D.最终责任(正确答案)29. 下列交易不属于银行可疑交易报告范围的是( )。 单选题A，证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符B.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付C.客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由(正确答案)D.客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑30. 银行业金融机构应当（）开展反洗钱和反恐怖融资内部审计，内部审计可以是专项审计，或者与其他审计项目结合进行。 单选题A.每半年B.每年(正确答案)C.每两年D.每四年31. 新产品洗钱风险

11、评估是落实（）反洗钱原则的基础工作。 单选题A.风险为本(正确答案)B.审慎性C.有效性D.全面性32. 根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易”中的“长期”和“短期”是指( )。 单选题A.一年以上，3个工作日B.一年以上，10个工作日(正确答案)C.三年以上，3个工作日D.三年以上，10个工作日33. 下列哪种大额交易，银行可以不报告?( ) 单选题A.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符B.证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金C.保险机构通过银行频繁大量对同一家

12、投保人发生赔付或者办理退保D.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换(正确答案)34. 按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（ ）年。 单选题A:3年B：5年(正确答案)C：10年D：15年35. 以下属于大额外汇资金交易的是( )。 单选题A.个人当天存款1万美元(正确答案)B个人当天转账8万美元C.个人当天取款5万港元D.个人当天转账20万港元36. 我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（ ）。 单选题A:20万B：50万C：100万(正确答案)D：500万37. 金融机构个分支机构应于每月初（ ）工作日内汇总上报大

13、额和可以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。 单选题A:3B：5(正确答案)C：10D1538. 中华人民共和国反洗钱法是我国第一部关于反洗钱的专门性 法律。() 单选题A、行政(正确答案)B、刑事C、民事D、经济39. 在认真履行客户身份识别的基础上，对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核，指的是（）原则 单选题A.全面性B.持续性C.重点识别(正确答案)D.审慎性40. 违反反洗钱法规定，被人民银行通报并处罚50万元的是（ ）樟树市支行。 单选题A:工商银行B：农业银行C：中国银行D：建设银行(正确答案)41. 下列关于实施反洗钱内部监督检查的形

14、式的说法错误的是（）。 单选题A.业务部门的检查一般是在现场执行B.合规部门的检查主要是在非现场执行(正确答案)C.合规部门的检查可以是现场，也可以是非现场D.内审部门一般是通过现场稽核审计42. 金融机构反洗钱法“一个规定，两个办法”在（ ）正式实施 单选题A:2003年3月1日(正确答案)B：2003年7月1日C：2003年2月1日D：2004年4月1日43. 我国关于洗钱犯罪主体的规定，下列说法正确的是（） 单选题A.法人可以构成洗钱犯罪主体(正确答案)B.只有自然人才能构成洗钱犯罪主体C.上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体D.上游犯罪嫌疑人审判之前，洗钱犯罪主体的洗钱犯罪事实不能认定44

15、. 公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局，人民检查院。人民法院签发的（ ） 单选题A:介绍信B：办案协查函C：协助查询存款通知书(正确答案)D：查询令45. 中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是（ ） 单选题A:公安部B：国务院C：中国人民银行(正确答案)D：财政部46. 客户身份识别制度中（）是指最终拥有或控制客户的自然人，以及代表其进行交易的人。此外，还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制的人。 单选题A.受益人(正确答案)B.托管人C.业务经办人D.授权委托人47. 金融机构应（）根据客户尽职调查情况，及时

16、调整客户风险等级，确保客户风险等级符合实际风险情况。 单选题A.定期B.不定期C.长期D.定期或不定期(正确答案)48. 11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的（ ）。涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外的客户识别，业务禁止，情报收集和报告等义务。 单选题A:美国银行保密法B：美国洗钱管制法C：反恐宣言D：爱国者法案(正确答案)49. 邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入（ ）管理 单选题A:存款账户B：储蓄账户C：单位银行结算账户D：个人银行结算账户(正确答案)50. 对客户洗钱风险分类标准的描述，不正确的有（） 单选题A.属于金融机构内部保密信息B.直接关系到客户洗钱风险分

17、类C.不需要对客户保密(正确答案)D.避免犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施51. 一般存款账户不得办理（ ） 单选题A:现金缴存B：现金支取(正确答案)C：资金收入转账D：资金付出转账52. 将犯罪所得存入金融机构或者购买可流通票据是洗钱的（） 单选题A.放置阶段(正确答案)B.离析阶段C.融合阶段D.汇总阶段53. 金融机构反洗钱内部监督检查实施的组成部门不包括（ ） 单选题A.合规部门B.业务部门C.内审部门D.培训部门(正确答案)54. 对于个人及来华人员超过等值（ ）以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。 单选题A:1万元人民币B：1万

18、美元(正确答案)C：3万元人民币D：3万美元55. 金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（ ）报告 单选题A.中国人民银行反洗钱监测中心B.公安机关C.中国人民银行分支机构D.中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报案(正确答案)56. 金融机构建立的反洗钱风险管理政策、风险管理程序和工作计划应与风险状况相当，对于高风险客户及业务关系应当采取（）的风险控制措施 单选题A.适当B.简化C.强化(正确答案)D.一定57. 下类对可疑类客户采取的风险控制措施不恰当的为（）。 单选题A.与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定

19、的业务处理程序进行处理。(正确答案)B.在可疑客户的业务关系续存期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和错作行为C.对于可疑类客户，应当对其身份信息及资金状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱分类等级D.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再次出现可疑交易，应持续进行报告58. 金融机构在与客户业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当（ ）客户身份资料。 单选题A.及时增加B.及时更新(正确答案)C.及时删除D.及时认定59. 金融机构应建立的三个反洗钱基本制度包括（）、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度 单选

20、题A.反洗钱内控制度B.客户身份识别制度(正确答案)C.客户风险等级划分制度D.报告涉嫌恐怖融资制度60. 金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当（ ） 单选题A.报告可以交易B.向公安机关报案C.向监管机构报告(正确答案)D.重新识别客户身份61. 我国洗钱犯罪的主管要件的规定，下列说法正确的是（) 单选题A.过失洗钱行为也构成洗钱犯罪B.洗钱犯罪的明知要件是指犯罪行为人确实知道清洗资金是上游犯罪所得C.行为人实施洗钱行为主观上必须是故意的(正确答案)D.通过客观证据推定行为人应当知道清洗资金是上游犯罪所得不构成洗钱犯罪62. 金融机构进行客户身份识别，认为

21、必要时，可以向（），工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。 单选题A.公安(正确答案)B.税务C.身份可查系统D.人民银行63. 金融机构未按照规定建立反洗钱内部控制制度的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构（）。 单选题A.责令限期改正(正确答案)B.对直接责任人员给予纪律处分C.处20万元-50万元罚款D.处1万元-5万元罚款64. （）年，中国人民银行正式被赋予反洗钱职能 单选题A.1998B.2001C.2013D.2003(正确答案)65. 任何单位和个人发生洗钱活动，有权向（ ）举报。 单选题A.中国证劵业监督管理委员会、中国保险监督管理委员会B.中

22、国人民银行或者检查机关C.反洗钱行政主管部门或者公安机关(正确答案)D.上级主管单位或者所在单位领导66. 按照法律规定，（）有权对金融机构违反反洗钱规定的行为，依法给予行政处罚。 单选题A.国务院B.中国人民银行(正确答案)C.公安部D.金融监管部门67. 利用支票开立账户进行洗钱属于（）洗钱方式 单选题A.利用银行业洗钱(正确答案)B.通过证劵业洗钱C.通过保险业洗钱D.利用期货、期权洗钱68. 未按规定设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作的，金融监督管理机构应依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予（ ） 单选题A.刑事处分B.行政处分C.纪律处分(

23、正确答案)D.经济处罚69. 对于目前所建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的（ ）内完成风险等级划分工作。 单选题A.5个工作日B.15日C.10各工作日(正确答案)D.10日70. 金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易。采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。 单选题A.客户至上B.控制风险C.盈利最大化D.了解你的客户(正确答案)71. 在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常（）、金融交易

24、情况、及时提示客户更新资料信息。 单选题A.资金来源B.经营活动(正确答案)C.资金用途D.经济状况72. 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的、金融机构应（ ）为客户办理业务。 单选题A.中止(正确答案)B.终止C.停止D.继续73. 同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当（）。 单选题A.保存5年B.保存10年C.按照会计档案管理规定D.按最长期限保存(正确答案)74. 客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行（ ）。 单选题A.核对B.登记C.核对并登记(正

25、确答案)D.留存有效身份证件或其他身份证明的复印件75. 中国人民银行设立（），负责接收人民币、外汇大额交易和可以交易报告。 单选题A.中国反洗钱监测分析中心(正确答案)B.会计部门C.反洗钱局D.稽核部门76. 世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（ ） 单选题A:英国B：法国C：澳大利亚D;美国(正确答案)77. 以下活动可能存在洗钱行为是() 单选题A、地下钱庄B、购买保险立即退保C、成立空壳公司D、以上都是(正确答案)78. 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存( )年。 单选题A、5(正

26、确答案)B、10C、15D、2079. 反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过( )。 单选题A、24小时B、48小时(正确答案)C、64小时D、7日80. 以下不属于“黑钱”来源的是( )。 单选题A、毒品交易所得B、敲诈勒索所得C、走私收入D、诚实守法经营所得(正确答案)81. 作为普通市民，在反洗钱行动中应该尽量避免( )行为。 单选题A、大额存取现金(正确答案)B、用真实姓名开立银行账户C、身份证不轻易借人D、发现可疑的洗钱线索尽快举报82. 目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是( )。 单选题A、公安部B、国务院C、中国人民银行(正确答案)D、财政部83. 建议将洗钱活动列为刑事

27、犯罪的国际法律是( )。 单选题A、维也纳公约B、巴勒莫公约C、关于洗钱问题的四十项建议(正确答案)D、联合国反腐败公约84. 金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行( )。 单选题A、客户身份识别(正确答案)B、大额和可疑交易报告C、可疑交易的分析D、与司法机关全面合作85. 我国成为金融行动特别工作组正式成员的时间是( )。 单选题A、2007年4月28日B、2007年5月28日C、2007年6月28日(正确答案)D、2007年7月28日86. FATF是( )的简称。 单选题A、埃格蒙特集团B、亚太反洗钱小组C、金融行动特别工作组(正确答案)D、欧亚反洗钱与反恐融资小组87. 目前全

28、球最有影响的专业反洗钱国际组织是( )。 单选题A、埃格蒙特集团B、金融行动特别工作组(正确答案)C、欧亚反洗钱与反恐融资小组D、亚太反洗钱小组88. 我国具有金融情报中心(FIU)职能的机构是( )。 单选题A、中国人民银行反洗钱局B、中国人民银行调查统计司C、中国人民银行支付结算司D、中国反洗钱监测分析中心(正确答案)89. 根据个人存款账户实名制规定，下列表述错误的是( )。 单选题A、外国公民可将护照作为实名证件B、临时身份证也是有效的实名证件C、国家公务员的工作证、司机的驾驶证可作实名证件(正确答案)D、军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件90. ()是我国国务院反洗钱行政主管部门。 单选题A、国务院金融办公室B、中国人民银行(正确答案)C、中国银行业监督管理委员会D、公安部91. 反洗钱法的立法宗旨是()： 单选题A.打击黑社会组织犯罪B.遏制贪污腐败现象C.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪(正确答案)D.打击非法金融活动92. 反洗钱法于2006年10月31日经全国人大委员会审议通过，并于()起正式施行。 单选题A.2006年10月31日B.2006年11月1日C.2007年1月1日(正确答案)D.200