金融参考资料物流从业人员实务考试题库监管员.docx

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金融参考资料物流从业人员实务考试题库监管员

金融物流从业人员实务考试题库

（监管员岗位）

一、填空

1、中储作为中国大型第三方综合物流商，坚持诚信为本，遵循“优质、高效、便捷、周到”的服务宗旨，依托通达全国的仓储实体网络，拓展物流服务的深度与广度，打造功能齐全、安全高效的公共物流平台。

2、中储发展股份有限公司是全国性大型现代综合物流企业，1997年在上海证券交易所上市，经过多年发展，已成为全国最大的综合物流提供商，显现出高成长性和良好的发展趋势。

公司的证券代码是600787。

3、中储仓单质押业务模式，被中国物流与采购联合会评为“2004年十大创新物流业务模式”之首。

4、无锡中储公司在1999年开展了第一笔仓单质押监管业务。

5、公司规定了一些必须上保险的监管物品种，其中保险金额必须高于敞口额度，原则上应覆盖监管物的最低控货价值。

6、在煤垛上撒上白灰，用于观察质物是否变动，这种盘点（标记）方式我们通常称为暗记。

7、在操作散货质押项目时，首先要确定散货的堆密度，然后再采取测量体积的方式来确定散货的重量。

8、把铁精矿粉和石灰石粉混匀后，经过一定的加工程序，并经过干燥和高温焙烧，使颗粒固结，这样生产出来的是球团矿。

9、铁矿石的品位是指铁矿石中铁元素的质量分数，通俗来说就是含铁量。

10、油品监管需要配备的主要盘点工具有：

量油尺、试油膏（或试水膏）和取样器等。

11、盘点油品时，应该站在打尺罐口的上风口位置盘点。

12、对于长期不动的监管物，如果是有保质期的品种，在达到保质期前三个月进行提前出库或采取其他相关措施，例如粮食、糖类、牛奶等；无保质期的应约定达到某个期限前提前出库或采取其他相关措施，例如约定最后期限。

13、棉花作为质物时，当品种单一、单件重量差距不大时，可采用的简易计量方式是　平均件重计量　。

14、在棉花的监管过程中，按照消防安全的管理要求，应注意棉花的阴燃现象。

15、货场和库房内要留有必要的作业通道，且必须满足人力或机力的作业要求，宽度可以根据货物外形、笨重程度、装卸方式和起重运输机械的大小而定，一般宽度不得小于2米。

16、一般情况下，监管员在进口汽车监管业务中需要收集的资料包括：

《中华人民共和国海关货物进口证明书》和《中华人民共和国出入境检验检疫进口机动车辆随车检验单》两个。

17、以国产汽车作为质物进行质押，需要收集的用于购买者上牌照的资料是《中华人民共和国机动车整车出厂合格证》。

18、机电类产品中适用性强易于维修的可以作为监管物，但专用设备原则上不能作为监管物，原因在于质权人即无法变现，也无法作维修等售后服务，如果必须作为监管物，只能将其钢材部分按废钢计价。

19、按照公司要求，用于煤矿开采过程中的“液压支架”若作为质物，则按照废钢计价。

20、化肥、塑料等袋装物品盘点时，应该逐垛清点，必要时到垛顶抽检查看，核对规格型号，防止中空垛。

21、钢材的密度一般为7.85克/立方厘米或7.85吨/立方米。

22、钢板规格以厚度×宽度×长度的毫米数表示。

23、无缝钢管的规格为60×4，长6米，则重量为33.14kg。

计算过程：

重量=长度×（外径-壁厚）×壁厚×0.02466=6×（60-4）×4×0.02466=33.14公斤

24、某国产无缝管规格是219×7，长度为6米，该无缝管的理算重量是0.220吨。

计算过程：

重量=（外径-壁厚）×壁厚×长度×0.02466/1000=（219-7）×7×6×0.02466/1000≈0.220吨

25、盘点螺纹时应该对每捆清点支数，再与吊牌上的数据进行核对。

26、在盘点钢管时，我们通常使用筷子法、油漆法等技巧来快速准确地盘点出钢管数量。

27、监管员在盘点优特钢时应进行抄牌验收。

28、钢铁生产企业对每批交货产品检验合格附的证明材料，一般包括材料名称、牌号、规格、质量等级、合同和标准规定的全部检验项目的检验结果、合同号、标准号、检验批号、交货件数、重量等，是购销活动中的重要技术文件，不仅出厂时要提供，在销售时也须提供（包括其抄件）。

根据以上描述，这个证明材料简称材质单（或材质书）。

29、金属材料重量计算一般采用理论换算，金属材料理论重量基本计算公式是：

重量（Kg）=横截面积mm2×长度m×密度g/cm3×1/1000。

30、某圆柱体，长5米，截面直径为10厘米，密度为7.85g/cm3。

用理论计算的方式，该材料重量为308.1125kg。

计算过程：

重量=体积×密度=3.14×（10/2）2×500×7.85=308112.5g=308.1125kg

31、某质押业务，出质人将单价2万元/吨的优特钢解押出库。

两天后，又将同一批货物拉回，并按照4万元/吨的优特钢办理入库质押交接手续。

监管员发现，之前做过的油漆标记还在，立即通知公司及银行。

这种标记方式我们通常称为暗记。

32、钢管每米理论重量计算公式：

W=0.02466×s（D-s）,其中D是外径，s是壁厚。

33、在操作外勤的带领下，监管员完成质押监管业务的首次出质，并进行现场监管流程培训直至监管员能独立工作为止。

34、二级巡查对每个监管点每月至少1次。

35、发现异常情况时，应立即按照《危机事件应急预案》执行。

36、监管点填写《质物控制总账》、《质物明细账》，也可以使用电子台账代替，不必重复做账。

37、昨日库存与今日库存之间对应关系正确的是，今日库存=昨日库存+今日入库-今日出库。

38、现场监管员日常做的相关单据要求出质人签字盖章，须要与出质人授权书及签章样式核对是否一致。

39、动产抵押监管逐笔控制模式，开始操作时，监管点收到操作部发出的控货指令是《货物抵押通知书》。

40、在实施事前审单时，现场监管员每天对客户提供的入（出）库单据与出质人授权书及签章样式进行核对，以确保单据及内容的真实准确性，使剩余货值在最低控货量（值）之上，以保证监管业务顺畅运行。

41、公司规定，同一出质人与多家质权人合作、现场有多家监管公司时，要求出质人及各监管公司共同签订《监管区域和监管物品种划分说明》。

42、若客户与多家质权人合作开展金融物流业务，现场有多家监管商时，为了控制风险，防止出现重复质押，可要求客户与所有监管商共同签订《监管区域和监管物品种划分说明》。

43、监管员做账，在手工账出现错误的时候，正确的做法是划线更正，并加盖人名章或签字。

44、质物价值等于最低控货价值时，监管员停止发货，见质押操作部签发的《质物品种、价格、最低价值通知书》后，再进行下一次操作。

45、在出质人作业库中，质物与非质物须划出独立区域（或分开存放），不允许混放。

46、公司规定，经营单位向监管现场派驻监管员时，须由操作部门签发《监管员授权书》。

47、新开展的质押监管业务，操作外勤应对现场监管员进行项目培训。

48、出质人作业库是指出质人拥有完整所有权或使用权的，在租赁（或转租）给监管人后，仍由出质人负责装卸作业的仓库。

49、监管员办公室上墙资料包括：

监管员岗位职责、监管员管理规定、安全管理规定、监管场区示意图和《铅封管理规定》（如现场使用铅封）。

50、划分出质人作业库和第三方仓库最主要的依据是物流作业方是出质人还是第三方（或由谁进行物流作业）。

51、在出质人作业库中，首次出质时，需要质权人、出质人和监管人三方共同对质物进行盘点验收。

52、在监管现场，监管员首先应该注意的是人身安全。

53、在出质人作业库项目中，质物入库验收时，待吊车将货物放稳后，再进行验收，不得参与出质人的任何机械作业。

现场盘点时，随时注意吊车及作业车辆的运行线路，攀爬货跺时，切记抓实、踩稳，以防人身伤害事故的发生。

54、为了有效防控风险，确定责任归属，监管员每次轮换时都要对库存进行盘点，并填写《工作交接记录表》。

55、某质押监管项目，融资金额为1000万元，银行出票方式为承兑汇票，30%保证金，质物的质押率为60%，那么最低控货价值为1167万元。

（四舍五入保留整数）

计算过程：

1000×（1-30%）/60%≈1167

56、监管物库存到达控制线后，监管员以书面的形式通知出质人停止发货，并以书面的形式上报质押操作部，并上报主管的操作经理。

57、总量控制业务中，出质人提货时，监管员要进行审核，须保证出库后剩余质物的库存价值高于最低控货价值，再办理货物解押手续。

58、在接货监管情况下，要将入库单的内容和运单进行核对。

59、“质押率”是指风险敞口/质物控货价值×100%。

60、公司操作规范中规定：

监管现场应根据质物的形态、变动频繁程度不同，选择不同的标签。

标签可分为立式、粘贴式、挂式三种。

立式主要用于大宗散货类的质物；粘贴式主要用于固态、变动较少的质物上；挂式主要用于固态、变动较频繁的质物上。

61、动产监管业务实行项目分级负责制，各级人员对各自工作负责，各单位必须按岗位明确责任人和责任部门。

62、第三方仓库是指除自管库、出质人作业库之外的由第三方进行仓储作业的仓库，包括为社会提供服务的公共仓库以及专一为出质人服务的特定仓库。

63、发生危机事件时，要保留证据的主要手段是拍照或开启监控设备留下相关影像资料等。

64、每个监管点都要有QQ，QQ的群名片应该设置为分公司简称+监管点简称。

65、监管员在轮岗时，必须做好交接，交接内容分为办公及生活用品交接和账、物及单据文件资料两部分。

66、在出质人作业库开展质押监管业务，需要明确场地租赁条款，目的是对场地拥有合法使用权（或满足质押物交付占有的需要）。

67、在同一市场内的一对多业务，有N个或以上项目同时操作，监管员人数可以执行N+2原则，此处N大于等于3。

68、公司规定：

监管员实行定期轮岗制度，轮岗周期一般为3-6月。

69、监管员分为见习监管员、初级监管员、中级监管员及高级监管员四个职等，共16个职级。

70、除新开项目外，每周各监管点监管员需要出质人生产经营情况、质物进出存情况和工作情况进行汇总，以《项目运行情况报告》形式发送至质押操作部。

71、《监管物进出存日报表》是监管现场质物当日进出存情况的真实体现。

72、上墙资料是金融物流业务开展过程中，在监管办公室做到明示化的有效措施。

73、金融物流业务中，监管员日常做账包括总账、分类账和明细账三类账目。

74、动产质押总量控制模式下，出质人当天的出库量，不得超过监管员签发的《质物日出库控货通知单》的要求。

75、公司规定，监管员须填写并由出质人确认的，与质押、解押相关联的三个表单为：

《货物入库质押申请/批准单》、《质物解除质押出库申请/批准单》和《质物库存表》。

76、货物到库后，出质人应提供入库相应表单原件，监管方审核无误后，双方经办人填写《货物入库质押申请/批准单》和《质物库存表》，并加盖预留印鉴后，质物入库完成。

77、铅封需要打开时，必须由现场监管人员开启，并填写《铅封使用登记表》。

78、金融物流业务是指银行向企业提供金融服务（授信融资、保兑、保理、信用证等）并以企业自有或银行认可的第三人的动产或权利凭证（仓单或提单）作为担保，为了保持动产（包括权利凭证项下的，下同）的担保属性，物流公司对动产进行物流及其衍生业务的运作，是金融与物流的有机结合。

79、动产质押监管总量控制模式是指在动产质押监管过程中，在满足银行规定质物最低控货价值或者数量的前提下，由出质人向物流公司申请，经批准后，进行货物入库质押及质物解押出库操作的业务模式。

80、开展金融物流业务的经营单位，设立专门机构和人员从事管理工作，明确组织机构，逐级负责。

部门或岗位设置要遵循开发、操作、巡查三分开的原则，独立运作，互不隶属。

81、金融物流业务合同签订后，协助操作外勤与客户沟通做好监管点的进驻工作，包括安装电脑、传真机等必备设备；开通电话、网络通讯；设置上墙资料、文件夹资料；安排制作标识标签；安排监管员办公、食宿等有关事宜，应由业务开发人员来进行。

82、监管物满足控货需求是金融物流业务有效防控风险，保障金融物流业务安全运行、稳定发展的最重要的条件。

83、《监管日志》填写采用电子版时，监管现场必须配备来访人员登记薄，对到监管地点来访人员给予登记签字。

84、监管人员如因个人工作过失造成不良后果的，要承担相应责任，将根据具体情况给予通报、罚款、辞退等处罚，不按公司指令发货造成重大损失的，要承担法律责任。

85、监管员应通过每日进出库情况，来观察出质人的生产经营情况。

在一周内，日进出库量的波动总是在过去一周日平均值的上下浮动，超出30%则需要查找原因。

特别是监管质物为生产型企业的原材料，其出入库数量的波动，尤为重要。

86、监管员每日应不少于3次到监管区域进行巡视，在监管货值（量）低于警戒线时，监管现场需保持不少于一名监管员不间断巡视。

87、监管现场应按规定样式、规定内容挂贴上墙资料，挂贴标识，粘贴标签。

88、监管现场应按照公司规定配置电脑、传真机、打印机、照相机等电子设施设备，并保证能上网传输数据和传真电话等设备能正常使用，办公区与生活区独立分开。

89、煤炭质量一般关注水分、灰分、挥发分、含硫量、发热量等，现场监管时还要重点关注煤矸石含量是否较高。

90、矿粉质量重点关注品位、酸碱度、水分等。

91、散货数量的核算方法主要有：

过磅、打尺理算及仪器测量。

理论换算公式为体积×堆密度=重量。

92、散货通过检尺测量货跺数量由于存在误差，一般通过打折的方式降低误差率给监管带来的风险隐患。

93、散货高度测量方法有直接测量法、数学公式推算、参照物对比法等，由于货垛高度不同，在测量时尽量多采集不同点的数据，以减少误差。

94、开展质押业务的单位二级巡查包括网上巡查和现场巡查两部分。

95、各监管点的监管人员需要铅封时，到质押部门领用，并填写《铅封领用、交还、注销登记表》。

96、监管员辞（离）职需提前三十日向所在部门写出书面申请。

97、为强化岗位培训，所有监管员都应该先培训后上岗。

98、监管物在验收及盘点时的标准根据监管物的不同自然属性、包装、运输工具等情况来确定。

99、开展质押项目初次盘点后，监管点监管员应向质押监管部门发送《拟质押物库存盘点表》，报告盘点后的实际库存数。

100、出质人准备将新的货物入库质押时，现场监管员应该审核的单据是《货物入库质押申请/批准单》。

101、质物准备办理出库时，现场监管员应该审核的单据是《质物解除质押出库申请/批准单》。

102、监管场区示意图内容分为左右两个版块：

左版块要写明质权人、出质人、监管人、监管地点、质物；右板块是监管场区平面图。

103、对于煤炭，矿粉这些大宗散货类的质物，可以采用立式标签。

104、不同监管点间的人员进行调换时，同一监管点的监管员不得在同一时间内全部调走，要保证至少有一名或以上的监管员了解掌握监管现场情况。

105、关于单据凭证的管理，在现场表单管理中有电子版和纸质版两种保存形式。

106、常见的铁精粉有国产粉、巴西粉、澳粉、印粉等。

107、日常判断粮食质量好坏可通过一看、二嗅、三趟、四动手、五分析的方式作为参考依据。

108、监管员的账目应该做到规范、准确、及时、完整。

109、按照公司规定，在第三方仓库动产质押业务中，质物发生变更后，出质人、监管人经办人填写《质物库存表》并签章确认，第三方仓库经办人应在《质物库存表》的货位号上签章确认。

110、在中储动产监管业务操作软件中，监管员每天做完入出库后，需要进行业务量表上传，当日入出库量实际发生额为零时也须上传。

111、在中储动产监管业务操作软件系统中，需要从品名繁多的列表中选择某个指定的品名时，也可通过该品名的助记名来进行筛选。

112、在操作软件中，如果列表中的规格种类繁多，不方便直接查找，那么在进入该窗口中首先按键盘的空格/（Space）键，便会弹出选择类别的列表。

113、现场质物货位发生变化，“监管软件”中最便捷的处理方式是倒货操作。

114、每天上午之前各监管点应将前一日的数据上传至中储动产监管业务操作软件。

二、单选

1、散货的盘点一般采取测量体积×（B）的方式，计算出重量。

A、密度B、堆密度C、比例D、比值

2、下列物品属于散货的是（B）。

A、面粉B、烧结矿C、钢坯D、汽油

3、煤炭的盘点方式是（D）。

A、计件并抄牌B、理论换算C、估堆D、打尺

4、按照公司的规定，一般情况下，原煤的堆密度范围为（C）吨/立方米。

A、0-1B、0-2C、1.1-1.4D、1.5-2

5、按照公司的规定，一般情况下，铁矿粉的堆密度范围为（A）吨/立方米。

A、2.2-3.2B、3.7-4.3C、4.5-4.8D、3.1-3.6

6、按照公司的规定，一般情况下，球团的堆密度范围为（D）吨/立方米。

A、0-1B、1-1.5C、1.5-2D、1.8-2.5

7、按照公司的规定，一般情况下，烧结矿的堆密度范围为（D）吨/立方米。

A、0-1B、1-1.5C、1.5-2D、1.8-2.4

8、原煤垛高3-6米，简单压实的情况下，堆密度取值应在（C）吨/立方米之间。

A、0.8-1.0B、1.0-1.2C、1.2-1.4D、1.4-1.6

9、需要监管人在监管时参与确认的是（B）。

A、原煤燃烧值B、煤精粉堆密度

C、玉米含水量　D、铁精粉品位

10、油品的测量要求对油罐内的油品进行打空尺或打实尺的测量。

与打空尺不同的是，打实尺的时候要使用（A）等物品，经过这样多次测量，才可以测出油品实际的高度。

A、试水膏B、测量尺C、尺砣D、定位仪

11、罐装汽油的盘点方式是（B）。

A、数罐数B、打实尺C、抄罐体上的读数D、打空尺

12、罐装沥青的盘点方式是（D）。

A、数罐数B、打实尺C、抄罐体上的读数D、打空尺

13、冷轧卷板的盘点方式是（A）。

A、抄牌B、理论换算C、估堆D、打尺

14、彩涂板的盘点方式是（A）。

A、计件并抄牌B、理论换算C、估堆D、打尺

15、测量液体空高时，应从参照点落测量尺，测量尺的读数与尺坨上液面读数之（B）为所测量的空高值。

A、和B、差C、积D、商

16、按照国家小麦质量标准，仓储小麦含水量不超过（B）。

A、12%B、13%C、14%D、15%

17、按照国家玉米质量标准，仓储玉米含水量不超过（C）。

A、12%B、13%C、14%D、15%

18、食用油的保质期一般为（C）。

A、6个月B、12个月C、18个月D、24个月

19、某项目监管物为一批食用油，生产日期为2011年1月20日。

根据公司规定，该批食用油最晚出库日期应为（D）之前。

A、2012年7月20日B、2011年12月20日

C、2012年1月20日D、2012年4月20日

20、汽车盘点时须将车辆与其品牌、型号、颜色、（C）一一对照，核对准确后，再检查货位是否相符。

A、合格证B、商检单C、识别代码D、关单

21、聚乙烯、聚氯乙烯、聚丙烯、聚苯乙烯与字母对应关系是（A）。

A、PE、PVC、PP、PSB、PE、PVC、SM、PS

C、PE、PVC、PS、PPD、PE、PS、PVC、PP

22、监管物中材质单涉及到元素符号，铁、铜、锰、铝的元素符号分别是（A）。

A、FeCuMnAlB、FeAlCuMn

C、CuMnFeAlD、MnFeAlCu

23、袋装化肥的堆垛方式最常见的为（B）。

A、四花垛B、五花垛C、六花垛D、七花垛

24、钢板的规格用（C）表示。

A、厚度×宽度×长度的厘米数B、宽度×厚度×长度的厘米数

C、厚度×宽度×长度的毫米数D、宽度×厚度×长度的毫米数

25、无缝钢管的规格用（B）表示。

A、内径×壁厚的毫米数B、外径×壁厚的毫米数

C、内径×壁厚的厘米数D、外径×壁厚的厘米数

26、热轧工字钢也称钢梁，工字钢的规格以（D）的毫米数表示，槽钢与此类似。

A、腰厚（d）×腰高（h）×腿宽（b）

B、腰厚（d）×腿宽（b）×腰高（h）

C、腿宽（b）×腰厚（d）×腰高（h）

D、腰高（h）×腿宽（b）×腰厚（d）

27、按化学组成分类，铝属于（B）。

A、黑色金属B、有色金属C、贵重金属D、稀有金属

28、钢是含碳量在（A）之间的铁碳合金，为了保证其韧性和塑性，含碳量一般不超过1.7%。

A、0.04%-2.3%B、0.1%-3%C、1.4%-4.5%D、4%-5%

29、一般情况下，表面光洁的金属制品比表面粗糙的金属制品的耐腐蚀性（B）。

A、差B、好C、相同D、无法比较

30、金属材料的重量计算一般采用理论换算，基本计算公式是（B）。

A、重量=截面积mm2×长度mm×密度g/cm3

B、重量=截面积mm2×长度m×密度g/cm3×1/1000

C、重量=截面积mm2×长度mm×密度g/cm3×1/1000

D、重量=截面积cm2×长度m×密度g/cm3×1/1000

31、圆钢（线材、盘条）每米理论重量的计算公式是（A）。

A、W=0.006165×d2B、W=0.0068×d2

C、w=0.00785×d2D、W=7.85×d2

32、各经营单位都应该建立自己的监管QQ群，每个在操作监管点QQ都应该在群里，分公司群的名称应该设置为（A）。

A、分公司简称B、分公司全称C、分公司字母D、分公司监管部

33、总量控制业务中，出质人提货时，监管员审核符合（B）后，才能办理货物解押手续。

A、最高控货要求B、最低控货要求

C、实际控货要求D、出质人要求

34、监管员有（C）才可以签署相关单据。

A、岗位培训B、安全培训C、监管员授权书D、实践经验

35、在实际操作中，质物一般都有单价，这个单价是由（B）核定的。

A、出质人B、质权人C、监管人D、融资人

36、监管业务中提到的质押率是（C）。

A、货物担保值与实际价值之间的比

B、货物实际价值与客户缴纳保证金之间的比

C、敞口与最低控货值之间的比

D、货物实际价值与融资额之间的比

37、在出质人作业库中发生强行出库事件时，按照《危机事件应急预案》的规定，监管员首先需要做的工作是（A）。

A、第一时间向所在单位质押操作部经理汇报B、报警

C、用相机或手机拍照D、劝阻或阻拦出质人强行出库

38、仓单质押监管业务原则上可以操作的有（A）。

A、河北物流中心自有的柳辛庄仓库

B、出质人租赁的青岛分公司1号库房其中的500平方米面积

C、洛阳分公司租赁的由仓库方进行操作的某物流公司仓库

D、某大型社会公共仓库，各种设备设施齐全，完全满足质物存储要求

39、质物全盘一次最多