初级经济师考试金融精选试题及答案十一含答案.docx
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初级经济师考试金融精选试题及答案十一含答案
2018年初级经济师考试金融精选试题及答案十一含答案
1、在金融活动当中为资金盈余方与资金需求方提供各种服务，促使资金供求双方实现资金融通或者帮助金融交易双方达成金融产品交易的各类金融机构的总称是（）。
A.金融中介
B.金融体系
C.金融监管
D.金融调控
标准答案：
A
答案解析：
本题考查金融中介的概念。
参见教材P46。
[考点]：
“金融体系概述”
2、金融中介按照（）可以分为直接金融中介和间接金融中介。
A.职能作用
B.业务特征
C.活动领域
D.资金来源
标准答案：
C
答案解析：
金融中介按照活动领域可以分为直接金融中介和间接金融中介。
参见教材P48。
[考点]：
“金融中介的功能及其分类”
3、以经营金融资产和金融负债为最主要对象、并提供相关的金融服务以获取利润为目标的货币资金经营企业是（）。
A.中央银行
B.银监会
C.投资银行
D.商业银行
标准答案：
D
答案解析：
商业银行是以经营金融资产和金融负债为最主要对象、并提供相关的金融服务以获取利润为目标的货币资金经营企业。
参见教材P49。
[考点]：
“商业银行”
4、下列关于商业银行的说法，错误的是（）。
A.商业银行又称存款货币银行
B.商业银行是最典型的金融中介机构
C.商业银行所经营的商品表现为价值形态的特殊商品
D.20世纪中期以来，商业银行所经营的金融资产占社会金融资产的比重有所上升
标准答案：
D
答案解析：
20世纪中期以来，商业银行所经营的金融资产占社会金融资产的比重有所下降，所以选项D说法错误。
参见教材P49。
[考点]：
“商业银行”
5、商业银行通过吸收存款，然后放款给需求者，发挥（）。
A.支付中介职能
B.信用创造职能
C.金融服务职能
D.信用中介职能
标准答案：
D
答案解析：
商业银行通过吸收存款，动员和集中社会上的闲置货币资金，然后放款给需求者，从而成为借贷双方的中介人，发挥信用中介职能。
参见教材P49。
[考点]：
“商业银行”
6、关于城市商业银行，下列说法错误的是（）。
A.其前身是城市信用社
B.一般采取地方财政控股的模式
C.一般允许跨地区办理金融业务
D.也属于股份制银行的一种类型
标准答案：
C
答案解析：
城市商业银行一般不允许跨地区办理金融业务，所以C项说法错误。
参见教材P51。
[考点]：
“商业银行”
7、在县（市）设立的村镇银行，其注册资本不得低于人民币（）万元。
A.100
B.200
C.300
D.400
标准答案：
C
答案解析：
在县（市）设立的村镇银行，其注册资本不得低于人民币300万元，在乡（镇）设立的村镇银行，其注册资本不得低于人民币100万元。
参见教材P52。
[考点]：
“商业银行”
8、政策性银行资金筹集的主要特点不包括（）。
A.期限长
B.筹集速度快
C.来源渠道固定
D.资金成本低
标准答案：
B
答案解析：
政策性银行资金筹集的主要特点是资金成本低、期限长、来源渠道固定。
所以B项错误。
参见教材P52。
[考点]：
“政策性银行”
9、我国政策性银行由（）直接领导。
A.上级政府
B.本级政府
C.央行
D.国务院
标准答案：
D
答案解析：
我国政策性银行由国务院直接领导。
参见教材P53。
[考点]：
“政策性银行”
10、证券公司在国外也称为（）。
A.保险公司
B.基金机构
C.承销机构
D.投资银行
标准答案：
D
答案解析：
证券公司在国外也称为投资银行。
参见教材P53。
[考点]：
“证券公司”
11、（）是证券公司最本源、最基础的业务活动。
A.基金管理
B.证券经纪业务
C.项目融资
D.证券承销
标准答案：
D
答案解析：
证券承销是证券公司最本源、最基础的业务活动。
参见教材P54。
[考点]：
“证券公司”
12、证券承销是证券公司的主要业务之一，通常的承销方式不包括（）。
A.分销
B.代销
C.投标承购
D.包销
标准答案：
A
答案解析：
通常的承销方式有包销、投标承购、代销三种方式。
参见教材P54。
[考点]：
“证券公司”
13、证券私募发行的优点不包括（）。
A.节约发行时间
B.节约发行成本
C.发行对象多
D.比同结构证券收益率高
标准答案：
C
答案解析：
私募发行不受公开发行的规章限制，除能节约发行时间和发行成本外，又能够比在公开市场上交易相同结构的证券给证券公司和投资者带来更高的收益率。
参见教材P54。
[考点]：
“证券公司”
14、（）实际上是证券公司作为客户的金融顾问或经营管理顾问而提供咨询、策划或操作。
A.财务顾问
B.公司理财
C.基金管理
D.项目融资
标准答案：
A
答案解析：
公司理财实际上是证券公司作为客户的金融顾问或经营管理顾问而提供咨询、策划或操作。
参见教材P54。
[考点]：
“证券公司”
15、关于农村信用社的说法，错误的是（）。
A.我国的信用合作社是群众性合作金融组织
B.农村信用合作社由社员入股组成
C.农村信用社以其注册资本对债务承担责任
D.农村信用社是独立的企业法人
标准答案：
C
答案解析：
农村信用社以其全部资产对债务承担责任，所以C项错误。
参见教材P55。
[考点]：
“信用合作社”
16、（）为信用合作社最终所有者。
A.国家
B.央行
C.社长
D.基层社员
标准答案：
D
答案解析：
基层社员为合作社最终所有者。
参见教材P55。
[考点]：
“信用合作社”
17、关于保险公司提供金融产品的特殊性，说法错误的是（）。
A.产品交换的不同步性
B.投保与理赔的不对等性
C.多数人投保之后并不获得理赔服务
D.保险服务的获得与费用支付同步进行
标准答案：
D
答案解析：
保险服务的获得与费用支付不是同步进行，所以D项错误。
参见教材P56。
[考点]：
“保险公司”
18、金融资产管理公司是负责接收、管理、处置（）划转的不良贷款，并以最
大限度保全资产、减少损失为主要经营目标的金融企业。
A.政府
B.企业
C.财政部
D.银行
标准答案：
D
答案解析：
金融资产管理公司是负责接收、管理、处置银行划转的不良贷款，并以最大限度保全资产、减少损失为主要经营目标的金融企业。
参见教材P57。
[考点]：
“金融资产管理公司”
19、所谓资产证券化就是将缺乏（）但仍具有未来现金流量的不良资产，通过结构性重组、剥离以及信用升级等手段转变成为可以在资本市场上出售和流通的证券。
A.安全性
B.流动性
C.盈利性
D.可靠性
标准答案：
B
答案解析：
所谓资产证券化就是将缺乏流动性但仍具有未来现金流量的不良资产，通过结构性重组、剥离以及信用升级等手段转变成为可以在资本市场上出售和流通的证券。
参见教材P57。
[考点]：
“金融资产管理公司”
20、1999年4月20日（）在北京成立，负责对中国建设银行的不良信贷资产进行剥离。
A.中国信达资产管理公司
B.中国东方资产管理公司
C.中国长城资产管理公司
D.中国华融资产管理公司
标准答案：
A
答案解析：
1999年4月20日中国信达资产管理公司在北京成立，负责对中国建设银行的不良信贷资产进行剥离。
参见教材P57。
[考点]：
“金融资产管理公司”
21、1999年10月15日，（）成立，负责对中国银行不良信贷资产进行剥离等业务。
A.中国信达资产管理公司
B.中国东方资产管理公司
C.中国长城资产管理公司
D.中国华融资产管理公司
标准答案：
B
答案解析：
1999年10月15日，中国东方资产管理公司成立，负责对中国银行不良信贷资产进行剥离等业务。
参见教材P57。
[考点]：
“金融资产管理公司”
22、现代信托业起源于（）的尤斯制，尤斯制是一种财产转移的制度。
A.美国
B.德国
C.日本
D.英国
标准答案：
D
答案解析：
现代信托业起源于英国的尤斯制，尤斯制是一种财产转移的制度。
参见教材P58。
[考点]：
“信托公司”
23、（）是投资基金当中最重要一方当事人，是一系列投资关系当中的原始策划者。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金投资人
D.基金发起人
标准答案：
D
答案解析：
基金发起人是投资基金当中最重要一方当事人，是一系列投资关系当中的原始策划者。
参见教材P59。
[考点]：
“投资基金”
24、（）也称经理人，是指凭借专门的知识与经验，运用所管理的资产谋求资产
不断增值的当事人。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金投资人
D.基金发起人
标准答案：
A
答案解析：
基金管理人也称经理人，是指凭借专门的知识与经验，运用所管理的资产谋求资产不断增值的当事人。
参见教材P59。
[考点]：
“投资基金”
25、（）是指基金规模不固定，可以根据市场供求情况随时发行新份额或向被投
资人赎回的基金。
A.开放式基金
B.公司型基金
C.契约型基金
D.封闭式基金
标准答案：
A
答案解析：
开放式基金是指基金规模不固定，可以根据市场供求情况随时发行新份额或向被投资人赎回的基金。
参见教材P59。
[考点]：
“投资基金”
26、（）面向特定的投资群体，满足对投资有特殊期望的客户需求。
A.对冲基金
B.公募基金
C.私募基金
D.养老基金
标准答案：
C
答案解析：
私募基金面向特定的投资群体，满足对投资有特殊期望的客户需求。
参见教材P60。
[考点]：
“投资基金”
27、（）最大的特点是广泛运用期权、期货等金融衍生工具，在股票市场、债券
市场和外汇市场上进行投机活动。
A.契约型基金
B.货币市场基金
C.公司型基金
D.对冲基金
标准答案：
D
答案解析：
对冲基金最大的特点是广泛运用期权、期货等金融衍生工具，在股票市场、债券市场和外汇市场上进行投机活动。
参见教材P60。
[考点]：
“投资基金”
28、财务公司又称（），是为企业技术改造、新产品开发及产品销售提供金融服务，以中长期金融业务为主的非银行机构。
A.技术公司
B.创新公司
C.会计公司
D.金融公司
标准答案：
D
答案解析：
财务公司又称金融公司，是为企业技术改造、新产品开发及产品销售提供金融服务，以中长期金融业务为主的非银行机构。
参见教材P60。
[考点]：
“财务公司”
29、下列（）不是财务公司从事的业务。
A.从事同业拆借
B.对成员单位办理贷款及融资租赁
C.协助成员单位实现交易款项的收付
D.贸易融资担保
标准答案：
D
答案解析：
贸易融资担保是信用担保公司的业务。
参见教材P61。
[考点]：
“财务公司”
30、目前，我国只是将（）纳入监管体系。
A.政府性担保公司
B.政策性担保公司
C.融资性担保公司
D.商业性担保公司
标准答案：
C
答案解析：
目前，我国只是将融资性担保公司纳入监管体系。
参见教材P62。
[考点]：
“信用担保公司”
31、对当代中央银行发展具有划时代影响的为（）。
A.花旗银行
B.巴黎银行
C.英格兰银行
D.瑞典银行
标准答案：
C
答案解析：
对当代中央银行发展具有划时代影响的为英格兰银行。
参见教材P62。
[考点]：
“中央银行”
32、作为（），中央银行集中保管其他银行的存款准备金。
A.发行的银行
B.银行的银行
C.政府的银行
D.财政的银行
标准答案：
B
答案解析：
作为“银行的银行”，中央银行集中保管其他银行的存款准备金、统一进行金融机构之间的票据清算和以最后贷款人的身份给其他商业银行提供再贷款。
参见教材P64。
[考点]：
“中央银行”
33、（）是商业银行和其他金融机构持未到期的已贴现票据，向中央银行进行票据再转让的一种行为。
A.贴现
B.承兑
C.背书
D.再贴现
标准答案：
D
答案解析：
再贴现是商业银行和其他金融机构持未到期的已贴现票据，向中央银行进行票据再转让的一种行为。
参见教材P64。
[考点]：
“中央银行”
34、中央银行（）再贴现率，标志其发出了（）银根的信号。
A.调低放松
B.调高紧缩
C.调高放松
D.调低紧缩
标准答案：
B
答案解析：
若中央银行调高再贴现率，标志其发出了紧缩银根的信号。
参见教材P65。
[考点]：
“中央银行”
35、与一般金融机构从事证券买卖不同，中央银行买卖证券的目的是为了（）。
A.盈利
B.调节证券供需
C.控制证券价格
D.调节货币供应量
标准答案：
D
答案解析：
与一般金融机构从事证券买卖不同，中央银行买卖证券的目的不是为了盈利，而是为了调节货币供应量。
参见教材P65。
[考点]：
“中央银行”
36、中央银行（）的优点是对商业银行和其他金融机构的干扰与冲击较小，并且
可以连续操作，从而实现平稳、连贯的货币政策效果。
A.存款业务
B.公开市场业务
C.再贴现业务
D.基准利率业务
标准答案：
B
答案解析：
公开市场业务的优点是对商业银行和其他金融机构的干扰与冲击较小，并且可以连续操作，从而实现平稳、连贯的货币政策效果。
参见教材P65。
[考点]：
“中央银行”
37、（）是指中央银行对金融机构的存、贷款利率。
A.实际利率
B.名义利率
C.基准利率
D.同业拆借利率
标准答案：
C
答案解析：
基准利率是指中央银行对金融机构的存、贷款利率。
参见教材P65。
[考点]：
“中央银行”
38、从狭义的角度分析，金融体系特指（）组成的体系。
A.沟通资金供求双方的金融中介
B.金融市场
C.中央银行
D.金融监管机构
E.金融资本
标准答案：
A,C,D
答案解析：
从狭义的角度看，金融体系特指沟通资金供求双方（亦称金融交易双方），对之进行调控与监督管理的中央银行（或最高货币当局）与金融监管机构所构成的统一体。
参见教材P46。
[考点]：
“金融体系概述”
39、我国目前金融体系的典型特征是（）。
A.以各种非银行类金融机构为辅助
B.以中央银行为整个社会金融运行的核心
C.以商业银行、专业银行等金融机构为金融运行主体
D.不同类型的金融机构分别经营各自范围的金融业务
E.不同类型的金融机构共同归属同一监管部门监管
标准答案：
A,B,C,D
答案解析：
我国目前金融体系的典型特征是：
以中央银行为整个社会金融运行的核心，以商业银行、专业银行等金融机构为金融运行主体、各种非银行类金融机构为辅助;不同类型的金融机构分别经营各自范围的金融业务，归属不同的监管部门监管的金融体系模式。
参见教材P46。
[考点]：
“金融体系概述”
40、按照在金融活动中所起的作用，金融中介可以分为（）。
A.非银行金融中介
B.投资类金融中介
C.保险类金融中介
D.信息咨询类金融中介
E.融资类金融中介
标准答案：
B,C,D,E
答案解析：
金融中介按照在金融活动中所起的作用分为融资类金融中介、投资类金融中介、保险类金融中介、信息咨询服务类金融中介。
参见教材P48。
[考点]：
“金融中介的功能及其分类”
41、在金融中介当中，商业银行的特殊性体现在（）。
A.接受信用的同时提供信用
B.提供“银行货币”
C.经营金融资产与金融负债
D.充当保险基金的管理者
E.提供特殊的金融服务产品
标准答案：
A,B,C
答案解析：
DE两项为保险公司的特点。
参见教材P49。
[考点]：
“商业银行”
42、下列属于全国性股份制商业银行的有（）。
A.招商银行
B.光大银行
C.民生银行
D.中信银行
E.渤海银行
标准答案：
B,C,D
答案解析：
招商银行和渤海银行为地方性股份制商业银行。
参见教材P51。
[考点]：
“商业银行”
43、下列（）属于政策性银行的特别贷款。
A.扶贫开发贷款
B.产业开发贷款
C.基础设施贷款
D.企业设备贷款
E.公司厂房贷款
标准答案：
A,B,C
答案解析：
特别贷款是体现政策性银行政策意图的主要业务，也称为政策性贷款，一般是由政府给予补贴或担保的贷款，如产业开发贷款、基础设施贷款、扶贫开发贷款等。
参见教材P53。
[考点]：
“政策性银行”
44、政策性银行的资金运用主要包括（）。
A.贷款业务
B.担保业务
C.存款业务
D.投资业务
E.筹资业务
标准答案：
A,B,D
答案解析：
政策性银行的资金运用主要包括贷款业务、担保业务和投资业务。
参见教材P52。
[考点]：
“政策性银行”
45、我国政策性银行的经营原则包括（）。
A.自主经营
B.坚持独立核算
C.企业化管理
D.保本经营
E.与商业银行竞争
标准答案：
A,B,C,D
答案解析：
我国政策性银行的经营原则是：
坚持独立核算，自主、保本经营，企业化管理，不与商业银行竟争。
参见教材P53。
[考点]：
“政策性银行”
46、在我国，按照业务范围，证券公司分为（）。
A.综合类证券公司
B.承销类证券公司
C.自营类证券公司
D.经纪类证券公司
E.单一类证券公司
标准答案：
A,D
答案解析：
在我国，按照业务范围，证券公司分为综合类证券公司与经纪类证券公司。
参见教材P54。
[考点]：
“证券公司”
47、证券公司在二级市场中扮演着（）角色。
A.结算商
B.交易商
C.经纪商
D.承销商
E.做市商
标准答案：
B,C,E
答案解析：
证券公司在二级市场中扮演着做市商、经纪商和交易商三重角色。
参见教材P54。
[考点]：
“证券公司”
48、下列属于农村信用社业务的有（）。
A.存款
B.放款
C.汇兑
D.金融监管
E.货币发行
标准答案：
A,B,C
答案解析：
本题考查农村信用社的业务。
参见教材P55。
[考点]：
“信用合作社”
49、根据有关规定，我国金融资产管理公司的业务范围包括（）。
A.资产及项目评估
B.证券结算与监管
C.企业审计与破产清算
D.投资咨询与顾问
E.债务追索和重组
标准答案：
A,C,D,E
答案解析：
本题考查我国金融资产管理公司的业务范围。
参见教材P57。
[考点]：
“金融资产管理公司”
50、信托公司的职能包括（）。
A.财务管理职能
B.融通资金职能
C.社会投资职能
D.宏观调控职能
E.沟通协调经济关系职能
标准答案：
A,B,C,E
答案解析：
信托公司的职能包括财务管理职能、融通资金职能、沟通协调经济关系职能和社会投资职能。
参见教材P58。
[考点]：
“信托公司”
51、相对于封闭式基金，开放式基金的优势在于（）。
A.流动性好
B.透明度高
C.便于投资
D.基金规模固定
E.市场选择性强
标准答案：
A,B,C,E
答案解析：
开放式基金的优势在于：
第一，市场选择性强;第二，流动性好;第三，透明度高;第四，便于投资。
参见教材P59。
[考点]：
“投资基金”
52、按资金募集方式和来源可分为（）。
A.收益基金
B.私募基金
C.对冲基金
D.公募基金
E.养老基金
标准答案：
B,D
升级会员 