湖南省基金从业考前冲刺基金组合投资策略试题_精品文档.docx

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湖南省基金从业考前冲刺：

基金组合投资策略试题

一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、在制定资金清算流程时，基金销售机构应注意的规范有__。

A．建立完善的交易记录制度，保持申请资料原始记录和系统记录一致

B．严格按照约定的时间进行资金划付，超过约定时间的资金应当作为异常交易处理

C．将赎回、分红及认/申购不成功的相应款项直接划人投资人开户时指定的同名银行账户

D．在交易被拒绝或确认失败时，应主动通知投资人

2、下列关于稳健型投资者的说法，正确的有__。

A．其主要目标是在风险较小的情况下获得一定的收益

B．愿意使本金面临一定的风险

C．家庭成熟期或部分处于家庭成长期的投资人属于这一类型

D．通常专注于投资的长期增值

3、基金持有人获取收益和承担风险的原则是__。

A．收益保底，超额分成

B．利益共享、风险共担

C．按“先进先出法”实现收益和风险

D．获取无风险收益

4、关于基金评级的运用，下列说法错误的有__。

A．应重点关注基金的短期评级

B．基金评级具有预测性

C．可以直接根据基金等级进行投资

D．无论何种类型的基金进行对比，等级越高，说明基金表现越好

5、下列职权中，可以由监事会行使的是____

A：

检查公司财务

B：

制定公司的具体规章

C：

修改公司章程

D：

审议批准董事会的报告

6、基金销售__要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。

A．合法性

B．公正性

C．公平性

D．适用性

7、下列关于基金的信息披露，说法不正确的是__。

A．能有效地提高基金运作的透明度

B．有利于防止利益冲突与利益输送

C．在我国具有自愿性的特点

D．有利于提高证券市场的效率

8、独立董事任职时应具备的条件包括__。

A．直系亲属不在拟任职的基金管理公司任职

B．具有5年以上金融、法律或者财务的工作经历

C．最近3年没有在拟任职的基金管理公司及其股东单位、与拟任职的基金管理公司存在业务联系或者利益关系的机构任职

D．通过中国证监会组织的高级管理人员证券投资法律知识考试

9、我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规是__。

A．《证券法》

B．《证券投资基金法》

C．《证券投资基金管理暂行办法》

D．《开放式证券投资基金试点管理办法》

10、____采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本计量。

A：

首次发行未上市的股票

B：

送股.转增股.配股和增发新股等发行未上市股票

C：

发行未上市的债券和权证

D：

非公开发行股票.公开发行股票网下配售部分等有明确锁定期的流通受限股票

11、通过分析__，可以看出股票型基金是偏好大盘股、中盘股还是小盘股的投资。

A．平均收益率

B．平均市值

C．平均市净率

D．平均市盈率

12、基金涉及的税收包括__。

A．营业税

B．印花税

C．所得税

D．增值税

13、证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本必须为实缴货币资本，且不低于__万元人民币。

A．1000

B．1200

C．2000

D．3000

14、根据投资目标的不同，可以把基金分为增长型基金、__和平衡型基金。

A．收入型基金

B．主动型基金

C．被动型基金

D．混合型基金

15、目前，对投资者从基金收益分配中获得__由相应的代扣代缴义务人在向基金派发收益时，代扣代缴20%的个人所得税。

A．储蓄存款利息收入

B．企业债券的利息收入

C．国债利息

D．股票的股息

16、认购权证实质上是一种股票的__。

A．短期看涨期权

B．短期看跌期权

C．长期看涨期权

D．长期看跌期权

17、基金销售机构妥善地处理客户投诉的方式有__。

A．评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉

B．向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则

C．准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当留痕并存档，投诉电话应当录音

D．建立完备的客户投诉处理体系，设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或岗位

18、股票型基金的收益特征是__。

A．高风险、高收益

B．低风险、高收益

C．低风险、低收益

D．零风险、低收益

19、以下属于证券市场中介机构的有__。

A．证券公司

B．证券服务机构

C．证券交易所

D．证券业协会

20、根据《销售人员执业守则》，基金销售人员应遵守以下__行为规范。

A．在向投资者推介基金时，不应考虑投资者的意思

B．在向投资者推介基金时，优先考虑VIP客户

C．在向投资者进行基金宣传推广和销售服务时，应公平对待投资者

D．可以自行打折销售基金

21、依照《财政部、国家税务总局关于证券投资基金税收问题的通知》规定，对__买卖基金的差价收入征收营业税。

A．银行

B．非银行金融机构

C．个人

D．非金融机构

22、下列关于基金评级的说法，错误的是__。

A．投资者在参考评级结果时，应首先考察评级机构及评级结果的合规性

B．投资者对基金的评价应着重基于3年期以上的业绩表现，而不应过多关注基金单项指标的短期排名

C．通常来说，五星级的债券型基金比四星级的股票型基金的表现更优异

D．获得较高等级评价的基金未必安全，它本身可能是高风险的品种，只是在承担风险的同时获得了较高的收益

23、按照确定的规则计算出基金当事各方应收应付资金数额的行为称为__。

A．清算

B．结算

C．交收

D．结账

24、下列关于投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务的行为，合法的是__。

A．代理委托人从事证券投资

B．与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失

C．买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票

D．向委托人收取咨询费用

25、基金信息披露的内容不包括__。

A．募集信息披露

B．预期信息披露

C．运作信息披露

D．临时信息披露

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分）

1、使用现金比例变化法，首先需要确定基金的____

A：

投资目标

B：

特殊现金比例

C：

投资结构

D：

正常现金比例

2、一般而言，成长型基金、收入型基金、平衡型基金按照风险程度由高到低的排序，依次是__。

A．成长型基金→收入型基金→平衡型基金

B．成长型基金→平衡型基金→收入型基金

C．收入型基金→成长型基金→平衡型基金

D．收入型基金→平衡型基金→成长型基金

3、以下不属于投资组合公告的披露事项的是____

A：

按行业分类的股票投资组合（股数、市值占基金资产净值的比例）及股票面值合计

B：

债券市价（不含国债）合计

C：

国债、货币资金合计

D：

列示基金投资中，按市值占基金资产净值比例大小排序的前10名股票明细，至少应当包括股票名称数量、市值占基金资产净值比例（%）

4、基金投资运作过程中，__负责组织、制定和执行交易计划。

A．研究部

B．投资部

C．交易部

D．法律部

5、如果基金募集不成立，则由____承担将募集资金返还到投资人账户的职责。

A：

证券登记结算公司

B：

基金管理人

C：

基金托管人

D：

监管机构

6、下列关于我国基金销售渠道的说法，正确的有__。

A．开放式基金的销售逐渐形成了以银行代销、证券公司代销及基金管理公司直销为主的销售体系

B．基金募集严重依赖银行、证券公司的柜台销售

C．选择商业银行作为开放式基金的代销渠道有利于争取银行储户这一细分市场

D．相比商业银行，证券公司代销基金可以更多地为投资者提供个性化服务

7、指数型基金按完全复制指数与部分复制指数的标准，可分为__。

A．完全型基金

B．纯指数型基金

C．增强型指数基金

D．部分型基金

8、客户流失的__指客户为了购买合适的基金产品而转移购买。

A．价格原因

B．产品原因

C．技术原因

D．服务原因

9、开放式基金成立初期，可以在规定的期限内____但最长不得超过3个月。

A：

不对外办理基金业务

B：

不运作基金资产

C：

只办理赎回，不接受申购

D：

只接受申购，不办理赎回

10、在基金运作中起着核心作用的是__。

A．基金份额持有人

B．基金管理人

C．基金托管人

D．基金监管和自律组织

11、我国致力于建立集中统一的证券市场和市场监管体系，在总结证券市场发展的经验教训过程中，确立了指导证券市场健康发展的“__”的八字方针，初步形成了具有中国特色的、集中统一的证券市场监督管理体系。

A．法制、监管、自律、规范

B．公平、公正、公开、公信

C．调整、改革、整顿、提高

D．开拓、求实、严谨、效率

12、基金产品风险评价的依据不包括__。

A．基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例

B．基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度

C．基金管理人对该基金未来收益率的预测

D．基金成立以来有无违规行为发生

13、开放式基金的申购、赎回可以通过__办理。

A．直销中心

B．代销网点

C．电话

D．互联网

14、对基金托管人按照法规要求须向____报送基金监督报告的，基金管理人应积极配合提供相关数据资料。

A：

中国人民银行

B：

中国证监会

C：

中国银监会

D：

中国证券业协会

15、影响股票价格变动的最主要因素包括__。

A．宏观经济与宏观经济政策因素

B．人为操纵因素

C．行业与部门因素

D．公司经营状况

16、我国封闭式基金在发售方式上，主要有__方式。

A．场内发售

B．场外发售

C．网上发售

D．网下发售

17、下列不属于基金销售宣传的禁止规定的是____

A：

虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

B：

预测该基金的证券投资业绩

C：

有明确、醒目的风险提示和警示性文字

D：

夸大单位或者个人的推荐性文字

18、以下属于我国证券投资基金交易费的是__。

A．印花税

B．开户费

C．过户费

D．经手费

19、__是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策。

A．股份回购

B．股票分割与合并

C．股利政策

D．增发、配股与转增股本

20、反映股票型基金风险的指标包括__。

A．贝塔系数

B．基金分红

C．份额净值增长率

D．持股集中度

21、在我国，投资者认购ETF份额的方式包括__。

A．实物认购

B．证券认购

C．场外现金认购

D．场内现金认购

22、____是以某一时点的股价作为参考基准，预先设定一个股价上涨或下跌的百分比作为买入和卖出股票的标准，即如果股票价格相对于参考基准上升的幅度达到了预先设定的百分比，就买入该股票;而如果股票价格相对于参考基准下跌幅度达到了预先设定的百分比，就卖出该股票。

A：

简单过滤器规则

B：

移动平均法

C：

上涨和下跌线

D：

相对强弱理论

23、基金销售监管的首要目标是__。

A．保护基金投资者的合法权益

B．防范和降低系统性风险

C．保证市场的公平、效率和透明

D．推动基金业的规范发展

24、假设证券组合P由两个证券组合I和Ⅱ构成，组合Ⅰ的期望收益水平和总风险水平都比Ⅱ的高，并且证券组合Ⅰ和Ⅱ在P中的投资比重分别为0.48和0.52，那么____

A：

组合P的总风险水平高于Ⅰ的总风险水平

B：

组合P的总风险水平高于Ⅱ的总风险水平

C：

组合P的期望收益水平高于Ⅰ的期望收益水平

D：

组合P的期望收益水平高于Ⅱ的期望收益水平

25、以下哪种金融工具不能作为我国货币市场基金能够进行投资的对象____

A：

现金

B：

剩余期限在397天以内（含397天）的债券

C：

期限在3