证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础23Word格式.docx

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单个开放日的净赎回申请，是指该基金的赎回申请加上基金转换中该基金的转出申请之和，扣除当日发生的该基金申购申请及基金转换中该基金的转入申请之和后得到的余额。

3.债券基金A的久期为3年，债券基金B的久期为2年。

根据债券和利率之间的关系，其他条件不变，当市场利率下降时，下列说法正确的是（）。

A．债券基金A和B的净值同时上升，且A比B上升幅度大

B．债券基金A和B的净值同时下降，且A比B下降幅度小

C．债券基金A和B的净值同时上升，且A比B上升幅度小

D．债券基金A和B的净值同时下降，且A比B下降幅度大

A. 

4.关于债券的基本性质，下列描述错误的是（）。

A．债券本身有一定的面值，通常它是债券投资者投入资金的量化表现

B．债券与其代表的权利联系在一起，转让债券也就将债券代表的权利一并转移

C．债券的流动意味着它所代表的实际资本也同样流动

D．债券代表债券投资者的权利，这种权利是一种债权

[解析]C项，因为债券的本质是证明债权债务关系的证书，在债权债务关系建立时所投入的资金已被债务人占用，债券的流动并不意味着它所代表的实际资本也同样流动，债券独立于实际资本之外。

5.对基金营销反应弱的客户更加重视（）。

A．基金产品的未来收益B．新产品、新服务

C．销售机构的营销和服务D．基金产品的外在表现形式

[解析]根据客户对基金营销的反应程度不同，可将其划分为强、中、弱型客户。

其中，反应强的客户往往关注基金产品的外在表现形式，重视销售机构的营销和服务，容易接受新产品、新服务；

反应弱的客户更多重视基金产品的未来收益。

6.零息债券又称零息票债券，是以（）面值的价格发行和交易。

A．高于B．低于C．等于D．大于或等于

[解析]零息债券又称零息票债券，指债券合约未规定利息支付的债券。

通常，这类债券以低于面值的价格发行和交易，债券持有人实际上是以买卖（到期赎回）价差的方式取得债券利息。

7.（）是基金销售机构从市场和投资者需求出发所进行的基金产品设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。

A．基金的市场营销

B．基金的运作管理

C．基金的收益分配

D．基金的运作监管

8.中央银行在证券市场上买卖有价证券是在开展（）业务。

A．公开市场操作B．套期保值C．营利性D．投融资

[解析]中央银行以公开市场操作为政策手段，通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量，进行宏观调控。

9.信息披露的及时性原则要求在重大事件发生之日起（）个工作日内披露临时报告。

A．1

B．2

C．3

D．4

10.目前，我国证券市场推出的权证均为（）。

A．备兑权证B．期货权证C．债权权证D．股权权证

D. 

[解析]根据权证行权的基础资产或标的资产，可将权证分为股权类权证、债权类权证以及其他权证。

目前，我国证券市场推出的权证均为股权类权证，其标的资产可以是单只股票或股票组合（如ETF）。

11.对处于形成期的家庭来说，投资应该以（）为主。

A．长期投资的权益投资工具B．偏进取的平衡资产配置

C．偏保守的平衡资产配置D．固定收益工具

[解析]家庭生命周期的每个阶段都有着各自不同的风险和收益特征。

在家庭形成期，一般以双薪家庭为主，可积累的资产有限，追求较高的收入成长率，多数要背负高额房贷，投资应该以长期投资的权益投资工具为主。

12.海外成熟市场上，金融产品销售过程中最基本的需要遵循的原则是（）。

A．“了解你的产品”B．“了解你的客户”

C．“了解你的职责”D．“了解你的目标”

[解析]海外成熟市场对基金产品的销售、推荐过程都有严格的法律规范。

“了解你的客户”（KnowYourclients，简称KYC）规则早已成为金融产品销售过程中最基本的需要遵循的原则，这和我国目前以大规模的基金首发为主导的销售方式形成了鲜明的对比。

13.基金的费用不包括（）。

A．管理人报酬B．利息支出C．申购费用D．交易费用

[解析]基金的费用是指基金在日常投资经营活动中发生的、会导致所有者权益减少的、向与基金持有人分配利润无关的经济利益的总流出。

基金的费用具体包括管理人报酬、托管费、销售服务费、交易费用、利息支出和其他费用等。

C项属于投资者支付的费用，不属于基金的费用。

14.基金定期报告中需要进行审计的是（）。

A．基金年度报告B．基金季度报告和半年度报告

C．基金半年度报告和年度报告D．基金季度报告、半年度报告和年度报告

[解析]基金年度报告、半年度报告和季度报告统称为“基金定期报告”。

基金定期报告中，只有年度报告需要进行审计。

15.基金的存款利息收入计提方式为（）。

A．按日计提B．按周计提C．按月计提D．按季计提

[解析]基金投资于各类资产产生的利息，主要包括债券的利息、银行存款利息、清算备付金利息、回购利息等，均应按日计提，并于当日确认为利息收入。

16.基金信息披露的内容不包括（）。

A．募集信息披露B．预期信息披露

C．运作信息披露D．临时信息披露

[解析]基金的信息披露是指基金信息披露义务人按照法律、行政法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性的活动。

基金信息披露大致可分为基金募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露三大类。

17.货币市场基金的份额净值（）。

A．固定在1元人民币B．随市场利率的上升而减少

C．随市场利率的上升而增加D．随平均剩余期限的增加而增加

[解析]货币市场基金每日分配收益，份额净值保持在1元不变。

因此，货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露基金份额净值信息，而是需要进行收益情况的公告。

收益公告的内容包括但不限于：

每万份基金净收益和7日年化收益率。

18.国内第一只上市开放式基金（LOF）是（）基金。

A．国投瑞银瑞福B．南方避险增值

C．南方积极配置D．招商安泰系列

[解析]2004年10月，南方基金管理公司成立了国内第一只上市开放式基金（LOF）——南方积极配置基金。

A项为国内首只结构化基金；

B项为国内第一只具有保本特色的基金；

D项为国内第一只系列基金。

19.基金管理公司应按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向（）分配基金收益。

A．基金销售机构B．基金份额持有人

C．基金托管人D．基金监管部门

[解析]基金管理人的职责之一为：

按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益。

20.公司的资产净值是全体股东的权益，决定着股票的（）。

A．票面价值B．账面价值C．清算价值D．内在价值

[解析]股票的账面价值又称股票净值或每股净资产。

在没有优先股的条件下，每股账面价值等于公司净资产除以发行在外的普通股票的股数。

公司净资产是公司资产总额减去负债总额后的净值，从会计角度等于股东权益价值。

股票账面价值的高低对股票交易价格有重要影响。

但是通常情况下，股票账面价值并不等于股票的市场价格。

21.政府和中央政府直属机构是证券发行的重要主体之一，但其发行证券的品种一般仅限于（）。

A．股票B．债券C．开放式基金D．封闭式基金

[解析]证券发行人是指为筹措资金而发行债券、股票等证券的发行主体。

证券的发行主体包括公司（企业）、政府和政府机构。

政府（中央政府和地方政府）和中央政府直属机构已成为证券发行的重要主体之一，但其发行证券的品种一般仅限于债券。

22.基金管理人最基本、最重要的业务是（）。

A．基金份额的申购和赎回B．基金收益分配

C．基金的投资管理D．基金后台管理

[解析]基金的运作是指包括基金募集、基金份额的申购赎回、基金财产的投资、基金收益分配、基金后台管理、基金信息披露以及其他基金运作活动在内的所有相关环节。

其中，基金的投资管理是基金管理人最基本、最重要的一项业务，也是基金管理人以实现投资人利益最大化为目标，为投资人提供理财服务的最核心工作。

23.基金管理公司应按照基金合同的规定及时、足额向（）支付基金收益。

A．基金自律组织B．基金监管部门

C．基金托管人D．基金份额持有人

[解析]基金管理人的职责之一是按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益。

24.下列各项中，属于基金面临的外部风险的是（）。

A．经营风险B．管理水平风险

C．职业道德风险D．合规风险

[解析]在基金管理人的投资管理活动中，基金投资面临着外部风险与内部风险，其中，外部风险包括市场风险、政策风险等系统性风险和信用风险、经营风险等非系统性风险；

内部风险包括基金管理人的合规风险、管理水平风险和职业道德风险等。

25.根据有关法律法规规定，在基金宣传推介材料介绍基金历史业绩时，对于基金合同生效（）的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩。

A．1年以上不满3年B．1年以上不满10年

C．5年以上不满10年D．5年以上不满15年

[解析]基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外。

基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩；

基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应登载当年上半年度的业绩；

基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩。

26.下列关于简单份额净值收益率与时间加权收益率关系的描述，正确的是（）。

A．时间加权收益率一般在数值上大于简单份额净值收益率

B．时间加权收益率一般在数值上小于简单份额净值收益率

C．二者在大小上没有必然联系

D．二者均考虑了分红再投资的影响

[解析]简单份额净值收益率由于没有考虑分红的时间价值，因此只是一种基金收益率的近似计算。

时间加权收益率是假设基金的分红金额全部进行红利再投资而得到的基金收益率，由于考虑了分红再投资的效应，因而时间加权收益率大于简单份额净值收益率。

27.我国积极管理的股票型基金一般按照（）的比例计提基金管理费。

A．1.0%B．1.5%C．2.0%D．2.5%

[解析]我国积极管理的股票型基金一般按照年管理费率1.5%的比例计提管理费；

指数型基金和债券型基金的年管理费率一般在0.5%～1.0%之间；

货币市场基金的年管理费率一般为0.33%。

28.小张打算购买基金进行投资。

在选择基金时，小张对某基金管理公司旗下的某只股票基金经营业绩进行了初步估算。

该股票基金2007年初基金份额净值为1.0381元人民币，2007年底基金份额净值为1.1208元人民币，期间该股票基金每份分红0.0442元人民币，则不考虑分红再投资的基金净值增长率为（）。

A．12.22%

B．7.97%

C．4.26%

D．3.87%

1.00）

29.根据《证券投资基金销售管理办法》，基金管理人应当自签订代销协议之日起（）日内，将代销协议报送中国证监会。

A．5

B．7

C．10

D．15

30.基金管理人应当自收到中国证监会核准文件之日起（）个月内进行基金份额的发售。

A．1B．2C．3D．6

[解析]基金管理人应当自收到中国证监会核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。

基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过3个月。

31.以下属于自律性组织的是（）。

A．托管银行B．证券公司

C．中国证券业协会D．基金管理公司

[解析]《证券法》规定，我国的证券自律管理机构是沪、深证券交易所、中国证券业协会和证券登记结算公司。

32.在开放式基金收益分配时，基金份额持有人事先未作出选择的，基金管理人应当支付（）。

A．基金份额

B．股票

C．现金

D．债券

33.基金管理公司应按照基金合同的规定及时、足额向（）支付基金收益。

34.下列股票基金的分析指标中，（）是最能全面反映基金经营成果的指标。

A．基金分红

B．已实现收益

C．期末基金份额净值

D．基金净值增长率

35.某货币市场基金份额总数为2亿份，某日该基金净收益为置8262元人民币，合同生效以来总收益为60358元人民币，则该货币市场基金应该披露当日的（）。

A．日每万份基金净收益为0.9131元

B．日每万份基金净收益为3.0179元

C．基金份额净值为1.0179元

D．基金份额净值为0.9131元

36.按照沪、深证券交易所公布的收费标准，封闭式基金交易佣金起点为5元，且不得高于成交金额的（）。

A．0.1%B．0.2%C．0.3%D．0.5%

[解析]按照沪、深证券交易所截至2008年9月公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的0.3%（深圳证券交易所特别规定该佣金水平不得低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上海证券交易所无此规定），起点5元，由证券公司向投资者收取。

37.（）是按投资对象不同来划分基金的。

A．契约型基金、公司型基金

B．封闭式基金、开放式基金

C．股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场基金

D．成长型基金、收入型基金和平衡型基金

38.我国目前的基金监管法律法规体系是以（）为核心。

A．《证券投资基金法》

B．《证券投资基金运作管理办法》

C．《证券投资基金管理暂行办法》

D．《基金公司管理条例》

39.根据《证券投资基金法》，基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）个月内选任新基金管理人。

A．3

B．6

C．9

D．12

40.根据《证券投资基金法》，国务院证券监督管理机构可以授权（）依照法定条件和程序核准基金份额上市交易。

A．基金托管银行

B．证券交易所

C．各地证监局

D．中国证券业协会

41.在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的主要当事人不包括（）。

A．基金管理人

B．基金托管人

C．召集基金份额持有人大会的基金份额持有人

D．基金监管机构

42.基金投资管理过程中，一般由（）制订投资组合具体方案。

A．研究部门B．投资决策委员会

C．基金经理D．交易部

[解析]一般而言，基金投资管理的流程包括以下环节：

①研究部门提供研究报告；

②投资决策委员会决定基金总体投资计划；

③基金经理制订投资组合具体方案；

④交易部依据基金经理的投资指令执行交易。

43.下列关于（证券投资基金托管资格管理办法）规定的申请基金托管资格的商业银行应当具备的条件，叙述不正确的是（）。

A．最近3个会计年度的年末净资产平均不低于20亿元人民币

B．拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于5人，并具有基金从业资格

C．基金托管部门配备独立的托管业务技术系统，包括网络系统、应用系统、安全防护系统、数据备份系统

D．最近3年无重大违法违规记录

44.基金销售的（）反映从投资人的需要和实际承受能力出发向投资人销售合适的产品的理念。

A．规范性B．服务性C．专业性D．适用性

[解析]基金市场营销的特征主要表现在规范性、服务性、专业性、持续性、适用性五个方面。

其中，适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。

基金销售适用性反映了从投资人的需要和实际承受能力出发向投资人销售合适的产品的理念。

45.某投资人投资1万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为5元，其对应的认购费率为1.5%，基金份额面值为1元/份，则其认购份额为（）。

A．9852.14B．9852.22C．9857.14D．9857.22

[解析]净认购金额=10000/（1+1.2%）=9852.22（元）；

认购份额=（9852.22+5）/1=9857.22（份）。

46.《证券法》规定，股票依法发行后，发行人经营与收益的变化，由发行人负责；

由此变化引致的投资风险，由（）负责。

A．保荐人

B．发行人

C．投资者

D．承销商

47.某股份公司拟向社会公众公开发行股票并上市，该公司发行前注册资本为1.2亿元，公司没有内部职工股，则其首次发行的普通股数量不得少于（）万股。

A．1800B．2000C．3000D．4000

[解析]我国《证券法》规定，公司申请股票上市的条件之一是，向社会公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上，公司股本总额超过人民币4亿元的，向社会公开发行股份的比例为10%以上。

因此其首次发行的普通股数量为1.2×

25%=0.3（亿股）=3000（万股）。

48.划分基金评价等级时，目前常用的等级评价主要根据指标的排序范围设置为（）个等级。

A．3B．5C．6D．10

[解析]划分基金评价等级时应根据评级指标的计算结果，制定等级设置规则，对同类基余进行等级评价。

目前常用的等级评价主要根据指标的排序范围设置为5个等级，为方便投资者直观地了解，有时采用星级标识，如“五星等级”、“四星等级”等。

49.某日，一只交易型开放式指数基金（ETF）二级市场交易价格为2.634元，该基金份额净值为2.300元，份额累计净值为2.795元，则该交易（）。

A．为折价交易，折价率为5.76%

B．为折价交易，折价率为12.68%

C．为溢价交易，溢价率为14.52%

D．为溢价交易，溢价率为6.11%

50.根据运作方式的不同，基金可以分为（）。

A．封闭式基金和开放式基金

B．契约型基金和公司型基金

C．公募基金和私募基金

D．主动型基金和被动型基金

51.国家法律对基金信息披露的规范主要体现在（）中。

A．《证券法》B．《证券投资基金法》

C．《证券投资基金运作管理办法》D．《证券投资基金信息披露管理办法》

[解析]我国基金信息披