基金从业资格《基金销售基础》模拟试题6.docx
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基金从业资格《基金销售基础》模拟试题6
2020年基金从业资格《基金销售基础》模拟试题（6）
1.根据现行法规，申请取得基金托管资格的商业银行理应符合的条件之一是最近3个会计年度的年末净资产均不低于（）亿元人民币。
A.1
B.5
C.10
D.20
准确答案：
D 解题思路：
除《证券投资基金法》对基金托管资格理应具备的条件作出规定外，《证券投资基金托管资格管理办法》对托管人的市场准入作了更详细的规定。
如最近3个会计年度的年末净资产均不低于20亿元人民币;基金托管部门拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露等业务的执业人员很多于5人，并具有基金从业资格;有安全保管基金}财产的条件等。
2.下列不属于基金市场服务机构的是（）。
A.基金销售机构
B.基金注册登记机构
C.律师事务所和会计师事务所
D.中国证券业协会
准确答案：
D 解题思路：
除ABC三项外，基金市场的服务机构还包括基金投资咨询机构和基金评级公司等。
D项中国证券业协会属于行业自律组织。
3.金融远期合约是指交易双方在场外市场上通过协商，同意在未来日期按照（）买卖某种标的金融资产的合约。
A.市场价格
B.现货价格
C.约定价格
D.未来价格
准确答案：
C 解题思路：
金融远期合约是指交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格（称为"远期价格"）在约定的未来日期（交割日）买卖某种标的金融资产（或金融变量）的合约。
4.若期货交易保证金为合约金额的10%，则期货交易者能够控制的合约资产为所投资金额的（）倍。
A.10
B.15
C.20
D.40
准确答案：
A 解题思路：
金融衍生工具具有杠杆性，一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具，若期货交易保证金为合约金额的10%，则期货交易者能够控制10倍于所投资金额的合约资产，即1/10%=10（倍）。
5.下列金融产品中，具有较好流动性的是（）。
A.证券投资基金
B.银行理财产品
C.券商集合计划
D.银行定期存款
准确答案：
A 解题思路：
通常来说，股票、债券、活期储蓄存款、证券投资基金具有较好的流动性，投资者能够很方便地实现投资变现。
相比之下，银行理财产品、信托产品、券商集合计划通常实行间歇性开放，流动性较差;而保单、定期存款的流动性最差，提前变现通常会遭受一定的损失。
6.金融衍生工具的基本特征包括（）。
A.跨期性
B.杠杆性
C.稳定性
D.高风险性
准确答案：
ABD 解题思路：
金融衍生工具是与基础金融产品相对应的一个概念，是指建立在基础产品或基础变量之上，其价格取决于基础金融产品价格或基础变量数值变动的派生金融产品。
它具有的显着特性包括：
跨期性、杠杆性、联动性、不确定性或高风险性。
7.通过强制性信息披露，能够消除（）等问题带来的低效无序状况。
A.道德风险
B.逆向选择
C.基金投资风险
D.基金价格波动性
准确答案：
AB 解题思路：
通过强制性信息披露，迫使隐藏的信息得以即时和充分的公开，从而消除逆向选择和道德风险等问题带来的低效无序状况，提升证券市场的有效性。
8.证券市场的产生与发展主要归因于（）。
A.信用制度的发展
B.股份制的发展
C.商品经济的发展
D.社会化大生产的发展
准确答案：
ABCD 解题思路：
证券市场是在商品经济高度发展的基础上产生和发展的。
证券市场的产生与发展主要归因于以下因素：
①社会化大生产和商品经济的发展;②股份制的发展;③信用制度的发展。
9.根据层次结构，证券市场能够分为（）。
A.初级市场和次级市场
B.发行市场和交易市场
C.一级市场和二级市场
D.股票市场和债券市场
准确答案：
ABC 解题思路：
证券市场按其层次结构能够分为发行市场和交易市场：
前者又称为"一级市场"或"初级市场";后者又称为"二级市场"或"次级市场"。
10.基金会计报表至少应包括（）。
A.资产负债表
B.利润表
C.现金流量表
D.所有者权益（基金净值）变动表
准确答案：
ABD 解题思路：
根据相关规定，基金管理公司应即时编制并对外提供真实、完整的基金财务会计报告。
基金财务会计报告分为年度、半年度、季度和月度财务会计报告。
财务会计报告包括会计报表、会计报表附注和其他理应在财务会计报告中披露的相关信息和资料。
会计报表至少应包括资产负债表、利润表和所有者权益（基金净值）变动表。
11.基金业绩归因分析的重要内容之一是分析资产配置的差异及效果。
（）
A.对
B.错
准确答案：
A 解题思路：
资产配置是基金投资过程中非常重要的环节之一，是决定基金业绩的主要因素。
相关研究表明，资产配置对投资组合业绩的贡献度达到90%以上，所以分析资产配置的差异及效果，是基金业绩归因分析的重要内容。
12.商业本票属于货币证券。
（）
A.对
B.错
准确答案：
A 解题思路：
货币证券包括两大类：
一类是商业证券，主要是商业汇票和商业本票;另一类是银行证券，主要是银行汇票、银行本票和支票。
13.基金营销渠道是将产品或服务的信息传达到市场上，通过各种有效媒体在目标市场上宣传基金产品的特点和优点，让投资者了解产品在设计、分销、价格上的潜在好处，最后通过市场将产品销售给投资者。
（）
A.对
B.错
准确答案：
B 解题思路：
营销组合的四大要素-产品（PToduct）、费率（Price）、渠道（Place）和促销（Promotion）是基金营销的核心内容。
其中，基金营销渠道的主要任务是为投资者提供便捷购买基金产品的平台，为投资人提供持续服务。
题干描述的是促销的定义。
14.股份有限公司向发起人发行的记名股票能够另立户名或者以代表人姓名记名。
（）
A.对
B.错
准确答案：
B 解题思路：
股份有限公司向发起人、法人发行的股票，理应为记名股票，并理应记载该发起人、法人的名称或者姓名，不得另立户名或者以代表人姓名记名。
15.在我国承担基金份额注册登记工作的只能是中国登记结算公司。
（）
A.对
B.错
准确答案：
B 解题思路：
当前，在我国承担基金份额注册登记工作的主要是基金管理公司自身和中国登记结算公司。
16.基金销售市场细分原则中，完成市场细分后，销售机构有水平向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务是指（）。
A.可测原则
B.易入原则
C.成长原则
D.识别原则
准确答案：
B 解题思路：
销售机构市场细分必须切合实际，能够对基金销售工作起到积极、有效的作用，所以销售机构在实行市场细分时应遵循以下原则：
①易入原则;②可测原则;③成长原则;④识别原则;⑤利润原则。
其中，易入原则是指完成市场细分后，销售机构有水平向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务，即该细分市场易于开发，便于进入。
17.在基金营销环境中，（）是指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务水平的各种因素。
A.微观环境
B.宏观环境
C.政治环境
D.法律环境
准确答案：
A 解题思路：
通常，营销环境由微观环境和宏观环境组成。
微观环境是指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务水平的各种因素，主要包括股东支持、营销渠道、投资者、竞争对手及公众;宏观环境是指能影响整个微观环境的、广泛的社会性因素，包括人口、经济、政治、法律、技术、文化等因素。
18.下列选项中，货币市场基金特殊信息披露方面，不包括（）。
A.基金收益公告
B.基金份额净值
C.影子价格与摊余成本法确定的净值产生较大偏离的情形
D.货币市场基金净值表现
准确答案：
B 解题思路：
货币市场基金的特殊信息披露内容具体包括基金收益公告、影子价格与摊余成本法确定的净值产生较大偏离的情形等方面，具体有：
①货币市场基金收益公告;②偏离度公告;③货币市场基金净值表现;④货币市场基金投资组合报告。
19.下列各项中，（）属于基金市场营销特殊性的具体表现。
A.规范性
B.多样性
C.有形性
D.非持续性
准确答案：
A 解题思路：
证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，有其特殊性。
基金市场营销的特殊性具体表现在规范性、服务性、专业性、持续性和适用性五个方面。
20.开放式基金的投资者在T日提交基金认购申请后，一般可于（）日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
A.T
B.T+1
C.T+2
D.T+3
准确答案：
C 解题思路：
认购开放式基金通常分开户、认购和确认三个步骤。
其中，关于确认方面，投资者T日提交认购申请后，可于T+2日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
认购申请无效的，认购资金将退回到投资人资金账户。
认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。
21.基金销售人员在阅读基金招募说明书时应重点注重的披露信息包括（）。
A.风险提示
B.基金的运作方式
C.基金的投资
D.招募说明书摘要
准确答案：
ABCD 解题思路：
除ABCD四项外，基金销售人员应重点注重的信息还包括：
①从基金资产中列支的各项费用的种类、计提标准和方式;②基金份额的募集发售、交易、申购、赎回的约定，特别是买卖基金费用的相关条款;③基金净值的计算方法和公告方式。
22.证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括（）。
A.证券投资咨询公司
B.律师事务所
C.证券信用评级机构
D.资产评估机构
准确答案：
ABCD 解题思路：
证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括证券投资咨询公司、会计师事务所、资产评估机构、律师事务所和证券信用评级机构等。
23.证券交易所在基金的自律管理中的作用表现在（）。
A.封闭式基金需要通过证券交易所募集和交易，必须遵守证券交易所的规则
B.上市开放式基金需要通过证券交易所募集和交易，必须遵守证券交易所的规则
C.交易型开放式指数基金需要通过证券交易所募集和交易，必须遵守证券交易所的规则p.经中国证监会授权，证券交易所对基金的投资交易行为承担着重要的一线监控管理职责
准确答案：
ABCD 解题思路：
证券交易所是基金的自律管理机构之一。
一方面封闭式基金、上市开放式基金和交易型开放式指数基金需要通过证券交易所募集和交易，必须遵守证券交易所的规则;另一方面，经中国证监会授权，证券交易所对基金的投资交易行为还承担着重要的一线监控管理职责。
24.关于股票分割与合并，以下说法准确的有（）。
A.事实上，股票分割与合并通常会刺激股价波动
B.从理论上说，股票分割与合并都不会影响调整后的股价
C.股票分割通常适用于低价股，股票合并常见于高价股
D.股票分割与合并，不影响股东权益占公司总股权的比重
准确答案：
ABD 解题思路：
股票分割又称拆股、拆细，是将一股股票均等地拆成若干股。
股票合并又称并股，是将若干股股票合并为一股。
从理论上说，不论是分割还是合并，并不影响股东权益的数量及占公司总股权的比重，所以，也应该不会影响调整后股价。
但事实上，股票分割与合并通常会刺激股价波动。
股票分割通常适用于高价股，拆细之后股票价格下降，便于吸引更多的投资者购买;并股则常见于低价股，并股后，流动性提升导致估值上调。
25.下列关于期权交易的表述，准确的有（）。
A.期权的买方必须承担买进或卖出的义务
B.期权的买方能够选择行使所拥有的权利
C.期权的卖方在收取期权费后，就承担着在规定时间内履行该期权合约的义务
D.期权的卖方能够有无期限、无条件地履行合约规定的义务
准确答案：
BC 解题思路：
期权交易实际上是一种权利的单方面有偿让渡。
期权的买方以支付一定数量的期权费为代价而拥有了这种权利，但不承担必须买进或卖出的义务;期权的卖方则在收取了一定数量的期权费后，在一定期限内必须无条件服从买方的选择并履行成交时的允诺。
26.利率互换、货币互换均属于金融互换。
（）
A.对
B.错
准确答案：
A 解题思路：
金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易。
可分为货币互换、利率互换、股权互换、信用违约互换等类别。
27.货币市场基金的最近7日年化收益率是以最近7个工作日日平均收益率折算的年收益率。
（）
A.对
B.错
准确答案：
B 解题思路：
货币市场基金收益通常用日每万份基金净收益和最近7日年化收益率来反映。
其中，最近7日年化收益率是以最近7个自然日日平均收益率折算的年收益率。
28.业界普遍认为，1822年由荷兰国王威廉姆一世所创立的私人信托投资基金是世界上最早的基金。
（）
A.对
B.错
准确答案：
B 解题思路：
证券投资基金是证券市场发展的必然产物，在发达国家已有上百年的历史。
最早的基金究竟诞生于何时，当前并没有一致性的看法。
一些人认为，1822年由荷兰国王威廉姆一世所创立的私人信托投资基金可能是世界上最早的基金。
但封闭式的投资信托基金是在后来的英国生根发芽、发扬光大的，所以，当前人们更多地倾向于将1868年英国成立的"海外及殖民地政府信托基金"（TheForeignandColonialGovemmentTrust）看作是最早的基金。
29.证券市场是为了解决资本供求矛盾和流动性而产生的市场。
（）
A.对
B.错
准确答案：
A 解题思路：
证券市场是股票、债券等有价证券发行和交易的场所。
证券市场是市场经济发展到一定阶段的产物，是为解决资本供求矛盾和流动性而产生的市场。
30.任何产业或行业通常都要经历幼稚期、成长期、成熟期、衰落期四个阶段。
（）
A.对
B.错
准确答案：
B 解题思路：
根据产业周期理论，任何产业或行业通常都要经历幼稚期、成长期、成熟期、稳定期四个阶段。
处于不同生命周期阶段的行业，其所属股票价格通常也会表现相同的特征。
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