基金销售从业资格真题精选.docx
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基金销售从业资格真题精选
基金销售从业资格-2021年真题精选
1、基金管理人负责基金的投资操作，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。
这种相互制约、相互监督的制衡机制对投资者的利益提供了重要的保障。
（）
2、基金管理人、基金托管人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构。
（）
3、20世纪40―50年代，美国基金业的发展非常快。
（）
4、在开放式基金推出之前，我国共有54只封闭式基金。
（）
5、被动型基金又被称为指数型基金。
（）
6、持股集中度越高，说明基金在前十大重仓股的投资越多，基金的风险越低。
（）
7、投资组合平均剩余期限是反映基金组合风险的重要指标。
投资组合平均剩余期限越长，货币市场基金收益的利率敏感性越低，但收益率也可能较低。
（）
8、除基金管理公司和证券公司外，其他金融机构不得发行代客境外理财产品。
（）
9、基金募集失败，基金管理人应以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用。
（）
10、投资者在办理开放式基金申购时，一般需要缴纳申购费，但申购费率不得超过申购金额的10%。
（）
11、投资者赎回基金份额成功后，注册登记机构一般在T+2日为投资者办理扣除权益的登记手续。
（）
12、ETF申报价格最小变动单位为0.001元。
（）
13、风险控制委员会制定和监督执行风险控制政策，根据市场变化对基金的投资组合进行风险评估，并提出风险控制建议。
（）
14、特定客户资产管理业务是与证券投资基金在性质上没有较大差异的一种资产管理业务。
（）
15、基金管理公司应当建立健全独立董事制度，独立董事人数不得少于3人，且不得少于董事会人数的1/3。
（）
16、公司重大业务的授权可以采取书面或口头形式。
（）
17、基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金投资运作监督、基金资金清算以及基金会计复核等方面。
（）
18、基金募集阶段是基金托管人开展基金托管业务的准备阶段。
（）
19、交易所交易资金清算指基金在证券交易所进行股票、债券买卖、回购交易时所对应的资金清算。
（）
20、内部监控是指托管人通过建立有效的稽核监督体系、内部监控制度、稽核检查制度、内部控制制度的评审和反馈机制，设置专业人员和独立的监察稽核部门，对内部控制制度的执行情况进行持续的监督，保证内部控制制度的落实。
（）
21、基金管理人可以通过制定固定的费率结构，达到扩大基金销售规模的目的。
（）
22、基金定期定额投资计划将基金投资行为程序化，免去投资者多次申购的繁琐手续，且具有风险控制效应、成本效应和复利效应等投资效果。
（）
23、基金宣传推介材料附有统计图表的，应当清晰、准确;提及第三方专业机构评价结果的，不需要列明第三方专业机构的名称及评价日期。
（）
24、自助式前台系统是指基金销售机构提供的、由具备相关资质要求的专业服务人员辅助基金投资人完成业务操作所必需的软件应用系统。
（）
25、基金估值的频率是由基金的组织形式、投资对象的特点等因素决定的，并在相关的发行法律文件中明确。
（）
26、由基金投资者直接支付的费用有申购费、赎回费和基金托管费。
（）
27、我国基金的会计年度为公历每年1月1日至12月31日。
（）
28、基金财务会计报告是指基金对外提供的反映基金某一特定日期的财务状况和某一会计期间的经营成果、现金流量等会计信息的文件。
（）
29、基金进行利润分配会导致基金份额净值的上升。
（）
30、封闭式基金的利润分配中，若封闭式基金上一年度亏损，基金当年利润可以不弥补亏损而直接进行当年利润分配。
（）
31、投资者于法定节假日前最后一个开放日申购或转换转入的基金份额享有该日和整个节假日期间的收益。
（）
32、对基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定征收营业税。
（）
33、基金投资人应根据自己的收益偏好和风险承受能力，对基金品种作出审慎选择。
（）
34、开放式基金在基金合同生效后每3个月披露一次更新的招募说明书。
（）
35、开放式基金开放申购、赎回后，会于每个开放日的次日披露基金份额净值和份额累计净值。
（）
36、基金份额参考净值是指在交易时间内，申购、赎回清单中组合证券（含预估现金部分）的实时现值，主要供投资者交易、申购、赎回基金份额时参考。
（）
37、一家机构或受同一实际控制人控制的机构参股基金管理公司的数量不得超过3家，其中控股的数量不得超过2家。
（）
38、中国证监会对基金销售机构内部控制情况的监督检查是日常监管的重点。
（）
39、股票基金应有80%以上的资产投资于股票。
（）
40、进行重要投资需有详细的研究报告和风险分析支持，并有决策记录。
（）
41、组合管理的目标是实现投资收益的最大化，也就是使组合的风险和收益特征能够给投资者带来最大满足。
（）
42、多种证券组合可行域满足一个共同的特点左边界必然向外凹或呈线性。
（）
43、所谓市场组合，是指由风险证券构成，并且其成员证券的投资比例与整个市场上风险证券的相对市值比例一致的证券组合。
（）
44、有效市场假设理论认为，证券在任一时点的价格均对所有相关信息作出了反应。
（）
45、一般情况下，对个人投资者而言，个人的风险偏好是影响资产配置的最主要因素。
（）
46、历史数据法假定未来与过去相似，以长期历史数据为基础，根据过去的经历推测未来的资产类别收益。
（）
47、恒定混合策略指在各类资产的市场表现出现变化时，资产配置应当进行相应的调整以保持各类资产的投资比例不变。
（）
48、投资组合保险策略的支付模式是直线。
（）
49、通过组合投资，能够减少直至消除的是系统性风险，而只承担影响所有股票收益率的非系统性风险。
（）
50、从红利收益率和市场对优秀增长类公司发出的价格信号来看，红利收益率通常和公司增长能力呈正向变化关系。
（）
51、通常认为，价格上升而交易量下降是股票价格随后将下跌的信号。
（）
52、跟踪误差是可以避免的。
（）
53、加权平均投资组合收益率是对投资组合中所有债券的收益率按所占比重作为权重进行加权平均后得到的收益率。
（）
54、若外币相对于本币升值，债券投资带来的现金流不能兑换到更多的本币，从而不利于债券投资者提高其收益率。
（）
55、与替代互换相区别的是，市场间利差互换所涉及的债券是相同的。
（）
56、指数构造中所包含的债券数量越多，跟踪误差不变。
（）
57、特雷诺指数实际上是无风险收益率与基金组合连线的斜率。
可以根据特雷诺指数对基金的绩效加以排序，特雷诺指数越大，基金的绩效表现越差。
（）
58、詹森认为将管理组合的实际收益率与具有相同风险水平的消极（虚构）投资组合的期望收益率进行比较，二者之差可以作为绩效优劣的一种衡量标准。
（）
59、夏普指数与特雷诺指数在对基金绩效的排序结论上有可能不一致。
（）
60、在市场繁荣期，成功的择时能力表现为基会的现金比例或持有的债券比例应该较大。
（）
61、在我国香港特别行政区和英国，证券投资基金一般被称为（）。
A.共同基金
B.单位信托基金
C.证券投资信托基金
D.私募基金
62、基金持有人获取收益和承担风险的原则是（）。
A.”收益保底，超额分成”
B.”利益共享、风险共担”
C.按”先进先出法”实现收益和风险
D.获取无风险收益
63、开放式基金价格的主要决定因素是（）。
A.市场供求关系
B.市场存款利率
C.基金单位净值
D.基金单位面值
64、下列关于契约型证券投资基金性质的说法中，正确的是（）。
A.证券投资基金属于债权类合同或契约，基金管理人对持有人负有完全的法定偿债责任;
B.证券投资基金属于信托契约，基金管理人只是代替投资者管理资金，并不保证资金的收益率，投资人也要承担一定的风险和费用。
C.证券投资基金实行专家理财，基金管理人没有义务向基金持有人披露有关基金运作信息。
D.证券投资基金的收益主要来源于持有证券的股息、红利和利息收入
65、目前，我国的证券投资基金主要是（）。
A.公司型基金
B.契约型基金
C.单位信托基金
D.对冲基金
66、以保障资本安全、当期收益分配、资本和收益的长期成长等为基本目标从而在投资组合中比较注重长短期收益-风险搭配的证券投资
A.指数基金
B.成长型基金
C.收入型基金
D.平衡型基金
67、一国的证券基金组织在他国发行证券基金单位并将募集的资金投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金是（）。
A.全球基金
B.国际基金
C.离岸基金
D.在岸基金
68、母基金之下设立若干子基金，各子基金独立进行投资决策，投资者可以根据自己的需要转换子基金，不用支付转换费用的基金是（）
A.指数基金
B.对冲基金
C.雨伞基金
D.开放式基金
69、全球第一个公司型开放式投资基金是（）。
A.英国”海外及殖民地政府信托”
B.富来明创立的”苏格兰美国投资信托”
C.波士顿”马萨诸塞投资信托基金”
D.麦哲伦基金
70、中国证监会发布的《开放式证券投资基金试点办法》（以下简称《试点办法》），对我国开放式基金的试点起了极大的推动作用，其发布日期是（）。
A.1997年11月14日
B.1998年3月1日
C.2000年10月８日
D.2001年9月1日
71、基金管理公司的发起人可以是（）。
A.保险公司
B.证券公司
C.商业银行
D.金融咨询公司
72、拟设立的基金管理公司的最低实收资本为（）。
A.1000万元
B.1500万元
C.2000万元
D.3000万元
73、基金管理公司发起人的实收资本不少于（）。
A.1亿元
B.2亿元
C.3亿元
D.4亿元
74、基金会计帐册、报表和记录的保存年限在（）。
A.10年以上
B.20年以上
C.15年以上
D.5年以上
75、基金管理公司治理结构中不包括（）。
A.董事会
B.监事会
C.股东大会
D.消费者
76、基金管理公司的独立董事不少于（）。
A.2人
B.3人
C.4人
D.5人
77、基金管理公司的独立董事的人数占董事会的比例不得低于（）。
A.1/3
B.1/2
C.2/3
D.3/4
78、我国封闭式基金不允许以下列价格发行（）。
A.溢价发行
B.折价发行
C.平价发行
D.面值发行
79、根据我国的规定，封闭式基金的存续时间不得少于（）年，最低募集数额不得少于（）亿元：
A.10，5
B.5，10
C.5，2
D.10，10
80、我国封闭式基金的发行期限为（）。
A.4个月
B.2个月
C.3个月
D.1个月
81、我国封闭式基金在发行期限内募集的资金超过该基金批准规模的（）方可成立：
A.0.7
B.0.8
C.0.9
D.0.6
82、开放式基金的销售机构不包括（）。
A.商业银行
B.保险公司
C.证券公司
D.担保公司
83、基金变更不包括（）。
A.封闭式基金转为开放式基金
B.封闭式基金清算
C.封闭式基金扩募
D.封闭式基金续期
84、根据《证券投资基金管理暂行办法》，一个基金持有一家上市公司的股票，不得超过该基金资产净值的（）。
A.0.1
B.0.2
C.0.3
D.0.15
85、基金清算帐册以及有关文件由（）来保存。
A.基金托管人
B.基金发起人
C.基金管理人
D.基金清算小组
86、在我国，基金发起人不包括（）。
A.证券公司
B.信托投资公司
C.基金管理公司
D.金融咨询公司
87、在我国，基金发起人的实收资本不少于（）。
A.2亿元人民币
B.3亿元人民币
C.4亿元人民币
D.1亿元人民币
88、证券投资管理的指导性原则不包括（）。
A.合规性原则
B.诚实信用原则
C.合理性原则
D.投资分散化原则
89、证券投资管理的的作业流程不包括（）。
A.确定投资目标
B.信息管理
C.资产配置
D.风险管理
90、货币市场上交易的金融产品不包括（）。
A.短期国债
B.公司债券
C.大额可转让存单
D.回购协议
91、资本市场上交易的金融产品不包括（）。
A.股票
B.债券
C.基金证券
D.商业票据
92、金融期货市场交易的产品包括（）。
A.利率期货
B.大豆期货
C.绿豆期货
D.远期合约
93、证券投资的交易成本不包括（）。
A.固定成本
B.变动成本
C.人力成本
D.买卖价差
94、证券投资的交易成本包括（）。
A.执行成本
B.信息成本
C.科研成本
D.人力成本
95、证券投资的执行成本包括（）。
A.机会成本
B.市场冲击成本
C.持有库存的风险成本
D.买卖价差
96、估计公平市场价格的方法不包括（）。
A.交易前价格基准
B. B交易后价格基准
C.平均价格基准
D.执行价格基准
97、资产管理人的投资方式不包括（）。
A.长期与短期
B.动态与静态
C.主动与被动
D.系统化决策与非系统化决策
98、投资组合收益率的计算方法不包括（）。
A.算术平均法
B.时间加权法
C.净现金流加权法
D.移动平均法
99、风险的衡量指标不包括（）。
A.标准差
B.贝塔值
C.阿尔法值
D.决定系数
100、投资绩效的风险调整方法不包括（）。
A.夏普比率
B.詹森指数
C.博迪比率
D.特雷诺比率
101、常见的业绩评价基准不包括（）。
A.市场指数
B.普通风格指数
C.标准化投资组合
D.詹森指数
102、投资组合超额收益的来源是（）。
A.战略性资产配置
B.股票选择能力
C.资产混合效率
D.资产类别收益
103、投资组合的绩效归属模型不包括（）。
A.资产混合效率
B.资产风险管理
C.资产类别效率
D.资产配置效率
104、假设投资组合的收益率为20%，无风险收益率是8%，投资组合的方差为9%，贝塔值为12%，那么，该投资组合的夏普比率等于（）。
A.0.4
B.1
C.0.6
D.0.2
105、基金托管人的实收资本不少于（）。
A.60亿元
B.70亿元
C.80亿元
D.90亿元
106、基金帐册、会计报表和记录由（）来保管：
A.基金持有人
B.基金发起人
C.基金管理人
D.基金托管人
107、开放式基金的申购费率不得超过申购金额的（）。
A.0.02
B.0.03
C.0.04
D.0.05
108、开放式基金的赎回费率不得超过赎回金额的（）。
A.0.02
B.0.03
C.0.04
D.0.05
109、巨额赎回是指基金净赎回申请超过基金总份额的（）。
A.0.1
B.0.09
C.0.08
D.0.07000000000000001
110、假定某基金的总资产为35亿元，总负债为5亿元，基金份额总数为30亿份，那么该基金单位净值为（）。
A.1元/份
B.1.167元/份
C.1.33亿/份
D.1.2元/份
111、下列属于企业风险管理基本框架内容的是（ ）。
Ⅰ.外部环境 Ⅱ.事项识别 Ⅲ.风险评估 Ⅳ.控制活动 Ⅴ.风险应对
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
C.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
112、（ ）主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位，合规管理应当独立于其他各项业务经营活动。
A.专业性原则
B.公正性原则
C.主观性原则
D.独立性原则
113、（ ）是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。
A.电话服务中心
B.邮寄服务
C.自动传真、电子信箱与手机短信
D.“一对一”专人服务
114、下列关于投资者教育的内容的说法错误的是（ ）。
A.投资决策教育
B.资产配置教育
C.权益保护教育
D.投资风险教育
115、增长型基金的基本目标是（ ）。
A.追求稳定的经常性收入
B.追求资本增值
C.追求超越市场表现的投资业绩
D.经常性收入与资本增值兼顾
116、在我国，既是基金当事人又是基金市场服务机构的除了基金管理人，还包括（ ）。
A.份额登记机构
B.基金销售机构
C.基金托管人
D.销售支付机构
117、在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金为（ ）。
A.离岸基金
B.在岸基金
C.国内基金
D.国际基金
118、基金管理人的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，内容不包括（ ）。
A.合规管理部门的功能和职责
B.合规管理部门的权限
C.合规负责人的合规管理职责
D.合规管理部门的薪资待遇
119、下列选项不属于基金销售人员禁止性规范的是（ ）。
A.不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏
B.适当夸大过往业绩，预测所推介基金的未来业绩
C.基金销售人员应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证
D.基金销售人员应当引导投资者到经监管部门核准的合法渠道办理业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项
120、注册登记机构将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构，同时也将登记数据发送至（ ）。
A.证券交易所
B.证监会
C.基金托管人
D.基金份额持有人
121、以下关于LOF与ETF区别的说法错误的是（ ）。
A.申购、赎回的标的不同。
LOF是基金份额与现金的交易，ETF是基金份额与“一篮子”股票的交易
B.申购、赎回的场所不同。
ETF通过交易所;LOF在代销网点
C.基金投资策略不同。
ETF通常采用被动式管理方法，属于指数基金;LOF采用主动方式
D.申购、赎回的限制不同：
ETF最低要求50万份;LOF在申购、赎回上最低要求为1000元
122、以下关于道德与法律的联系的说法错误的是（ ）。
A.目的一致。
道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。
因此，二者在根本目的上具有一致性
B.内容相同。
有些行为既是违反法律的又是违反道德的，而有些行为不违反法律但违反道德，还有些行为违反法律但并不违反道德
C.功能互补。
道德在调整范围上对法律具有补充作用。
法律在约束力上对道德具有补充作用
D.相互促进。
法律对传播道德具有促进作用
123、投资人投资3万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为5元，其对应的认购费率为1.8%，基金份额面值为1元，则其认购费用为（ ）。
A.520.45
B.530.45
C.540.45
D.550.45
124、下列关于基金宣传推介材料登载过往业绩的说法错误的是（ ）。
A.基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩
B.基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩
C.基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩
D.业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，不需特别说明
125、下列关于合规投诉处理的说法错误的是（ ）。
A.正确处理投诉是合规管理中的重要项目
B.合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投诉信息并复述每一条数据，强调共同利益并且负责任地承诺解决问题，可以降低基金公司声誉风险
C.随着基金管理人运作日益复杂，投诉也随之变得越来越多
D.大多数基金公司建立了客户投诉的管理办法或处理流程等制度，建立了完整的投诉处理流程
126、（ ）是指运用特定的方法对基金的投资收益和风险或者基金管理人的管理能力进行综合性分析，并使用具有特定含义的符号、数字或者文字展示分析的结果。
A.基金评级
B.基金估值
C.基金运作
D.基金服务
127、对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，（ ）。
A.在基金投资人认购或申购基金后告知基金投资人
B.以基金公司的风险准备金作为担保
C.要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认
D.隐瞒风险
128、关于交易型开放式指数基金（ETF），以下说法不正确的是（ ）。
A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象
B.本质上是一种指数基金
C.不可以进行套利交易
D.会出现折价或溢价交易
129、根据监管规则和基金公司内部控制和防范合规风险的要求，在基金公司内部建立和完善合规风险管理的体制机制，建立独立的合规部门，鼓励和保障合规部门独立发表合规管理意见的意义不包括（ ）。
A.能够更好地履行合规风险管理的职能
B.使法律规则和监管部门的监管规则及监管意图在基金公司得到全面有效地贯彻落实
C.避免基金管理人遭受法律制裁或监管处罚
D.避免基金持有人遭受重大财务损失或声誉损失的风险
130、当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，例如，基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在1年内变动超过（ ）%，托管人召集基金份额持有人大会，托管人的法定名称或住所发生变更，发生涉及托管业务的诉讼，托管人受到监管部门的调查或托管人及其托管部门的负责人受到严重行政处罚，等等，托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及地方监管局备案。
A.10
B.20
C.30
D.40
131、对于进行短期交易的基金投资者，可以按以下要求收取赎回费（ ）。
A.持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额5%的赎回费
B.持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额2%的赎回费
C.持续持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额0.75%的赎回费
D.持续持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额0.5%的赎回费
132、通常情况下，关于股票、债券和证券投资基金投资的收益与风险的说法正确的是（ ）。
A.基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种
B.债券是一种低风险、低收益的投资品种
C.股票是一种高风险、高收益的投资品种
D.以上说法都对
133、2021年8月生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》中规定，（ ）以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。
A.0.5
B.0.6
C.0.8
D.1
134、不收取销售服务费的，对持有持续期少于3个月的投资人收取不低于（ ）的赎回费，并将上述赎回费总额的（ ）计入基金财产。
A.0.5%;75%
B.0.75%;50%
C.0.5%;50%
D.0.75%;75%
135、根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在（ ）日为投资人办理登记权益手续，投资人通常在（ ）日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。
A.T+3，T+7
B.T+2，T+3
C.T+1，T+2
D.T，T+1
136、基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间（ ）个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。
A.3
B.7
C.10
D.20
G.
137、基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括（ ）。
Ⅰ.在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益 Ⅱ.承诺利用基金资产进行利益输送 Ⅲ.散布虚假信息，扰乱市场秩序 Ⅳ.同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
138、以下关于内部控制目标的说法错误的是（ ）。
A.保证公司经营运作严格遵
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