北京基金从业资格：基金销售2考试试卷.docx
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北京基金从业资格：
基金销售
（2）考试试卷
一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）
1、__是指债券发行人没有能力按时支付利息或者到期归还本金的风险。
A．利率风险
B．信用风险
C．提前赎回风险
D．通货膨胀风险
2、下列选项中，不属于基金运营事务的是__。
A．基金资产核算
B．资金清算
C．信息披露
D．投资咨询
3、如果基金募集期限后满而募集结果不满足募集要求的，基金不能成立，此时基金管理人要在基金募集期限届满后__日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。
A．5
B．15
C．30
D．45
4、对证券投资基金的特点，下列认识正确的有__。
A．基金一般都有最低投资限额要求
B．是“不能将鸡蛋放在一个篮子里”理论在现实中的具体运用
C．将分散的资金集中起来以信托方式交给专业机构进行投资运作
D．以科学的投资组合降低风险、提高收益是基金的一大特点
5、基金管理人应当自收到核准文件之日起____个月内进行封闭式基金份额的发售。
A：
3
B：
6
C：
9
D：
12
6、基金销售人员客户服务中的售中服务不包括__。
A．协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果
B．开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法
C．为客户提供投资咨询建议，推介符合适用性原则的基金
D．协助客户办理开立账户、买卖、资料变更等基金业务
7、以下选项中，属于风险提示函必备内容的有__。
A．基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险
B．基金在投资运作过程中可能面临各种风险
C．投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险
D．基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益
8、基金二级市场上交易型开放式指数基金（ETF）的交易价格为1.230元，基金份额净值为1200元，则__。
A．ETF的折价率为102.5%
B．ETF的溢价率为102.5%
C．ETF的折价率为2.5%
D．ETF的溢价率为2.5%
9、分析和评价基金经理可以从其__等方面进行考察。
A．从业经验
B．过往业绩
C．投资理念
D．操作风格
10、下列关于基金税收的说法，正确的是__。
A．对基金管理人运用基金买卖股票的差价收入，依照税法的规定征收营业税
B．对基金管理人运用基金买卖债券的差价收入，依照税法的规定征收营业税
C．基金买卖股票按照0.1%的税率征收印花税
D．对证券投资基金从证券市场中取得的收入，依照税法的规定征收企业所得税
11、证券投资基金的严格监管、信息透明的特点表现在__。
A．对基金业实行严格监管
B．对有损投资者利益的行为进行严厉打击
C．强制性信息披露
D．基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，并依据各投资者所持有的基金份额比例进行分配
12、下列关于基金托管协议的说法，不正确的是__。
A．基金托管协议是基金份额持有人与基金托管人签订的协议
B．基金托管协议的主要目的是明确签订双方权利、义务和职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益
C．基金托管协议中要包含基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查
D．基金托管协议中要包含协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项
13、证券市场的基本功能包括__。
A．资本配置功能
B．资本定价功能
C．投资功能
D．融资功能
14、投资者T日申购、赎回成功后，登记结算机构在____日办理现金替代等的交收以及现金差额的清算。
A：
T+1
B：
T+2
C：
T+3
D：
T+4
15、关于证券市场发行市场与流通市场之间的关系，下列叙述正确的有__。
A．流通市场是发行市场的前提
B．发行价格受交易价格影响
C．发行市场是流通市场的延续
D．发行市场是流通市场的基础
16、开放式基金基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间__。
A．10天
B．10个工作日
C．20天
D．20个工作日
17、封闭式基金份额上市交易应符合条件的有__。
A．基金的募集符合《证券投资基金法》的规定
B．基金合同期限为5年以上
C．基金募集金额不低于5亿元人民币
D．基金份额持有人不少于1000人
18、美国称证券投资基金为__。
A．信托产品
B．共同基金
C．证券投资信托基金
D．单位信托基金
19、基金涉及的税收包括__。
A．营业税
B．印花税
C．所得税
D．增值税
20、基金销售中公共关系所关注的公众包括__。
A．新闻媒介
B．证券分析师
C．监管机构
D．员工
21、对基金的分析和评价应当遵循__原则。
A．长期性
B．全面性
C．一致性
D．客观公正性
22、下列基金公司，投资者应重点关注的有__。
A．策略执行有力的基金公司
B．风格鲜明的基金公司
C．投资理念清晰的基金公司
D．个别基金经理业绩突出的基金公司
23、基金销售机构内部控制的独立性原则要求__。
A．内部控制应涵盖基金销售的决策、执行、监督、反馈等各个环节
B．通过科学的内部控制制度与方法，建立合理的内部控制程序
C．基金销售机构内各分支机构、部门和岗位职责应保持相对独立
D．制定内部控制应以审慎经营、防范和化解风险为目标，确保内部控制制度的有效执行
24、证券投资基金是以____为会计核算主体的。
A：
证券投资基金本身
B：
基金管理公司
C：
基金托管银行
D：
基金份额持有人
25、基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，应严格遵守《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》的有关规定，注意事项包括__。
A．有效识别投资者身份
B．向投资者提供《投资人权益须知》
C．向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等
D．了解投资者的投资目标、风险承受能力、投资期限和流动性要求
二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。
错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分）
1、基金合同当事人包括__。
A．基金销售代理人
B．基金管理人
C．基金托管人
D．基金份额持有人
2、证券投资基金市场营销的内容包括__。
A．营销过程管理
B．营销环境分析
C．营销组合设计
D．目标客户确定
3、分析营销环境时，对基金销售机构本身的情况应关注__。
A．营销团队
B．经营策略
C．资本实力
D．公司股权结构
4、基金资产净值除以基金当前的总份额，就是____
A：
基金资产估值
B：
资金资产总值
C：
基金资产净值
D：
基金份额净值
5、关于证券投资咨询机构申请基金代销业务资格应当具备的条件，下列说法正确的是__。
A．注册资本不低于5000万元人民币，且必须为实缴货币资本
B．高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事3年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历
C．持续从事证券投资咨询业务3个以上完整会计年度
D．最近5年没有代理投资人从事证券买卖的行为
6、关于买断式回购交易，下列说法正确的是__。
A．债券所有权不发生转移
B．属于质押冻结
C．又称“开放式回购”
D．可以在任一日期交易
7、要使开放式基金合同正式生效，需满足的条件包括__。
A．募集期限届满后，基金募集份额总额不少于2亿份
B．募集期限届满后，基金募集金额不少于1亿元人民币
C．募集期限届满后，基金份额持有人的人数不少于200人
D．基金管理人按照规定办理验资和基金备案手续完毕
8、在首次发行创新的基金产品营销中，营销人员应__。
A．认真阅读基金招募说明书，为客户选择合适的产品
B．提醒投资者关注新基金产品设计的差异
C．提醒投资者新产品在投资的业绩表现上会出现不稳定的因素
D．提醒投资者产品新的特征有可能带来的新的投资机会
9、在基金业绩相仿的情况下，基金公司的__往往决定其资产管理规模的大小。
A．营销能力
B．研究能力
C．投资能力
D．风险控制能力
10、某日，某基金管理公司接到中国证监会有关基金投资比例的违规警告，可能是因为__。
A．该公司的某只基金，在基金名称中显示投资方向，并且有15%的非现金基金资产不属于投资方向确定的内容
B．该公司的某只基金持有一家上市公司的股票，其市值占该基金资产净值的15%
C．该公司管理的全部基金持有某一家公司发行的证券，总份额为该证券的6%
D．某只基金参与股票发行申购，所申报的金额为该基金总资产的30%
11、下列关于基金分类的说法，正确的有__。
A．根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金与开放式基金
B．依据投资目标的不同，可以将基金分为主动型基金与被动型基金
C．特殊类型基金包括交易型开放式指数基金（ET与上市开放式基金（10等
D．根据组织形式的不同，可以将基金分为契约型基金与公司型基金
12、采用定期定额方式申购基金，客户通过销售机构提交的申请应约定__。
A．扣款周期
B．扣款日期
C．扣款金额
D．扣款方式
13、小张打算购买基金进行投资。
在选择基金时，小张对某基金管理公司旗下的某只股票基金经营业绩进行了初步估算。
该股票基金2007年初基金份额净值为1.0381元人民币，2007年底基金份额净值为1.1208元人民币，期间该股票基金每份分红0.0442元人民币，则不考虑分红再投资的基金净值增长率为__。
A．12.22%
B．7.97%
C．4.26%
D．3.87%
14、一般情况下，以下基金信息的披露时间无法事先预见的是__。
A．临时信息披露
B．基金年度报告
C．基金托管协议
D．基金份额净值公告
15、证券经营机构是证券市场上的金融机构投资者之一，以其__进行证券投资。
A．银行贷款
B．自有资本
C．营运资金
D．受托投资资金
16、基金在我国香港被称为__。
A．共同基金
B．证券投资信托基金
C．信托产品
D．单位信托基金
17、基金销售机构在进行市场细分时应遵循的原则包括__。
A．易入原则
B．成长原则
C．成本原则
D．可测原则
18、下列选项中，不属于基金公司投资和研究能力考察要点的是__。
A．公司投资和研究人员情况
B．公司投资和研究架构情况
C．公司新产品的开发能力
D．公司客户服务情况
19、根据《证券投资基金法》，基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到核准规模的__以上，并且基金份额持有人人数符合国务院证券监督管理机构规定的，基金管理人应当自尊集期限后满之日起10日内聘请法定验资机构验资。
A．60%
B．70%
C．80%
D．90%
20、下列属于基金业“软件”的有__。
A．基金产品线
B．基金公司
C．理财规划观念
D．客户群体对基金的理解和接受度
21、《证券投资基金托管资格管理办法》规定，拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于人，并具有基金从业资格。
____
A：
3
B：
5
C：
8
D：
15
22、关于基金销售机构的会计系统控制规范，下列说法正确的有__。
A．基金销售机构应将自有资产与投资人资产分别设账管理
B．应当采取适当的会计控制措施，规范资金清算交收工作
C．应在内部每日完成各销售网点与基金销售总部的信息与资金的对账
D．在外部定期完成与客户和基金注册登记机构的信息与资金的对账
23、、是基金管理公司
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