上半青海省基金从业资格：基金销售2考试试卷.docx
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2016年上半年青海省基金从业资格：
基金销售
（2）考试试卷
一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）
1、基金管理人和代销机构应建立健全相关制度，包括__。
A．销售人员持续培训制度
B．基金销售业务制度
C．基金份额持有人账户和资金账户管理制度
D．档案管理制度
2、基金市场营销的活动包括__。
A．基金产品设计
B．价格定位
C．促销
D．市场定位
3、在招募说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券、数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处____，并处或者单处非法募集资金金额百分之一以上百分之五以下的罚金。
A：
三年以上七年以下有期徒刑
B：
五年以下有期徒刑或者拘役
C：
三年以下有期徒刑或者拘役
D：
三年以上十年以下有期徒刑
4、__的规范要求建立完善的合作服务提供商选择标准和业务流程。
A．监察稽核控制
B．资金清算流程控制
C．销售决策流程控制
D．基金内部环境控制
5、关于证券市场的基本功能，以下说法正确的有__。
A．证券市场具有为资本决定价格的功能
B．功能之一是让资金盈余者通过卖出证券而实现投资
C．证券市场是投资者套期保值的场所
D．证券市场的资本配置功能是指通过证券价格引导资本的流动从而实现资本的合理配置的功能
6、由于某种全局性的共同因素引起的投资收益的可能变动，这种因素以同样的方式对所有证券的收益产生影响，这是指证券投资的____
A：
政策风险
B：
非系统风险
C：
总风险
D：
系统风险
7、关于基金管理费计提标准，下列说法不正确的是__。
A．基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比
B．基金规模越大，风险程度越低，基金管理费率越低
C．我国积极管理的股票型基金一般按照年管理费率1.5%的比例计提基金管理费
D．股票基金的管理费率要低于债券型基金及货币市场基金的管理费率
8、下列关于基金托管运作管理的说法，正确的有__。
A．在签署基金合同阶段，基金托管人与募集基金的管理公司商谈基金募集及托管业务合作事宜
B．在基金募集阶段，如果基金募集不成立，则由基金托管人承担将募集基金返还到投资人账户的职责
C．在基金运作阶段，基金托管人根据基金管理人的指令办理资金划拨
D．在基金终止阶段，基金托管人要参与基金终止清算
9、下列关于基金会计核算特点的说法，正确的有__。
A．会计分期细化到周
B．会计分期细化到月
C．会计主体是证券投资基金
D．基金持有的金融资产和承担的金融负债通常归类为持有至到期投资
10、下列关于国家股的说法，错误的是__。
A．国家股是国有股权的一个组成部分
B．国家股可由国务院授权投资的机构持有
C．国有股权原则上不可以转让
D．国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构
11、目前，对同类基金进行评价，常用的等级评价主要根据指标的排序范围设置为（）个等级。
A．3
B．5
C．6
D．10
12、《证券投资基金管理暂行办法》规定，基金管理公司每个发起人的实收资本不少于__人民币。
A．2000万元
B．5000万元
C．3亿元
D．5亿元
13、证券投资基金与其他金融工具或理财产品的主要差异为__。
A．性质不同
B．风险收益特征不同
C．收益来源不同
D．投资人不同
14、在申请基金代销业务资格时，申请机构应当按照中国证监会的规定提交申请材料。
申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，申请人应当自变化发生之日起__个工作日内向中国证监会提交更新材料。
A．2
B．3
C．5
D．10
15、__是反映证券市场发展程度的重要指标。
A．证券市场价值
B．证券化率
C．证券市场指数
D．证券种类
16、在银行间债券市场中，人民币债券交易的交易方式有__。
A．期权交易
B．回购交易
C．现券买卖
D．信用交易
17、假定某基金的总资产为35亿元，总负债为5亿元，基金份额总数为30亿份，那么该基金份额净值为__元。
A．1.00
B．1.16
C．1.23
D．1.35
18、投资目标为在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报的基金类型是__。
A．平衡型基金
B．基金中的基金
C．保本基金
D．分级基金
19、一般情况下，已经正式受理的开放式基金认购申请，（）。
A．可以在2日提出撤销
B．可以在3日内提出撤销
C．在基金登记前可随时撤销
D．不得撤销
20、证券市场的基本功能包括__。
A．资本配置功能
B．资本定价功能
C．投资功能
D．融资功能
21、成功概率法是根据对市场走势的预测而正确改变____对基金择时能力进行衡量的方法。
A：
组合风险
B：
各种证券持有量
C：
现金比例的百分比
D：
预期收益率
22、和LOF不同，ETF在二级市场的净值报价上每__秒提供一个基金净值报价。
A．10
B．15
C．20
D．25
23、下列各项中，属于基金内部风险的有__。
A．政策风险
B．管理水平风险
C．职业道德风险
D．合规风险
24、下列说法正确的是__。
A．基金份额持有人有按合同规定缴纳和支付费用的义务，其需要缴纳和支付的费用仅包括申购费和赎回费
B．基金份额持有人有遵守基金合同的义务，但不承担基金合同终止的义务
C．基金份额持有人有基金收益的享有权，也承担基金亏损的无限责任
D．基金份额持有人有基金收益的享有权，也承担基金亏损的有限责任
25、上证指数系列的第一只债券指数是__。
A．中国债券指数
B．中证全债指数
C．上证国债指数
D．上证企业债指数
二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。
错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分）
1、关于风险调整后收益衡量指标，下列说法错误的是__。
A．通常特雷诺指数越大，基金的绩效表现越好
B．当夏普指数同为正值时，夏普指数越高越好
C．当詹森指数大于零时，说明基金经理通过主动管理战胜了市场
D．特雷诺指数、夏普指数和詹森指数给出的都是单位风险的超额收益率
2、下列属于金融衍生工具的有__。
A．金融远期合约
B．金融债券
C．金融期权
D．金融互换
3、债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险是____
A：
利率风险
B：
信用风险
C：
提前赎回风险
D：
通货膨胀风险
4、交易型开放式指数基金（ETF）和上市开放式基金（LOF）的区别主要包括__。
A．LOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价；而ETF与投资者互换的是基金份额与一揽子股票
B．只有大投资者（基金份额通常要求在50万份以上）才能参与ETF一级市场的申购、赎回交易；而LOF在申购、赎回上没有特别的要求
C．ETF通常采用被动式管理方法，而LOF则可以是指数基金，也可以是主动管理型基金
D．ETF的申购、赎回通过交易所进行，而LOF的申购、赎回既可以在代销网点进行，也可以在交易所进行
5、关于基金销售费用的规范，下列说法不正确的是__。
A．基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定双方在申购（认购）费、赎回费、销售服务费等销售费用上的分成比例
B．基金管理人与基金销售机构应就各自实际取得的销售费用确认基金销售收入，如实核算、记账，依法纳税
C．基金销售机构销售基金管理人的基金产品前，应由总部与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式
D．为了保护商业秘密，基金销售机构可以私下对不同投资者适用不同的销售费率
6、我国基金信息披露制度中，基金信息披露应遵守的规范性文件主要包括__。
A．基金信息披露内容与格式准则
B．基金信息披露编报规则
C．证券投资基金上市规则
D．交易型开放式指数基金业务实施细则
7、我国《证券发行与承销管理办法》规定，首次公开发行股票要以询价方式确定股票的__。
A．票面价格
B．开盘价格
C．发行价格
D．票面价值
8、__是以在沪、深证券交易所上市交易的固定利率付息和一次还本付息、剩余期限在1年以上（含1年）、信用评级为投资级（BBB）以上的非股权连接类企业债券为样本编制的指数。
A．上证国债指数
B．上证企业债指数
C．中国债券指数
D．中证全债指数
9、____是指对证券组合管理第一步所确定的金融资产类型中个别证券或证券组合的具体特征进行的考察分析。
A：
证券投资政策
B：
证券投资分析
C：
组建证券投资组合
D：
投资组合的修正
10、基金托管人对基金管理人监督的主要内容包括__。
A．对基金投资范围、投资对象的监督
B．对基金投融资比例的监督
C．对基金投资禁止行为的监督
D．对参与银行间同业拆借市场交易的监督
11、依照《证券投资基金法》规定，基金清算后的全部剩余资产按____分配给基金份额持有人。
A：
基金份额持有人持有的基金单位占基金资产的比例
B：
实际持有的基金资产绝对数额
C：
实际持有的基金资产绝对数额扣除管理费
D：
实际持有的基金资产绝对数额扣除应付款
12、由于QDⅡ基金主要投资于境外市场，与仅投资于境内证券市场的其他开放式基金相比，在募集认购的具体规定上有如下__特点。
A．发售QDⅡ基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格
B．QDⅡ基金份额只可以用人民币进行认购
C．基金管理人可以根据产品特点确定QDⅡ及基金份额面值的大小
D．QDⅡ基金份额可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购
13、一只基金在收益分配前的份额净值是1.3400元，假设每份基金分配0.0500元收益，不考虑其他因素，在进行分配后基金的份额净值__。
A．不会有变化
B．将会上升至1.3900元
C．将会下降至1.2900元
D．不确定
14、下列属于基金运作费的有__。
A．信息披露费
B．持有人大会费
C．分红手续费
D．银行汇划手续费
15、基金分红的大小会受到下列__的影响。
A．基金分红政策
B．已实现收益
C．留存收益
D．基金的贝塔值
16、下列各项中，属于基金面临的外部风险的是__。
A．经营风险
B．管理水平风险
C．职业道德风险
D．合规风险
17、基金销售机构出现使用基金宣传推介材料违规情形的，中国证监会或证监局可以对直接负责的基金销售机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取__等行政监管措施。
A．监管谈话
B．出具警示函
C．暂停履行职务
D．认定为不适宜担任相关职务者
18、对于持有期低于__年的投资人，开放式基金的基金管理人不得免收其后端申购费用。
A．3
B．4
C．5
D．6
19、证券发行人可以分为__。
A．个体户
B．公司（企业）
C．政府和政府机构
D．金融机构
20、开放式基金的直销一般通过__等实现。
A．邮寄
B．电话
C．直属的分支机构网点
D．直销队伍
21、基金托管人的职责包括__。
A．按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户
B．编制中期和年度基金报告
C．按照规定召集基金份额持有人大会
D．计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格
22、基金营销实务中，采用__，营销人员可以逐步建立起属于自己的营销网络。
A．缘故法
B．介绍法
C．陌生拜访法
D．寻亲问友法
23、下列关于基金与信托产品的说法，正确的有__。
A．契约型基金是金融信托的一种
B．信托产品的流动性比基金好
C．信托的投资门槛一般比基金高
D．信托的投资范
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