货币金融学基础练习题答案1Word文档下载推荐.docx
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A
）。
A.财政预算拨款 B.发行股票 C.借款 D.吸收存款
8、国家基础设施、基础产业、支柱产业的大中型基本建设和技术改造等政策性项目及配套工程的贷款、贴息业务，由（A）办理。
A、国家开发银行B、中国进出口银行C、中央银行D、中国农业发展银行
9、中国农业发展银行的主要任务之一就是办理（B）。
A、建设项目贷款条件评估、咨询和担保服务B、粮，棉，油的储备、收购贷款业务
C、为扩大机电产品和成套设备等资本性货物出口提供政策性金融支持D、农户贷款业务
10、为政策性进出口业务提供买方信贷与卖方信贷是（A）办理的业务。
A．中国进出口银行B．中国农业发展银行C．国家开发银行D．中国银行
11、信用合作社属于（ A）。
A．存款型金融机构B．契约型金融机构C．投资型金融机构D．政策型金融机构
12、在我国，财务公司主要为（A）提供金融服务。
A、企业集团内部各单位B、社会公众C、企业单位D、事业单位
13、政策性银行是由（A）直接出资或以担保形式创立，为贯彻国家产业政策或区域发展政策，不以营利为目的的金融机构。
A、政府B、社会公众C、中央银行D、企业
14、投资基金由法人发起设立，以（C）的方式募集资金。
A、组织存款B、发行金融债券C、发行受益凭证D、发行股票
15、目前我国农村信用社属于（B）
A、农业银行附属金融机构B、合作金融机构C、国有金融机构D、私营金融机构
16、下列银行中，哪一家与其他几家的性质不同。
（ D ）
A、中国工商银行 B、交通银行 C、中国农业银行 D、中国进出口银行
17、下列不属于人身保险的是（
D）。
A、人寿保险B、意外伤害保险C、健康保险D、责任保险
四、多项选择题
1、直接融资领域中的金融中介有（ BCD ）。
A、商业银行 B、投资银行 C、证券公司 D、证券交易所
2、我国的非银行金融机构包括（ABCD）。
A．证券公司B．信托公司C．保险公司D．企业集团财务公司E、政策性银行
3、1994年，我国相继成立的政策性银行是（ABC）。
A、中国进出口银行B、中国农业发展银行C、国家开发银行D、中国农业银行E、中国投资银行
4、目前我国的金融资产管理公司有（ABDE）。
A、信达资产管理公司B、长城资产管理公司C．华夏资产管理公司
D、华融资产管理公司E、东方资产管理公司
5、我国金融资产管理公司的主要业务范围是（ABDE）
A．管理、处置银行划转的不良资产B．投资咨询与顾问C．接受其他金融机构委托、发放贷款
D．直接投资与资产证券化E、债务追索和重组
6、下列机构类型中属于银监会监管对象的是（BC）。
A．中央银行B．政策性银行C．信托公司D．投资咨询公司
7、按照规定，我国金融机构中（CDE）不属于银监会监管。
A、信用合作社B、商业银行C、证券公司D、投资基金E、保险公司
8、在我国，目前负责对金融机构体系进行金融监管的有（ACDE）。
A、中国银行业监督管理委员会B、中国银行C、中国人民银行
D、中国证券监督管理委员会E、中国保险监督管理委员会
9、（ ABD）是可以吸收公众存款的金融机构。
A、商业银行B、城市信用合作社C、中国银行业协会D、农村信用合作社E、政策性银行
10、我国的证券公司可以经营（ABCD）业务
A．承销有价证券B．自营买卖和代理买卖有价证券C．发行和代理发行债券
D．有价证券的代保管、签证、过户、代理还本付息和分红派息E、吸收客户存款
11、2007年批准新设立的农村金融机构是（AC）。
A．村镇银行B．农村信用社C．农村资金互助社D．农村商业银行E．农村合作银行
12、下述关于农村资金互助社的说法中正确的是（ACD）。
A．只能吸收社员存款B．能够吸引公众存款C．只能向社员发放贷款D．可以购买金融债券
五、判断题
1．直接融资就是指以金融机构为中介而进行的融资。
（X）
2、在间接融资中，资金供求双方并不形成直接债权债务关系，而是分别与金融机构形成债权债务关系。
（√）
3、我国银行业监督管理机构监管的银行业金融机构仅指银行。
（X）
4、我国当前对银行业的监管任务主要由中国人民银行承担。
5、银行业金融机构的监管职责主要由银监会行使后，人行主要负责金融宏观调控，不再保留监管职责。
6、企业集团财务公司的服务对象仅限企业集团成员，不允许集团外吸收存款。
（√）
7.我国的农业发展银行是农业银行的附属业务机构。
（X）
8.经纪类证券公司可经营证券经纪业务、证券自营义务、证券承销业务等。
（ X
）
六、简答题
1、银行性金融机构与非银行性金融机构的主要区别在哪？
是否以吸收存款为主要资金来源
2、简述直接融资与间接融资的优缺点。
3、什么是政策性银行？
它和商业银行的主要区别是什么？
4、试述我国金融机构体系的构成及业务分工。
金融监管机构、银行业金融机构、证券类机构、保险类机构
第二章金融市场体系
金融市场货币市场资本市场同业拆借初级市场二级市场票据贴现转贴现再贴现回购协议公募发行私募发行
1、金融市场的构成要素有：
市场参与者 、 金融工具 。
2、因为有政府
作担保，短期国库券几乎没有违约风险。
3、目前，我国内地有两家证券交易所，分别是 上海证券交易所 和 深圳证券交易所
。
4、证券交易所的组织形式有 公司制 和 会员制 。
目前，我国内地证券交易所的组织形式属于 会员制 。
5、按交易期限不同，金融市场可以划分为资本市场（长期）和货币市场。
（短期）
6、发行市场是有价证券由 发行者 向 投资者 转移的市场，又称为 一级 市场。
7、发行人不通过证券承销机构而自己发行证券的发行方式属于__直接_______发行。
1、有价证券的二级市场是指（D）。
A、货币市场B、资本市场C、证券发行市场D、证券流通市场
2、被称为国民经济的“晴雨表”和“气象台”，这是指金融市场的（D）。
A、聚敛功能B、配置功能C、调节功能D、反映功能
3、二级市场是有价证券在（ B ）之间流通的市场。
A、发行人与投资者 B、投资者 C、发行人与发行中介 D、证券商
4、以期限在1年以内的金融资产为交易标的物的短期金融市场是（A）
A、货币市场B、资本市场C、黄金市场D、外汇市场
5、金融机构之间融通资金以解决临时资金不足的市场是（C）。
A、货币市场B、资本市场C、同业拆借市场D、股票市场
6、目前银行同业拆借的期限一般不超过（D）。
A、7天B、1个月C、4个月D、1年
7、下列不属于货币市场的是（
D）。
A、银行同业拆借市场
B、票据市场C、回购市场
D、证券市场
8、下列属于资本市场的有（B）。
A．同业拆借市场
B．股票市场C．票据市场
D．大额可转让定期存单市场
9．场内交易市场是指（A）
A、证券交易所市场B、柜台交易市场C、第三市场D、第四市场
10．假定某企业持有一张期限为半年的汇票，该汇票面额为10000元，30天后到期，到银行请求贴现，贴现率为6%，则企业获得的贴现金额为（ D ）
A．9500元B．9600元C．9750元D．9950元
11、一张差半年到期的面额为2000元的票据，到银行得到1900元的贴现金额，则年贴现率为（B）
A、5%
B、10% C、
2.56% D、5.12%
12．中央银行是货币市场的主要参与者，中央银行参与货币市场的主要目的是（ B ）
A．调剂资金头寸，进行短期资金融通B．通过公开市场操作，实现货币政策目标
C．获取该市场上安全的投资品种，实现合理的投资组合D．取得投资利润
13、股份公司在发行股票时，以票面金额为发行价格，这种发行是（B ）
A．折价发行B．平价发行C．中间价发行D．溢价发行
14．银行在票据未到期时将票据买进的做法叫（D）。
A．票据交换B．票据承兑C．票据结算D．票据贴现
15．（B）是银行间所进行的票据转让。
A．贴现B．转贴现C．再贴现D．都不是
16、商业银行或其他金融机构以其持有的未到期汇票向中央银行所做的票据转让行为，称之为（B）。
A、贴现B、再贴现C、转贴现D、承兑
17.票据面额扣除贴现息后的差额被称为（D）。
A.票据利息B.票据价值C.票据交易价格D.票据贴现额
18、关于大额可转让定期存单说法不正确的是（C）
A、面额较大
B、可以在市场上流通转让
C、可以提前支取
D、实质上是银行的定期存款
19、某银行出售某证券的同时，与买方约定于91天后以双方事先商定的价格将等量的该证券再买回的融资方式称为（B）
A、期货交易B、回购交易C、现货交易D、信用交易
20．第一张大额可转让定期存单是由（B）于1961年创造的。
A．交通银行B．花旗银行C．东京银行D．巴黎国民银行
21．在代销方式中，证券销售的风险由（B）承担。
A.承销商 B.发行人C.监管者 D.购买者
22、有利于提高发行者知名度的发行方式是（ D ）。
A．私募发行 B．间接发行 C．直接发行 D．公募发行
23、短期资金融通市场又称为（ B）。
A．初级市场 B．货币市场C．资本市场 D．次级市场
24、长期资金融通市场又称为（C ）。
A．初级市场 B．货币市场C．资本市场 D．次级市场
25．下列金融市场中不属于场内交易市场的是（C）。
A．上海证券交易所B．大连商品交易所C．全国银行间债券市场D．中国金融期货交易所
26．短期融资券发行和交易的市场是（A）。
A．银行间市场B．交易所市场C．票据市场D．场内市场
四、多项选择题
1、金融市场交易的主体可以是（ABCDE）
A、企业B、政府C、个人D、金融机构E、中央银行
2、资本市场具有（ACE）的特点。
A、期限长B、期限短C、风险大D、风险小E、收益高
3、金融市场的功能有（ABCD）。
A.聚敛功能B.配置功能C.调节功能D.反映功能
4.以发行对象为标准可将股票的发行方式分为（ CD ）
A．直接发行
B．间接发行C．公募
D．私募E．增发
5、货币市场包括（ABCE ）。
A、同业拆借市场B、票据市场 C、贴现市场D、股票市场E、回购协议市场
6．下列描述属于货币市场特点的有（
ADE
A．交易期限短 B．以满足中长期投资需求为目的
C．交易工具收益较高而流动性差 D．风险相对较低E．流动性强
7．同业拆借市场的特点有（
ABCE）。
A．融资期限较短
B．拆借资金无需担保C．交易主体受到严格限制
D．为解决长期资金不足的问题E．同业拆借的利率是市场利率
8、资本市场的参与者有（ ABCD ）。
A、证券发行人 B、证券投资人 C、证券中介机构 D、证券监管机构
1、金融市场是统一市场体系的一个重要组成部分,属于产品市场。
2、二级市场是一级市场的重要保证，为金融资产提供流动性，二级市场是基础和前提。
3、一级市场是现有证券的交易市场，二级证券市场是新证券的发行市场。
（X）
4、一般而言，一年期以内的短期资金融通市场我们都称之为货币市场，那么商业银行的短期流动资金借款也应算做货币市场。
5、债券回购交易实质是一种以有价证券作为抵押品拆借资金的信用行为。
6、回购是指资金供应者从资金需求者手中购入证券，并承诺在约定的期限以约定的价格返还证券。
7、由于回购协议的标的物是高质量的有价证券，市场利率的波动幅度较小，因此回购交易是无风险交易。
8、资本市场通过间接融资方式可以筹集巨额的长期资金。
9、有价证券从发行者手中转移到投资者手中，这类交易属于二级市场。
10、根据组织形式划分，证券交易所可以实行会员制，也可以实行公司制。
（√）
11、大额可转让定期存单可以提前赎回，不能在二级市场上流通转让。
（ X ）
12、我国《证券法》规定，股票的发行价格可以低于票面金额。
（ X ）
13、再贴现是指银行以贴现购得的没有到期的票据向其他商业银行所作的票据转让。
（
X
六、计算题
某企业以一张面额为30万的票据去银行贴现，银行的年贴现率为8%，票据尚有45天才到期，银行扣除的贴现息是多少？
企业得到的贴现额是多少？
贴息：
30*8%*45/360=0.3万元
贴现额：
30-0.3=29.7万元
七、简答题
1、什么是金融市场？
金融市场的功能有哪些？
2、什么是货币市场？
它包括哪些子市场？
3、什么是同业拆借市场？
其特点是什么？
4、与普通定期存单相比，大额可转让定期存单具有哪些特点？
5、资本市场与货币市场有哪些不同?
6、什么是贴现、转贴现和再贴现？
第三章金融工具
金融工具股票债券证券投资基金开放式基金封闭式基金汇票本票支票
1、金融工具一般具有 收益性 、 流动性 、 风险性 、 偿还性 四个基本特征。
2、金融工具在必要时迅速转变为现金而不致遭受损失的能力是指金融工具的流动性。
3、衍生金融工具是在原生金融工具
基础上派生出来的各种金融合约及其组合形式的总称。
4、按照股东享有的权利不同，股票可以分为 优先股 和 普通股 。
5、由中国境内的中资公司发行，并由中国境内机构、组织或个人（不含台、港、澳投资者）认购投资的以人民币计价的记名式普通股股份是 A 股。
B股是以人民币标明面值，以外币认购和买卖，在境内证券交易所上市交易的股票。
H股是在香港联交所上市的外资股。
N股是内地注册的公司在纽约交易所上市的股票。
6、按照发行主体的不同，债券可以分为 政府债券 、 金融债券 和 公司债券 。
7、按债券形态的不同，债券可以分为实物债券、 凭证式债券 和 记账式债券 。
8、根据运作方式的不同，证券投资基金可以分为 封闭式基金 和 开放式基金 。
9、根据组织形式的不同，证券投资基金可以分为 契约型基金 和 公司型基金 。
10、投资于股票主要可以获得两方面的收益，一是收入收益，二是资本利得。
11、股票、债券、证券投资基金反映的经济利益关系不同，股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，基金反映的是信托关系。
12、我国《票据法》中所称票据，是指 汇票 、本票和 支票 。
13、出票人签发的，委托付款人在见票时或者在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据是 汇票 。
根据出票人的不同，可以分为 商业汇票 和 银行汇票 。
14、出票人签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据是 本票 。
15、支票上印有“转账”字样的为 转账支票 ，只能用于转账
1、在下列金融工具中，（C）属于资本市场工具。
A、国库券B、可转让大额定期存单C、债券D、回购协议
2.下列属于所有权凭证的金融工具是（C）。
A.商业票据 B.政府债券C.股票 D.可转让大额定期存单
3、一张票面价值为1000元的债券，其票面利率为1O%，市场价格为850元，则该债券的即期收益率为（ B ）
A.11.43%B.11.76%C.12.05%D.12.47%
4.国库券是各国政府筹集短期资金的常用工具，由于计算利率不便，国库券一般是采用（D）发行方式。
A．溢价B．平价C．折价D．按票面价
5．按组织形式不同，投资基金可分为（ A ）
A．契约型和公司型B．封闭型和开放型C．成长型和收入型D．股票型和平衡型
6、发行总额不固定，可以追加发行，投资者可以请求发行机构赎回，也可以再追加买入的基金称为（D）
A、契约型基金B、公司型基金C、封闭型基金D、开放型基金
7、本票与汇票的区别之一是（A）。
A、是否需要承兑B、是否有追索权C、是否需要汇兑D、是否有保证
8、以下风险最小的一种证券是（D）
A、股票B、公司债券C、金融债券D、政府债券
9、一般来说，金融工具的偿还期与流动性成（C），与收益性的大小成（）。
A、正比
正比
B、正比
反比C、反比
D、反比
反比
10、在双方的交易关系中，合约赋予买方权利，卖方没有任何权利，随时准备履行相应的义务的是（B）
A、期货交易B、期权交易C、现货交易D、外汇交易
11．以下不属于衍生金融工具的是（B）。
A．期货B．股票C．期权D．掉期
12、中国银行为了满足资本充足率的要求，向国内发行了100万元5年期的债券，这种债券属于（A）。
A．金融债券
B．企业债券
C．公司债券
D．公债券
13、下列金融工具中无偿还期限的有（D）。
A．商业票据B．债券C．CDSD．股票
14、证券投资基金反映的关系是（D）。
A．产权B．所有权C．债权债务D．委托代理
1．按照发行主体的不同，债券可以分为（
BDE
A．城市债券
B．金融债券C．农村债券
D．公司债券E．政府债券
2、下列金融工具中（
BCD）属于直接融资金融工具。
A、大额可转让定期存单
B、股票C、国库券
D、公司债券E、金融债券
3、下列金融工具中（
BE
）属于间接融资金融工具。
A、企业债券
B、大额可转让定期存单C、国库券
D、商业票据E、金融债券
4．债券与股票的相同点表现为（ AC ）
A．都是有价证券B．都有明确的偿还期C．都是筹资工具
D．都是所有权的代表E．都是债权的代表
5、下列属于金融衍生工具的有（
AD
A．股票价格指数期货 B．银行承兑汇票C．短期政府债券
D．货币互换E．开放式基金
6、根据股东的权利不同，股票可以分为（AB）。
A、普通股B、优先股C、A股D、B股E、法人股
7、最常见的金融衍生工具有（ABCD）。
A、远期B、期货C、期权D、互换E、基金
8、短期信用工具包括（ACE）。
A．国库券B．公司债券C．商业票据D．股票E．信用证
9、下列属于优先股股东权利范围的是（BC）。
A．优先认股权 B．股息领取权
C．剩余资产分配权D．投票权 E．经营决策权
10、股票的特点有（ABCDE）
A．永久性
B．参与性
C．风险性
D．流动性
E．收益性
11、债券和股票相比，主要区别在于（ABCDE）
A．发行主体不同
B．收益稳定性不同
C．保本能力不同
D．经济利益关系不同
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