初级经济师考试金融精选试题及答案十二含答案Word文档格式.docx

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　　D.转贴现

C

票据的承兑是指票据的付款人承诺在票据到期日支付汇票金额的票据行为。

参见教材P71。

“货币市场”

　　4、证券回购业务实际上是一种（）行为。

　　A.商业贷款

　　B.信用贷款

　　C.证券交易

　　D.证券抵押融资

D

证券回购实际上是一种证券抵押融资。

参见教材P73。

　　5、短期融资券是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的，约定在

　　（）内还本付息的债务融资工具。

　　A.6个月

　　B.1年

　　C.2年

　　D.3年

B

短期融资券是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的，约定在1年内还本付息的债务融资工具。

　　6、证券市场上主要的机构投资者是（）。

　　A.政府部门

　　B.企事业单位

　　C.金融机构

　　D.社会公益基金

金融机构是证券市场上主要的机构投资者。

参见教材P74。

“证券市场概述”

　　7、中国证券业协会是全国性的证券自律管理组织，其成立的时间为（）。

　　A.1991年8月28日

　　B.1998年4月1日

　　C.1998年11月18日

　　D.2003年4月28日

中国证券业协会是1991年8月28日成立的全国性的证券自律管理组织。

参见教材P75。

　　8、（）是股票中最普遍和最主要的形式，是指对股东不加以特别的限制而享有平

　　等权利，并随公司利润大小而取得相应收益的股票。

　　A.优先股

　　B.普通股

　　C.国家股

　　D.法人股

普通股是股票中最普遍和最主要的形式，是指对股东不加以特别的限制而享有平等权利，并随公司利润大小而取得相应收益的股票。

“证券市场的交易对象”

　　9、根据（）的不同，基金可分为封闭式基金和开放式基金。

　　A.组织形态

　　B.投资对象

　　C.运作方式

　　D.筹集方式

根据运作方式的不同，基金可分为封闭式基金和开放式基金。

参见教材P76。

　　10、面额为100元的可转换债券的转换比例是5，则其转换价格为（）元。

　　A.5

　　B.20

　　C.50

　　D.500

转换价格=可转换债券面额/转换比例=100/5=20。

参见教材P77。

　　11、向特定的投资者发行，一般以少数与发行者业务联系密切的投资者为对象来募

　　集资金的证券发行方式是（）。

　　A.公募发行

　　B.私募发行

　　C.间接发行

　　D.直接发行

私募发行是指向特定的投资者发行，一般是以少数与发行者业务联系密切的投资者为对象来募集资金的证券发行方式。

“证券发行市场和流通市场”

　　12、从世界范围来看，早期成立的证券交易所多数采取的组织形式是（）。

　　A.核准制

　　B.注册制

　　C.会员制

　　D.公司制

从世界范围来看，早期成立的证券交易所多数采取公司制形式。

参见教材P78。

　　13、以下属于场外交易市场特点的是（）。

　　A.需要支付一定比例的保证金

　　B.买卖双方协商议价

　　C.采取经纪制

　　D.交易条件较为严格

本题考查场外交易市场的特征。

参见教材P78。

　　14、投资者发出委托指令时，要求经纪商按当时的市场价格买进或卖出某种证券，这种委托指令是（）。

　　A.限价委托

　　B.市价委托

　　C.集合委托

　　D.连续委托

市价委托是指投资者发出委托指令时，要求经纪商按当时的市场价格买进或卖出某种证券。

参见教材P79。

“证券交易程序”

　　15、我国对股票、基金交易实行价格涨跌幅限制。

在一个交易日内，涨跌幅限制比例为（）。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.15%

　　D.20%

在一个交易日内，涨跌幅限制比例为10%。

　　16、证券买卖双方成交后，在规定的时间内收付应收应付款项和证券的过程（）。

　　A.开户

　　B.委托

　　C.过户

　　D.交割

交割是证券买卖双方成交后，在规定的时间内收付应收应付款项和证券的过程。

　　17、我国现行规定B股采用的交割方式为（）。

　　A.T+1日交割

　　B.T+3日交割

　　C.选择交割

　　D.例行交割

根据我国现行规定，B股采用T+3交割方式。

　　18、投资者在同一时间既购买某种证券的看涨期权，又购买该证券的看跌期权，这种期权交易方式是（）。

　　A.商品期权

　　B.双向期权

　　C.定期期权

　　D.期货期权

双向期权是投资者在同一时间既购买某种证券的看涨期权，又购买该证券的看跌期权。

参见教材P84。

“金融期权”

　　19、某笔拆借业务期限为4个月，拆借金额为500万元，利息为5万元，该笔业务的年拆借利率为（）。

　　A.0.33%

　　B.3%

　　C.1%

　　D.4%

拆借利率=（拆借利息/拆借本金）×

（360/拆借天数）×

100%=（5/500）×

（360/120）=3%。

参见教材P85。

“货币市场主要指标”

　　20、用债券的票面收益除以债券当时的市场价格而得出的收益率是（）。

　　A.票面收益率

　　B.当期收益率

　　C.持有期收益率

　　D.到期收益率

当期收益率是用债券的票面收益除以债券当时的市场价格而得出的收益率。

参见教材P86。

“资本市场的主要指标”

　　o21、股票的价格指标不包括（）。

　　A.开盘价与收盘价

　　B.股票的成交额

　　C.买入价与卖出价

　　D.最高价、最低价与最新价

选项B属于数量指标。

参见教材P87。

　　22、某一交易日（或周、月、年）某只股票的成交量占其上市流通量的比例称为（）。

　　A.成交额

　　B.成交量

　　C.涨跌幅

　　D.换手率

换手率是指某一交易日某只股票的成交量占其上市流通量的比例。

参见教材P88。

　　23、深交所编制的以在深交所上市的40家有代表性的股票为样本的股价指数是（）。

　　A.上证180

　　B.沪深300指数

　　C.深证成分股指数

　　D.深证综指

深深证成分股指数是交所编制的以在深交所上市的40家有代表性的股票为样本的股价指数。

　　24、货币市场融资工具具有的特点包括（）。

　　A.期限短

　　B.期限长

　　C.风险小

　　D.风险大

　　E.流动性强

A,C,E

货币市场的融资工具具有期限短、风险小和流动性强的特点。

参见教材P71。

　　25、可转让大额存单的特点包括（）。

　　A.面额较大

　　B.期限固定

　　C.可提前支取

　　D.可流通转让

　　E.低于同档次定期存款利率

A,B,D

可转让大额存单市场的特点有：

期限固定、面额较大、到期前可流通转让;

利率高于同档次定期利率、不提前支取、不分段计息、不计逾期利息;

流动性强、收益高。

　　26、资本市场融资具有的特点包括（）。

　　A.收益高

　　B.期限短

　　E.期限长

A,D,E

资本市场融资具有期限长、风险大、收益高的特点，是金融市场的重要组成部分。

　　27、按照股东权利的不同，将股票分为（）。

　　A.普通股

　　B.国家股

　　C.法人股

　　D.优先股

　　E.社会公众股

A,D

按照股东权利的不同，将股票分为普通股与优先股。

　　28、按照发行主体的不同，债券可分为（）。

　　A.政府债券

　　B.零息债券

　　C.公司债券

　　D.金融债券

　　E.实物债券

A,C,D

按照发行主体的不同，债券可分为政府债券、公司债券和金融债券。

参见教材P76。

　　29、证券交易所的组织形式有（）。

　　A.注册制

　　B.公司制

　　D.核准制

　　E.保荐制

B,C

证券交易所有公司制和会员制两种组织形式。

　　30、与基础金融工具相比，衍生金融工具主要的特点包括（）。

　　A.性质复杂

　　B.交易成本较低

　　C.投资风险较小

　　D.具有较高的财务杠杆作用

　　E.易于形成所需要的资产组合

A,B,D,E

衍生金融工具投资风险较大。

参见教材P80。

“衍生金融工具概述”

　　31、衡量债券收益的指标主要有（）。

　　A.市盈率

　　B.票面收益率

　　C.当期收益率

　　E.股价收益率

B,C,D

衡量债券收益的指标主要有票面收益率、当期收益率、到期收益率。

　　32、世界上主要的股票价格指数有（）。

　　A.道·

琼斯股价指数

　　B.恒生指数

　　D.《金融时报》股价指数

　　E.日经股价指数

世界上主要的股票价格指数包括道?

琼斯股价指数、《金融时报》股价指数、日经股价指数和恒生指数。

参见教材P89。