证券从业资格考试试题及答案金融市场基础知识精选6Word文档下载推荐.docx
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B:
证权证券是权利的载体，权利是已经存有的
C:
设权证券是指证券是权利一种物化的外在形式
D:
证权证券包括股票答案：
C解析:
设权证券是指证券所代表的权利本来不存有，而是随着证券的制作而产生，即权利的发生是以证券的制作和存有为条件的。
证权证券是指证券是权利的一种物化的外在形式，它是权利的载体，权利是已经存有的。
股票代表的是股东权利，它的发行是以股份的存有为条件的，股票仅仅把已存有的股东权利表现为证券的形式，它的作用不是创造股东的权利，而是证明股东的权利。
所以说，股票是证权证券。
（3）下列关于证券投资基金的说法，不准确的是（）。
将分散的资金集中起来以信托方式交给专业机构实行投资运作，既是证券投资基金的一个重要特点，也是它的一个重要功能
因为基金的投资风格日趋于多样化，十分不利于证券市场的稳定和发展
基金的特点是将零散的资金汇集起来，交给专业机构投资于
各种金融工具，以谋取资产的增值，基金对投资的最低限额要求不高
基金作为一种主要投资于证券市场的金融工具，它的出现和发展增加了证券市场的投资品种，扩大了证券市场的交易规模，起到了丰富和活跃证券市场的作用
B解析：
基金有利于证券市场的稳定，主要体现在：
基金由专业投资人士经营管理，其投资经验比较丰富，信息资料齐备，分析手段较为先进，投资行为相对理性，客观上能起到稳定市场的作用。
同时，基金一般注重资本的长期增长，多采取长期的投资行为，较少在证券市场上频繁进出，能减少证券市场的波动。
所以，基金的存有对证券市场的稳定发挥着重要作用。
基金有利于证券市场发展，体现为：
基金作为一种主要投资于证券的金融工具，它的出现和发展增加了证券市场的投资品种，扩大了证券市场的交易规模，起到了丰富活跃证券市场的作用。
随着基金的发展壮大，它已成为推动证券市场发展的重要动力。
故选B。
（4）风险厌恶者通过金融市场将风险转嫁给他人，体现了金融市场的（）。
资源配置的功能
聚敛资金的功能
调节微观经济的功能
风险再分配功能答案：
D解析:
风险厌恶者通过金融市场将风险转嫁给他人，是一种风险的再分
配，体现了金融市场的风险再分配功能。
（5）我国股票基金绝大部分按照（）比例计提基金管理费，债券基金的管理费率一般低于（）。
答案:
当前，我国股票基金绝大部分按照1.5%的比例计提基金管理费，债券基金的管理费率一般低于1%。
（6）在“客户交易结算资金第三方存管”制度框架下，证券公司与客户之间的资金清算交收，需要由（）配合完成。
中国结算公司、存管银行
证券交易所、证券公司
c：
证券公司、存管银行
证券交易所、存管银行
在“客户交易结算资金第三方存管”制度框架下，证券公司与客
户之间的资金清算交收，需要由证券公司与存管银行（即客户在与证券公司合作的商业银行中指定的存放客户交易结算资金的银行）配合完成。
（7）下列关于委托撤销的说法，错误的是（）。
在委托未成交之前，客户有权变更和撤销委托
证券营业部申报竞价成交后，买卖即告成立，成交部分不得撤销
在委托未成交之前，客户变更或撤销委托，在采用证券经纪商场内交易员实行申报况下，证券经纪商营业部业务员须即刻执行并将执行结果告知客户
在委托未成交之前，客户变更或撤销委托，在采用客户或证券经纪商营业部业务员申报的情况下，客户或证券经纪商营业部业务员可直接将撤单信息通过电脑终端证券交易所交易系统，办理撤单
c解析：
在委托未成交之前，客户变更或撤销委托，在采用证券经纪商场内交易员实行申报的情况下，证券经纪商营业部业务员须即刻通知场内交易员，经场内交易员操作确认后，立即将执行结果告知客户。
（8）证券公司债券的合格投资者要求注册资本在（）万元以上，或者经审计的净资产在2000万元以上。
（9）
A
解析：
证券公司债券的合格投资者要求注册资本在1000万元以上，或者经审计的净资产在2000万元以上。
（10）我国多层次资本市场中，对于促动企业特别是中小微企业股权交易和融资，鼓励科技创新和激活民间资本，增强对实体经济薄弱环节的支持，具有积极作用的是（）。
主板市场
创业板市场
三板市场
四板市场答案：
四板市场又称区域性股权交易市场，是为特定区域内的企业提供股权、债权的转让和融资服务的私募市场，是我国多层次资本市场的重要组成部分。
对于促动企业特别是中小微企业股权交易和融资，鼓励科技创新和激活民间资本，增强对实体经济薄弱环节的支持，具有积极作用。
（11）金融期权合约本身作为金融期权的基础资产，称为（）。
综合期权
复合期权
叠加期权
嵌入式期权答案：
B
解析:
随着金融期权的日益发展，其基础资产还有日益增多的趋势，很多金融期货无法交易的金融产品均可作为金融期权的基础资产，甚至连金融期权合约本身也成了金融期权的基础资产，即所谓复合期权。
（12）投资者需要通过（）领取相对应的红利、股息、债息、债券兑付款等。
证券公司
证券登记结算机构
其托管证券公司
证券交易所答案:
C
投资者需要通过其托管证券公司领取相对应的红利、股息、债息、债券兑付款等。
（13）（）是指投资者将持有的证券委托给证券公司保管，并由后者代为处理相关证券权益事务的行为。
证券托管
证券存管
证券交付
证券交易答案：
A解析:
一般意义上，证券托管是指投资者将持有的证券委托给证券公司
保管，并由后者代为处理相关证券权益事务的行为。
（13）证券交易所是（）线监管者。
答案：
A解析:
证券交易所是一线监管者。
（14）一头连着货币市场，一头连着资本市场，一头连着产业市场，既能融资又能投资，被誉为具有无穷的经济活化作用的金融产品是（）。
股票
债券
基金
信托
D
信托在国外已有3800年的历史，因为它一头连着货币市场，头连着资本市场，一头连着产业市场，既能融资又能投资，被誉为具有无穷的经济活化作用。
（15）证券交易所实行（）管理。
自律
他律
主动
被动答案：
我国《证券法》第102条规定:
“证券交易所是为证券集中交易
提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。
”
（16）从2002年第2期开始，凭证式国债的发行期限缩短至（）以
内。
1个月
1个季度
半年
1年
A
从2002年第2期开始，凭证式国债的发行期限改为1个月，发行款的上划采取一次缴款办法，国债发行手续费也由财政部一次拨付。
（17）（）是指公司的决策人员与管理人员在经营管理过程中出现失
误而导致公司营利水平变化，从而使投资者预期收益下降的可能。
经营风险
流动性风险
信用风险
财务风险答案：
经营风险是指公司的决策人员与管理人员在经营管理过程中出现失误而导致公司营利水平变化，从而使投资者预期收益下降的可能。
（18）投资者如不在委托单上特别注明，有效期均按（）处理。
当日有效
约定日有效
无效
撤销答案:
当日有效是指从委托之时起至当日证券交易所营业终了之时止的时间内有效。
一般投资者如不在委托单上特别注明，均按当日有效处理。
（19）当前，上市证券的集中交易主要采用的是（）方式。
总额结算
净额结算
差额结算
统一结算
B解析:
当前，上市证券的集中交易主要采用净额结算方式，结算参与人必须按照货银对付原则的要求，根据清算结果，向证券登记结算公司足额交付应付的证券和资金，并为交易行为提供交收担保。
（20）（）以动产或权利作担保，通常以股票、债券或其他证券为担
保。
抵押债券
质押债券
保证债券
无担保债券答案:
质押债券以动产或权利作担保，通常以股票、债券或其他证券为担保。
（21）证券公司的自营业务投资规模不超过净资本的（）%的，无须取得证券自营业务资格。
80
85
90
95
证券公司将自有资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货币市场基金、央行票据等风险较低、流动性较强的证券，或者委托其他证券公司或者基金管理公司实行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本80%的，无须取得证券自营业务资格。
（22）下列关于储蓄国债（电子式）特点的说法，错误的是（）。
针对个人投资者，不向机构投资者发行
采用实名制，不可流通转让
米用电子方式记录债权答案：
储蓄国债（电子式）收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税。
故选C。
（23）金融时报证券交易所指数（也译为“富时指数”）是（）的股价指数。
美国
英国
德国
日本答案:
B解析:
金融时报证券交易所指数（也译为“富时指数”）是英国性的股价指数，原由《金融时报》编制和公布，现由《金融时报》和伦敦证券交易所共同拥有的富时集团编制。
（24）（）方式是指监管人员到商业银行约见高级管理人员，要求其就业务活动和风险管理重大事项实行说明。
市场准入
监管谈话
非现场监管
现场监管答案：
银监会的监管措施包括市场准入、现场检查、非现场监管、监管
谈话、信息披露监管。
题干所述为监管谈话方式。
（25）基金在任何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金持有的股票总市值的（）%。
基金在任何交易日日终，持有的卖出期货合约价值不得超过基金持有的股票总市值的20%。
（26）下列不能担任国际债券发行人的是（）。
各国政府、政府所属机构
银行或其他金融机构
自然人
工商企业及国际组织答案：
国际债券的发行人主要是各国政府、政府所属机构、银行或其他
金融机构、工商企业及一些国际组织等。
（27）某一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值，向外国投资者发行的债券是（）
国际债券
亚洲债券
外国债券
欧洲债券答案:
国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券。
（28）除一般规定的条件以外，公开发行可转换债券还必须满足最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于（）的条件。
6%
除一般规定的条件以外，公开发行可转换债券还必须满足以下条件:
①最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6%，扣除非经常性损益
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