证券从业资格考试试题及答案金融市场基础知识精选6Word文档下载推荐.docx

1、B:证权证券是权利的载体，权利是已经存有的C:设权证券是指证券是权利一种物化的外在形式D:证权证券包括股票 答案： C 解析:设权证券是指证券所代表的权利本来不存有，而是随着证券的制 作而产生，即权利的发生是以证券的制作和存有为条件的。证权证券 是指证券是权利的一种物化的外在形式，它是权利的载体，权利是已 经存有的。股票代表的是股东权利，它的发行是以股份的存有为条件 的，股票仅仅把已存有的股东权利表现为证券的形式，它的作用不是 创造股东的权利，而是证明股东的权利。所以说，股票是证权证券。（3） 下列关于证券投资基金的说法，不准确的是 （） 。将分散的资金集中起来以信托方式交给专业机构实行投资运

2、 作，既是证券投资基金的一个重要特点，也是它的一个重要功能因为基金的投资风格日趋于多样化，十分不利于证券市场的 稳定和发展基金的特点是将零散的资金汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具，以谋取资产的增值，基金对投资的最低限额要求不高基金作为一种主要投资于证券市场的金融工具，它的出现和 发展增加了证券市场的投资品种，扩大了证券市场的交易规模，起到 了丰富和活跃证券市场的作用B 解析：基金有利于证券市场的稳定，主要体现在：基金由专业投资人士 经营管理，其投资经验比较丰富，信息资料齐备，分析手段较为先进， 投资行为相对理性，客观上能起到稳定市场的作用。同时，基金一般 注重资本的长期增长，多采取长期

3、的投资行为，较少在证券市场上频 繁进出，能减少证券市场的波动。所以，基金的存有对证券市场的稳 定发挥着重要作用。基金有利于证券市场发展，体现为：基金作为一 种主要投资于证券的金融工具，它的出现和发展增加了证券市场的投 资品种，扩大了证券市场的交易规模，起到了丰富活跃证券市场的作 用。随着基金的发展壮大，它已成为推动证券市场发展的重要动力。 故选 B。（4） 风险厌恶者通过金融市场将风险转嫁给他人，体现了金融市 场的 （） 。资源配置的功能聚敛资金的功能调节微观经济的功能风险再分配功能 答案： D 解析: 风险厌恶者通过金融市场将风险转嫁给他人，是一种风险的再分配，体现了金融市场的风险再分配功能

4、。 （5） 我国股票基金绝大部分按照 （） 比例计提基金管理费，债券基 金的管理费率一般低于 （） 。答案:当前，我国股票基金绝大部分按照 1.5%的比例计提基金管理费， 债券基金的管理费率一般低于 1%。（6）在“客户交易结算资金第三方存管”制度框架下，证券公司 与客户之间的资金清算交收，需要由 （） 配合完成。中国结算公司、存管银行证券交易所、证券公司c：证券公司、存管银行证券交易所、存管银行 在“客户交易结算资金第三方存管”制度框架下，证券公司与客户之间的资金清算交收，需要由证券公司与存管银行 （ 即客户在与证券 公司合作的商业银行中指定的存放客户交易结算资金的银行 ） 配合完成。（7）

5、下列关于委托撤销的说法，错误的是 （） 。在委托未成交之前，客户有权变更和撤销委托证券营业部申报竞价成交后，买卖即告成立，成交部分不得 撤销在委托未成交之前，客户变更或撤销委托，在采用证券经纪 商场内交易员实行申报况下，证券经纪商营业部业务员须即刻执行并 将执行结果告知客户在委托未成交之前，客户变更或撤销委托，在采用客户或证 券经纪商营业部业务员申报的情况下，客户或证券经纪商营业部业务 员可直接将撤单信息通过电脑终端证券交易所交易系统，办理撤单 c 解析：在委托未成交之前，客户变更或撤销委托，在采用证券经纪商场 内交易员实行申报的情况下，证券经纪商营业部业务员须即刻通知场 内交易员，经场内交易

6、员操作确认后，立即将执行结果告知客户。（8）证券公司债券的合格投资者要求注册资本在 （） 万元以上，或 者经审计的净资产在 2000 万元以上。（9）A解析：证券公司债券的合格投资者要求注册资本在 1000 万元以上，或 者经审计的净资产在 2000 万元以上。（10）我国多层次资本市场中，对于促动企业特别是中小微企业股 权交易和融资，鼓励科技创新和激活民间资本，增强对实体经济薄弱 环节的支持，具有积极作用的是 （） 。主板市场创业板市场三板市场四板市场 答案：四板市场又称区域性股权交易市场，是为特定区域内的企业提供 股权、债权的转让和融资服务的私募市场，是我国多层次资本市场的 重要组成部分。

7、对于促动企业特别是中小微企业股权交易和融资，鼓 励科技创新和激活民间资本，增强对实体经济薄弱环节的支持，具有 积极作用。（11）金融期权合约本身作为金融期权的基础资产，称为 （） 。综合期权复合期权叠加期权嵌入式期权 答案： B解析:随着金融期权的日益发展，其基础资产还有日益增多的趋 势，很多金融期货无法交易的金融产品均可作为金融期权的基础资产， 甚至连金融期权合约本身也成了金融期权的基础资产，即所谓复合期 权。（12）投资者需要通过 （） 领取相对应的红利、股息、债息、债券兑 付款等。证券公司证券登记结算机构其托管证券公司证券交易所 答案: C投资者需要通过其托管证券公司领取相对应的红利、股

8、息、 债息、债券兑付款等。（13）（） 是指投资者将持有的证券委托给证券公司保管，并由后者 代为处理相关证券权益事务的行为。证券托管证券存管证券交付证券交易 答案：A 解析: 一般意义上，证券托管是指投资者将持有的证券委托给证券公司保管，并由后者代为处理相关证券权益事务的行为。（13） 证券交易所是 （） 线监管者。 答案： A 解析:证券交易所是一线监管者。（14） 一头连着货币市场，一头连着资本市场，一头连着产业市场， 既能融资又能投资，被誉为具有无穷的经济活化作用的金融产品是 （） 。股票债券基金信托 D信托在国外已有 3800 年的历史，因为它一头连着货币市场， 头连着资本市场，一头连

9、着产业市场，既能融资又能投资，被誉为具 有无穷的经济活化作用。（15） 证券交易所实行 （） 管理。自律他律主动被动 答案： 我国证券法第 102 条规定:“证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。”（16） 从 2002年第 2期开始，凭证式国债的发行期限缩短至 （） 以内。 1 个月 1 个季度半年 1 年 A从 2002年第 2期开始，凭证式国债的发行期限改为 1 个月，发 行款的上划采取一次缴款办法，国债发行手续费也由财政部一次拨付。（17）（） 是指公司的决策人员与管理人员在经营管理过程中出现失误而导致公司营利水平变化，从而使投资者预期收益下

10、降的可能。经营风险流动性风险信用风险财务风险 答案：经营风险是指公司的决策人员与管理人员在经营管理过程中出现 失误而导致公司营利水平变化，从而使投资者预期收益下降的可能。（18）投资者如不在委托单上特别注明，有效期均按 （） 处理。当日有效约定日有效无效撤销 答案:当日有效是指从委托之时起至当日证券交易所营业终了之时止的 时间内有效。一般投资者如不在委托单上特别注明，均按当日有效处 理。（19）当前，上市证券的集中交易主要采用的是 （） 方式。总额结算净额结算差额结算统一结算B 解析:当前，上市证券的集中交易主要采用净额结算方式，结算参与人 必须按照货银对付原则的要求，根据清算结果，向证券登记

11、结算公司 足额交付应付的证券和资金，并为交易行为提供交收担保。（20）（） 以动产或权利作担保，通常以股票、债券或其他证券为担保。抵押债券质押债券保证债券无担保债券 答案:质押债券以动产或权利作担保，通常以股票、债券或其他 证券为担保。（21）证券公司的自营业务投资规模不超过净资本的 （）%的，无须 取得证券自营业务资格。80859095证券公司将自有资金投资于依法公开发行的国债、投资级 公司债、货币市场基金、央行票据等风险较低、流动性较强的证券， 或者委托其他证券公司或者基金管理公司实行证券投资管理，且投资 规模合计不超过其净资本 80%的，无须取得证券自营业务资格。（22）下列关于储蓄国债

12、 （ 电子式 ） 特点的说法，错误的是 （） 。针对个人投资者，不向机构投资者发行采用实名制，不可流通转让米用电子方式记录债权 答案：储蓄国债 （电子式）收益安全稳定，由财政部负责还本付息， 免缴利息税。故选 C。（23）金融时报证券交易所指数 （也译为“富时指数” ）是（） 的股价 指数。美国英国德国日本 答案: B 解析:金融时报证券交易所指数 （ 也译为“富时指数” ） 是英国性的股价 指数，原由金融时报编制和公布，现由金融时报和伦敦证券 交易所共同拥有的富时集团编制。（24）（） 方式是指监管人员到商业银行约见高级管理人员，要求其 就业务活动和风险管理重大事项实行说明。市场准入监管谈话

13、非现场监管现场监管 答案： 银监会的监管措施包括市场准入、现场检查、非现场监管、监管谈话、信息披露监管。题干所述为监管谈话方式。（25）基金在任何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得 超过基金持有的股票总市值的 （）%。基金在任何交易日日终，持有的卖出期货合约价值不得超过基金 持有的股票总市值的 20%。（26）下列不能担任国际债券发行人的是 （） 。各国政府、政府所属机构银行或其他金融机构自然人工商企业及国际组织 答案： 国际债券的发行人主要是各国政府、政府所属机构、银行或其他金融机构、工商企业及一些国际组织等。（27）某一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值，向外国 投资者发行的债券是 （）国际债券亚洲债券外国债券欧洲债券 答案:国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、 向外国投资者发行的债券。（28）除一般规定的条件以外，公开发行可转换债券还必须满足最 近 3 个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于 （） 的条件。 6%除一般规定的条件以外，公开发行可转换债券还必须满足以下条 件:最近 3 个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于 6%，扣除 非经常性损益