证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础152Word格式.docx
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A.
B.
√
C.
D.
解析：
[解析]保险公司一般具有强大的销售力量和网络渠道，在推销保险产品的同时可以销售基金产品。
但保险公司的销售渠道还没有成为一个“开放式平台”，保险公司只是在销售自己产品的时候“搭售”其他基金管理公司的产品。
2.目前，基金买卖股票的印花税税率为（）。
A．0B．0.1%C．0.3%D．0.5%
[解析]从2008年4月24日起，基金买卖股票按照0.1%的税率征收印花税。
3.基金管理人、代销机构应妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于（）年。
A．10B．15C．20D．25
[解析]《证券投资基金销售管理办法》及其他规范性文件对基金销售机构职责做出了规范，规定基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于15年。
4.基金市场营销的营销环境中，（）是指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素。
A．微观环境B．宏观环境C．内部环境D．外部环境
A.
B.
[解析]通常，基金市场营销的营销环境由微观环境和宏观环境组成。
其中，微观环境指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素，主要包括股东支持、营销渠道、投资者、竞争对手及公众。
5.关于可转换债券，下列叙述错误的是（）。
A．可转换债券具有双重选择权的特征
B．可转换债券是一种附有转股权的特殊债券
C．投资者可自行选择是否转股，而转债发行人拥有是否实施赎回条款的选择权
D．可转换债券限定了发行人的收益、投资者的风险，对发行人的风险、投资者的收益却没有限制
D.
[解析]D项，双重选择权是可转换公司债券最主要的金融特征，它的存在使投资者和发行人的风险、收益限定在一定的范围以内。
6.根据《证券投资基金销售管理办法》，基金管理人应当自签订代销协议之日起（）日内，将代销协议报送中国证监会。
A．5
B．7
C．10
D．15
7.股票所载有权利的有效性是始终不变的，因为它是一种无期限的法律凭证。
股票的有效期与公司的存续期相联系，两者是并存的关系，这是指股票的（）特征。
A．收益性B．永久性C．持续性D．参与性
[解析]股票的永久性是指股票所记载的权利的有效性是始终不变的。
8.国内首只结构化基金是（）。
A．南方积极配置基金B．国投瑞银瑞福基金
C．南方避险增值基金D．ETF联接基金
[解析]《证券投资基金法》实施以来，我国基金市场产品创新活动日趋活跃，具有代表性的基金创新产品包括：
2004年10月成立的国内第一只上市开放式基金（LOF）——南方积极配置基金，2004年年底推出的国内首只交易型开放式指数基金（ETF）——华夏上证50ETF，2006年5月推出的国内首只生命周期基金——汇丰晋信2016基金，2007年7月推出的国内首只结构化基金——国投瑞银瑞福基金，2007年9月推出的首只QDII基金——南方全球精选基金QDII基金，2008年4月推出的国内首只社会责任基金——兴业社会责任基金，2009年5月推出ETF联接基金等。
南方避险增值基金是我国于2003年5月推出的第一只具有保本特色的基金，属于试点发展阶段的基金创新产品。
9.下列各指标中，（）以标准差代表基金的总风险。
A．夏普指数B．詹森指数C．特雷诺指数D．道-琼斯指数
[解析]夏普指数（sharpeRatio）也称夏普比率，反映投资组合在承担一单位总风险时产生多少超额收益。
它是一个对收益与风险进行综合考虑的指标，目前已成为国际上最为常用的用以衡量基金绩效表现的一个标准化指标。
该指数以标准差代表基金的总风险。
10.（）是指披露中存在应披露而未披露的信息，以致影响投资者作出正确的投资决策。
A．虚假记载B．误导性陈述C．重大遗漏D．欺诈客户
C.
[解析]虚假记载是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为；
误导性陈述是指致使投资者对其投资行为发生错误判断并产生重大影响的陈述；
重大遗漏是指披露中存在应披露而未披露的信息，以致影响投资者作出正确的投资决策。
这三类行为将扰乱市场正常秩序，侵害投资者的合法权益，属于严重的违法犯罪行为。
11.基金产品的风险等级一般不包括（）。
A．高风险等级B．中风险等级C．低风险等级D．无风险等级
[解析]对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。
基金产品风险应当至少包括以下三个等级：
低风险等级、中风险等级、高风险等级。
基金产品风险评价结果应当作为基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据。
12.当客户选择IFA购买基金时，IFA首先要做的是（）。
A．了解你的产品B．了解你的客户C．了解你的价值D．了解你的服务
[解析]当客户选择IFA购买基金时，IFA首先要做的就是“了解你的客户”，让客户填写事先准备好的问卷。
这是一个标准化的规范工作流程。
13.下列各项中，基金信息披露不包括（）。
A．登记信息披露B．募集信息披露
C．运作信息披露D．临时信息披露
[解析]基金信息披露大致包括三大类：
①基金募集信息披露，可以分为首次募集信息披露和存续期募集信息披露；
②基金运作信息披露，主要指在基金合同生效后至基金合同终止前，基金信息披露义务人依法定期披露基金的上市交易、投资运作及经营业绩等信息；
③基金临时信息披露，主要指在基金存续期间，当发生重大事件或市场上流传误导性信息，可能引致对基金份额持有人权益或者基金份额价格产生重大影响时，基金信息披露义务人依法对外披露临时报告或澄清公告，并在公开披露日报相关监管部门备案。
14.对（）投资者而言，短期的投资波动并不会对其造成大的影响，追求较高的回报是其关注的目标。
A．积极型B．保守型C．投机D．稳健型
[解析]投资者评价以基金投资者的风险承受能力类型来具体反映，应当至少包括以下三个类型：
积极型、稳健型和保守型。
其中，积极型投资者有较高的风险承受能力，通常专注于投资的长期增值，并愿意为此承受较大的风险。
短期的投资波动并不会对其造成大的影响，追求较高的回报是其关注的目标。
15.下列关于蓝光公司的基本信息中，使它不能成为基金管理公司股东的是（）。
A．公司注册资本为5亿
B．公司成立1年以来，治理健全，内部监控制度完善
C．公司无任何违法违规行为，社会信誉良好
D．公司经营业绩较好，资产质量良好
16.证券投资基金的一个突出特点是透明度较高，这主要得益于（）。
A．基金的强制信息披露制度
B．基金从业人员较高的专业水平
C．基金管理人员较高的道德水准
D．基金管理人设立了内部流程控制
17.基金合同生效不足（）个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告。
A．2B．3C．6D．9
[解析]按照基金季度报告的披露要求，基金管理人应在每个季度结束之日起15个工作日内编制基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。
基金合同生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告。
18.关于基金销售的审慎监管原则，下列说法错误的是（）。
A．主要是针对基金销售机构经营能力的监管
B．旨在促进基金销售机构审慎经营，有效防范和化解业务风险
C．贯穿于监管部门准入监管和持续性监管的全过程
D．要求在加强基金市场监管的同时，加强基金销售机构和从业人员的自我约束、自我教育和自我管理
[解析]基金销售监管的原则包括：
依法监管原则；
公开、公平、公正原则；
监管与自律并重原则；
监管的连续性和有效性原则；
审慎监管原则。
其中，审慎监管原则主要是针对基金销售机构经营能力的监管，旨在促进基金销售机构审慎经营，有效防范和化解业务风险。
审慎监管原则贯穿于监管部门准入监管和持续性监管的全过程。
D项为监管与自律并重原则的内容。
19.下列关于基金促销手段的说法，正确的是（）。
A．基金促销就是通过人员推销、广告促销、营业推广、公共关系和持续营销等手段来达到销售基金的目的，并不需要与目标市场沟通
B．一般来说，针对机构投资者、中高收入阶层这样的大投资者，基金管理公司可以通过专业化的推销达到最佳的营销效果
C．基金广告主要用于基金产品广告和推广活动信息，一般并不运用于品牌和形象推广
D．公共关系所关注的是基金管理人、基金托管人与监管机构之间的关系
[解析]A项，基金销售机构在提供基金产品销售时必须与目标市场进行沟通，告知目标市场要提供的产品；
C项，与基金相关的广告可以是品牌和形象广告，也可以是基金产品广告和推广活动信息；
D项，公共关系所关注的是公司为赢得公众尊敬所做的努力。
20.证券投资基金“风险共担”的特点表现在（）。
A．对基金业实行严格监管
B．对有损投资者利益的行为进行严厉打击
C．强制性信息披露
D．基金投资者根据持有的基金份额比例共同承担投资风险，但基金托管人、基金管理人一般不承担投资损失
[解析]ABC三项体现的是证券投资基金严格监管、信息透明的特点。
21.（）可采用不同币种申购基金份额。
A．QDII基金B．境内ETF基金
C．一般开放式基金D．一般封闭式基金
[解析]一般情况下，QDII基金申购、赎回的币种为人民币，但基金管理人可以在不违反法律法规规定的情况下，接受其他币种的申购、赎回，并提前公告。
22.开放式基金份额的（）是指投资者将其所持有的
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