基金从业《基金法律法规》复习题集第1956篇Word文件下载.docx
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【解析】：
知识点：
掌握对基金管理人的监管内容；
对于公开募集基金的基金管理人的重大违法违规行为可能造成重大风险或者已经出现重大风险的，中国证监会可以采取更加严厉有效的监管措施，如限制令、整顿、托管、接管等，进行风险处置，以防止危害进一步扩大，并对相关机构和人员依法进行处罚。
2.货币市场基金是投资者进行（ ）的理想工具。
A、长期投资
B、短期投资
C、股票投资
D、债券投资
第3章>
第4节>
货币市场基金在投资组合中的作用与功能
B
和其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。
货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。
3.通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金被称为（ ）。
A、系列基金
B、避险策略基金
C、基金中的基金
D、封闭式基金
第6节>
避险策略基金的投资策略
避险策略基金是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金。
4.基金监管的基本原则具有（ ）特征。
A、原则性和本质性
B、有效性和准确性
C、基础性和宏观性
D、适度性和强制性
第1节>
基金监管的基本原则
C
基金监管的基本原则，是贯穿于基金监管活动始终的、起统帅和指导作用的基本准则。
作为基本原则，应该集中体现基金监管的本质属性和根本价值，它具有基础性和宏观性的特征。
5.（ ）是合规管理的关键性原则。
A、独立性原则
B、全面性原则
C、审慎性原则
D、连贯性原则
第26章>
合规管理的意义
A
独立性原则是指合规管理应当独立于基金管理人的业务经营活动，以真正起到牵制制约的作用，是合规管理的关键性原则。
6.道德与法律的区别不包括（）。
A、表现形式不同
B、内容结构不同
C、依据标准不同
D、调整手段不同
第5章>
道德
道德与法律的区别表现为：
①表现形式不同；
②内容结构不同；
③调整范围不同；
④调整手段不同。
7.基金职业道德教育的途径包括（）。
Ⅰ岗前职业道德教育
Ⅱ岗位职业道德教育
Ⅲ后续职业道德教育
Ⅳ中国基金业协会的自律
A、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
基金职业道德教育的内容与途径
基金职业道德教育的途径多种多样，主要有岗前职业道德教育、岗位职业道德教育、中国基金业协会的自律、树立基金职业道德典型和社会各界持续监督。
8.基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为（）。
Ⅰ．在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂
Ⅱ．以排挤竞争对手为目的压低基金的收费水平
Ⅲ．通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准
Ⅳ．采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金
第22章>
基金销售费用具体规范
掌握销售费用其他规范；
基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：
①在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂；
②以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；
③未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准；
④采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；
⑤其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。
9.根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产（ ）以上投资于债券的为债券基金。
A、50%
B、60%
C、80%
D、90%
证券投资基金的分类标准及介绍
债券基金主要以债券为投资对象。
根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。
证券投资基金的分类标准与介绍
10.我国开放式基金的认购费率是（）。
Ⅰ．股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过1．5％
Ⅱ．债券型基金的认购费率通常在1％以下
Ⅲ．货币型基金一般认购费为0
Ⅳ．基金托管人针对不同类型的开放式基金、不同认购金额等设置不同的认购费率
第16章>
开放式基金的认购
了解各类基金（开放式、LOF、ETF、QFII、封闭式）的认购方式和程序；
目前，我国股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过1．5％，债券型基金的认购费率通常在1％以下，货币型基金一般认购费为0。
11.担任非公开募集基金的基金管理人实行（ ）。
A、审批制
B、登记制
C、注册制
D、核准制
第5节>
非公开募集基金的基金管理人登记
我国对于非公开募集基金的基金管理人没有严格的市场准人限制，担任非公开募集基金的基金管理人无须中国证监会审批，而实行登记制度，即非公开募集基金的基金管理人只需向基金业协会登记即可。
非公开募集基金的基金管理人的登记
12.我国证券投资基金的萌芽期是指（）。
A、1985—1997年
B、1998—2002年
C、2003—2007年
D、2008—2014年
第2章>
我国证券投资基金发展的五个阶段
我国证券投资基金业的发展历程有：
①萌芽和早期发展时期（1985—1997年）；
②试点发展阶段（1998—2002年）；
③行业快速发展阶段（2003—2007年）；
④行业平稳发展及创新探索阶段（2008—2014年）；
⑤防范风险和规范发展阶段（2015年至今）。
13.下列关于股票基金行业分类的说法中，错误的是（）。
A、同一行业内的股票往往表现出类似的特性与价格走势
B、以某一特定行业或板块为投资对象的基金就是行业股票基金
C、不同行业在不同经济周期中的表现不同
D、行业轮换型基金集中于行业投资，投资风险相对较低
第2节>
股票基金的类型
D项的正确描述应为：
行业轮换型基金集中于行业投资，投资风险相对较高。
14.基金宣传推介材料的语言表述不得使用（）等易使基金投资人忽视风险的表述。
A、坐享财富增长
B、安心享受成长
C、尽享牛市
D、以上都是
宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定
理解宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定：
基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：
①在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述；
②不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述；
③不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述；
④不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。
15.基金产品风险评价应当至少依据的因素不包括（）。
A、基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例
B、基金的历史规模和持仓比例
C、基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度
D、基金成立以来有无亏损情况
基金产品或者服务风险评价
基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：
①基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例；
②基金的历史规模和持仓比例；
③基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度；
④基金成立以来有无违规行为发生。
16.投资者保护，是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地（），提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质（并最终起到保护投资者利益的作用）的一项系统的社会活动。
Ⅰ传播有关投资知识
Ⅱ传授有关投资经验
Ⅲ培养有关投资技能
Ⅳ倡导理性的投资观念
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅱ、Ⅳ
D、I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
第23章>
投资者保护工作的概念和意义
此题考查投资者保护的概念。
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项均选。
17.关于基金宣传推介材料的语言表述，说法错误的是（）。
A、不得违规承诺收益或者承担损失
B、不得夸大或者片面宣传基金
C、不得虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
D、允许预测基金的投资业绩
理解宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定；
基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：
（1）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
（2）预测基金的投资业绩。
（3）违规承诺收益或者承担损失。
（4）诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。
（5）夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。
（6）登载单位或者个人的
18.关于基金的推介材料表述正确的是（ ）。
A、避险策略基金能保证本金安全
B、股东不直接参与基金财产的投资运作
C、货币基金等同于银行存款
D、避险策略基金不存在本金损失
宣传推介材料业绩登载规范和其他规范
基金宣传推介材料登载基金管理人股东背景时，应当特别声明基金管理人与股东之间实行业务隔离制度，股东并不直接参与基金财产的投资运作。
基金宣传推介材料中推介货币市场基金的，应当提示基金投资人，购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
避险策略基金应充分揭示基金的风险，同时说明引入保障机制并不必然确保投资者投资本金的安全，持有人在极端情况下仍存在本金损失，清晰易懂地说明保障机制的具体安排，并举例说明可能存在本
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