股票质押回购业务优质PPT.ppt

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股票质押需要提供的材料清单：

1、最新年检的法人营业执照正副本复印件2、最新年检的组织机构代码证复印件3、法定代表人身份证复印件4、有效的税务登记证复印件5、开户许可证6、公司章程复印件7、最近三年经审计的财务报告（包括附注）和最近一期财务报表（如最近一期财务报表的截止日与项目报送审查的时间间隔6个月以上的，项目推荐机构分行应及时补充或作出相关说明；

若为集团性公司，应同时提供集团本部报表和合并报表）8、验资报告复印件9、贷款卡复印件10、贷款卡授权书（必须先行敲章）11、股票质押模版内需要融资人提供融资人的股权结构，历史沿革、业务背景等说明（其他并非融资人需要填写的）12、填写现在附件中的股票质押明细，并写清楚是否为新增还是存量替换13、董事会知悉函件（上市公司的董事会知悉函件，非决议）-可批复出来后提供14、股东会决议（融资人的股东会决议）-可批复出来后提供2016年年2月月金融市场部上海分部金融市场部上海分部股票股票质押回押回购业务企业客户股票质押要求：

企业客户股票质押要求：

1、当作授信类业务，要征信报告，要内部评级等2、主要看第一还款来源，财务状况不佳的企业最少也要看控股股东是否优质3、股票标的至少不能够为亏损，不为2高1剩行业4、股东对外质押过多的需要慎重参与最终以我部及信审部对该公司判定为准2016年年2月月金融市场部上海分部金融市场部上海分部2016年年2月月金融市场部上海分部金融市场部上海分部股票股票质押回押回购业务股票质押如为个人所提供材料：

股票质押如为个人所提供材料：

1、提供个人征信报告2、相应规模资产证明（不限于股票、现金、房产）3、相关个人简介、身份证明、配偶相关信息4、现股票质押明细。

个人股票质押要求：

1、若为董监高，最多只能质押该融资人所持有的25%，且在审批期间含该笔质押的总集中度不得超过25%2、若为普通自然人，不能超过其所持有的50%3、股票的总质押不得超过总股本的5%4、若为限售股，原则上需提供其他担保方担保或相应降低质押率。

2016年年2月月金融市场部上海分部金融市场部上海分部大股大股东东（含董（含董监监高）增持配高）增持配资业务资业务一一类特殊特殊的的结构化构化证券券业务证监会要求，要求上市公司制定包括但不限于大股东增持、董监高增持、公司回购股份、员工持股计划、股权激励等维护公司股价的具体方案。

大股大股东增持（含董增持（含董监高）是相高）是相对简单的方案。

的方案。

劣后方为增持标的股票的大股东，投资标的股票指定且唯一。

关注标的股票的集中度和流动性。

锁定期6个月，一般投资期限1年。

大股东对优先级资金的本金和利息差额补足,关注大股东的信用实力。

资本市场巨幅波动下，国家救市手段带来的短期业务机会.业务时效性要求较高，一般在一个月内实施落地。

2016年年2月月金融市场部上海分部金融市场部上海分部员员工持股工持股计计划配划配资业务资业务业务定义：

业务定义：

员工持股计划是指通过让员工持有本公司股票，使企业所有者和员工分享企业所有权和未来收益权的制度安排股票来源：

股票来源：

l二级市场购买（包括大宗交易）l定向增发l大股东转让制度程序：

制度程序：

l关于上市公司实施员工持股计划试点的指导意见l需履行包括董事会、国资委（国有企业）、股东大会等必要的内外部审批备案程序业务要素：

业务要素：

l配资比例不超过2：

1l锁定期12个月，产品期限一般不超过2年l利率随行就市，目前在7%-8%l标的企业为民营企业的，大股东应承担补仓和差额补足责任其说明另外引入指引：

附件其说明另外引入指引：

附件112016年年2月月金融市场部上海分部金融市场部上海分部员员工持股工持股计计划配划配资业务资业务比较内容比较内容员工持股计划员工持股计划股权激励股权激励激励对象范围不同公司全体员工，包括管理层通常为上市公司董事、高级管理人员及核心技术（业务）人员等，不含监事和独立董事激励条件不同未对员工持股计划的实施条件进行限定，亦未与经营绩效考核相连接股权激励计划通常与公司经营情况相挂钩，在开展股权激励计划的同时建立绩效考核体系和考核办法主体资格不同没有明确限制有禁止性条件审批程序与信息披露不同除非公开发行方式以外，无须取得中国证监会的行政许可原需经中国证监会无异议备案通过；

现已经无此要求会计处理方式不同不涉及上市公司的会计处理的选择和改变，对公司财务状况和经营业绩无影响通常适用股份支付会计准则，公司支付的对价将直接增加公司当期或以后的管理费用，减少公司利润权利行使方式不同直接或者间接购买并享有相应权益在满足一定的业绩条件或行权条件的情况下方可获授股票或行权2016年年2月月金融市场部上海分部金融市场部上海分部员员工持股工持股计计划配划配资业务资业务二、二、员工持股工持股计划的主要内容划的主要内容（五）（五）员工持股工持股计划的划的资金和股票来源金和股票来源1.员工持股计划可以通过以下方式解决所需所需资金金：

（1）员工的合法薪酬；

（2）法律、行政法规允许的其他方式。

2.员工持股计划可以通过以下方式解决股票来源股票来源：

（1）上市公司回购本公司股票；

（2）二级市场购买；

（3）认购非公开发行股票；

（4）股东自愿赠与；

（5）法律、行政法规允许的其他方式。

关于上市公司实施员工持股计划试点的指导意见资金：

合法薪酬；

法律行政法金：

法律行政法规允允许的其他方式的其他方式股票来源：

回股票来源：

回购、二、二级市市场购买、非公开、非公开发行、自愿行、自愿赠与、其他合法方式与、其他合法方式2016年年2月月金融市场部上海分部金融市场部上海分部员员工持股工持股计计划配划配资业务资业务期限：

每期不低于期限：

每期不低于12个月；

参与非公开个月；

参与非公开发行期限不得低于行期限不得低于36个月个月持股数量：

累持股数量：

累计不得超不得超过公司股本公司股本总额10%，单个个员工工权益累益累计不超不超过股股本本总额的的1%。

（不含。

（不含IPO前、二前、二级市市场自行自行购买和股和股权激励所得股份）激励所得股份）二、二、员工持股工持股计划的主要内容划的主要内容（六）（六）员工持股工持股计划的持股期限和持股划的持股期限和持股计划的划的规模模1.每期员工持股计划的持股期限不得低于12个月，以非公开发行方式实施员工持股计划的，持股期限不得低于36个月；

上市公司应当在员工持股计划届满前6个月公告到期计划持有的股票数量。

2.上市公司全部有效的员工持股计划所持有的股票总数累计不得超过公司股本总额的10%，单个员工所获股份权益对应的股票总数累计不得超过公司股本总额的1%。

【不包括首次公开发行股票上市前获得的股份、通过二级市场自行购买的股份及通过股权激励获得的股份。

】关于上市公司实施员工持股计划试点的指导意见2016年年2月月金融市场部上海分部金融市场部上海分部定向增定向增发发配配资业务资业务以结构化方式最终投向上市公司定向增发股票的，本行代客资金仅允许投向优先级份额，优先劣后比例不超过2：

1。

在参与定向增发时，须同时满足初始履约保障比例（本行募集资金投资金额与定增认购股票当前市值的比值）不超过60%，即：

优先级投资资金/（发行日前20日收盘价均价*定增认购股数）60%认购标的股票限售期不超过12个月，投资期限不超过2年。

其中，由业务条线风险总监审批的项目，投资期限可放宽至不超过3年。

2016年年2月月金融市场部上海分部金融市场部上海分部定向增定向增发发配配资业务资业务三年期定增业务股价具有更高的安全边际：

三年期定增业务股价具有更高的安全边际：

一年期定向增发的认购价格普遍较高，未来股价上涨空间相对于三年期定增的认购价格空间较小三年期定增可以锁定认购成本，从股价的角度来看对优先级资金安全边际较大。

有利于构建稳定的资产来源：

一年期定增的配资属于成熟业务，各家银行均在可以做，三年期业务我们有很大的议价空间一年期定增无法直接与客户和上市公司建立联系，客户多是其他机构介绍而来一年期定增分行收益较低，三年期定增分行有较高的收益三年期定增能给分行带来存款等其他综合收益，一年期定增基本没有2016年年2月月金融市场部上海分部金融市场部上海分部定向增定向增发发配配资业务资业务股票股票标的以沪深的以沪深300成分股成分股为主，非沪深主，非沪深300成分股定向增成分股定向增发前股数不低于前股数不低于5000万股，原万股，原则上不可投上不可投资于于创业板和三板股票板和三板股票1、不介入被列为风险警示股票或退市整理的股票（如*ST、ST、S、S*ST、SST类股票）、已经停牌的股票；

2、不介入上一年度或本年出现亏损的，或发布亏损预告的上市公司股票；

3、不介入近半年被证监会调查，或者面临行政、刑事处罚的股票；

4、不介入存在减持预期并可能对股价造成较大影响的股票；

5、不介入项目审批前3个月内股价上涨超过60%或下跌超过90%的股票。

由业务条线风险总监审批的项目，可突破该条款限制；

6、不介入本行年度授信政策属于“限制支持行业”的股票（上证50股票除外）；

7、不介入关联集合最近一年内在本行业务（含已到期业务）最新风险分类（如有多笔业务在存续期，以风险分类最低的业务为准）为关注类（含）以下（不含由于非信用风险因素而下调的业务）的股票；

8、不介入近期公布的年报中被审计机构出具“保留意见”、“否定意见”、“无法表示意见”等非标准审计意见的股票；

9、不介入近期有重大负面消息的股票。