融资融券问答.docx

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融资融券问答

融资融券问答

摘自《证券时报》<>2010年3月30日

1、问：

深交所对融资融券标的证券的规定是怎样的？

是否已经确定名单？

答：

深交所将按照“从严到宽、从少到多、逐步扩大”的原则，审核、选取并确定试点初期可作为标的证券的名单，并在每个交易日开市前通过深交所网站及交易系统向市场公布。

同时，深交所可根据市场情况对标的证券的选择标准和名单进行调整并公布。

根据深交所《关于融资融券业务试点初期标的证券名单与可充抵保证金证券范围的通知》，在融资融券试点初期，深市标的证券范围确定为与深证成指成份股范围相同，共40只股票，具体名单可到深交所网站查询。

证券公司可以根据自身业务经营情况、市场状况以及客户资信等因素，自行确定融资标的和融券标的证券范围，但证券公司向其客户公布的标的证券名单，不得超出深交所公布的标的证券范围。

2、问：

深市可充抵保证金证券范围是怎样的？

答：

证券公司向客户融资、融券，应当向客户收取一定比例的保证金。

保证金可以标的证券及深交所认可的其他证券充抵。

深交所可充抵保证金的证券种类包括在深交所上市的Ａ股、证券投资基金和债券等，但B股、协议平台单边挂牌债券、专项资产管理计划及一级托管债券除外。

深交所在每个交易日开市前通过深交所网站及交易系统向市场公布深市可充抵保证金证券的范围及其折算率。

证券公司在计算保证金金额时，股票、交易所交易型开放式指数基金（ETF）、封闭式基金以及其他上市债券以证券市值为基准计算，上市开放式基金（LOF）等其他证券投资基金可以以证券市值或净值为基准计算。

3、问：

可充抵保证金证券的折算成保证金的折算率是怎样的？

答：

证券公司可以根据流动性、波动性等指标对可充抵保证金的证券确定不同的折算率，但证券公司公布的可充抵保证金证券的折算率不得高于交易所规定的标准。

深市可充抵保证金证券及折算率如下：

100指数成份股

70％

100指数成份股

65％

A股

<>

ETF）

90％

80％

95％

80％

<>

4、问：

什么是保证金可用余额？

答：

根据《深圳证券交易所融资融券交易试点实施细则》，保证金可用余额是指投资者用于充抵保证金的现金、证券市值及融资融券交易产生的浮盈经折算后形成的保证金总额，减去投资者未了结融资融券交易已用保证金及相关利息、费用的余额。

因此，证券公司在计算客户的保证金可用余额时，除需要考虑客户信用账户中初始提交作为保证金的资金和证券以外，还应当考虑融资买入证券市值与融资买入金额之间以及融券卖出所得资金与融券卖出证券市值之间的盈亏部分。

在计算保证金可用余额时，客户已了结融资融券关系的，涉及的融资买入证券或融券卖出所得资金记入可充抵保证金部分，对于部分了结融资融券关系的，证券公司可以按比例将涉及的融资买入证券或融券卖出所得资金记入可充抵保证金部分。

证券公司向客户融资、融券时，其客户所使用的保证金不得超过其保证金可用余额。

5、投资者信用证券账户卡与普通证券账户卡有何区别？

答：

主要区别如下：

（1）信用证券账户卡名称中含“信用”二字，普通证券账户卡名称中不含“信用”。

（2）信用证券账户卡上印有开户的证券公司名称，普通证券账户卡上印有“中国证券登记结算有限责任公司”字样。

（3）信用证券账户号码为“06”开头的10位数字，普通证券账户号码则为非“06”开头的10位数字。

6、投资者信用证券账户不可用于哪些业务？

答：

不可用来参与新股申购、定向增发、LOF申购及赎回、债券回购、预受要约和现金选择权申报，也不可用来办理LOF和债券跨市场转出、证券质押。

7、投资者需更换融资融券交易委托证券公司的，应如何办理？

答：

应先通过原证券公司注销原信用证券账户，再与新选择的证券公司签订融资融券合同并重新开立信用证券账户。

8、投资者应在何处申请办理信用证券账户资料变更、补办账户卡、注销账户等业务？

答：

应在开立该账户的证券公司办理信用证券账户资料变更、补办账户卡、注销账户等业务。

9、已开立信用证券账户的投资者姓名／名称或身份证明文件号码发生变化的，应如何申请办理账户资料变更？

答：

应向开立该账户的证券公司申请，同时办理信用证券账户和普通证券账户的资料变更。

10.做融资融券开户需要什么条件?

答:

需要先开立普通账户,账户存量资金总额不低于20万元人民币,个人在人民银行信用系统的信用报告良好,即可开立做融资融券的信用账户.

11.做两融的费用怎么算?

答:

在我们华泰证券公司做两融业务,所产生的两融利息是:

年利率9%,短期利率按年利率分摊.

12.可做两融的标的股有那些?

答:

沪深交易所昨天发布了《关于调整融资融券标的股票范围的通知》，自2013年1月31日起，深市标的股票数量将由目前符合深圳100指数成份股标准的98只扩展为200只，而沪市标的股票数量则由185只增至300只。

值得关注的是创业板股票首次成为融资融券标的。

行业

证券代码

证券名称

行业

证券代码

证券名称

行业

证券代码

证券名称

房地产

000002

万科A

600759

正和股份

600123

兰花科创

000006

深振业A

600807

天业股份

600157

永泰能源

000009

中国宝安

600823

世茂股份

600188

兖州煤业

000024

招商地产

银行

000001

平安银行

600348

阳泉煤业

000031

中粮地产

002142

宁波银行

600381

贤成矿业

000043

中航地产

600000

浦发银行

600395

盘江股份

000044

泛海建设

600015

华夏银行

600408

安泰集团

000045

华侨城A

600016

民生银行

600546

山煤国际

000046

金融街

600036

招商银行

600740

山西焦化

000047

银基发展

601009

南京银行

600971

恒源煤电

000048

广宇发展

601166

兴业银行

601001

大同煤业

000049

中天城投

601169

北京银行

601088

中国神华

000050

亿城股份

601288

农业银行

601101

昊华能源

000051

顺发恒业

601328

交通银行

601666

平煤股份

000052

名流置业

601398

工商银行

601699

潞安环能

000053

阳光城

601818

光大银行

601898

中煤能源

000054

苏宁环球

601939

建设银行

601918

国投新集

000055

福星股份

601988

中国银行

有色金属

000060

中金岭南

000056

中南建设

601998

中信银行

000426

兴业矿业

000057

荣盛发展

券商信托

000562

宏源证券

000506

中润资源

000058

滨江集团

000563

陕国投A

000629

攀钢钒钛

000059

保利地产

000686

东北证券

000630

铜陵有色

000060

冠城大通

000728

国元证券

000655

金岭矿业

000061

宋都股份

000750

国海证券

000758

中色股份

000062

大名城

000776

广发证券

000762

西藏矿业

000063

浙江东日

000783

长江证券

000807

云铝股份

000064

中体产业

002500

山西证券

000878

云南铜业

000065

格力地产

002673

西部证券

000960

锡业股份

000066

新湖中宝

600030

中信证券

000962

东方钽业

000067

鲁商置业

600109

国金证券

000975

科学城

000068

天津松江

600369

西南证券

002155

辰州矿业

000069

云南城投

600816

安信信托

002167

东方锆业

000070

华业地产

600837

海通证券

002237

恒邦股份

000071

北京城建

600999

招商证券

002428

云南锗业

000072

华发股份

601099

太平洋

600111

包钢稀土

000073

华夏幸福

601377

兴业证券

600139

西部资源

000074

首开股份

601555

东吴证券

600193

创兴资源

000075

金地集团

601688

华泰证券

600219

南山铝业

000076

华丽家族

601788

光大证券

600259

广晟有色

000077

新疆城建

601901

方正证券

600311

荣华实业

000078

金丰投资

煤炭

000552

靖远煤电

600362

江西铜业

000079

鼎立股份

000780

平庄能源

600366

宁波韵升

000080

中华企业

000933

神火股份

600456

宝钛股份

000081

多伦股份

000937

冀中能源

600489

中金黄金

000082

华远地产

000968

煤气化

600497

驰宏锌锗

000083

上实发展

000983

西山煤电

600547

山东黄金

有色金属

600549

厦门钨业

电力

000027

深圳能源

化工

000059

辽通化工

600711

盛屯矿业

000539

粤电力A

000422

湖北宜化

601168

西部矿业

000690

宝新能源

000737

南风化工

601388

怡球资源

000939

凯迪电力

000792

盐湖股份

601600

中国铝业

600011

华能国际

000830

鲁西化工

601899

紫金矿业

600027

华电国际

000930

中粮生化

601958

金钼股份

600116

三峡水利

002092

中泰化学

电子信息

000021

长城开发

600642

申能股份

002140

东华科技

000049

深天马A

600644

乐山电力

002250

联化科技

000063

中兴通讯

600674

川投能源

002476

宝莫股份

000823

超声电子

600744

华银电力

002648

卫星石化

002005

德豪润达

600795