通识课个人理财规划个人金融理财解说十六之后内容.docx
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通识课个人理财规划个人金融理财解说十六之后内容
个人金融理财解说（十六）
1
以下哪项不属于债务计划的内容？
（）
窗体顶端
A、总体债务规模
B、债务成本
C、还债时间
D、债务体系
我的答案：
D
窗体底端
2
个人理财目标制定的首要步骤是（）。
窗体顶端
A、多方照顾
B、自我评价
C、目标抉择
D、分期制定
我的答案：
B
窗体底端
3
下列说法错误的是（）。
窗体顶端
A、子女教育规划是指为到时支付子女教育费用所定的计划。
B、资产增值管理是理财目标的内容
C、特殊目标规划不属于理财目标内容
D、养老规划与遗产规划属于理财目标的内容。
我的答案：
C
窗体底端
4
“控制过度消费，旨在积累资金的节约计划”指的是哪一项理财目标的内容？
（）
窗体顶端
A、节财计划
B、购置住房
C、资产增值管理
D、养老规划
我的答案：
A
窗体底端
5
下列说法错误的是（）。
窗体顶端
A、已成家的人制定个人理财目标时要考虑家庭其他成员的意见。
B、个人可以选择的理财目标很多，但每个人都不可能同时实现适合于自己的所有目标。
C、目标无需分期制定。
D、确定适合的理财目标后，必须从中抉择一个最适合于自己，或对自己最重要的理财目标作为特定时期的奋斗目标。
我的答案：
C
窗体底端
6
已成家的人制定个人理财目标时要考虑家庭其他成员的意见。
（）
我的答案：
√
7
个人理财目标制定应遵从的步骤是：
1.自我评价；2.多方照顾；3.分期制定；4.目标抉择；5.重新评价。
（）
我的答案：
√
8
理财目标一旦制定不能更改。
我的答案：
×
9
理财目标的内容不包括购置居住用房的计划。
（）
我的答案：
×
个人金融理财解说（十七）已完成
1
以下哪项是权益证券工具？
（）
窗体顶端
A、期权
B、货币
C、债券
D、股票
我的答案：
D
窗体底端
2
以下不属于证券投资计划的是（）。
窗体顶端
A、货币市场工具（货币结算）
B、固定收益证券资本市场工具（债券）
C、权益证券工具（股票）
D、遗产
我的答案：
D
窗体底端
3
（）是一种高级长期投资。
窗体顶端
A、储蓄
B、证券
C、房地产
D、汽车
我的答案：
C
窗体底端
4
理财规划师在充分了解客户风险偏好与投资回报需求的基础上，通过合理资产分配，使（）既能满足客户的流动性要求与风险承受能力同时，又能获得充足投资回报。
窗体顶端
A、投资组合
B、投资产品
C、投资风险
D、投资理念
我的答案：
A
窗体底端
5
购买房地产无法减免税收。
（）
我的答案：
×
6
债券是固定收益证券资本市场工具。
（）
我的答案：
√
7
房地产投资是一种长期的高级投资计划。
（）
我的答案：
√
8
理财规划师在充分了解客户风险偏好与投资回报需求的基础上，通过合理资产分配，使投资组合既能够满足客户的流动性要求于风险承受能力同时，又能获得充足投资回报。
（）
我的答案：
√
9
在美国，购买房地产会增加税收。
（）
我的答案：
×
个人金融理财解说（十八）待做
窗体顶端
1
关于买房租房取舍的说法错误的是（）。
A年轻人一般一辈子租房
B买房还贷最后可能造成两套房的价钱仅拿到一套房
C租房每月要交房租
D合租负担低，但是生活质量差。
2
总的来说，买房优于租房。
（）
3
下列房地产投资计划说法错误的是（）。
A房地产投资计划需要考虑客户的支付能力。
B房地产投资需要考虑金融机构关于房地产融资的各种规定。
C需要考虑自己的房地产投资目的。
D有些规定可以不予理睬
4
买房与租房中间的选择多种多样，但总的来说选择租房会优于买房。
（）
5
不同年龄的人向银行贷款的年限相同。
（）
6
贷款买房有一个优点：
年轻时养房，年老后靠房养老。
（）
7
购买房地产目的一般不包括（）。
A晚年养老保障
B显示社会地位
C融资便利
D传承后代
8
关于买房与租房，说法不正确的是（）。
A租房不需要考虑首付款
B租房不需要还贷
C买房需要考虑楼层、朝向等
D买房享受不到房价上涨的好处
9
关于房地产投资计划需要考虑的问题，不正确的是（）。
A房地产是一种高级长期投资
B购房与租房的选择、信贷期限利率把握
C关注客户目前的支付能力而非长远的支付能力
D金融机构关于房地产融资的各种规定
窗体底端
个人金融理财解说（十九）已完成
1
买车需要考虑的花费一般不包括（）。
窗体顶端
A、养车费
B、用购车费做其他投资的收入
C、维修费
D、政府补贴
我的答案：
D
窗体底端
2
下列说法错误的是（）。
窗体顶端
A、在一个正常的情况下，房子和车子需求同样重要的情况下，可能房子更重要。
B、没有房子可以选择租房；没有车子可以选择打车，或者其他交通工具。
C、买房买车需要考虑目前的价位，以及未来预期价格上涨。
。
D、车子的保养费用随着车子价位的降低也有所降低。
我的答案：
D
窗体底端
3
下列说法错误的是（）。
窗体顶端
A、自身的教育投资一般时间短
B、子女的教育投资比较漫长，从胎教就开始了。
C、子女的教育投资效果都很好。
D、子女的教育投资花费很大。
我的答案：
C
窗体底端
4
买房买车规划的内容一般不包括（）。
窗体顶端
A、房车的需要状况
B、房车性能、价值、质量标准
C、房、车的目前价位
D、身边人的房车情况
我的答案：
D
窗体底端
5
教育投资计划主要考虑的教育投资对象是（）。
窗体顶端
A、父母
B、客户自身和子女
C、亲戚
D、孙子女
我的答案：
B
窗体底端
6
教育投资是指对子女的教育投资。
（）
我的答案：
×
7
在购房买车规划中，要充分考虑房车的需求状况，性能、价格、质量标准。
（）
我的答案：
√
8
目前所有城市的车位数量都很充足。
（）
我的答案：
×
9
一年的养车费一般不足1万，所以买车时不予考虑养车费用。
（）
我的答案：
×
个人金融理财解说（二十）已完成
1
下列说法错误的是（）。
窗体顶端
A、个人生涯规划是要规划人的一生应当做什么，如何规划自己的一生。
B、个人生涯规划的原则是把握自己，把握社会。
C、把握现在，了解社会现状，无需把握未来发展趋向。
D、找工作，选择城市都是个人生涯规划的内容
我的答案：
C
窗体底端
2
个人生涯规划原则是（）。
窗体顶端
A、明确人生目标
B、把握自己，把握社会
C、发掘自身特色
D、包装自己
我的答案：
B
窗体底端
3
下列说法错误的是（）。
窗体顶端
A、根据所在地情况，确定客户和子女教育投资的资金来源，如教育资助、奖学金、贷款、勤工俭学等。
B、教育投资计划需分析客户当前和未来预期收入情况。
C、分析客户教育投资资金来源与需求差距，并在此教育基础上通过运用各种投资工具，弥补客户教育投资的差额。
D、教育基金不属于教育投资计划工具。
我的答案：
D
窗体底端
4
关于教育投资计划需要考虑的内容，不正确的是（）。
窗体顶端
A、明确教育投资目标
B、确定教育花费额
C、分析子女基本情况
D、明确资金数额而非资金来源
我的答案：
D
窗体底端
5
教育投资计划需要分析客户当前和未来预期收入状况。
（）
我的答案：
√
6
教育投资无需视客户的教育需求和子女基本情况进行分析，确定客户当前和未来的教育目标与投资需求、资金供应。
（）
我的答案：
×
个人金融理财解说（二十一）已完成问号的为不确定，可能有错！
！
！
1
关于个人生涯规划的要点，不正确的是（）。
窗体顶端
A、正确评价自己的性格、能力、爱好、人生观，确立人生目标
B、对社会经济大环境作出明细的考察，考虑如何使自己的知识技能适应社会，把握社会前进的脉搏
C、收集有关工作机会，招聘条件等方面的信息并进行整理分析，选择最适合自己的职业信息
D、勿拘泥于按照计划行事
我的答案：
D？
窗体底端
2
以下哪项不属于个人生涯规划特点？
（）
窗体顶端
A、间断性
B、可行性
C、实施性
D、适应社会
我的答案：
A
窗体底端
3
以下哪项是制定个人生涯规划时遵循的原则？
（）
窗体顶端
A、明确性
B、清晰性
C、稳定性
D、抽象性
我的答案：
C？
窗体底端
4
关于个人生涯规划的说法错误的是（）。
窗体顶端
A、首先正确评价自己的性格、能力、爱好、人生观、确定人生目标。
B、需要明细考察社会经济大环境
C、考虑如何使自己的知识技能适应社会
D、无法把握社会前进的脉搏
我的答案：
D
窗体底端
5
以下不属于个人生涯规划的特点的是（）。
窗体顶端
A、可行性
B、实施性
C、清晰性
D、持续性
我的答案：
C
窗体底端
6
制定个人生涯规划时应当遵循清晰性的原则。
（）
我的答案：
√
7
个人生涯规划的原则是发掘自己，赶超社会。
（）
我的答案：
×
8
个人生涯规划要求确定自己的优势特色资源何在。
（）
我的答案：
√
9
个人生涯规划要确定自己的工作目标并为实现目标制定工作计划，按照计划行事。
（）
我的答案：
√
个人金融理财解说（二十二）已完成
1
关于特色优势资源说法错误的是（）。
窗体顶端
A、一个单位、个人、组织甚至是地区/国家，能够在社会中顺利生存，较快发展的重要原因就在于是否拥有雄厚的、独特的、为其他的单位、个人或者组织不具备的，对社会十分重要的特色优势资源。
B、拥有这种别人很需要又没有的资源，就能在社会资源配置和交换中取得重要的地位和优势。
C、努力经营好自己拥有的知识技能，求得最大限度的价值实现。
D、努力经营好自己拥有资源的前提是获得自己的资源。
我的答案：
D
窗体底端
2
以下哪项属于有形资源？
（）
窗体顶端
A、精力
B、货币
C、信息
D、知识
我的答案：
B
窗体底端
3
清华、北大、浙大等高校举办的EMBA课程收获最大的是（）。
窗体顶端
A、有形资源
B、无形资源
C、社会关系资源
D、以上均不正确
我的答案：
C
窗体底端
4
以下哪项属于社会关系资源？
（）
窗体顶端
A、可以援引的人际关系
B、素养
C、信念
D、技能
我的答案：
A
窗体底端
5
以下哪项不属于拥有特色资源的正确做法？
（）
窗体顶端
A、充分了解自己拥有资源
B、慷慨借用自己的资源
C、各种资源构成有机整体，并保持合理结构，平衡的态势
D、了解自己的知识结构有哪些方面的缺陷
我的答案：
B
窗体底端
6
以下属于无形资源的是（）
窗体顶端
A、货币
B、设备
C、知识
D、房产
我的答案：
C
窗体底端
7
任何人都拥有别人很需要又没有的资源。
（）
我的答案：
×
8
一个单位、个人、组织甚至是地区/国家，能够在社会中顺利生存，较快发展的重要原因就在于是否拥有雄厚的、独特的、为其他的单位、个人或者组织不具备的，对社会十分重要的特色优势资源。
（）
我的答案：
√
9
拥有特色资源的正确做法是了解自己拥有的资源，包括自身知识结构、精神状态、身体状态、创新意识、交往能力等，以及自己拥有资源的特点，了解哪些是自己能做好，他人难以具备的资源。
（）
我的答案：
√
10
社会关系资源包括各种可以联络、援引的人际关系、信息等。
（）
我的答案：
√
个人金融理财解说（二十三）已完成
1
下列不属于择业时需要考虑的因素的是（）。
窗体顶端
A、未来职业的发展
B、职业的稳定性
C、退休后养老是否有足额的保障
D、无需考虑职业和事业的关系
我的答案：
D
窗体底端
2
以下哪项不属于员工的自我职业生涯设计的缺陷？
（）
窗体顶端
A、职业设计多方面拓展
B、糊里糊涂的过日子，没有职业生涯规划
C、具备的知识技能单一
D、对自己了解不透彻，对社会的把握不清晰、自我发展路径不清楚、没有明确目标
我的答案：
A
窗体底端
3
下列说法错误的是（）。
窗体顶端
A、择业时需要考虑收入和福利待遇。
B、无需考虑收入的增长性
C、公务员本身的收入并不高，但是福利待遇好
D、企业的前景比如IT很难说。
我的答案：
B
窗体底端
4
员工的自我职业生涯设计的缺陷说法错误的是（）。
窗体顶端
A、没有职业生涯规划，糊里糊涂的过日子
B、知识技能单一
C、有多方面职业设计拓展
D、自身了解不透彻、社会把握不清晰、没有明确目标。
我的答案：
C
窗体底端
5
以下哪种职业的福利待遇最好？
（）
窗体顶端
A、外企职工
B、公务员
C、小贩
D、民企职工
我的答案：
B
窗体底端
6
择业需要考虑的因素一般不包括（）。
窗体顶端
A、收入和福利待遇
B、工作满意度和工作环境
C、公司规模
D、未来职业的发展
我的答案：
C
窗体底端
7
自我经营是具有自我经营意识，自己拥有的资源经过有意识的开发、利用、包装，使效果的发挥达到最大价值。
（）
我的答案：
√
8
公务员的工资很高，这是大家向往公务员工作的主要原因
我的答案：
×
9
理财要具有自我经营的意识，将自己拥有的资源经过有意识的开发、利用、包装，才能使效用的发挥达到最大，达到最大价值。
（）
我的答案：
√
个人金融理财解说（二十四）已完成
1
以下不属于税务策划的是（）。
窗体顶端
A、收入分解转移
B、收入延期
C、投资于资本利用
D、偷税漏税
我的答案：
D
窗体底端
2
税务策划不包括（）。
窗体顶端
A、收入分解转移
B、收入延期
C、投资与资本利得
D、避免利用税负抵减
我的答案：
D
窗体底端
3
美国“花钱越多缴税越少”体现是（）。
窗体顶端
A、收入延期
B、投资与资本利得
C、分解转移
D、杠杆投资
我的答案：
B
窗体底端
4
以下哪项一般不属于分项征收的内容？
（）
窗体顶端
A、工资
B、劳务
C、薪酬
D、福利
我的答案：
D
窗体底端
5
下列关于税务策划的说法错误的是（）。
窗体顶端
A、依法纳税是每个公民应尽的责任
B、纳税行为会对个人的收入产生伤害
C、可以通过各种手段减少纳税量
D、在合法的前提下尽量减少税负是每个纳税人都十分关注的话题。
我的答案：
C
窗体底端
6
依法纳税是每个公民应尽的责任。
（）
我的答案：
√
7
买股票需要交印花税、证券交易税等。
（）
我的答案：
√
8
企业年底发货，但是暂不收现金，也不开具发票，等来年年初再交货款开具发票的行为属于收入分解转移。
（）
我的答案：
×
9
每个人都应该寻找各种方式去减少税负。
（）
我的答案：
×
个人金融理财解说（二十五）已完成
1
关于遗产规划的说法错误的是（）。
窗体顶端
A、遗产规划的主要内容是遗嘱和整套避税措施
B、遗产计划应当在将财产留个继承人的时候尽可能的满足自己的意愿
C、遗产规划应缴纳遗产税最少
D、以上说法不正确
我的答案：
D
窗体底端
2
为了避免死后家属为遗产打官司等事件，可以提前做好遗产规划，下列说法错误的是（）。
窗体顶端
A、先列个遗嘱
B、列遗嘱是最关键的东西
C、遗嘱不可以给无血缘关系的人
D、生前的财产，该人有权利决定怎么分配。
我的答案：
C
窗体底端
3
下列说法错误的是（）。
窗体顶端
A、提前做好退休计划可以使自己的退休生活更有保障
B、提前做好退休计划可以减轻子女的经济负担
C、退休规划主要考虑退休后的消费和其他需求
D、退休后生活质量会大幅度下降
我的答案：
D
窗体底端
4
遗产计划是使人们将财产留给继承人时能够尽可能地符合谁的意愿（）。
窗体顶端
A、子女
B、父母
C、自己
D、配偶
我的答案：
C
窗体底端
5
遗产规划主要内容是（）。
窗体顶端
A、遗嘱和整套避税措施
B、捐赠遗产
C、尊重子女意愿
D、遗产分配公平
我的答案：
A
窗体底端
6
遗产规划最关键的是（）。
窗体顶端
A、纳税
B、立遗嘱
C、均分遗产
D、捐赠遗产
我的答案：
B
窗体底端
7
没有遗产税的存在，所以遗产规划无需考虑如何将遗产税降到最低。
（）
我的答案：
×
8
提前做好退休计划可以使自己的退休生活更有保障，同时减轻子女经济负担。
（）
我的答案：
√
9
美国需要缴纳遗产税。
（）
我的答案：
√
10
人们一般从34岁开始就要做退休养老规划。
（）
我的答案：
√
个人金融理财解说（二十六）已完成
1
以下哪个行为不利于搞好理财？
（）
窗体顶端
A、理财的相关理论探讨、客观规律性探索
B、政府观念思路的打通，障碍的消除
C、大中小学生理财课程开设，公众理财观念培育
D、限制第三方理财机构的成立
我的答案：
D
窗体底端
2
关于金融理财目前存在的缺陷，说法不正确的是（）。
窗体顶端
A、严格分业经营，诸多大型金融产品无法推出
B、理财从业人员短缺，质量不高，知识不全面
C、个人理财产品过多，难以抉择
D、理财的相关理论研究，尚有严重缺陷，研究人员严重缺乏
我的答案：
C
窗体底端
3
目前，我国理财相关的政策法规的修订已经很完善（）。
我的答案：
×
4
遗产税避税的办法有将遗产提前作为礼物赠予继承人。
（）
我的答案：
√
理财规划师
（一）已完成
1
不属于金融理财师的日常工作的是（）。
窗体顶端
A、家庭财务医生
B、金融市场导购
C、在琳琅满目的金融超市中寻找适合客户需要的金融产品
D、金融理财师对于银行开展个人金融业务贡献不大
我的答案：
D
窗体底端
2
关于金融理财师特点的说法错误的是（）。
窗体顶端
A、进入门槛低，考试通过率高
B、职业风险较大
C、2005年金融理财师第一次考试
D、金融理财通过率约70~80%
我的答案：
B
窗体底端
3
理财规划师的英文简称是（）。
窗体顶端
A、CFA
B、CPA
C、CFP
D、CPP
我的答案：
C
窗体底端
4
关于注册会计师的特点，以下说法正确的是（）。
窗体顶端
A、比金融理财师通过率高
B、职业风险小
C、注册会计师考试为5门课
D、中国注册会计师考试始于1993年
我的答案：
D
窗体底端
5
“在琳琅满目的金融超市中寻找最适合客户需要的金融产品”是谁的职责？
（）
窗体顶端
A、金融市场导购
B、家庭财务医生
C、家庭财务顾问
D、家计理财博士
我的答案：
A
窗体底端
6
注册会计师单科的通过率约为（）。
窗体顶端
A、.05
B、.1
C、.2
D、.3
我的答案：
B
窗体底端
7
理财一般分为金融理财和非金融理财（）。
我的答案：
√
8
金融理财师进入门槛高，考试通过率低。
（）
我的答案：
×
9
金融理财师和理财规划师并无任何区别。
（）
我的答案：
×
理财规划师
（二）已完成
1
关于金融理财师，表述不正确的是（）。
窗体顶端
A、未来发展潜力极大，需要人员众多
B、报酬待遇高，金领人才
C、社会竞争少
D、时间自由度低，整年较忙
我的答案：
D
窗体底端
2
被媒体业界看做是“经济学家中的经济学家”的是（）。
窗体顶端
A、本·伯南克
B、艾伦·格林斯潘
C、约翰·纳什
D、劳伦斯·萨默斯
我的答案：
B
窗体底端
3
从2005年开始，截止到现在金融理财师约有（）。
窗体顶端
A、上百人
B、上千人
C、1万~2万
D、几十万
我的答案：
C
窗体底端
4
《理财规划师国家职业标准》颁布于哪一年？
（）
窗体顶端
A、2001年
B、2002年
C、2003年
D、2004年
我的答案：
C
窗体底端
5
下列说法错误的是（）。
窗体顶端
A、2004年第一次理财规划师的考试，并产生了我国第一批国内理财规划师。
B、理财规划师要针对客户的财务状况及需求进行完整的理财分析。
C、理财师应做的工作包括判断分析、提出对策、资产配置、产品搭配。
D、理财师应该提供客户售前售后的相关咨询、资料提供、疑难解析，售后报表等服务。
我的答案：
A
窗体底端
6
理财规划师首先应做的工作是（）。
窗体顶端
A、判断分析
B、提出对策
C、资产配置
D、产品搭配
我的答案：
A
窗体底端
7
下列说法错误的是（）。
窗体顶端
A、美国金融理财师年薪达到20万美元，属于金领人才。
B、美国第十三任联邦储备委员会主席艾伦·格林斯潘当主席之前就是金融理财师，每年薪水上百万。
C、香港的金融理财师年薪可以达到50万港币。
D、中国的金融理财师年薪可达7万
我的答案：
D
窗体底端
8
理财规划师通常不需要提供售后的咨询、资料提供、疑难解析等。
（）
我的答案：
×
9
理财规划师需要提供个人资产负债表与个人损益表模板，并帮助客户学会如何自己做好资产负债表和损益表（收入与支出日记账）。
（）
我的答案：
√
10
2004年初，国家劳动和社会保障部组织成立了国家职业资格鉴定专家委员会，并颁布了《理财规划师国家职业标准》。
（）
我的答案：
×2003年
11
目前金融理财师非常少，未来发展潜力极大。
（）
我的答案：
√
理财规划师（三）已完成
1
以下哪个职业不是理财规划师的主要诞生职业？
（）
窗体顶端
A、银行行长
B、保险业务员
C、软件工程师
D、客户经理
我的答案：
C
窗体底端
2
下列说法错误的是（）。
窗体顶端
A、上世纪90年代，美国CFP获得极大发展，获证人士达2万人。
B、美国CFP开始时间是1969年
C、中国的理财规划师2005年开始考试认证
D、到2010年中国的理财规划师已经超过2万人
我的答案：
B?
?
?
窗体底端
3
香港于2000年9月举办了CFP注册考试，共多少人成为香港首批理财规划师？
（）
窗体顶端
A、66.0
B、74.0
C、88.0
D、92.0
我的答案：
C
窗体底端
4
理财规划职业的要求不包括（）。
窗体顶端
A、相关知识技能的全面掌握
B、与客户出色的沟通交流能力
C、不需要太看重信誉
D、严格执行标准，即职业资格认证考试
我的答案：
C
窗体底端
5
90年代后期，澳、法、德等发达国家的CFP发展迅速，平均年增长率超过（）。
窗体
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