通识课个人理财规划个人金融理财解说十六之后内容.docx

1、通识课个人理财规划个人金融理财解说十六之后内容个人金融理财解说（十六）1 以下哪项不属于债务计划的内容？（） 窗体顶端A、总体债务规模B、债务成本C、还债时间D、债务体系我的答案：D 窗体底端2 个人理财目标制定的首要步骤是（）。 窗体顶端A、多方照顾B、自我评价C、目标抉择D、分期制定我的答案：B 窗体底端3 下列说法错误的是（）。 窗体顶端A、子女教育规划是指为到时支付子女教育费用所定的计划。B、资产增值管理是理财目标的内容C、特殊目标规划不属于理财目标内容D、养老规划与遗产规划属于理财目标的内容。我的答案：C 窗体底端4 “控制过度消费，旨在积累资金的节约计划”指的是哪一项理财目标的内容

2、？（） 窗体顶端A、节财计划B、购置住房C、资产增值管理D、养老规划我的答案：A 窗体底端5 下列说法错误的是（）。 窗体顶端A、已成家的人制定个人理财目标时要考虑家庭其他成员的意见。B、个人可以选择的理财目标很多，但每个人都不可能同时实现适合于自己的所有目标。C、目标无需分期制定。D、确定适合的理财目标后，必须从中抉择一个最适合于自己，或对自己最重要的理财目标作为特定时期的奋斗目标。我的答案：C 窗体底端6 已成家的人制定个人理财目标时要考虑家庭其他成员的意见。（） 我的答案： 7 个人理财目标制定应遵从的步骤是：1.自我评价；2.多方照顾；3.分期制定；4.目标抉择；5.重新评价。（） 我

3、的答案： 8 理财目标一旦制定不能更改。 我的答案： 9 理财目标的内容不包括购置居住用房的计划。（） 我的答案： 个人金融理财解说（十七）已完成 1 以下哪项是权益证券工具？（） 窗体顶端A、期权B、货币C、债券D、股票我的答案：D 窗体底端2 以下不属于证券投资计划的是（）。 窗体顶端A、货币市场工具（货币结算）B、固定收益证券资本市场工具（债券）C、权益证券工具（股票）D、遗产我的答案：D 窗体底端3 （）是一种高级长期投资。 窗体顶端A、储蓄B、证券C、房地产D、汽车我的答案：C 窗体底端4 理财规划师在充分了解客户风险偏好与投资回报需求的基础上，通过合理资产分配，使（）既能满足客户的

4、流动性要求与风险承受能力同时，又能获得充足投资回报。 窗体顶端A、投资组合B、投资产品C、投资风险D、投资理念我的答案：A 窗体底端5 购买房地产无法减免税收。（） 我的答案： 6 债券是固定收益证券资本市场工具。（） 我的答案： 7 房地产投资是一种长期的高级投资计划。（） 我的答案： 8 理财规划师在充分了解客户风险偏好与投资回报需求的基础上，通过合理资产分配，使投资组合既能够满足客户的流动性要求于风险承受能力同时，又能获得充足投资回报。（） 我的答案： 9 在美国，购买房地产会增加税收。（） 我的答案： 个人金融理财解说（十八） 待做 窗体顶端1 关于买房租房取舍的说法错误的是（）。A

5、年轻人一般一辈子租房 B 买房还贷最后可能造成两套房的价钱仅拿到一套房 C 租房每月要交房租 D 合租负担低，但是生活质量差。 2 总的来说，买房优于租房。（）3 下列房地产投资计划说法错误的是（）。A 房地产投资计划需要考虑客户的支付能力。 B 房地产投资需要考虑金融机构关于房地产融资的各种规定。 C 需要考虑自己的房地产投资目的。 D 有些规定可以不予理睬 4 买房与租房中间的选择多种多样，但总的来说选择租房会优于买房。（）5 不同年龄的人向银行贷款的年限相同。（）6 贷款买房有一个优点：年轻时养房，年老后靠房养老。（）7 购买房地产目的一般不包括（）。A 晚年养老保障 B 显示社会地位

6、C 融资便利 D 传承后代 8 关于买房与租房，说法不正确的是（）。A 租房不需要考虑首付款 B 租房不需要还贷 C 买房需要考虑楼层、朝向等 D 买房享受不到房价上涨的好处 9 关于房地产投资计划需要考虑的问题，不正确的是（）。A 房地产是一种高级长期投资 B 购房与租房的选择、信贷期限利率把握 C 关注客户目前的支付能力而非长远的支付能力 D 金融机构关于房地产融资的各种规定窗体底端个人金融理财解说（十九）已完成 1 买车需要考虑的花费一般不包括（）。 窗体顶端A、养车费B、用购车费做其他投资的收入C、维修费D、政府补贴我的答案：D 窗体底端2 下列说法错误的是（）。 窗体顶端A、在一个正

7、常的情况下，房子和车子需求同样重要的情况下，可能房子更重要。B、没有房子可以选择租房；没有车子可以选择打车，或者其他交通工具。C、买房买车需要考虑目前的价位，以及未来预期价格上涨。D、车子的保养费用随着车子价位的降低也有所降低。我的答案：D 窗体底端3 下列说法错误的是（）。 窗体顶端A、自身的教育投资一般时间短B、子女的教育投资比较漫长，从胎教就开始了。C、子女的教育投资效果都很好。D、子女的教育投资花费很大。我的答案：C 窗体底端4 买房买车规划的内容一般不包括（）。 窗体顶端A、房车的需要状况B、房车性能、价值、质量标准C、房、车的目前价位D、身边人的房车情况我的答案：D 窗体底端5 教

8、育投资计划主要考虑的教育投资对象是（）。 窗体顶端A、父母B、客户自身和子女C、亲戚D、孙子女我的答案：B 窗体底端6 教育投资是指对子女的教育投资。（） 我的答案： 7 在购房买车规划中，要充分考虑房车的需求状况，性能、价格、质量标准。（） 我的答案： 8 目前所有城市的车位数量都很充足。（） 我的答案： 9 一年的养车费一般不足1万，所以买车时不予考虑养车费用。（） 我的答案： 个人金融理财解说（二十）已完成 1 下列说法错误的是（）。 窗体顶端A、个人生涯规划是要规划人的一生应当做什么，如何规划自己的一生。B、个人生涯规划的原则是把握自己，把握社会。C、把握现在，了解社会现状，无需把握未

9、来发展趋向。D、找工作，选择城市都是个人生涯规划的内容我的答案：C 窗体底端2 个人生涯规划原则是（）。 窗体顶端A、明确人生目标B、把握自己，把握社会C、发掘自身特色D、包装自己我的答案：B 窗体底端3 下列说法错误的是（）。 窗体顶端A、根据所在地情况，确定客户和子女教育投资的资金来源，如教育资助、奖学金、贷款、勤工俭学等。B、教育投资计划需分析客户当前和未来预期收入情况。C、分析客户教育投资资金来源与需求差距，并在此教育基础上通过运用各种投资工具，弥补客户教育投资的差额。D、教育基金不属于教育投资计划工具。我的答案：D 窗体底端4 关于教育投资计划需要考虑的内容，不正确的是（）。 窗体顶

10、端A、明确教育投资目标B、确定教育花费额C、分析子女基本情况D、明确资金数额而非资金来源我的答案：D 窗体底端5 教育投资计划需要分析客户当前和未来预期收入状况。（） 我的答案： 6 教育投资无需视客户的教育需求和子女基本情况进行分析，确定客户当前和未来的教育目标与投资需求、资金供应。（） 我的答案： 个人金融理财解说（二十一）已完成 问号的为不确定，可能有错！1 关于个人生涯规划的要点，不正确的是（）。 窗体顶端A、正确评价自己的性格、能力、爱好、人生观，确立人生目标B、对社会经济大环境作出明细的考察，考虑如何使自己的知识技能适应社会，把握社会前进的脉搏C、收集有关工作机会，招聘条件等方面的

11、信息并进行整理分析，选择最适合自己的职业信息D、勿拘泥于按照计划行事我的答案：D ？窗体底端2 以下哪项不属于个人生涯规划特点？（） 窗体顶端A、间断性B、可行性C、实施性D、适应社会我的答案：A 窗体底端3 以下哪项是制定个人生涯规划时遵循的原则？（） 窗体顶端A、明确性B、清晰性C、稳定性D、抽象性我的答案：C ？窗体底端4 关于个人生涯规划的说法错误的是（）。 窗体顶端A、首先正确评价自己的性格、能力、爱好、人生观、确定人生目标。B、需要明细考察社会经济大环境C、考虑如何使自己的知识技能适应社会D、无法把握社会前进的脉搏我的答案：D 窗体底端5 以下不属于个人生涯规划的特点的是（）。 窗

12、体顶端A、可行性B、实施性C、清晰性D、持续性我的答案：C 窗体底端6 制定个人生涯规划时应当遵循清晰性的原则。（） 我的答案： 7 个人生涯规划的原则是发掘自己，赶超社会。（） 我的答案： 8 个人生涯规划要求确定自己的优势特色资源何在。（） 我的答案： 9 个人生涯规划要确定自己的工作目标并为实现目标制定工作计划，按照计划行事。（） 我的答案： 个人金融理财解说（二十二）已完成 1 关于特色优势资源说法错误的是（）。 窗体顶端A、一个单位、个人、组织甚至是地区/国家，能够在社会中顺利生存，较快发展的重要原因就在于是否拥有雄厚的、独特的、为其他的单位、个人或者组织不具备的，对社会十分重要的特

13、色优势资源。B、拥有这种别人很需要又没有的资源，就能在社会资源配置和交换中取得重要的地位和优势。C、努力经营好自己拥有的知识技能，求得最大限度的价值实现。D、努力经营好自己拥有资源的前提是获得自己的资源。我的答案：D 窗体底端2 以下哪项属于有形资源？（） 窗体顶端A、精力B、货币C、信息D、知识我的答案：B 窗体底端3 清华、北大、浙大等高校举办的EMBA课程收获最大的是（）。 窗体顶端A、有形资源B、无形资源C、社会关系资源D、以上均不正确我的答案：C 窗体底端4 以下哪项属于社会关系资源？（） 窗体顶端A、可以援引的人际关系B、素养C、信念D、技能我的答案：A 窗体底端5 以下哪项不属于

14、拥有特色资源的正确做法？（） 窗体顶端A、充分了解自己拥有资源B、慷慨借用自己的资源C、各种资源构成有机整体，并保持合理结构，平衡的态势D、了解自己的知识结构有哪些方面的缺陷我的答案：B 窗体底端6 以下属于无形资源的是（） 窗体顶端A、货币B、设备C、知识D、房产我的答案：C 窗体底端7 任何人都拥有别人很需要又没有的资源。（） 我的答案： 8 一个单位、个人、组织甚至是地区/国家，能够在社会中顺利生存，较快发展的重要原因就在于是否拥有雄厚的、独特的、为其他的单位、个人或者组织不具备的，对社会十分重要的特色优势资源。（） 我的答案： 9 拥有特色资源的正确做法是了解自己拥有的资源，包括自身知

15、识结构、精神状态、身体状态、创新意识、交往能力等，以及自己拥有资源的特点，了解哪些是自己能做好，他人难以具备的资源。（） 我的答案： 10 社会关系资源包括各种可以联络、援引的人际关系、信息等。（） 我的答案： 个人金融理财解说（二十三）已完成 1 下列不属于择业时需要考虑的因素的是（）。 窗体顶端A、未来职业的发展B、职业的稳定性C、退休后养老是否有足额的保障D、无需考虑职业和事业的关系我的答案：D 窗体底端2 以下哪项不属于员工的自我职业生涯设计的缺陷？（） 窗体顶端A、职业设计多方面拓展B、糊里糊涂的过日子，没有职业生涯规划C、具备的知识技能单一D、对自己了解不透彻，对社会的把握不清晰、

16、自我发展路径不清楚、没有明确目标我的答案：A 窗体底端3 下列说法错误的是（）。 窗体顶端A、择业时需要考虑收入和福利待遇。B、无需考虑收入的增长性C、公务员本身的收入并不高，但是福利待遇好D、企业的前景比如IT很难说。我的答案：B 窗体底端4 员工的自我职业生涯设计的缺陷说法错误的是（）。 窗体顶端A、没有职业生涯规划，糊里糊涂的过日子B、知识技能单一C、有多方面职业设计拓展D、自身了解不透彻、社会把握不清晰、没有明确目标。我的答案：C 窗体底端5 以下哪种职业的福利待遇最好？（） 窗体顶端A、外企职工B、公务员C、小贩D、民企职工我的答案：B 窗体底端6 择业需要考虑的因素一般不包括（）。

17、 窗体顶端A、收入和福利待遇B、工作满意度和工作环境C、公司规模D、未来职业的发展我的答案：C 窗体底端7 自我经营是具有自我经营意识，自己拥有的资源经过有意识的开发、利用、包装，使效果的发挥达到最大价值。（） 我的答案： 8 公务员的工资很高，这是大家向往公务员工作的主要原因 我的答案： 9 理财要具有自我经营的意识，将自己拥有的资源经过有意识的开发、利用、包装，才能使效用的发挥达到最大，达到最大价值。（） 我的答案： 个人金融理财解说（二十四）已完成 1 以下不属于税务策划的是（）。 窗体顶端A、收入分解转移B、收入延期C、投资于资本利用D、偷税漏税我的答案：D 窗体底端2 税务策划不包括

18、（）。 窗体顶端A、收入分解转移B、收入延期C、投资与资本利得D、避免利用税负抵减我的答案：D 窗体底端3 美国“花钱越多缴税越少”体现是（）。 窗体顶端A、收入延期B、投资与资本利得C、分解转移D、杠杆投资我的答案：B 窗体底端4 以下哪项一般不属于分项征收的内容？（） 窗体顶端A、工资B、劳务C、薪酬D、福利我的答案：D 窗体底端5 下列关于税务策划的说法错误的是（）。 窗体顶端A、依法纳税是每个公民应尽的责任B、纳税行为会对个人的收入产生伤害C、可以通过各种手段减少纳税量D、在合法的前提下尽量减少税负是每个纳税人都十分关注的话题。我的答案：C 窗体底端6 依法纳税是每个公民应尽的责任。（

19、） 我的答案： 7 买股票需要交印花税、证券交易税等。（） 我的答案： 8 企业年底发货，但是暂不收现金，也不开具发票，等来年年初再交货款开具发票的行为属于收入分解转移。（） 我的答案： 9 每个人都应该寻找各种方式去减少税负。（） 我的答案： 个人金融理财解说（二十五）已完成 1 关于遗产规划的说法错误的是（）。 窗体顶端A、遗产规划的主要内容是遗嘱和整套避税措施B、遗产计划应当在将财产留个继承人的时候尽可能的满足自己的意愿C、遗产规划应缴纳遗产税最少D、以上说法不正确我的答案：D 窗体底端2 为了避免死后家属为遗产打官司等事件，可以提前做好遗产规划，下列说法错误的是（）。 窗体顶端A、先列

20、个遗嘱B、列遗嘱是最关键的东西C、遗嘱不可以给无血缘关系的人D、生前的财产，该人有权利决定怎么分配。我的答案：C 窗体底端3 下列说法错误的是（）。 窗体顶端A、提前做好退休计划可以使自己的退休生活更有保障B、提前做好退休计划可以减轻子女的经济负担C、退休规划主要考虑退休后的消费和其他需求D、退休后生活质量会大幅度下降我的答案：D 窗体底端4 遗产计划是使人们将财产留给继承人时能够尽可能地符合谁的意愿（）。 窗体顶端A、子女B、父母C、自己D、配偶我的答案：C 窗体底端5 遗产规划主要内容是（）。 窗体顶端A、遗嘱和整套避税措施B、捐赠遗产C、尊重子女意愿D、遗产分配公平我的答案：A 窗体底端

21、6 遗产规划最关键的是（）。 窗体顶端A、纳税B、立遗嘱C、均分遗产D、捐赠遗产我的答案：B 窗体底端7 没有遗产税的存在，所以遗产规划无需考虑如何将遗产税降到最低。（） 我的答案： 8 提前做好退休计划可以使自己的退休生活更有保障，同时减轻子女经济负担。（） 我的答案： 9 美国需要缴纳遗产税。（） 我的答案： 10 人们一般从34岁开始就要做退休养老规划。（） 我的答案： 个人金融理财解说（二十六）已完成 1 以下哪个行为不利于搞好理财？（） 窗体顶端A、理财的相关理论探讨、客观规律性探索B、政府观念思路的打通，障碍的消除C、大中小学生理财课程开设，公众理财观念培育D、限制第三方理财机构的

22、成立我的答案：D 窗体底端2 关于金融理财目前存在的缺陷，说法不正确的是（）。 窗体顶端A、严格分业经营，诸多大型金融产品无法推出B、理财从业人员短缺，质量不高，知识不全面C、个人理财产品过多，难以抉择D、理财的相关理论研究，尚有严重缺陷，研究人员严重缺乏我的答案：C 窗体底端3 目前，我国理财相关的政策法规的修订已经很完善（）。 我的答案： 4 遗产税避税的办法有将遗产提前作为礼物赠予继承人。（） 我的答案： 理财规划师（一）已完成 1 不属于金融理财师的日常工作的是（）。 窗体顶端A、家庭财务医生B、金融市场导购C、在琳琅满目的金融超市中寻找适合客户需要的金融产品D、金融理财师对于银行开展

23、个人金融业务贡献不大我的答案：D 窗体底端2 关于金融理财师特点的说法错误的是（）。 窗体顶端A、进入门槛低，考试通过率高B、职业风险较大C、2005年金融理财师第一次考试D、金融理财通过率约7080%我的答案：B 窗体底端3 理财规划师的英文简称是（）。 窗体顶端A、CFAB、CPAC、CFPD、CPP我的答案：C窗体底端4 关于注册会计师的特点，以下说法正确的是（）。 窗体顶端A、比金融理财师通过率高B、职业风险小C、注册会计师考试为5门课D、中国注册会计师考试始于1993年我的答案：D 窗体底端5 “在琳琅满目的金融超市中寻找最适合客户需要的金融产品”是谁的职责？（） 窗体顶端A、金融市

24、场导购B、家庭财务医生C、家庭财务顾问D、家计理财博士我的答案：A 窗体底端6 注册会计师单科的通过率约为（）。 窗体顶端A、.05B、.1C、.2D、.3我的答案：B 窗体底端7 理财一般分为金融理财和非金融理财（）。 我的答案： 8 金融理财师进入门槛高，考试通过率低。（） 我的答案： 9 金融理财师和理财规划师并无任何区别。（） 我的答案： 理财规划师（二）已完成 1 关于金融理财师，表述不正确的是（）。 窗体顶端A、未来发展潜力极大，需要人员众多B、报酬待遇高，金领人才C、社会竞争少D、时间自由度低，整年较忙我的答案：D 窗体底端2 被媒体业界看做是“经济学家中的经济学家”的是（）。

25、窗体顶端A、本伯南克B、艾伦格林斯潘C、约翰纳什D、劳伦斯萨默斯我的答案：B 窗体底端3 从2005年开始，截止到现在金融理财师约有（）。 窗体顶端A、上百人B、上千人C、1万2万D、几十万我的答案：C 窗体底端4 理财规划师国家职业标准颁布于哪一年？（） 窗体顶端A、2001年B、2002年C、2003年D、2004年我的答案：C 窗体底端5 下列说法错误的是（）。 窗体顶端A、2004年第一次理财规划师的考试，并产生了我国第一批国内理财规划师。B、理财规划师要针对客户的财务状况及需求进行完整的理财分析。C、理财师应做的工作包括判断分析、提出对策、资产配置、产品搭配。D、理财师应该提供客户售

26、前售后的相关咨询、资料提供、疑难解析，售后报表等服务。我的答案：A 窗体底端6 理财规划师首先应做的工作是（）。 窗体顶端A、判断分析B、提出对策C、资产配置D、产品搭配我的答案：A 窗体底端7 下列说法错误的是（）。 窗体顶端A、美国金融理财师年薪达到20万美元，属于金领人才。B、美国第十三任联邦储备委员会主席艾伦格林斯潘当主席之前就是金融理财师，每年薪水上百万。C、香港的金融理财师年薪可以达到50万港币。D、中国的金融理财师年薪可达7万我的答案：D 窗体底端8 理财规划师通常不需要提供售后的咨询、资料提供、疑难解析等。（） 我的答案： 9 理财规划师需要提供个人资产负债表与个人损益表模板，

27、并帮助客户学会如何自己做好资产负债表和损益表（收入与支出日记账）。（） 我的答案： 10 2004年初，国家劳动和社会保障部组织成立了国家职业资格鉴定专家委员会，并颁布了理财规划师国家职业标准。（） 我的答案： 2003年11 目前金融理财师非常少，未来发展潜力极大。（） 我的答案： 理财规划师（三）已完成 1 以下哪个职业不是理财规划师的主要诞生职业？（） 窗体顶端A、银行行长B、保险业务员C、软件工程师D、客户经理我的答案：C 窗体底端2 下列说法错误的是（）。 窗体顶端A、上世纪90年代，美国CFP获得极大发展，获证人士达2万人。B、美国CFP开始时间是1969年C、中国的理财规划师2005年开始考试认证D、到2010年中国的理财规划师已经超过2万人我的答案：B ?窗体底端3 香港于2000年9月举办了CFP注册考试，共多少人成为香港首批理财规划师？（） 窗体顶端A、66.0B、74.0C、88.0D、92.0我的答案：C 窗体底端4 理财规划职业的要求不包括（）。 窗体顶端A、相关知识技能的全面掌握B、与客户出色的沟通交流能力C、不需要太看重信誉D、严格执行标准，即职业资格认证考试我的答案：C 窗体底端5 90年代后期，澳、法、德等发达国家的CFP发展迅速，平均年增长率超过（）。 窗体