利用购销合同骗贷.docx

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利用购销合同骗贷

利用购销合同骗贷

篇一：

购销合同（贷款用）

购销合同

供货单位（甲方）：

购货单位（乙方）：

根据《中华人民共和国合同法》及国家相关法律、法规之规定，甲乙双方本着平等互利的原则，就乙方购买甲方产品一事达成如下协议：

一、产品名称、数量、价格货款总额为：

叁拾陆万柒仟元整（大写人民币：

367000元）二、货款结算

1、付款方式：

现金支付。

2、甲方开户行账号：

3、乙方须一次性向甲方付清货款，货款达到甲方账户后，甲方于三天内发出货物及一个月内提供发票。

三、违约责任甲乙双方任何一方违约，违约方应按照国家有关法律、法规规定向守约方支付违约金，守约方由此引起的经济损失，有权向违约方进行追索。

四、附则本合同双方签字、盖章之日起生效；本合同一式两份，甲乙双方各执一份。

甲方代表：

年月日

乙方代表：

篇二：

购销合同（贷款用）

购销合同

供货单位（甲方）：

叶珊兰购货单位（乙方）：

叶邦富

根据《中华人民共和国合同法》及国家相关法律、法规之规定，甲乙双方本着平等互利的原则，就乙方购买甲方产品一事达成如下协议：

一、产品名称、数量、价格

货款总额为：

肆拾叁万肆仟肆佰元整（大写人民币：

元）

二、货款结算

1、付款方式：

现金支付。

2、甲方开户行账号：

3、乙方须一次性向甲方付清货款，货款达到甲方账户后，甲方于三天内发出货物及一个月内提供发票。

三、违约责任甲乙双方任何一方违约，违约方应按照国家有关法律、法规规定向守约方支付违约金，守约方由此引起的经济损失，有权向违约方进行追索。

四、附则

本合同双方签字、盖章之日起生效；本合同一式两份，

甲乙双方各执一份。

甲方代表：

年月日

乙方代表：

篇三：

骗贷案件风险启示

案例4：

山东七公司贸易融资骗贷骗取近4亿汇票【主要问题】虚构贸易

XX年8月，山东省滨州市中级人民法院二审判决了一起骗取票据承兑案。

山东省滨州市博兴县人郭某及妻子成立了包括淄博永驰汽车销售有限公司（下称“永驰汽车”）、山东宏昌达汽车有限公司（下称“宏昌达汽车”）等在内的7家关联企业，通过关联企业之间的虚假购销合同，骗取工商银行、齐商银行、山东博兴农村合作银行、农业银行共计亿元，敞口部分为亿元。

郭某等被公诉后，博兴县人民法院于XX

年判决上述7家公司及郭某犯骗取票据承兑罪，其中郭某判处有期徒刑四年，并处罚金10万元。

一审判决后，郭某不服上诉，其理由之一就是，金融机构对购销合同双方为关联公司、购销合同是否真实应当是明知的，他本人并未用欺骗手段取得票据承兑。

XX年8月7日，滨州市中级人民法院二审维持了原判。

郭某利用上述7家公司签订虚假购销合同，骗取银行承兑汇票11次，数额共计亿元，敞口部分数额为亿元。

其中工行滨州滨印支行承兑汇票两张，金额共计4000万元，敞口1600万元；齐商银行博兴支行，金额1500万元，敞口750万元；农合行庞家支行金额共计3600万元，敞口1080万元；农行滨城支行办理承兑汇票业务6次，金额共计3亿元，敞口亿。

其中后一笔承兑敞口到期后未能偿还，由担保企业代为偿还。

而前面的3000万元敞口中，担保企业代偿了1000万元，农行垫付了XX万元后，对宏昌达汽车等提起诉讼追偿。

截至XX年7月14日，农行已收回1551万元，另收到宏昌达汽车12台半挂油罐车，应不会造成实际损失。

郭某等所用的方式并不高明，就是关联企业之间“左手倒右手”，签订虚假买卖合同。

以数额最大的农行为例，XX年3月20日，郭某以宏昌达汽车公司的名义，在没有真实货物交易的情况下，伪造了该公司与永驰汽车公司的购销合同，以此为由向农行滨城支行申请办理了6000万元的承兑汇票，缴纳保证金3000万元，敞口数额3000万元，到期日XX年9月20日。

仅隔一天，XX年3月21日，郭某再次以同样的手段，在滨城支行办理了8000万元承兑汇票，缴纳保证金4000万元，敞口数额4000万元。

另外，郭某实际控制的前述7家企业，仅从名字就能看出一些端倪，“宏昌达”等字号相同的多家公司之前或存在关联。

篇四：

贷款用材料购销合同

材料购销合同合同编号：

_E154__

供方：

xxxx贸易有限公司签订时间：

XX年9月20日

二、交货地点：

需方指定地点三、交货方法：

供方负责送货，成捆成件，铭牌齐全。

四、运输方式及费用：

汽运，由供方负责五、质量要求、技术标准按国家现行标准执行

产品的质量技术标准：

供方对质量负责，圆钢（圆盘、

线材HPB235）符合标准，螺纹钢（HRB335HRB400E）符合标准。

质量检验以通过有资质的权威部门检测合格为准。

六、验收方法及标准

1、验收时间：

货到指定地点验收。

2、验收方法：

供方钢材进场时必须经需方指定的接货人（材料员）按合同第三条要求进行验收，质量验收标准：

实行“双控”标准，供货须符合国家现行有关钢筋混凝土用钢相关质量标准及提供与所供货物相符的质量证明书（复印件须加盖供货单位公章，注明原件存放处、复印人签名），并经监理见证取样送有资质的检测单位检测合格，如经有资质的权威部门检验不合格则供方承担一切责任和承担由此引起对需方的一切损失。

圆盘钢筋按过磅计重，直条钢筋按理论重量计重，按国家标准验货，数量异议在货到工地三日内保持原包装的情况下提出，质量异议在需方收到权威检测机构质检报告书时通知供方；供方提供出库清单。

七、结算方式及时间：

款

到开始发货。

八、违约责任：

供方必须保质保量及时组织钢材供应，需方应提前三日列出所需钢材清单提供给供方，如供方不能按时交货的，应向需方偿付不能交货部分货款的10％的违约金，需方有权另行采购。

供方供应的钢材经检测不符合国家标准，需方通过电话或书面通知供方，供方两天内必须退货并换货，因此造成的一切损失由供方承担，其它违约责任按合同法有关条款执行。

九、合同纠纷及解决方法：

双方协商，如协商不成依法向合同签订地人民法院起诉解决。

十、其它事项：

本合同壹式贰份供需双方各执一份，供需双方签字或盖合同章、公章后生效。

篇五：

消费贷款购销合同样本

购销合同

需方：

供方：

根据《中华人民共和国合同法》，供需方就翡翠玉镯购买事宜，经双方友好协商，达成一致，确立本合同，以明确双方的权利、义务，确保双方共同执行。

一、货物名称、产地、数量、价款：

二、交（提）货方式、地点（站）：

三、合同总金额：

四、付款方式：

先款后货，交货前预付30%首付款，计

元，余款通过银行贷款方式于XX年月日前一次性支付。

五、验收标准、方法及提出异议期限：

需方根据国家行业标准验收，如有产品质量问题，供方无条件将所供产品运回，造成的工期损失由产品供应商负责。

六、供方提供的货物必须符合有关质量要求，具体要求：

符合国家同

类行业标准。

七、结算方式，时间及日期：

供方收到全部货款后即供货。

八、货物的所有权：

自货款两清之日时起移交，但需方未履行支付款义务的，货物的所有权属于供方所有。

供方有权利对所供货物进行处理。

九、合同争议的解释方式：

本合同在履行过程中如发生争议，由双方当事人协商解决，在双方协商同意的基础上，可以对本合同进行补充，产生的补充文件和合同具有同等法律效力；如双方协商不同意情况下可以向供方所在地提起诉讼。

十、违约责任：

违约方按合同总金额的%/天支付违约金给履约方。

十一、本合同一式四份：

供需双方各二份，双方代表签字（盖章）后生效。

需方：

供方：

单位名称：

（盖章）

法人代表：

银行账号：

电话：

电话：

合同签订地点：

合同签订时间：

篇六：

借款用买卖合同篇一：

购销合同（贷款用）购销合同

供货单位（甲方）：

购货单位（乙方）：

根据《中华人民共和国合同法》及国家相关法律、法规之规定，甲乙双方本着平等互利的原则，就乙方购买甲方产品一事达成如下协议：

一、产品名称、数量、价格货款总额为：

叁拾陆万柒仟元整（大写人民币：

367000元）二、货款结算

1、付款方式：

现金支付。

2、甲方开户行账号：

3、乙方须一次性向甲方付清货款，货款达到甲方账户后，甲方于三天内发出货物及一个月内提供发票。

三、违约责任甲乙双方任何一方违约，违约方应按照国家有关法律、法规规定向守约方支付违约金，守约方由此引起的经济损失，有权向违约方进行追索。

四、附则本合同双方签字、盖章之日起生效；本合同一式两份，甲乙双方各执一份。

甲方代表：

年月日

乙方代表：

篇二：

银行贷款购销合同范本银行贷款购销合同范本

借款人（以下简称甲方）：

贷款人（以下简称乙方）：

甲方向乙方申请借款，乙方经审查并根据同

意发放贷款。

为明确各自的权利、义务，甲乙双方遵照有关法律规定，经协商一致，订立本合同，以便共同遵守执行。

第一条借款金额

甲方向乙方贷款人民币（大写）

第二条借款用途

甲方借款将用于

第三条借款期限

甲方借款期限自年月日至

年月日。

第四条贷款利率和利息

贷款利率按息计算，按结息

贷款利息自贷款转存到甲方指定的账户之日起计算。

在

合同有效期内，如遇利率调整，按人民银行规定调整。

第五条用款计划

甲方的分次用款计划为：

年月日元年月日元年月

日元年月日元

第六条提款方式

甲方借款采取（直接提款/专项提款）方式，

按照本合同约定的用款计划转入单位在乙方

开立的存款账户内。

第七条还款方式

本合同项下的贷款本息采用（月均还款法/累

进还款法）归还。

累进还款法（逐年/每隔年）按

%递增还款额。

第八条还款计划甲方从支用信用款的次月开始，按月偿还贷款本息。

还本付息日期定为每月日至日。

采用月均还款法，每月归还贷款本息元

采用累进还款法，甲方分次归还贷款本息为：

第年每月元第年每月

元第年每月元第年每月元第年每月元第

年每月元

第九条贷款的偿还

甲方保证按本合同第八条确定的还款计划归还借款本息，并于每月还本付息日前将应还款额存入在乙方开立的存款账户内，委托乙方代扣。

甲方如提前一次归还全部贷款本息，应在还款日前个营业日内通知乙方，并征得乙方同意。

乙方已计收的贷款利息不再调整。

甲方最后一次归还的贷款本金部分，乙方按其实际使用期限相应的借款利率计收利息。

第十条合同的变更和解除

本合同生效后，甲、乙任何一方不得擅自变更和解除本合同。

当事人的任何一方要求变更合同内容或解除合同需以书面形式提前一个月通知合同的其他有关当事人。

未达成协议前，原合同继续有效。

第十一条借款担保

对于本合同项下的借款全部债务以作

为抵押物或（和）以作为质物提供担保或（并）

由作为甲方保证人承担全额连带责任保证，并另行

签订《抵押合同》、《质押合同》或（和）《保证合同》作为全合同的从合同。

第十二条甲乙双方的主要权利和义务

1.甲方有权要求乙方按合同约定发放贷款；

2.甲方应按合同约定的还款计划和还款期限归还贷款本息；

3.甲方必须按约定用途使用贷款，不得将贷款挪作他用；

4.甲方应按乙方要求定期提供其有关经济收入的证明；

5.乙方有权检查贷款的使用情况；

6.乙方应按合同规定期限及时发放贷款。

第十三条违约责任

1.甲方未按本合同约定用途使用借款，乙方有权对违约使用部分在违约使用期间按计收利息；

2.甲方未按合同规定归还全部贷款本息或连续二期以上未按合同约定的分次还款计划偿清的贷款为逾期贷款，乙方有权对逾期贷款在逾期期间按计收利息；

3.在合同有效期内，甲方发生下列情况之一的，乙方有权停止发放尚未划付的贷款，提前收回已发放的贷款本息或处置抵押物（质物）：

甲方未按合同规定用途使用贷款；甲方拒绝或阻挠乙方对贷款使用情况进行监督检查；甲方向乙方提供虚假的证明材料；甲方与其他法人或经济组织签订有损乙方权益的合同和协议；

设有第三方保证或（和）抵押（质押）的借款合同，保证人违反保证合同或丧失承担连带责任能力，或（和）抵

押人（出质人）违反抵押合同（质押合同），或抵押物（质物）因意外毁损不足以清偿本合同项下的本息时，甲方无法落实符合乙方要求的新保证或（和）新抵押（质押）；甲方发生其他足以影响其偿债能力或缺乏偿债诚意的行为。

4.乙方未按合同规定及时发放贷款，给甲方造成损失的，乙方应按影响天数和数额，每天付给甲方万分之的违约金。

第十四条本合同争议解决方式甲、乙双方在履行本合同过程中发生争议时，可以通过协商解决，也可以直接向乙方所在地的人民法院起诉。

在协商和诉讼期间，本合同不涉及争议部分的条款，双方仍须履行。

第十五条甲、乙双方同意约定的其他事项。

第十六条本合同未尽事宜，甲、乙双方按国家有关法律、法规和金融规章执行。

第十七条本合同自甲、乙双方签字、盖章后生效，至合同项下贷款本息全部清偿完毕后终止。

第十八条本合同正本一式份，甲、乙双方各执一份，有保证人

或（和）抵押人（出质人）的，提供保证人或（和）抵押人（质押人）一份；副本份。

甲方：

（签字、盖章）

年月日

乙方：

（公章）

法定代表人：

（签字）

（或授权代理人）

年月篇三：

借款、销售合同

个人借款合同范本甲方（借款人）：

身份证号码：

乙方（贷款人）：

身份证号码：

甲乙双方就借款事宜，在平等自愿、协商一致的基础上达成如下协议，以资双方共同遵守。

乙方贷给甲方人民币（大写），于年月日前交

付甲方。

借款利息：

借款期限：

还款日期：

年月日。

还款方式：

现金

/支付。

违约责任：

1、借款方的违约责任

（1）借款方不按合同规定的用途使用借款，贷款方有权收回部分或全部贷款，对违约使用的部分，按银行规定的利率加收罚息。

2）借款方如逾期不还借款，贷款方有权追回借款，

并从到期日起付日息1%.

（3）借款方使用借款造成损失浪费或利用借款合同进行违法活动的，贷款方应追回贷款本息，有关单位对直接责任人应追究行政和经济责任。

情节严重的，由司法机关追究刑事责任。

2、贷款方的违约责任

（1）贷款方未按期提供贷款，应按违约数额和延期天数，付给借款方违约金。

违约金数额的计算与加收借款方的罚息计算相同。

（2）利用借款合同进行违法活动的，追究行政和经济责任。

情节严重的，由司法机关追究刑事责任。

争议解决方式：

双方协商解决，解决不成，提交人民法院。

本合同自生效。

本合同一式两份，双方各执一份，合同文本具有同等法律效力。

甲方（签字、盖章）：

乙方（签字、盖章附身份证复印件）：

合同签订日期：

合同签订日期：

供货合同范本甲方：

乙方：

本着平等互利、诚信合作、共谋发展的合作原则，经甲、

乙双方共同友好协商，共同达成以下合同条款：

、供货产品：

甲方向乙方提供其总经销的商品供乙方超市销售，详细供货商品名称由乙方参见甲方所提供的商品目录，由乙方自行选定。

二、供货价格：

具体价格参见乙方提供的价格表。

三、产品质量：

甲方向乙方提供的产品必须附合国家行业规定的相关标准，且是在保质期内的商品，若甲方提供的商品本身出现质量问题，甲方应无条件包退包换货，并对因质量问题引起的合理索赔及相关损失承担责任。

四、送货及验收

1.双方合作期间，甲方对乙方市区的超市直接

送货到其指定收货处，由乙方收货人员验收签字确认，若经乙方收货人员验收签字后出现数量短少、品种不附或损坏等情况，甲方概不承担任何责任。

2.若乙方在或异地开店，则在原价格不变的基础上，甲方代办托运，其费用由乙方自行承担。

五、付款方式：

六、市场维护：

为了维护整体市场及双方共同利益，经

甲、乙双方共同协商一致，乙方在销售过程中产品的正常零

售价应不低于甲方供价的%-%之间进行销售，以免

因销价低而影响整体市场或因价格过高而导致商品滞销七、退换货规定

1.若因甲方所提供的产品在保持期内，出现的爆袋、漏气、漏油、变质等质量问题，甲方无条件包退换货。

2.若因商品滞销，乙方应在离商品保质期前一月以上要求甲方退换货，否则，甲方对一切过期商品一律不予退换。

3.因乙方保管不善而导致的虫蚀、鼠咬、霉烂、变质等原因，甲方不予退换货。

4.甲方事先申明或有明文规定，不能退换货的商品，甲方一律不予退换货。

5.乙方所产生的一切退货必须有甲方人员签字确认的退货单方可生效，否则甲方不予确认其退货，乙方无权凭单方面出具的退货单扣出甲方货款。

八、价格调整：

在合作期内，若市场因素或厂家供价调整，则无论调高调低，甲方均应提前天通知乙方，乙

方也应在此期限内全力配合甲方调整供价及零售价格，否则甲方不对因价格不附停止送货而给乙方带来的损失承担任何责任。

九、关于订货：

乙方每次补货时，应提前两天通知甲方业务人员或传真书面订单，以避免送货不及时而导致缺断货现象。

十、乙方配合：

在双方合作期内，乙方应重视所供货商品，给甲方系列商品提供较好的陈列位置，且保证合理的陈列面，并在店内条件允许情况下，给甲方商品提供免费堆头

或端架，以达到最佳销售效果。

十一、促销支持：

在合作期内，甲方将根据乙方所销售的商品数量及厂家政策支持等情况，合理给予乙方促销政策支持，对甲方给予的促销政策，乙方应全力配合执行，否则，甲方将有权取消支持，并不予承担因此产生的一切费用。

十二、款项保证：

乙方承诺，对甲方的货款，严格按照双方约定的付款方式支付货款，若乙方无故拖延甲方货款或未按合同付款，甲方有权停止供货，并对此产生的一切后果不承担责任。

十三、关于费用：

双方在合作过程中涉及到的一切费用

（包括入场费、促销费、检验费等），必须经甲方相关负责人员签字确认方可生效，否则，乙方无权单方面从甲方货款中扣出。

十四、合同执行

1.双方应严格遵守以上合同条款，如合作中遇未尽事宜，须经双方友好协商达成一致，并以书面形式经双方签字作为本合同附件，该附件与合同具有同等法律效应。

2.若双方在合作期内有分歧，经双方协商无法解决导致清场的，则双方应在清场后一月之内货款两清，否则，违约方每天应按未付款%赔偿对方违约金。

3.本合同有效期：

年月日至

年月日止。

4.本合同一式两份，双方各执一份，经双方签字盖章后

即生效执行。

十五、补充条款：

甲方：

乙方：

法人代表：

法人代表：

年月日房屋出租合同范本第一条委托事项甲方委托乙方在委托期限内为其居间寻找符合以下条件的房屋（必备条件请在方格内划钩，参考条件请划圈，未选条件请划斜线），并协助促成其与出租人签订房屋租赁合同：

坐落：

□；楼房为___室___厅___

卫口；平房为—间口；无装修口；一般装修口；精装修口；防盗门口；有线电视接口口；空调口；天然气口；煤气口；集中供暖口；土暖气口；热水器口；电话口；电视机口；电冰箱口；洗衣机口；上下水口；家具口口；楼

层：

___□；结构：

□；朝向：

□；建筑面积：

平方米口；月租金标准：

元口；租期：

口；房屋用

途：

□；房屋权属：

其他条件：

乙方还应提供以下服务：

。

第二条委托期限

自年月日至年

月日。

超过以上期限仍需要居间服务的，双方另行签订居间合同或以书面形式将本合同委托期限延长。

第三条现场看房乙方应陪同甲方到房屋现场看房。

乙方应当制做看房的书面记录，列明房屋的具体地址、看房时间及其他事项。

看房记录需经甲方签字确认，由双方各执一份。

乙方为甲方寻找的房屋不满足甲方提出的必备条件或者甲方不满足出租人提出的特别条件要求的，甲方有权拒绝签字并拒绝支付看房费。

第四条甲方义务

（一）应出示身份证等真实的身份资格证明；

（二）应对乙方的居间活动提供必要的协助与配合；

（三）应对乙方提供的房屋资料保守秘密；

（四）不得在委托期限内及期限届满后日内与乙方

介绍的出租人进行私下交易。

第五条乙方义务

（一）应出示营业执照、房地产经纪机构资质证书等合法的经营资格证明；

（二）应尽力完成甲方的委托事项，按照本合同第一条甲方提出的条件为甲方寻找房屋，将处理情况及时向甲方如实汇报，为甲方看房和与出租人签订房屋租赁合同提供联络、

协助、撮合等服务，并促成甲方与出租人的房屋租赁合同成

（三）应保证为甲方提供的房屋资料已经事先核实，并且甲方满足出租人提出的特别条件要求；

（四）不得提供虚假信息、隐瞒重要事实或与他人恶意串通，损害甲方利益；

（五）对甲方的经济情况、个人信息、商业秘密等保守秘密；

（六）应保证为甲方介绍的出租人具有房屋所有权证书或对出租房屋依法享有出租权利的其他证明及身份证、营业执照等身份资格证明；保证出租房屋产权明晰，不存在所有权纠纷或者其他权利纠纷；

（七）收取看房费、佣金、居间活动费用的，应向甲方开具合法、规范的收费票据；

（八）本合同签订后，乙方不得以任何形式向甲方收取任何名目的预收费用。

篇七：

借款、销售合同

个人借款合同范本甲方（借款人）：

身份证号码：

乙方（贷款人）：

身份证号码：

甲乙双方就借款事宜，在平等自愿、协商一致的基础上达成如下协议，以资双方共同遵守。

乙方贷给甲方人民币（大写），于___

年月日前交付甲方。

借款利息：

借款期限：

还款日期：

年月日。

还款方式：

现金

/支付。

违约责任：

1、借款方的违约责任

（1）借款方不按合同规定的用途使用借款，贷款方有权收回部分或全部贷款，对违约使用的部分，按银行规定的利率加收罚息。

（2）借款方如逾期不还借款，贷款方有权追回借款，并从到期日起付日息1%.

（3）借款方使用借款造成损失浪费或利用借款合同进行违法活动的，贷款方应追回贷款本息，有关单位对直接责任人应追究行政和经济责任。

情节严重的，由司法机关追究刑事责任。

2、贷款方的违约责任

（1）贷款方未按期提供贷款，应按违约数额和延期天数，付给借款方违约金。

违约金数额的计算与加收借款方的罚息计算相同。

（2）利用借款合同进行违法活动的，追究行政和经济责任。

情节严重的，由司法机关追究刑事责任。

争议解决方式：

双方协商解决，解决不成，提交人民法院。

本合同自生效。

本合同一式两份，双方各执一份，合同文本具有同等法律效力。

甲方（签字、盖章）：

乙方（签字、盖章附身份证复印件）：

合同签订日期：

合同签订日期：

供货合同范本甲方：

乙方：

本着平等互利、诚信合作、共谋发展的合作原则，经甲、乙双方共同友好协商，共同达成以下合同条款：

一、供货产品：

甲方向乙方提供其总经销的商品供乙方超市销售，详细供货商品名称由乙方参见甲方所提供的商品目录，由乙方自行选定。

二、供货价格：

具体价格