证券投资基金模拟试题三在线测试版.docx
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证券投资基金模拟试题三在线测试版
1、2004年6月1日（）的正式实施，以法律形式确认了基金业在资本市场以及社会主义市场经济中的地位和作用，成为中国基金业发展历史上一个重要的里程碑。
A:
《证券投资基金管理暂行办法》
B:
《中华人民共和国证券法》
C:
《中华人民共和国证券投资基金法》
D:
《开放式证券投资基金试点方法》
答案:
C
2、（）是指负责基金登记、存管、清算和交收业务的机构，其具体业务包括投资者基金账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、红利发放、基金份额持有人名册的建立与保管等。
A:
注册登记机构
B:
基金销售机构
C:
律师事务所
D:
基金评级机构
答案:
A
3、基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责，这体现了证券投资基金（）的特点。
A:
集合理财、专业管理
B:
组合投资、分散风险
C:
严格监管、信息透明
D:
独立托管、保障安全
答案:
D
4、世界上第一只公司型开放式基金诞生于（）。
A:
美国
B:
德国
C:
英国
D:
法国
答案:
A
5、（）用“一揽子”股票换取基金份额，赎回时则是换回“一揽子”股票而不是现金。
A:
主动型基金
B:
LOF
C:
公募基金
D:
ETF
答案:
D
6、在二级市场的净值报价上，ETF每（）提供一个基金净值报价。
A:
15秒
B:
15分钟
C:
1小时
D:
1天
答案:
A
7、一只基金的月平均净值增长率为2％，标准差为3％，在正态分布下，该基金月度净值增长率处于+5％～-1％之间的可能性是（），月度净值增长率处于+8％～-4％之间的可能性是（）。
A:
67％67％
B:
67％95％
C:
95％95％
D:
95％67％
答案:
B
8、根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产（）以上投资于债券的为债券基金。
A:
50％
B:
60％
C:
70％
D:
80％
答案:
D
9、（）又被称为“伞形基金”，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。
A:
交易型开放式指数基金
B:
系列基金
C:
货币市场基金
D:
保本基金
答案:
B
10、基金管理人应当自收到核准文件之日起（）个月内进行封闭式基金份额的发售。
A:
3
B:
6
C:
9
D:
12
答案:
B
11、投资者在申购或赎回基金份额时，申购赎回代理证券公司可按照（）的标准收取佣金，其中包含证券交易所、登记结算机构等收取的相关费用。
A:
0．1％
B:
0．3％
C:
0．5％
D:
1％
答案:
C
12、开放式基金的（）是指基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额的行为。
A:
申购
B:
交易
C:
赎回
D:
认购
答案:
B
13、ETF上市后，基金买入申报数量为（）份或其整数倍，不足（）份的部分可以卖出。
A:
100100
B:
100500
C:
5001000
D:
10001000
答案:
A
14、LOF的申购赎回采取（）原则。
A:
金额申购、份额赎回
B:
份额申购、份额赎回
C:
份额申购、金额赎回
D:
金额申购、金额赎回
答案:
A
15、（）是基金管理公司最核心的一项业务。
A:
基金募集与销售
B:
投资管理
C:
基金运营
D:
受托资产管理及投资咨询服务
答案:
B
16、督察长由（）提名。
A:
总经理
B:
董事长
C:
独立董事
D:
监事会主席
答案:
A
17、（）是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构，是非常设的议事机构，在遵守国家有关法律、法规、条例的前提下，拥有对所管理基金的投资事务的最高决策权。
A:
投资决策委员会
B:
风险控制委员会
C:
投资部
D:
研究部
答案:
A
18、基金管理公司独立董事人数不得少于董事会人数的（）。
A:
1／3
B:
1／2
C:
2／3
D:
3／4
答案:
A
19、公司应当严格遵守有关信息披露的规定，及时披露基金经理的变更情况，自公司做出决定之日起（）日内对外公告，并将任免材料报中国证监会相关派出机构。
A:
2
B:
3
C:
5
D:
10
答案:
A
20、以下哪条原则不属于基金管理公司内部控制应当遵循的原则（）。
A:
合法、合规性原则
B:
健全性原则
C:
相互制约原则
D:
成本效益原则
答案:
A
21、根据《证券投资基金托管资格管理办法》对托管业务准人的规定，基金托管人最近3个会计年度的年末净资产均不低于（）亿元人民币。
A:
5
B:
10
C:
20
D:
50
答案:
C
22、基金托管人的首要职责是（）。
A:
进行基金会计核算
B:
完成基金资金清算
C:
监督基金投资运作
D:
保证基金资产的安全，独立、完整、安全地保管基金的全部资产
答案:
D
23、（）指对基金运作中违反法律、法规或合同规定的，如投资超比例、资金头寸不足等问题，以书面形式对基金管理人进行提示，督促并要求管理人改正。
A:
电话提示
B:
书面警示
C:
书面报告
D:
定期报告
答案:
B
24、（）是指内部控制制度应当符合国家法律、法规及监管机构的监管要求，并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。
A:
合法性原则
B:
完整性原则
C:
及时性原则
D:
有效性原则
答案:
A
25、机构投资者投资额高，投资目标比较明确，对信息的需求比较细致，通常要求专人服务，营销成本（），服务成本（）。
A:
低高
B:
低低
C:
高低
D:
高高
答案:
A
26、在细分市场上，基金面对的客户群体是缩小的，客户的忠诚度却是（）的。
A:
缩小
B:
增大
C:
不变
D:
先增大后缩小
答案:
B
27、证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，应最近（）年没有代理投资人从事证券买卖的行为。
A:
1
B:
2
C:
3
D:
4
答案:
C
28、（）是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。
A:
基金资产估值
B:
资金资产总值
C:
基金资产净值
D:
基金份额净值
答案:
D
29、以下哪种基金的管理费率最高（）。
A:
证券衍生工具基金
B:
股票基金
C:
债券基金
D:
货币市场基金
答案:
A
30、证券投资基金一般在（）转结当期损益。
A:
周末
B:
月末
C:
季末
D:
年末
答案:
B
31、基金进行利润分配会导致基金份额净值（）。
A:
下降
B:
上升
C:
不变
D:
无法确定
答案:
A
32、封闭式基金一般采用（）方式分红。
A:
现金
B:
股票
C:
股利
D:
股息
答案:
A
33、（）是指将应分配的净利润折算为等值的新的基金份额进行基金分配。
A:
股票分红方式
B:
分红再投资转换为股票
C:
现金分红方式
D:
分红再投资转换为基金份额
答案:
D
34、（）要求以最快的速度公开信息。
A:
准确性原则
B:
真实性原则
C:
完整性原则
D:
及时性原则
答案:
D
35、我国法律对基金信息披露的规范主要体现在2004年6月1日起施行的（）中。
A:
《证券投资基金信息披露指引》
B:
《证券投资基金法》
C:
《证券法》
D:
《基金信息披露管理办法》
答案:
B
36、在每年结束后（）日内，基金管理人在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。
A:
30
B:
60
C:
90
D:
120
答案:
C
37、根据《证券投资基金法》，当代表基金份额（）以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额（）以上的持有人有权自行召集。
A:
5％10％
B:
5％5％
C:
10％5％
D:
10％10％
答案:
D
38、基金管理公司在管理QDⅡ基金时，如委托境外投资顾问、境外托管人，应在招募说明书中披露境外投资顾问最近（）个会计年度资产管理规模。
A:
1
B:
2
C:
3
D:
4
答案:
A
39、（）在对我国基金的监管上负有最主要的责任。
A:
中国证券监督管理委员会
B:
中国证券业协会
C:
证券交易所
D:
证券登记结算公司
答案:
A
40、中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起（）个月内，以审慎监管原则依法审查，做出批准或不予批准的决定。
A:
3
B:
4
C:
5
D:
6
答案:
D
41、董事会每年应至少召开（）次定期会议。
A:
1
B:
2
C:
3
D:
4
答案:
B
42、目前，我国具有基金托管资格的商业银行有（）家。
A:
8
B:
10
C:
12
D:
15
答案:
C
43、货币市场基金投资于同一商业银行发行的次级债的比例不得超过基金资产净值的（）。
A:
10％
B:
20％
C:
30％
D:
40％
答案:
A
44、（）证券组合模拟某种市场指数。
信奉有效市场理论的机构投资者通常会倾向于这种组合，以求获得市场平均的收益水平。
A:
避税型
B:
收入型
C:
货币市场型
D:
指数化型
答案:
D
45、资本资产定价模型是建立在若干假设条件基础上的。
这些假设条件中错误的是（）。
A:
投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差（或标准差）评价证券组合的风险水平，并采用马柯威茨理论选择最优证券组合
B:
投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期
C:
资本市场没有摩擦
D:
资本市场存在摩擦
答案:
D
46、（）认为，当前的股票价格已经充分反映了与公司前景有关的全部公开信息。
公开信息除包括历史价格信息外，还包括公司的公开信息、竞争对手的公开信息、经济以及行业的公开信息等。
A:
半弱势有效市场假设
B:
强势有效市场假设
C:
弱势有效市场假设
D:
半强势有效市场假设
答案:
D
47、如果市场是严格有效的，一旦有新信息出现，证券价格就应立即做出（）。
A:
过度反应
B:
延迟反应
C:
“一步到位”式的正确反应
D:
没有反应
答案:
C
48、（）即资产配置，是资产组合管理决策制定步骤中最重要的环节。
A:
投资规划
B:
投资实施
C:
投资优化管理
D:
业绩评估
答案:
A
49、不同范围资产配置在时间跨度上往往不同。
一般而言，（）的时间最短，一般根据季度周期或行业波动特征进行调整。
A:
全球资产配置
B:
股票、债券资产配置
C:
行业风格资产配置
D:
资产混合配置
答案:
C
50、（）是指保持投资组合中各类资产的比例固定。
也就是说，在各类资产的市场表现出现变化时，资产配置应当进行相应的调整，以保持各类资产的投资比例不变。
A:
买入并持有策略
B:
恒定混合策略
C:
投资组合保险策略
D:
动态资产配置策略
答案:
B
51、（）投资策略旨在通过基本分析和技术分析构造投资组合，并通过买卖时机的选择和投资组合结构的调整，获得超过市场组合收益的回报。
A:
积极型
B:
消极型
C:
集中型
D:
分散型
答案:
A
52、从技术分析的定义可以看出，正是对（）的否定才产生出以技术分析为基础的多种股票投资策略。
A:
半弱势有效市场
B:
强势有效市场
C:
弱势有效市场
D:
半强势有效市场
答案:
C
53、（）其实质是简单过滤器规则的一种变形。
它是以一段时期内的股票价格移动平均值为参考基础，考察股票价格与该平均价之间的差额，并在价格超过平均价的某一百分比时买入该股票，在股票价格低于平均价的一定百分比时卖出该股票。
A:
简单过滤器规则
B:
移动平均法
C:
上涨和下跌线
D:
相对强弱理论
答案:
B
54、（）消极投资策略具有交易成本和管理费用最小化的优势，从市场环境变化中获利的可能。
A:
简单型
B:
复杂型
C:
行业型
D:
指数型
答案:
A
55、理论上，应当采用（）的收益率得到收益率曲线，以此反映市场的实际利率期限结构。
A:
零息债券
B:
息票债券
C:
固定利率债券
D:
浮动利率债券
答案:
A
56、（）不存在经营风险。
A:
政府债券
B:
高质量的公司债券
C:
垃圾债券
D:
低质量债券
答案:
A
57、当投资者对未来的现金流量有着特殊的需求时，可采用（）。
A:
积极的投资策略
B:
消极的投资策略
C:
免疫和现金流匹配策略
D:
指数化的投资策略
答案:
C
58、基金组合表现本身的衡量着重在于反映组合本身的（）。
A:
投资目标
B:
回报情况
C:
投资范围
D:
组合风险
答案:
B
59、（）以标准差作为基金风险的度量，给出了基金份额标准差的超额收益率。
A:
特雷诺指数
B:
夏普指数
C:
詹森指数
D:
信息比率
答案:
B
60、可以根据特雷诺指数对基金的绩效加以排序。
特雷诺指数越大，基金的绩效表现（）。
A:
越差
B:
越好
C:
相同
D:
无法判断
答案:
B
61、证券投资基金是一种实行（）的集合投资方式。
A:
组合投资
B:
专业管理
C:
利益共享
D:
风险共担
E:
答案:
A,B,C,D
62、公司型基金依据（）营运基金。
A:
基金公司章程
B:
基金托管协议
C:
基金合同
D:
招募说明书
E:
答案:
A
63、基金托管人的职责主要体现在（）等方面。
A:
基金资产保管
B:
基金资金清算
C:
会计复核
D:
对基金投资运作的监督
E:
答案:
A,B,C,D
64、1924年在美国波士顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”与以往基金运作模式相比，马萨诸塞投资信托基金的特点有（）。
A:
基金的组织形式由契约型改变为公司型
B:
基金的运作方式由封闭式改变为开放式
C:
回报方式由过去的固定收益方式改变为收益分享、风险分担的分配方式
D:
聘请专职的管理人进行管理
E:
答案:
A,B,C
65、公募基金主要具有如下特征（）。
A:
可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广
B:
基金募集对象不固定
C:
投资金额要求低，适宜中小投资者参与
D:
必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管
E:
答案:
A,B,C,D
66、收入型基金主要以（）等稳定收益证券为投资对象。
A:
大盘蓝筹股
B:
成长型股票
C:
公司债
D:
政府债券
E:
答案:
A,C,D
67、反映基金经营业绩的主要指标包括（）。
A:
基金分红
B:
已实现收益
C:
净值增长率
D:
贝塔值
E:
答案:
A,B,C
68、久期反映了债券价格与利率之间的反向关系是一种（），凸性反映了债券价格与利率之问的反向关系是一种（）。
A:
直线型关系凸线型关系
B:
直线型关系直线型关系
C:
凸线型关系直线型关系
D:
凸线型关系凸线型关系
E:
答案:
A
69、保本基金的分析指标主要包括（）等。
A:
保本期和保本比例
B:
担保人
C:
赎回费
D:
安全垫
E:
答案:
A,B,C,D
70、封闭式基金的基金份额上市交易，应符合下列条件（）。
A:
基金份额总额达到核准规模的80％以上
B:
基金合同期限为3年以上
C:
基金募集金额不低于2亿元人民币
D:
基金份额持有人不少于200人
E:
答案:
A,C
71、以下关于封闭式基金交易费用的说法正确的是（）。
A:
我国基金交易佣金为成交金额的0.3％
B:
我国基金交易佣金不足5元的按5元收取
C:
上海证券交易所还按成交面值的0．05％收取登记过户费，由证券登记公司向投资者收取
D:
目前，在深、沪证券交易所上市的封闭式基金不收取印花税
E:
答案:
A,B,D
72、以下关于巨额赎回的说法中正确的是（）。
A:
单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10％时，为巨额赎回
B:
出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回
C:
当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，并在3个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法
D:
基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请
E:
答案:
A,B,C,D
73、ETF申购和赎回的程序包括（）。
A:
申购和赎回申请的提出
B:
申购和赎回申请的确认
C:
申购和赎回申请的通知
D:
申购和赎回的清算交收与登记
E:
答案:
A,B,C,D
74、货币市场基金的申购、赎回原则为（）。
A:
“未知价”交易原则
B:
“确定价”原则
C:
“金额申购、份额赎回”原则
D:
“份额申购、金额赎回”原则
E:
答案:
B,C
75、基金管理公司的主要活动有（）。
A:
基金募集与销售
B:
投资管理
C:
基金运营
D:
受托资产管理及投资咨询服务
E:
答案:
A,B,C,D
76、中外合资基金管理公司的境外股东应当具备下列条件（）。
A:
为依其所在国家或者地区法律设立、合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，财务稳健，资信良好，最近3年没有受到监管机构或者司法机关的处罚
B:
所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系
C:
实缴资本不少于3亿元人民币的等值可自由兑换货币
D:
经国务院批准的中国证监会规定的其他条件
E:
答案:
A,B,C,D
77、基金管理公司独立性的具体要求中正确的有（）。
A:
公司及其业务部门与股东、实际控制人及其下属部门之间没有隶属关系
B:
股东及其实际控制人不得越过股东会和董事会直接任免公司高管人员
C:
不得违反公司章程干预投资、研究、交易等具体事务及公司员工选聘
D:
董事、监事不得在股东单位兼职
E:
答案:
A,B,C
78、监察稽核部的主要工作包括（）。
A:
基金管理稽核
B:
财务管理稽核
C:
业务稽核（包括研究、资产管理、综合业务等）
D:
定期或不定期执行、协调公司对外信息披露
E:
答案:
A,B,C,D
79、投资管理人员具体包括（）等。
A:
公司投资决策委员会成员
B:
公司分管投资、研究、交易业务的高级管理人员
C:
公司投资、研究、交易部门的负责人
D:
基金经理和基金经理助理
E:
答案:
A,B,C,D
80、关于内部控制的基本要求中，以下说法正确的是（）。
A:
公司应当建立凭证制度，通过凭证设计、登录、传递、归档等一系列凭证管理制度，确保正确记载经济业务，明确经济责任
B:
公司督察长和内部监察稽核部门不能独立于其他部门，要严格监察稽核的操作程序和组织纪律
C:
公司要设立专门的部门或岗位负责信息披露工作，进行信息的组织、审核和发布，保证公开披露的信息真实、准确、完整、及时，加强对公司信息披露的检查和评价，对存在的问题及时提出改进办法，对信息披露出现的失误提出处理意见，并追究相关人员的责任
D:
信息技术系统的设计开发要符合国家金融行业软件工程标准的要求，编写完整的技术资料；在实现业务电子化时，应设置保密系统和相应控制机制，并保证计算机系统的可靠性；信息技术系统投入运行前，要经过业务、运营、监察稽核等部门的联合验收
E:
答案:
A,C,D
81、基金托管人的职责主要体现在（）等方面。
A:
基金资产保管
B:
基金投资运作监督
C:
基金资金清算
D:
基金会计复核
E:
答案:
A,B,C,D
82、基金托管人在基金运作阶段的主要工作或业务内容有（）。
A:
对基金费用提取、收益分配、基金份额持有人大会等业务的实施承担监督职责
B:
每个工作日进行基金资产净值计算与会计核算，并与管理人核对
C:
将基金有关参数输入监控系统
D:
监督基金投资范围、投资比例、投资风格、关联交易等
E:
答案:
A,B,D
83、在场外资金清算的流程中，基金托管人对指令的（）进行审核，审核无误后制作清算指令。
清算指令经过复核、授权后，交付执行。
A:
规范性
B:
合法性
C:
完整性
D:
真实性
E:
答案:
B,C,D
84、关于基金保管人资产保管的内部控制，以下说法正确的有（）。
A:
基金托管人必须将基金资产与自有资产、不同基金的资产严格分开。
基金托管人要为基金设立独立的账户，单独核算，分账管理。
不同基金之间在持有人名册登记、账户设置、资金划拨、账册记录等方面应完全独立
B:
托管人可以自行运用、处分、分配基金的任何资产
C:
基金托管人应按照有关规定代基金开立银行存款账户、证券账户、清算备付金账户，并安全保管基金印章、账户印鉴、证券账户卡和账户原始资料
D:
基金管理人应安全保管与基金资产有关的重大合同和实物券凭证
E:
答案:
A
85、基金市场营销的内容主要包括（）。
A:
目标市场与客户的确定
B:
营销环境的分析
C:
营销组合的设计
D:
营销过程的管理
E:
答案:
A,B,C,D
86、所谓的“促销组合四要素”包括（）。
A:
人员推销
B:
广告促销
C:
营业推广
D:
公共关系
E:
答案:
A,B,C,D
87、以下关于基金销售机构销售业务流程控制的说法正确的是（）。
A:
制定完善的基金销售业务基本规程，对开户、销户、资料变更等账户类业务，认购、申购、赎回、转换等交易类业务及继承、捐赠、司法强制措施等被动接受类业务做出规定
B:
制定完善的资金清算流程，确保基金销售资金的清算与交收的安全性、及时性和高效性，保证销售资金的清算与交收工作顺利进行
C:
建立严格的基金份额持有人信息管理制度、保密制度和档案管理制度
D:
建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点关注基金销售业务中的正常交易行为
E:
答案:
A,B,C
88、关于基金资产估值的概念，以下说法正确的是（）。
A:
基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程
B:
基金资产净值是指基金全部资产的价值总和
C:
基金资产净值除以基金当前的总份额，就是基金份额净值
D:
基金资产净值是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一
E:
答案:
A,C
89、以下关于基金托管费率计提标准的说法错误的是（）。
A:
通常基金规模越大，基金托管费率越低
B:
通常基金规模越大，基金托管费率越高
C:
通常基金规模越小，基金托管费率越低
D:
通常基金规模越小，基金托管费率越高
E:
答案:
B,C
90、基金财务会计报告分为（）财务会计报告。
A:
年度
B:
半年度
C:
季度
D:
月度
E:
答案:
A,B,C,D
91、基金利润来源包括（）。
A:
利息收入
B:
投资收益
C:
其他收入
D:
公允价值变动损益
E:
答案:
A,B,C,D
92、假设投资者在2005年4月8日（周五）申购了货币市场基金份额，则以下说法正确的是（）。
A:
基金将从4月9日（周六）开始计算其权益
B:
基金将从4月10日（周日）开始计算其权益
C:
基金将从4月11日（周一）开始计算其权益
D:
基金将从4月12日（周二）开始计算其权益
E:
答案:
C
93、机构投资者买卖基金的税收包括（）。
A:
营业税
B:
印花税
C:
增值税
D:
所得税
E:
答案:
A,B,D
94、我国的基金信息披露制度体系分为（）几个层次。
A:
国家法律
B:
部门规章
C:
规范性文件
D:
自律性原则
E:
答案:
A,B,C,D
95、基金信息披露的禁止行为包括（）。
A:
虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
B:
对证券投资业绩进行预测
C:
违规承诺收益或者承担损失
D:
诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构
E:
答案:
A,B,C,D
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