证券投资基金模拟试题三在线测试版.docx

1、证券投资基金模拟试题三在线测试版1、2004年6月1日()的正式实施，以法律形式确认了基金业在资本市场以及社会主义市场经济中的地位和作用，成为中国基金业发展历史上一个重要的里程碑。A:证券投资基金管理暂行办法B:中华人民共和国证券法C:中华人民共和国证券投资基金法D:开放式证券投资基金试点方法答案:C2、()是指负责基金登记、存管、清算和交收业务的机构，其具体业务包括投资者基金账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、红利发放、基金份额持有人名册的建立与保管等。A:注册登记机构B:基金销售机构C:律师事务所D:基金评级机构答案:A3、基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保

2、管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责，这体现了证券投资基金()的特点。A:集合理财、专业管理B:组合投资、分散风险C:严格监管、信息透明D:独立托管、保障安全答案:D4、世界上第一只公司型开放式基金诞生于()。A:美国B:德国C:英国D:法国答案:A5、()用“一揽子”股票换取基金份额，赎回时则是换回“一揽子”股票而不是现金。A:主动型基金B:LOFC:公募基金D:ETF答案:D6、在二级市场的净值报价上，ETF每()提供一个基金净值报价。A:15秒B:15分钟C:1小时D:1天答案:A7、一只基金的月平均净值增长率为2，标准差为3，在正态分布下，该基金月度净值增长率处于+5-

3、1之间的可能性是()，月度净值增长率处于+8-4之间的可能性是()。A:67 67B:67 95C:95 95D:95 67答案:B8、根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产()以上投资于债券的为债券基金。A:50B:60C:70D:80答案:D9、()又被称为“伞形基金”，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。A:交易型开放式指数基金B:系列基金C:货币市场基金D:保本基金答案:B10、基金管理人应当自收到核准文件之日起()个月内进行封闭式基金份额的发售。A:3B:6C:9D:12答案:B11、投资者在申购或赎回基金份额时，申购赎回

4、代理证券公司可按照()的标准收取佣金，其中包含证券交易所、登记结算机构等收取的相关费用。A:01B:03C:05D:1答案:C12、开放式基金的()是指基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额的行为。A:申购B:交易C:赎回D:认购答案:B13、ETF上市后，基金买入申报数量为()份或其整数倍，不足()份的部分可以卖出。A:100 100B:100 500C:500 1000D:1000 1000答案:A14、LOF的申购赎回采取()原则。A:金额申购、份额赎回B:份额申购、份额赎回C:份额申购、金额赎回D:金额申购、金额赎回答案:A15、()是基金管理公司最核心的一项业务。A

5、:基金募集与销售B:投资管理C:基金运营D:受托资产管理及投资咨询服务答案:B16、督察长由()提名。A:总经理B:董事长C:独立董事D:监事会主席答案:A17、()是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构，是非常设的议事机构，在遵守国家有关法律、法规、条例的前提下，拥有对所管理基金的投资事务的最高决策权。A:投资决策委员会B:风险控制委员会C:投资部D:研究部答案:A18、基金管理公司独立董事人数不得少于董事会人数的()。A:13B:12C:23D:34答案:A19、公司应当严格遵守有关信息披露的规定，及时披露基金经理的变更情况，自公司做出决定之日起()日内对外公告，并将任免材料报中国证监会

6、相关派出机构。A:2B:3C:5D:10答案:A20、以下哪条原则不属于基金管理公司内部控制应当遵循的原则()。A:合法、合规性原则B:健全性原则C:相互制约原则D:成本效益原则答案:A21、根据证券投资基金托管资格管理办法对托管业务准人的规定，基金托管人最近3个会计年度的年末净资产均不低于()亿元人民币。A:5B:10C:20D:50答案:C22、基金托管人的首要职责是()。A:进行基金会计核算B:完成基金资金清算C:监督基金投资运作D:保证基金资产的安全，独立、完整、安全地保管基金的全部资产答案:D23、()指对基金运作中违反法律、法规或合同规定的，如投资超比例、资金头寸不足等问题，以书面

7、形式对基金管理人进行提示，督促并要求管理人改正。A:电话提示B:书面警示C:书面报告D:定期报告答案:B24、()是指内部控制制度应当符合国家法律、法规及监管机构的监管要求，并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。A:合法性原则B:完整性原则C:及时性原则D:有效性原则答案:A25、机构投资者投资额高，投资目标比较明确，对信息的需求比较细致，通常要求专人服务，营销成本()，服务成本()。A:低高B:低低C:高低D:高高答案:A26、在细分市场上，基金面对的客户群体是缩小的，客户的忠诚度却是()的。A:缩小B:增大C:不变D:先增大后缩小答案:B27、证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，应最近()

8、年没有代理投资人从事证券买卖的行为。A:1B:2C:3D:4答案:C28、()是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。A:基金资产估值B:资金资产总值C:基金资产净值D:基金份额净值答案:D29、以下哪种基金的管理费率最高()。A:证券衍生工具基金B:股票基金C:债券基金D:货币市场基金答案:A30、证券投资基金一般在()转结当期损益。A:周末B:月末C:季末D:年末答案:B31、基金进行利润分配会导致基金份额净值()。A:下降B:上升C:不变D:无法确定答案:A32、封闭式基金一般采用()方式分红。A:现金B:股票C:股利D:股息答案:A33、()是

9、指将应分配的净利润折算为等值的新的基金份额进行基金分配。A:股票分红方式B:分红再投资转换为股票C:现金分红方式D:分红再投资转换为基金份额答案:D34、()要求以最快的速度公开信息。A:准确性原则B:真实性原则C:完整性原则D:及时性原则答案:D35、我国法律对基金信息披露的规范主要体现在2004年6月1日起施行的()中。A:证券投资基金信息披露指引B:证券投资基金法C:证券法D:基金信息披露管理办法答案:B36、在每年结束后()日内，基金管理人在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。A:30B:60C:90D:120答案:C37、根据证券投资基金法，当代表基金份额()

10、以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额()以上的持有人有权自行召集。A:5 10B:5 5C:10 5D:10 10答案:D38、基金管理公司在管理QD基金时，如委托境外投资顾问、境外托管人，应在招募说明书中披露境外投资顾问最近()个会计年度资产管理规模。A:1B:2C:3D:4答案:A39、()在对我国基金的监管上负有最主要的责任。A:中国证券监督管理委员会B:中国证券业协会C:证券交易所D:证券登记结算公司答案:A40、中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起()个月内，以审慎监管原则依法审查，做出批准或不予批准的决定。A:3B:4

11、C:5D:6答案:D41、董事会每年应至少召开()次定期会议。A:1B:2C:3D:4答案:B42、目前，我国具有基金托管资格的商业银行有()家。A:8B:10C:12D:15答案:C43、货币市场基金投资于同一商业银行发行的次级债的比例不得超过基金资产净值的()。A:10B:20C:30D:40答案:A44、()证券组合模拟某种市场指数。信奉有效市场理论的机构投资者通常会倾向于这种组合，以求获得市场平均的收益水平。A:避税型B:收入型C:货币市场型D:指数化型答案:D45、资本资产定价模型是建立在若干假设条件基础上的。这些假设条件中错误的是()。A:投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水

12、平，依据方差(或标准差)评价证券组合的风险水平，并采用马柯威茨理论选择最优证券组合B:投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期C:资本市场没有摩擦D:资本市场存在摩擦答案:D46、()认为，当前的股票价格已经充分反映了与公司前景有关的全部公开信息。公开信息除包括历史价格信息外，还包括公司的公开信息、竞争对手的公开信息、经济以及行业的公开信息等。A:半弱势有效市场假设B:强势有效市场假设C:弱势有效市场假设D:半强势有效市场假设答案:D47、如果市场是严格有效的，一旦有新信息出现，证券价格就应立即做出()。A:过度反应B:延迟反应C:“一步到位”式的正确反应D:没有反应答案:C

13、48、()即资产配置，是资产组合管理决策制定步骤中最重要的环节。A:投资规划B:投资实施C:投资优化管理D:业绩评估答案:A49、不同范围资产配置在时间跨度上往往不同。一般而言，()的时间最短，一般根据季度周期或行业波动特征进行调整。A:全球资产配置B:股票、债券资产配置C:行业风格资产配置D:资产混合配置答案:C50、()是指保持投资组合中各类资产的比例固定。也就是说，在各类资产的市场表现出现变化时，资产配置应当进行相应的调整，以保持各类资产的投资比例不变。A:买入并持有策略B:恒定混合策略C:投资组合保险策略D:动态资产配置策略答案:B51、()投资策略旨在通过基本分析和技术分析构造投资组

14、合，并通过买卖时机的选择和投资组合结构的调整，获得超过市场组合收益的回报。A:积极型B:消极型C:集中型D:分散型答案:A52、从技术分析的定义可以看出，正是对()的否定才产生出以技术分析为基础的多种股票投资策略。A:半弱势有效市场B:强势有效市场C:弱势有效市场D:半强势有效市场答案:C53、()其实质是简单过滤器规则的一种变形。它是以一段时期内的股票价格移动平均值为参考基础，考察股票价格与该平均价之间的差额，并在价格超过平均价的某一百分比时买入该股票，在股票价格低于平均价的一定百分比时卖出该股票。A:简单过滤器规则B:移动平均法C:上涨和下跌线D:相对强弱理论答案:B54、()消极投资策略

15、具有交易成本和管理费用最小化的优势，从市场环境变化中获利的可能。A:简单型B:复杂型C:行业型D:指数型答案:A55、理论上，应当采用()的收益率得到收益率曲线，以此反映市场的实际利率期限结构。A:零息债券B:息票债券C:固定利率债券D:浮动利率债券答案:A56、()不存在经营风险。A:政府债券B:高质量的公司债券C:垃圾债券D:低质量债券答案:A57、当投资者对未来的现金流量有着特殊的需求时，可采用()。A:积极的投资策略B:消极的投资策略C:免疫和现金流匹配策略D:指数化的投资策略答案:C58、基金组合表现本身的衡量着重在于反映组合本身的()。A:投资目标B:回报情况C:投资范围D:组合风

16、险答案:B59、()以标准差作为基金风险的度量，给出了基金份额标准差的超额收益率。A:特雷诺指数B:夏普指数C:詹森指数D:信息比率答案:B60、可以根据特雷诺指数对基金的绩效加以排序。特雷诺指数越大，基金的绩效表现()。A:越差B:越好C:相同D:无法判断答案:B61、证券投资基金是一种实行()的集合投资方式。A:组合投资B:专业管理C:利益共享D:风险共担E: 答案:A,B,C,D62、公司型基金依据()营运基金。A:基金公司章程B:基金托管协议C:基金合同D:招募说明书E: 答案:A63、基金托管人的职责主要体现在()等方面。A:基金资产保管B:基金资金清算C:会计复核D:对基金投资运作

17、的监督E: 答案:A,B,C,D64、1924年在美国波士顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”与以往基金运作模式相比，马萨诸塞投资信托基金的特点有()。A:基金的组织形式由契约型改变为公司型B:基金的运作方式由封闭式改变为开放式C:回报方式由过去的固定收益方式改变为收益分享、风险分担的分配方式D:聘请专职的管理人进行管理E: 答案:A,B,C65、公募基金主要具有如下特征()。A:可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广B:基金募集对象不固定C:投资金额要求低，适宜中小投资者参与D:必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管E: 答案:A,B,C,D66、收入型基金主要以()等稳定收

18、益证券为投资对象。A:大盘蓝筹股B:成长型股票C:公司债D:政府债券E: 答案:A,C,D67、反映基金经营业绩的主要指标包括()。A:基金分红B:已实现收益C:净值增长率D:贝塔值E: 答案:A,B,C68、久期反映了债券价格与利率之间的反向关系是一种()，凸性反映了债券价格与利率之问的反向关系是一种()。A:直线型关系 凸线型关系B:直线型关系 直线型关系C:凸线型关系 直线型关系D:凸线型关系 凸线型关系E: 答案:A69、保本基金的分析指标主要包括()等。A:保本期和保本比例B:担保人C:赎回费D:安全垫E: 答案:A,B,C,D70、封闭式基金的基金份额上市交易，应符合下列条件( )

19、。A:基金份额总额达到核准规模的80以上B:基金合同期限为3年以上C:基金募集金额不低于2亿元人民币D:基金份额持有人不少于200人E: 答案:A,C71、以下关于封闭式基金交易费用的说法正确的是()。A:我国基金交易佣金为成交金额的0. 3B:我国基金交易佣金不足5元的按5元收取C:上海证券交易所还按成交面值的005收取登记过户费，由证券登记公司向投资者收取D:目前，在深、沪证券交易所上市的封闭式基金不收取印花税E: 答案:A,B,D72、以下关于巨额赎回的说法中正确的是()。A:单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10时，为巨额赎回B:出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组

20、合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回C:当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，并在3个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法D:基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请E: 答案:A,B,C,D73、ETF申购和赎回的程序包括()。A:申购和赎回申请的提出B:申购和赎回申请的确认C:申购和赎回申请的通知D:申购和赎回的清算交收与登记E: 答案:A,B,C,D74、货币市场基金的申购、赎回原则为()。A:“未知价”交易原则B:“确定价”原则C:“金额申购、份额赎回”原则D:“份额申购、金额赎回”原则

21、E: 答案:B,C75、基金管理公司的主要活动有()。A:基金募集与销售B:投资管理C:基金运营D:受托资产管理及投资咨询服务E: 答案:A,B,C,D76、中外合资基金管理公司的境外股东应当具备下列条件()。A:为依其所在国家或者地区法律设立、合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，财务稳健，资信良好，最近3年没有受到监管机构或者司法机关的处罚B:所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系C:实缴资本不少于3亿元人民币的等值可自由兑换货币D:经国务院批准的中国证监会规定的其他条

22、件E: 答案:A,B,C,D77、基金管理公司独立性的具体要求中正确的有()。A:公司及其业务部门与股东、实际控制人及其下属部门之间没有隶属关系B:股东及其实际控制人不得越过股东会和董事会直接任免公司高管人员C:不得违反公司章程干预投资、研究、交易等具体事务及公司员工选聘D:董事、监事不得在股东单位兼职E: 答案:A,B,C78、监察稽核部的主要工作包括()。A:基金管理稽核B:财务管理稽核C:业务稽核(包括研究、资产管理、综合业务等)D:定期或不定期执行、协调公司对外信息披露E: 答案:A,B,C,D79、投资管理人员具体包括()等。A:公司投资决策委员会成员B:公司分管投资、研究、交易业务

23、的高级管理人员C:公司投资、研究、交易部门的负责人D:基金经理和基金经理助理E: 答案:A,B,C,D80、关于内部控制的基本要求中，以下说法正确的是()。A:公司应当建立凭证制度，通过凭证设计、登录、传递、归档等一系列凭证管理制度，确保正确记载经济业务，明确经济责任B:公司督察长和内部监察稽核部门不能独立于其他部门，要严格监察稽核的操作程序和组织纪律C:公司要设立专门的部门或岗位负责信息披露工作，进行信息的组织、审核和发布，保证公开披露的信息真实、准确、完整、及时，加强对公司信息披露的检查和评价，对存在的问题及时提出改进办法，对信息披露出现的失误提出处理意见，并追究相关人员的责任D:信息技术

24、系统的设计开发要符合国家金融行业软件工程标准的要求，编写完整的技术资料；在实现业务电子化时，应设置保密系统和相应控制机制，并保证计算机系统的可靠性；信息技术系统投入运行前，要经过业务、运营、监察稽核等部门的联合验收E: 答案:A,C,D81、基金托管人的职责主要体现在()等方面。A:基金资产保管B:基金投资运作监督C:基金资金清算D:基金会计复核E: 答案:A,B,C,D82、基金托管人在基金运作阶段的主要工作或业务内容有()。A:对基金费用提取、收益分配、基金份额持有人大会等业务的实施承担监督职责B:每个工作日进行基金资产净值计算与会计核算，并与管理人核对C:将基金有关参数输入监控系统D:监

25、督基金投资范围、投资比例、投资风格、关联交易等E: 答案:A,B,D83、在场外资金清算的流程中，基金托管人对指令的()进行审核，审核无误后制作清算指令。清算指令经过复核、授权后，交付执行。A:规范性B:合法性C:完整性D:真实性E: 答案:B,C,D84、关于基金保管人资产保管的内部控制，以下说法正确的有()。A:基金托管人必须将基金资产与自有资产、不同基金的资产严格分开。基金托管人要为基金设立独立的账户，单独核算，分账管理。不同基金之间在持有人名册登记、账户设置、资金划拨、账册记录等方面应完全独立B:托管人可以自行运用、处分、分配基金的任何资产C:基金托管人应按照有关规定代基金开立银行存款

26、账户、证券账户、清算备付金账户，并安全保管基金印章、账户印鉴、证券账户卡和账户原始资料D:基金管理人应安全保管与基金资产有关的重大合同和实物券凭证E: 答案:A85、基金市场营销的内容主要包括()。A:目标市场与客户的确定B:营销环境的分析C:营销组合的设计D:营销过程的管理E: 答案:A,B,C,D86、所谓的“促销组合四要素”包括()。A:人员推销B:广告促销C:营业推广D:公共关系E: 答案:A,B,C,D87、以下关于基金销售机构销售业务流程控制的说法正确的是()。A:制定完善的基金销售业务基本规程，对开户、销户、资料变更等账户类业务，认购、申购、赎回、转换等交易类业务及继承、捐赠、司

27、法强制措施等被动接受类业务做出规定B:制定完善的资金清算流程，确保基金销售资金的清算与交收的安全性、及时性和高效性，保证销售资金的清算与交收工作顺利进行C:建立严格的基金份额持有人信息管理制度、保密制度和档案管理制度D:建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点关注基金销售业务中的正常交易行为E: 答案:A,B,C88、关于基金资产估值的概念，以下说法正确的是()。A:基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程B:基金资产净值是指基金全部资产的价值总和C:基金资产净值除以基金当前的总份额，就是基金份额净值D:基金资产净值是计算投

28、资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一E: 答案:A,C89、以下关于基金托管费率计提标准的说法错误的是()。A:通常基金规模越大，基金托管费率越低B:通常基金规模越大，基金托管费率越高C:通常基金规模越小，基金托管费率越低D:通常基金规模越小，基金托管费率越高E: 答案:B,C90、基金财务会计报告分为()财务会计报告。A:年度B:半年度C:季度D:月度E: 答案:A,B,C,D91、基金利润来源包括()。A:利息收入B:投资收益C:其他收入D:公允价值变动损益E: 答案:A,B,C,D92、假设投资者在2005年4月8日(周五)申购了货币市场基金份额，则以

29、下说法正确的是()。A:基金将从4月9日(周六)开始计算其权益B:基金将从4月10日(周日)开始计算其权益C:基金将从4月11日(周一)开始计算其权益D:基金将从4月12日(周二)开始计算其权益E: 答案:C93、机构投资者买卖基金的税收包括()。A:营业税B:印花税C:增值税D:所得税E: 答案:A,B,D94、我国的基金信息披露制度体系分为()几个层次。A:国家法律B:部门规章C:规范性文件D:自律性原则E: 答案:A,B,C,D95、基金信息披露的禁止行为包括()。A:虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B:对证券投资业绩进行预测C:违规承诺收益或者承担损失D:诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构E: 答案:A,B,C,D