融资融券模拟题库.docx

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融资融券模拟题库

融资融券业务第二次现场测试题（A）

营业部名称：

员工姓名：

得分：

单项选取题，如下各题中有一种对的答案，每题1分，对的得1分，未答或错误得0分，共100分。

01、“融券”是指客户向证券公司借入什么（B）？

A.股票

B.上市证券

C.债券

D.基金

02、“融资”是指客户向证券公司借入什么（D）？

A.基金

B.债券

C.股票

D.资金

03、融资融券交易与普通证券交易不同有（B）

A.投资者从事融资融券交易时，可以买卖所有在证券交易所上市交易证券；从事普通证券交易时，只能在与证券公司商定范畴内买卖证券

B.投资者从事普通证券交易时，风险完全由其自行承担。

从事融资融券交易时，如不能准时足额偿还资金或证券，会给证券公司带来风险

C.投资者从事普通证券交易，可以向证券公司借入资金买入证券，也可以向证券公司借入证券卖出

D.融资融券交易与普通证券交易相比，投资者可以通过向证券公司融资融券，扩大交易筹码，因而投资者收益也一定会加大

04、融资融券业务试点期间，券商可以将如下证券融给客户（C）。

A.券商其她客户证券

B.券商自有证券和基金公司提供证券

C.券商自有证券

D.券商自有证券和金融公司提供证券

05、客户融资买入时，其交收资金来自（D）

A.客户普通资金账户

B.客户信用资金账户

C.公司自营账户

D.融资专用资金账户

06、如客户融券卖出证券后该证券价格上涨了20%，此时客户了结该笔融券交易，则相对于本次交易客户：

（B）

A.赚钱

B.亏损

C.持平

D.不拟定

07、如下关于融资融券说法错误是：

（C）

A.融资买入证券上涨时，融资交易收益是无限

B.融资买入证券下跌时，融资交易亏损是有限

C.融券卖出证券上涨时，融券交易亏损是有限

D.融券卖出证券下跌时，融券交易收益是有限

08、客户证券担保账户内证券和客户资金担保账户内资金为（A）。

A.信托财产

B.交易所财产

C.证券公司财产

D.登记结算公司财产

09、融资融券业务涉及基本法律关系有（A）：

A.委托买卖关系、借贷关系以及因借贷产生债权债务担保关系

B.委托买卖关系

C.因借贷产生债权债务担保关系

D.借贷关系

10、客户享有信托财产：

（C）

A.担保权

B.处分权

C.收益权

D.分派权

11、在客户信用账户权益处置时，如下优先级别最高是：

（D）

A.客户权益

B.财产保全

C.强制执行

D.公司债权

12、证券公司不得向下列（C）客户融资融券

A.交易结算资金已纳入第三方存管

B.具备一定投资经验和一定风险承受能力

C.有重大违约记录

D.已在该证券公司从事证券交易二年以上

13、下列哪个条件不是公司参加融资融券业务客户基本条件：

（D）

A.客户在公司证券资产达50万或50万以上

B.非交易所重点监控对象

C.开户时间达18个月或18个月以上

D.近来一年赚钱

14、客户提交融资融券业务申请前，营业部不需要对如下资料进行审核：

（C）

A．客户账户与否为合格账户

B．客户风险承受能力与否在中档或中档以上

C．客户与否为中长线投资者

D．客户在公司账户资产无权益瑕疵

15、如下哪些材料需要客户提供外部资信证明文献才干予以采信：

（D）

A．客户银行存款

B．客户收入状况

C．客户黄金资产

D．以上都是

16、公司（B）负责客户信用评级

A．融资融券业务部

B．风险管理部

C．经管委业务管理部

D．运营管理部

17、客户授信额度不得高于（D）

A．客户申请额度

B．营业部建议额度

C．评级相应额度上限

D．以上三项都是

18、如下哪个因素不会影响客户授信额度？

（A）

A．客户职业

B．客户金融资产总价值

C．客户证券资产市值

D．客户申请额度

19、浮现如下哪些状况，公司将也许下调客户授信额度：

（D）

A．客户交易异常

B．客户信用级别减少

C．监管机关规定

D．以上三项均是

20、下列说法错误是（C）

A.投资者在开立信用账户前应在证券公司融资融券风险揭示书上签字留痕

B.投资者办理信用证券账户销户前应当了结融资融券交易，有剩余证券将其划至普通证券账户

C.投资者更换融资融券交易委托证券公司，可以直接申请信用证券账户转托管，而不需要注销其原先信用证券账户

D.投资者在开户从事融资融券交易前，必要理解所在证券公司与否具备开展融资融券业务资格

21、投资者参加融资融券交易前应当做工作涉及（D）。

A.订立《融资融券交易风险揭示书》

B.提交资信证明材料及担保资产

C.订立《融资融券合同》

D.其她三项都涉及

22、客户只能与（D）家证券公司订立融资融券合同，进行融资融券交易。

A.不限

B.3

C.2

D.1

23、下列关于信用账户和普通账户说法对的是：

（D）

A.信用证券账户是登记公司统一编码，由证券公司开立，而普通证券账户是证券登记结算机构开立

B.信用证券账户记录只是“明细数据”，证券所有权为证券公司名义持有，而普通账户记录是“证券持有”，为证券所有权

C.与普通账户不同，信用证券账户不能挂失、挂失转户，且只能补办原号码

D.以上说法都对的

24、如下哪一项不是融资融券推荐人职责（A）

A.为客户提供股票资讯

B.为客户解说融资融券交易风险揭示书内容

C.为客户解说融资融券业务合同书内容

D.为客户解说融资融券业务规则

25、客户可通过如下哪种办法终结融资融券业务合同？

（A）

A.注销信用账户

B.转出担保物

C.了结所有融资融券交易

D.结息

26、依照证监会《证券公司融资融券业务试点管理办法》规定，客户在一种证券市场可委托证券公司为其开（C）个信用证券账户

A.2

B.多

C.1

D.3

27、客户在订立融资融券业务合同之前，必要给客户做风险揭示，并订立（B）

A.贷款合同

B.风险揭示书

C.免责声明

D.代理合同

28、公司在与客户融资融券业务合同中明确商定事项涉及（D）。

A.追加保证金告知方式、追加保证金期限、客户清偿债务方式及证券公司对担保物处分权

B.融资、融券额度、期限、利率（费率）、利息（费用）计算方式

C.保证金比例、维持担保比例、可充抵保证金证券种类及折算率、担保债权范畴

D.其她三项都涉及

29、除下列哪项以外，客户普通账户信息必要与信用账户信息一致？

（D）

A.客户姓名或名称

B.证件类型

C.证件号码

D.电子邮箱

30、下列哪个账户不是客户在融资融券交易前需要开立？

（C）

A.客户信用资金账户

B.客户信用证券账户

C.客户信用交易担保资金账户

D.客户信用资金管理账户（三方存管）

31、“客户信用证券账户”与公司“客户信用交易担保证券账户”关系是：

（D）

A．没关系

B．同一种账户

C．平级关系

D．“客户信用证券账户”是公司“客户信用交易担保证券账户”二级账户

32、客户信用证券账户不能：

（C）

A．注销

B．修改资料

C．挂失转户

D．补打

33、关于信用账户销户，如下说法错误是：

（D）

A.客户销户前，须先了结所有融资融券交易

B.客户销户前，须先转出信用账户内所有资金

C.客户须先注销信用账户，才干注销普通账户

D.客户销户前，须将信用账户内证券转托管至其她证券公司

34、投资者信用证券账户明细数据在证券公司和证券登记结算机构查询成果不一致，由（B）负责向投资者作出解释

A.证券交易所

B.证券公司

C.存管银行

D.证券登记结算机构

35、如下关于信用证券账户内资产说法，对的是（C）：

A.信用账户内仅资金作为担保资产

B.信用账户内证券所派生红利不作为担保资产

C.信用账户内所有资产均作为担保资产

D.信用账户内仅证券作为担保资产

36、投资者从事融资融券交易，可以通过（D）方式向信用资金账户转入钞票。

A.其她三项都不对

B.柜台钞票存入

C.从普通资金账户直接转入

D.通过银行第三方存管转入

37、客户向证券公司提供，可以作为“担保物”充抵保证金是如下哪种（C）？

A.定期存折

B.汽车

C.钞票+符合规定条件股票

D.房产

38、投资者对证券公司融资融券所生债务担保物由（C）构成。

A.该客户信用账户以及普通账户内所有资金

B.该客户普通账户内所有证券和资金

C.该客户信用账户内所有证券和资金

D.该客户信用账户以及普通账户内所有证券

39、如下哪种证券可以转入客户信用账户作为充抵保证金证券?

（B）

A.长期停牌股票

B.正常交易沪深300指数成分股

C.个人限售股

D.暂停上市证券

40、证券被调出充抵保证金证券范畴，下列哪项不是公司解决办法：

（C）

A．市值按零计算

B．折算率按零计算

C．调节前该证券作为抵冲建立融资融券合约无效

D．禁止转入

41、交易所规定可充抵保证金证券折算率中，深圳100指数成分股股票折算率最高不超过（D）。

A.65%

B.80%

C.90%

D.70%

42、交易所规定可充抵保证金证券中,折算率最高是:

（C）

A.股票

B.ETF基金

C.国债

D.封闭式基金

43、依照交易所规定，投资者融资买入或融券卖出时，融资、融券保证金比例不得低于（A）。

A.50%

B.90%

C.80%

D.70%

44、客户进行融资融券交易时，能融资买入或融券卖出证券范畴是（A）

A.标证券

B.可充抵保证金有价证券

C.所有上市证券

D.大盘蓝筹股

45、关于“标证券”对的说法是（A）

A.标证券是投资者融入资金可买入证券和证券公司可对投资者融出证券

B.在沪、深交易所上市所有证券

C.证券公司拟定标证券名单,可以超过证券交易所发布标证券名单

D.标证券名单由中华人民共和国证监会拟定并向市场发布

46、公司标证券可在（D）向市场发布标证券范畴内进行调节。

A.中华人民共和国证监会

B.证券公司

C.中华人民共和国证券业协会

D.证券交易所

47、证券公司对投资者提交担保物进行整体监控，并计算其维持担保比例。

维持担保比例是指投资者担保物价值与其融资融券债务之间比例。

其计算公式为（C）。

A.维持担保比例=钞票/信用证券账户内证券市值总和

B.维持担保比例=信用证券账户内证券市值总和/（融资买入金额+融券卖出证券数量×当前市价）

C.维持担保比例=（钞票+信用证券账户内证券市值总和）/（融资买入金额+融券卖出证券数量×当前市价＋利息及费用总和）

D.维持担保比例=（融资买入金额+融券卖出证券数量×当前市价＋利息及费用总和）/（钞票+信用证券账户内证券市值总和）

48、在其她条件均不变状况下，证券折算率调低，则信用账户维持担保比例将：

（B）

A.减少

B.不变

C.升高

D.以上都不对

49、客户信用账户维持担保比例不得低于（D）。

A.100%

B.300%

C.150%

D.130%

50、投资者追加担保物后维持担保比例不得低于（B）

A.160%

B.150%

C.130%

D.140%

51、客户信用账户维持担保比例超过（B）时，客户可以提取保证金可用余额中钞票或充抵保证金有价证券，但提取后维持担保比例不得低于（）。

交易所另有规定出外。

A.150％，130％

B.300％，300％

C.150％，150％

D.300％，150％

52、下列选项中