上半年天津基金从业资格货币时间价值的概念考试题.docx

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上半年天津基金从业资格货币时间价值的概念考试题

2016年上半年天津基金从业资格：

货币时间价值的概念考试题

本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题（在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

本大题共30小题，每小题2分，60分。

）

1、2006年5月推出的国内首只生命周期基金是__。

A．兴业社会责任基金B．南方全球精选基金QDⅡ基金C．ETF联接基金D．汇丰晋信2016基金

2、《证券法》规定，证券的代销、包销期限最长不得超过__天。

A．30B．60C．90D．180

3、____对基金管理人的估值结果负有复核责任。

A：

基金注册登记结构B：

基金管理人C：

基金托管人D：

监管机构

4、为保证本金安全或实现最低回报，保本型基金通常会将大部分资金投资于__。

A．与基金到期日一致的债券B．股票C．衍生工具D．活期存款

5、下列关于基金税收的说法，正确的是__。

A．基金买卖股票、债券的差价收入，免征企业所得税B．基金取得的股票差价收入、债券利息收入，需要征收33%企业所得税C．基金取得的股票差价收入、债券利息收入，需要征收25%企业所得税D．基金取得的股票差价收入、债券利息收入，需要征收25%的个人所得税

6、下列关于基金评级的说法，错误的是__。

A．投资者在参考评级结果时，应首先考察评级机构及评级结果的合规性B．投资者对基金的评价应着重基于3年期以上的业绩表现，而不应过多关注基金单项指标的短期排名C．通常来说，五星级的债券型基金比四星级的股票型基金的表现更优异D．获得较高等级评价的基金未必安全，它本身可能是高风险的品种，只是在承担风险的同时获得了较高的收益

7、基金产品风险等级通常不包括__。

A．零风险等级B．低风险等级C．中风险等级D．高风险等级

8、在公告的____日前，基金管理人应向中国证监会报送更新的招募说明书，并就更新内容提供书面说明。

A：

15B：

30C：

45D：

60

9、关于基金投资比例监管的规定，下列说法正确的有__。

A．一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的10%B．同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的10%C．基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额不得超过该基金总资产的80%D．基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的股票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票的总量

10、我国基金销售监管的具体目标包括__。

A．保证市场的公平、效率和透明B．保证基金最低投资收益C．保护投资者利益D．降低系统风险

11、关于基金管理费计提标准以下说法不正确的是____A：

基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比B：

从基金类型看，证券衍生工具基金管理费率最高C：

目前我国大部分基金按照1.5%的比例计提基金管理费D：

指数化基金指数投资部分的管理费率高于一般水平

12、有限责任公司董事会的法定人数为____A：

五人至十五人B：

三人至十三人C：

五人至十九人D：

五人以上

13、下列__属于机构从事基金评价业务并以公开形式发布时的禁止行为。

A．对基金、基金管理人评级的更新间隔少于3个月B．对基金、基金管理人评奖的评奖期间少于12个月C．对基金、基金管理人单一指标排名的排名期间少于3个月D．对基金（货币市场基金除外）、基金管理人评级的评级期间少于36个月

14、基金托管人在保管基金财产时，无须__。

A．保证基金财产的安全B．对基金投资损失承担赔偿责任C．依法处分基金财产D．严守基金商业秘密

15、保本型基金的缺点不包括__。

A．保本型基金只有保本期到期后才能够获得本金保证或收益保证B．保本型基金有较高的机会成本C．保本型基金要承受通货膨胀风险D．相对股票基金，保本型基金收益的不确定性较大

16、开放式基金非交易过户主要包括__。

A．继承B．捐赠C．赎回D．司法强制执行

17、基金运作发生的费用____基金净值十万分之一，应采用预提或待摊的方法计人基金损益。

A：

大于B：

小于C：

等于D：

大于或等于

18、目前，我国开放式基金的销售体系以__代销和基金管理公司直销为主。

A．保险公司B．银行C．交易所D．证券公司

19、投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常被称为基金的____A：

申购B：

赎回C：

交易D：

认购

20、关于股东表决权，下列表述不正确的是__。

A．普通股股东对公司重大决策参与权是平等的B．股东每持有一份股份，就有一票表决权C．普通股股东只能自己出席股东大会，不得委托他人代为行使表决权D．对于各个股东来说，其表决权的数量视其购买的股票份数而定

21、____目标是指监管部门应当通过设定对基金管理机构的要求等措施降低投资者的风险。

A：

保护投资者利益B：

保证市场的公平、效率和透明C：

降低系统风险D：

推动基金业的规范发展

22、下列基金公司，投资者应重点关注的有__。

A．策略执行有力的基金公司B．风格鲜明的基金公司C．投资理念清晰的基金公司D．个别基金经理业绩突出的基金公司

23、关于基金份额持有人权利，下列描述正确的是__。

A．基金份额持有人享有基金财产的收益权，而基金合同终止并清算后的财产归基金管理人所有B．基金份额持有人对基金份额的转让权是指其可以依法转让其基金资产C．因为基金份额持有人享有基金信息的知情权，所以基金公司应该在基金份额持有人查询基金资产状况时及时提供最新的资产明细信息D．基金份额持有人享有表决权是指其可以对基金的投资运作享有表决权

24、在基金市场的参与主体中，__是基金的当事人。

A．基金托管人B．证券交易所C．基金份额持有人D．基金管理人

25、无面额股票是指在股票的票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占__的股票。

A．份数B．比例C．资金D．数量

26、对个别基金绩效的衡量属于____A：

内部衡量B：

绝对衡量C：

微观衡量D：

基金衡量

27、基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起__个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。

A．2B．3C．5D．7

28、信息披露的及时性原则要求在重大事件发生之日起（）个工作日内披露临时报告。

A．1 B．2 C．3 D．4

29、《证券投资基金法》实施以来，我国基金业在发展上出现的新变化有__。

A．实现从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越B．基金业监管的法律体系日益完善C．基金行业对外开放程度不断提高D．基金业市场营销和服务创新日益活跃

30、从事基金销售的人员参加由中国证券业协会统一组织的证券投资基金销售人员从业考试，考试科目为__，通过者获得基金销售从业许可。

A．《证券市场基础知识》B．《证券投资基金》C．《证券发行与承销》D．《证券投资基金销售基础知识》

二、多项选择题（在每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。

）

31、货币市场基金最适于__的投资者。

A．追求稳定收入，寻找收益、风险适中投资组合B．有较高风险承受能力，关注资本增值C．偏好风险，追求短期投资获得最高收益D．厌恶风险，对资产流动性和安全性要求较高

32、____指基金托管人以《证券投资基金法》《证券投资基金会计核算办法》等法律法规为依据，对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程。

A：

基金账务的复核B：

基金头寸的复核C：

基金资产净值的复核D：

基金财务报表的复核

33、下列情况中，符合基金管理公司的公司治理结构中有关独立董事制度规定的有__。

A．甲公司董事会共5人，其中独立董事2人B．乙公司董事会共10人，其中独立董事3人C．丙公司董事会共11人，其中独立董事4人D．丁公司董事会共9人，其中独立董事3人

34、某货币市场基金份额总数为2亿份，某日该基金净收益为置8262元人民币，合同生效以来总收益为60358元人民币，则该货币市场基金应该披露当日的__。

A．日每万份基金净收益为0.9131元B．日每万份基金净收益为3.0179元C．基金份额净值为1.0179元D．基金份额净值为0.9131元

35、开放式基金非交易过户主要包括__等。

A．继承B．司法强制执行C．出售D．赎回

36、《证券投资基金销售管理办法》及其他规范性文件对基金销售机构职责的规范主要包括__。

A．签订代销协议，明确委托关系B．制定业务规则并监督实施C．禁止提前发行D．严格账户管理

37、一般情况下，下列关于基金管理费的说法，不正确的是__。

A．基金管理费是指基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用B．基金规模越大，基金管理费率越高C．基金风险程度越高，基金管理费率越高D．我国债券基金的管理费率一般低于股票基金

38、对基金营销反应弱的客户更加重视__。

A．基金产品的未来收益B．新产品、新服务C．销售机构的营销和服务D．基金产品的外在表现形式

39、基金销售人员客户服务中的售中服务不包括__。

A．协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果B．开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法C．为客户提供投资咨询建议，推介符合适用性原则的基金D．协助客户办理开立账户、买卖、资料变更等基金业务

40、证券具有极高的流动性必须满足的条件有__。

A．很容易变现B．变现的交易成本极小C．本金保持相对稳定D．规模比较大

41、当投资者不仅仅投资于无风险证券和单一基金组合，所要评价的投资组合仅仅是该投资者全部投资的一个组成部分时，就会比较关注该组合的市场风险，在这种情况下，β会被认为是适当的风险度量指标，从而对基金绩效衡量的适宜指标就应该是____A：

特雷诺指数B：

夏普指数C：

阿尔法指数D：

詹森指数

42、下列各项不属于基金费用的是____A：

管理人报酬B：

托管费C：

交易费用D：

基金申购费

43、基金资产的所有者是__。

A．基金份额持有人B．基金管理人C．基金托管人D．基金公司

44、目前，我国基金管理人编制基金年报由____复核。

A：

中国证监会B：

基金发起人C：

证券交易所D：

基金托管人

45、《证券投资基金法》规定基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的____担任。

A：

证券公司B：

商业银行C：

信托投资公司D：

非基金管理人的其他基金管理公司

46、基金投资咨询机构是指向投资者提供__服务的机构。

A．基金投资咨询B．基金资料与数据C．基金销售D．投资建议

47、根据____的不同，可以将基金分为主动型基金与被动（指数）型基金。

A：

运作方式B：

法律形式C：

投资理念D：

投资目标

48、基金募集前____，基金发起人应在指定的报刊上登载招募说明书。

A：

一天B：

三天C：

七天D：

十天

49、关于机构投资基金的税收，正确的说法是__。

A．对金融机构买卖基金的差价收入征收营业税B．对非金融机构买卖基金的差价收入征收营业税C．对机构买卖基金份额征收印花税D．对机构从基金分配中获得的收入征收企业所得税

50、基金管理人不得免收持有期低于__年的投资人的后端申购（认购）费用。

A．3B．5C．6D．8

51、证券市场包括__。

A．基金市场B．同业拆借市场C．债券市场D．股票市场

52、关于基金销售客户服务的方式中媒体和宣传手册的应用，下列论述错误的是__。

A．通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期地向投资者传达专业信息和传输积极的投资理念B．当市场出现较大波动时，及时利用媒体的影响力来消除投资者的紧张情绪，让大众更理性、更深刻地了解市场，可以减少非理性行为的发生C．在新基金发行前，对公司形象的宣传和对新产品的介绍是客户服务不可缺少的部分D．基金宣传手册可作为一种广告资料运用于销售过程中

53、__是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策。

A．股份回购B．股票分割与合并C．股利政策D．增发、配股与转增股本

54、《证券投资基金法》第四十三条规定，基金管理人应当自收到核准文件之日起____个月内进行基金募集。

超过六个月开始募集，原核准的事项未发生实质性变化的，应当报国务院证券监督管理机构备案;发生实质性变化的，应当向国务院证券监督管理机构重新提交申请。

____A：

3B：

9C：

12D：

6

55、下列属于基金业“软件”的有__。

A．基金产品线B．基金公司C．理财规划观念D．客户群体对基金的理解和接受度

56、关于基金销售费用的规范，下列说法不正确的是__。

A．基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定双方在申购（认购）费、赎回费、销售服务费等销售费用上的分成比例B．基金管理人与基金销售机构应就各自实际取得的销售费用确认基金销售收入，如实核算、记账，依法纳税C．基金销售机构销售基金管理人的基金产品前，应由总部与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式D．为了保护商业秘密，基金销售机构可以私下对不同投资者适用不同的销售费率

57、开放式基金注册登记机构的主要职责包括__。

A．建立并管理投资者基金份额账户B．负责基金份额登记，确认基金交易C．发放红利D．建立并保管基金投资者名册

58、首次公开发行的股票以__方式确定股票发行价格。

A．询价B．协商定价C．网上竞价D．资产核算定价

59、对基金市场营销理解正确的有__。

A．市场营销以投资者的需求为核心B．基金市场营销只是基金公司向客户销售基金产品的活动C．市场营销涉及产品组合的设计、销售、售后服务等一系列活动D．市场营销的内涵根据实际情况不断变化发展

60、某公司拟申请上市发行股票，发行后公司股份总数为5亿股，股本总额为5亿元人民币，则该公司公开发行的股份应至少为__亿股。

A．2.5B．1.25C．1D．0.5