上半年天津基金从业资格货币时间价值的概念考试题.docx

1、上半年天津基金从业资格货币时间价值的概念考试题2016年上半年天津基金从业资格：货币时间价值的概念考试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。) 1、2006年5月推出的国内首只生命周期基金是_。 A兴业社会责任基金 B南方全球精选基金QD基金 CETF联接基金 D汇丰晋信2016基金 2、证券法规定，证券的代销、包销期限最长不得超过_天。 A30 B60 C90 D1803、_对基金管理人的估值结

2、果负有复核责任。 A：基金注册登记结构 B：基金管理人 C：基金托管人 D：监管机构 4、为保证本金安全或实现最低回报，保本型基金通常会将大部分资金投资于_。 A与基金到期日一致的债券 B股票 C衍生工具 D活期存款5、下列关于基金税收的说法，正确的是_。 A基金买卖股票、债券的差价收入，免征企业所得税 B基金取得的股票差价收入、债券利息收入，需要征收33%企业所得税 C基金取得的股票差价收入、债券利息收入，需要征收25%企业所得税 D基金取得的股票差价收入、债券利息收入，需要征收25%的个人所得税 6、下列关于基金评级的说法，错误的是_。 A投资者在参考评级结果时，应首先考察评级机构及评级结

3、果的合规性 B投资者对基金的评价应着重基于3年期以上的业绩表现，而不应过多关注基金单项指标的短期排名 C通常来说，五星级的债券型基金比四星级的股票型基金的表现更优异 D获得较高等级评价的基金未必安全，它本身可能是高风险的品种，只是在承担风险的同时获得了较高的收益 7、基金产品风险等级通常不包括_。 A零风险等级 B低风险等级 C中风险等级 D高风险等级 8、在公告的_日前，基金管理人应向中国证监会报送更新的招募说明书，并就更新内容提供书面说明。 A：15 B：30 C：45 D：60 9、关于基金投资比例监管的规定，下列说法正确的有_。 A一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产

4、净值的10% B同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的10% C基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额不得超过该基金总资产的80% D基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的股票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票的总量 10、我国基金销售监管的具体目标包括_。 A保证市场的公平、效率和透明 B保证基金最低投资收益 C保护投资者利益 D降低系统风险11、关于基金管理费计提标准以下说法不正确的是_ A：基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比 B：从基金类型看，证券衍生工具基金管理费率最高 C：目前我国大部分基金按照1.5%的比例计提基金管理费 D

5、：指数化基金指数投资部分的管理费率高于一般水平 12、有限责任公司董事会的法定人数为_ A：五人至十五人 B：三人至十三人 C：五人至十九人 D：五人以上 13、下列_属于机构从事基金评价业务并以公开形式发布时的禁止行为。 A对基金、基金管理人评级的更新间隔少于3个月 B对基金、基金管理人评奖的评奖期间少于12个月 C对基金、基金管理人单一指标排名的排名期间少于3个月 D对基金(货币市场基金除外)、基金管理人评级的评级期间少于36个月14、基金托管人在保管基金财产时，无须_。 A保证基金财产的安全 B对基金投资损失承担赔偿责任 C依法处分基金财产 D严守基金商业秘密 15、保本型基金的缺点不包

6、括_。 A保本型基金只有保本期到期后才能够获得本金保证或收益保证 B保本型基金有较高的机会成本 C保本型基金要承受通货膨胀风险 D相对股票基金，保本型基金收益的不确定性较大 16、开放式基金非交易过户主要包括_。 A继承 B捐赠 C赎回 D司法强制执行 17、基金运作发生的费用_基金净值十万分之一，应采用预提或待摊的方法计人基金损益。 A：大于 B：小于 C：等于 D：大于或等于 18、目前，我国开放式基金的销售体系以_代销和基金管理公司直销为主。 A保险公司 B银行 C交易所 D证券公司 19、投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常被称为基金的_ A：申购 B：赎回 C：交

7、易 D：认购 20、关于股东表决权，下列表述不正确的是_。 A普通股股东对公司重大决策参与权是平等的 B股东每持有一份股份，就有一票表决权 C普通股股东只能自己出席股东大会，不得委托他人代为行使表决权 D对于各个股东来说，其表决权的数量视其购买的股票份数而定 21、_目标是指监管部门应当通过设定对基金管理机构的要求等措施降低投资者的风险。 A：保护投资者利益 B：保证市场的公平、效率和透明 C：降低系统风险 D：推动基金业的规范发展 22、下列基金公司，投资者应重点关注的有_。 A策略执行有力的基金公司 B风格鲜明的基金公司 C投资理念清晰的基金公司 D个别基金经理业绩突出的基金公司 23、关

8、于基金份额持有人权利，下列描述正确的是_。 A基金份额持有人享有基金财产的收益权，而基金合同终止并清算后的财产归基金管理人所有 B基金份额持有人对基金份额的转让权是指其可以依法转让其基金资产 C因为基金份额持有人享有基金信息的知情权，所以基金公司应该在基金份额持有人查询基金资产状况时及时提供最新的资产明细信息 D基金份额持有人享有表决权是指其可以对基金的投资运作享有表决权 24、在基金市场的参与主体中，_是基金的当事人。 A基金托管人 B证券交易所 C基金份额持有人 D基金管理人 25、无面额股票是指在股票的票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占_的股票。 A份数 B比例 C资金 D

9、数量 26、对个别基金绩效的衡量属于_ A：内部衡量 B：绝对衡量 C：微观衡量 D：基金衡量 27、基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起_个工作日内，对该申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认。 A2 B3 C5 D7 28、信息披露的及时性原则要求在重大事件发生之日起（）个工作日内披露临时报告。 A1  B2  C3  D4 29、证券投资基金法实施以来，我国基金业在发展上出现的新变化有_。 A实现从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越 B基金业监管的法律体系日益完善 C基金行业对外开放程度不断提高 D基金业市场营销和服务创新日益活跃 30、

10、从事基金销售的人员参加由中国证券业协会统一组织的证券投资基金销售人员从业考试，考试科目为_，通过者获得基金销售从业许可。 A证券市场基础知识 B证券投资基金 C证券发行与承销 D证券投资基金销售基础知识 二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。) 31、货币市场基金最适于_的投资者。 A追求稳定收入，寻找收益、风险适中投资组合 B有较高风险承受能力，关注资本增值 C偏好风险，追求短期投资获得最高收益 D厌恶风险，对资产流动性和安全性要求较高 32、_指基金

11、托管人以证券投资基金法证券投资基金会计核算办法等法律法规为依据，对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程。 A：基金账务的复核 B：基金头寸的复核 C：基金资产净值的复核 D：基金财务报表的复核33、下列情况中，符合基金管理公司的公司治理结构中有关独立董事制度规定的有_。 A甲公司董事会共5人，其中独立董事2人 B乙公司董事会共10人，其中独立董事3人 C丙公司董事会共11人，其中独立董事4人 D丁公司董事会共9人，其中独立董事3人 34、某货币市场基金份额总数为2亿份，某日该基金净收益为置8 262元人民币，合同生效以来总收益为60 358元人民币，则该货币市场基金应该披露当日的_。 A日

12、每万份基金净收益为0.9131元 B日每万份基金净收益为3.0179元 C基金份额净值为1.0179元 D基金份额净值为0.9131元35、开放式基金非交易过户主要包括_等。 A继承 B司法强制执行 C出售 D赎回 36、证券投资基金销售管理办法及其他规范性文件对基金销售机构职责的规范主要包括_。 A签订代销协议，明确委托关系 B制定业务规则并监督实施 C禁止提前发行 D严格账户管理 37、一般情况下，下列关于基金管理费的说法，不正确的是_。 A基金管理费是指基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用 B基金规模越大，基金管理费率越高 C基金风险程度越高，基金管理费率越高 D我国债券基金的管理费

13、率一般低于股票基金 38、对基金营销反应弱的客户更加重视_。 A基金产品的未来收益 B新产品、新服务 C销售机构的营销和服务 D基金产品的外在表现形式 39、基金销售人员客户服务中的售中服务不包括_。 A协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果 B开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法 C为客户提供投资咨询建议，推介符合适用性原则的基金 D协助客户办理开立账户、买卖、资料变更等基金业务 40、证券具有极高的流动性必须满足的条件有_。 A很容易变现 B变现的交易成本极小 C本金保持相对稳定 D规模比较大41、当投资者不仅仅投资于无风险证券和单一基金组合，所要评价的投资组合仅

14、仅是该投资者全部投资的一个组成部分时，就会比较关注该组合的市场风险，在这种情况下，会被认为是适当的风险度量指标，从而对基金绩效衡量的适宜指标就应该是_ A：特雷诺指数 B：夏普指数 C：阿尔法指数 D：詹森指数 42、下列各项不属于基金费用的是_ A：管理人报酬 B：托管费 C：交易费用 D：基金申购费 43、基金资产的所有者是_。 A基金份额持有人 B基金管理人 C基金托管人 D基金公司44、目前，我国基金管理人编制基金年报由_复核。 A：中国证监会 B：基金发起人 C：证券交易所 D：基金托管人 45、证券投资基金法规定基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的_担任。 A：证券公司 B：商

15、业银行 C：信托投资公司 D：非基金管理人的其他基金管理公司 46、基金投资咨询机构是指向投资者提供_服务的机构。 A基金投资咨询 B基金资料与数据 C基金销售 D投资建议 47、根据_的不同，可以将基金分为主动型基金与被动(指数)型基金。 A：运作方式 B：法律形式 C：投资理念 D：投资目标 48、基金募集前_，基金发起人应在指定的报刊上登载招募说明书。 A：一天 B：三天 C：七天 D：十天 49、关于机构投资基金的税收，正确的说法是_。 A对金融机构买卖基金的差价收入征收营业税 B对非金融机构买卖基金的差价收入征收营业税 C对机构买卖基金份额征收印花税 D对机构从基金分配中获得的收入征

16、收企业所得税 50、基金管理人不得免收持有期低于_年的投资人的后端申购(认购)费用。 A3 B5 C6 D8 51、证券市场包括_。 A基金市场 B同业拆借市场 C债券市场 D股票市场 52、关于基金销售客户服务的方式中媒体和宣传手册的应用，下列论述错误的是_。 A通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期地向投资者传达专业信息和传输积极的投资理念 B当市场出现较大波动时，及时利用媒体的影响力来消除投资者的紧张情绪，让大众更理性、更深刻地了解市场，可以减少非理性行为的发生 C在新基金发行前，对公司形象的宣传和对新产品的介绍是客户服务不可缺少的部分 D基金宣传手册可作为一种广告资料运用于销售过程中

17、53、_是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策。 A股份回购 B股票分割与合并 C股利政策 D增发、配股与转增股本 54、证券投资基金法第四十三条规定，基金管理人应当自收到核准文件之日起_个月内进行基金募集。超过六个月开始募集，原核准的事项未发生实质性变化的，应当报国务院证券监督管理机构备案;发生实质性变化的，应当向国务院证券监督管理机构重新提交申请。_ A：3 B：9 C：12 D：6 55、下列属于基金业“软件”的有_。 A基金产品线 B基金公司 C理财规划观念 D客户群体对基金的理解和接受度 56、关于基金销售费用的规范，下列

18、说法不正确的是_。 A基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定双方在申购(认购)费、赎回费、销售服务费等销售费用上的分成比例 B基金管理人与基金销售机构应就各自实际取得的销售费用确认基金销售收入，如实核算、记账，依法纳税 C基金销售机构销售基金管理人的基金产品前，应由总部与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式 D为了保护商业秘密，基金销售机构可以私下对不同投资者适用不同的销售费率 57、开放式基金注册登记机构的主要职责包括_。 A建立并管理投资者基金份额账户 B负责基金份额登记，确认基金交易 C发放红利 D建立并保管基金投资者名册 58、首次公开发行的股票以_方式确定股票发行价格。 A询价 B协商定价 C网上竞价 D资产核算定价 59、对基金市场营销理解正确的有_。 A市场营销以投资者的需求为核心 B基金市场营销只是基金公司向客户销售基金产品的活动 C市场营销涉及产品组合的设计、销售、售后服务等一系列活动 D市场营销的内涵根据实际情况不断变化发展 60、某公司拟申请上市发行股票，发行后公司股份总数为5亿股，股本总额为5亿元人民币，则该公司公开发行的股份应至少为_亿股。 A2.5 B1.25 C1 D0.5