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日常业务总括

北京金网安泰信息技术有限公司

大宗商品电子交易市场业务培训教程

日常业务处理

2010年07月04日

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20100704

V1007

徐庆

目录索引

一、前期准备工作6

1.部门规划6

2.权限划分6

3.交易规则制定6

4.内部制度6

5.应急预案制定7

6.印刷业务单据7

7.公章制作7

8.网络环境搭建7

9.网站信息编录7

10.银行签约8

11.仓库签约8

12.指定质检机构8

二、招商8

1.客户群体9

1.1企业法人9

1.2加盟商9

2.招商策略9

2.1摊位费9

2.2手续费9

2.3返佣9

2.4模拟交易9

3.客户管理9

三、交易管理10

1.交易商资料维护10

2.商品管理10

2.1上市新合约10

2.2商品维护10

3.交易日志维护10

4.交易系统维护10

5.配合交收10

四、资金管理10

1.出入金管理10

1.1银行监管模式11

1.2手工凭证模式11

2.货款收付11

3.内部结转11

五、风险控制11

1.履约保证金制度12

1.1履约保证金的作用：

1.2按交易规则提高保证金12

1.3临时提高保证金12

2.涨跌限幅制度13

2.1新上市商品13

2.2连续涨跌停板13

3.强制减少订货量制度13

3.1净订货量概念13

3.2强减参与者13

3.3强减价格14

3.4拥有双方向订货量的交易商参与强减计划时的处理办法14

3.5交易商单位持仓盈亏的计算方法14

3.6净订货盈亏率公式14

3.7强制减少订货量合同的数量确定：

3.8强制减少订货量合同的分级配对：

3.9最末一级的分配方案：

3.10强制减少订货量的执行15

3.11其他15

4.订货量限制制度 15

5.强行合同转让制度15

5.1强行合同转让概念15

5.2符合强行合同转让的情况 16

5.3强行合同转让的执行原则 16

6.风险警示制度16

六、仓库及交收业务16

6.1名词解释16

6.2入库流程17

6.3仓单抵顶17

6.4正常交收18

6.5提前交收18

6.6协议交收18

6.7出库流程18

七、调解与仲裁18

八、违约处罚19

九、日常结算19

9.1系统结算19

9.2银行对账19

9.3接受咨询19

9.5账册维护19

十、部门协作（仅供参考）19

1、前期准备工作

1.部门规划

通行的市场部门构架基本类型:

六部一室（交易结算部、储运部、技术部、信息部、市场部、财务部、办公室）

人员配备需要：

交易和结算工作有严格的内部稽核需求；市场部需配备内勤岗位，办理入市手续，建立客户档案。

其他人员配备按行业标准和实际需要而定。

独立的稽核部门或人员。

2.权限划分

交易结算部：

组织交易、提供咨询、资金及账务管理。

储运部：

组织货物交收、管理定点仓库

技术部：

维护交易环境和网站、为客户提供技术支持

信息部：

对外信息披露、网站内容更新

市场部：

开拓新市场,深度开发已有市场

财务部：

公司财务管理

办公室：

公司行政管理

凡是涉及到需要审核的业务，必须由两个及以上的人员参与，录入和审核必须由不同的人员操作。

3.交易规则制定

交易规则是由市场拟定的，市场和交易商都要严格遵行的交易原则，交易商入市交易必须认同交易规则，在入市协议里面要列举相关的认同条款。

交易规则要通过网站等公开渠道发布。

交易规则的模块组成：

交易管理办法、各交易模式的交易细则、结算细则、货物交收细则、风险控制办法、违约处理办法。

具体内容：

交易的地点、时间、模式；交易商品及交割期限；电子交易的暂停、恢复与取消程序；电子交易的管理制度；交易异常情况的处理程序；交易商资格的取得、转让、放弃与注销；交易商的权利和义务；交割仓库管理规定；结算帐户管理规定；交易结算和交割制度；保证金的管理和使用制度；交易信息的发布办法；商品检验结果复议受理、违规、违约行为及其处理办法；仓单注册程序、交易纠纷的处理方式；其他事项。

4.内部制度

为了使市场的经营处于公正、公开、公平、高效、安全的环境下，对于市场工作人员必须制定严格的行为规范、奖惩制度、内部管理条例、考核制度等。

5.应急预案制定

市场在日常运作中通常处在正常的风险系数之下，但是市场也有可能遇到极端异常情况，导致风险系数迅速提高，这种事件往往具有突发性、危害大、发展迅速的特点，需要市场做出快速反应，所以应该提前预估好这些风险做好应急的风险控制预案。

包括交易盘面的应急预案和软硬件系统的应急预案。

6.印刷业务单据

办理任何业务都应该相应的纸质单据留存，这是办理业务的依据。

常用的业务单据涉及到：

交易商开户、交易商出入金、出入库、仓单业务、内部往来等方面的内容。

7.公章制作

作为部门受理业务的依据，相关单据上需要加盖部门公章。

个别重要岗位还需要加盖个人章。

8.网络环境搭建

作为电子交易市场，网络环境必不可少。

信息的发布、市场的宣传需要通过官方网站，电子交易系统的运行及办公环境需要通畅的网络保障。

宽带以及银行监管时需要使用的专线，都需要提前进行准备。

9.网站信息编录

为了将电子交易市场打造成同行业的信息中心，定价中心，需要大量的商品产销量分析，现货价格动态，国内国外行业重大新闻，公司动态等信息，应做好定期的采编，录入等内容更新工作。

对外发文：

关于发布交易管理办法的通知

关于交易品种和交易时间等事项的通知

关于指定银行的通知

关于指定仓库的通知（标准库和升贴水）

关于指定质检机构的通知

关于交收替代品和差价标准的通知

其他交易交收文件

关于交易品种上市的通知等

10.银行签约

市场需在结算银行设立保证金账户用来存放交易商的交易资金。

如果采用银行监管模式，还需要签署相关的监管协议。

保证金账户里面的客户资金不得挪用。

11.仓库签约

为了便于交易商进行办理交收、货物存储等业务，应该尽可能多的在产销地设立指定的第三方仓库或者利用市场自有仓库。

交货仓库应具备以下条件：

a）　在中华人民共和国境内注册登记的企业法人，并具有良好的资信；

b）　仓库所在地的仓储主管部门的仓储经营许可；

c）　仓库基础设施、管理制度符合电子交易的要求；

d）　能提供电子交易所需的配套物流服务、信息服务；

e）　承认电子交易中心的交易业务规则、交货制度等；

f）　电子交易中心规定的其他条件。

电子交易市场根据调查和评估结果择优选用仓储企业，并与之签订交货仓库协议书，明确双方的权利和义务。

缴纳风险抵押金，接受电子交易中心组织的监督检查。

12.指定质检机构

对于交收过程中产生的纠纷，需要质检机构介入，进行鉴定。

质检机构必须由市场预先指定好，供交易商选择。

未指定的质检机构出具的报告视为无效。

2、招商

1.客户群体

1.1企业法人

招揽有行业背景的企业法人进入交易市场开展电子交易业务。

需要对企业法人的交易员进行培训：

交易模式，赢利机会

下单系统（客户端）的使用

交易规则解析

业务受理导航

1.2加盟商

可以招揽加盟商（也称居间人），帮助市场开拓客户，加盟商应该只参与客户的开发，不得参与客户交易管理。

2.招商策略

2.1摊位费

交易商来市场购买交易摊位号，市场可以收取摊位费，初期可以用打折或者免费来吸引客户进入。

2.2手续费

可以采用对交易商的手续费打折或者单边收取的方式，以此激励交易商提高成交量。

2.3返佣

将加盟商所辖交易商的手续费按一定比例返给加盟商佣金，激励加盟商多多招揽客户。

2.4模拟交易

正式开始交易以前，应该给交易商提供一个模拟交易环境，让其学习，熟悉交易系统和交易方式。

3.客户管理

为了方便交易商及加盟商的信息管理，可以对摊位号码采用一定规则进行命名，使之一目了然。

3、交易管理

1.交易商资料维护

办理交易商入市、退市、注册资料变更等业务。

2.商品管理

2.1上市新合约

属于周期性工作，按照交易规则相关规定，定期上市新的商品合约。

2.2商品维护

对已上市商品合约进行日常维护和应急处理。

3.交易日志维护

定期安排后一阶段的交易日时间表，或者临时调整交易日志。

4.交易系统维护

负责每天的开闭市，观察交易系统的运行状态。

5.配合交收

商品合约进入交收阶段，需要交易系统生成、提供相关的交收数据，以便配合交收部门进行货权转移。

4、资金管理

1.出入金管理

交易商往交易帐户里面注入资金称为入金。

交易商将交易账户里的资金转出称为出金。

通常情况下入金不用审核，出金可分情况进行审核。

1.1银行监管模式

采用银行监管模式时，出入金请求由客户自己触发，系统会自动处理，市场可以选择在系统自动处理之前增加一个审核的程序。

1.2手工凭证模式

传统的手工凭证模式，由于系统没有和银行对接，所以无法自动处理。

需要工作人员在资金模块里面通过手工凭证来完成。

对于入金和出金的处理方式会有所不同。

A.入金：

市场接到客户的银行底联传真件后，查询市场保证金账户中该笔汇款是否到账。

如果到账，在交易系统中相应增加该交易商的可用资金。

B.出金：

市场接到客户的出金申请后，审核交易商的出金申请是否合理，如果合理，在交易系统中减少该交易商的可用资金。

然后到银行办理汇款。

注:

如果交易商的出入金涉及到现金业务，也可以参照此方法，省去了和银行往来的工作即可。

思考：

交易商的银行存款账户，市场的保证金账户，交易商的交易帐户三者之间的区别和联系？

2.货款收付

市场在处理交收业务时，对买卖双方货款进行代收代付。

3.内部结转

由于公司的法人对公财务帐户，和保证金账户不是同一个帐户。

应配合财务制度，定期与财务部门就各类手续费收入、存款利息、其它费用，进行部门间的内部结转。

5、风险控制

由于中远期订货模式采用保证金交易，由此会产生杠杆效应并且双向交易存在无限扩大亏损的可能性。

所以如何控制好市场的交易风险是工作的重中之重。

目前，成熟的交易市场普遍采用的风险控制措施如下：

1.履约保证金制度

交易商只需交纳部分货款就可以参与交易，我们称之为保证金制度。

1.1履约保证金的作用：

（1）保证金交易制度的实施，降低了中远期订货交易成本。

比如使交易者用20％的保证金就可从事l00％的中远期订货，发挥了中远期订货的资金杠杆作用，促进套期保值功能的发挥。

（2）中远期订货保证金为期货合约的履行提供财力担保。

保证金制度可以保证所有账户的每一笔交易和持有的每一个订货合同都具有与其面临风险相适应的资金，交易中发生的盈亏不断得到相应的处理，杜绝了负债现象。

因此，这一制度的严格执行为中远期订货商品合约的履行提供了安全可靠的保障。

（3）保证金是交易市场控制投机规模的重要手段。

投机者和投机活动是中远期订货市场的润滑剂，但过度的投机则会加大市场风险，不利于交易市场的稳健运行。

当投机过度时，可通过提高保证金的办法，增大入市成本，以抑制投机行为，控制交易的规模和风险。

反之，当中远期订货市场低迷、交易规模过小时，则可通过适量降低保证金来吸引更多的市场参与者，活跃交易气氛。

1.2按交易规则提高保证金

随着交收月的来临，为了防止无现货背景的投机性交易商违约的风险，通过提高保证金标准，增加其资金的抗风险能力。

同时增加其交易成本，降低资金利用率，防止其操控市场价格。

鉴于此，交易市场应该在交易规则中明确，进入到临近交收的阶段，市场分阶段提高保证金的比例和时间。

1.3临时提高保证金

（1）当商品价格出现连续上涨或者下降，并且幅度较大时，市场需要临时提高保证金标准，增强交易商抵抗风险的能力。

（2）当遇到较长节假日，或者其他交易异常行为时，市场也需要临时提高保证金标准，增强交易商抵抗风险的能力。

（3）遇到复杂情况，同时需采取多个提高保证金的标准，提高的幅度取其中最高标准。

2.涨跌限幅制度

正常情况下，商品都采用固定百分比的涨跌停幅度。

遇到以下情况时，这个幅度会变化。

2.1新上市商品

新上市交易的某一交收月份商品涨跌限幅幅度为一般月份涨跌限幅幅度的两倍，如当日有成交则于下一交易日恢复到一般月份的涨跌限幅幅度，如当日无成交则下一交易日继续执行前一交易日涨跌限幅幅度。

2.2连续涨跌停板

如果出现连续多个交易日收市前5分钟内出现的报价只有在涨跌限幅价位的买入（卖出）申报、没有涨跌限幅价位的卖出（买入）申报，或者一有卖出（买入）申报就成交、但都在涨跌限幅价位成交的情况，则在该交易日收市后，本市场有权根据市场情况采取以下风险控制措施中的一种或多种：

暂停交易，调整涨跌限幅幅度，单边或双边、同比例或不同比例、部分交易商或全部交易商提高履约保证金标准，暂停部分交易商或全部交易商进行新的合同订购，限制出金，限期合同转让，强行全部或部分代为合同转让，强制减少订货量或其他风险控制措施。

3.强制减少订货量制度

3.1净订货量概念

交易商在同一商品中买方向订货量与卖方向订货量抵冲之后的剩下的单方向订货量。

3.2强减参与者

1.以上在2.2条所述情况中，持有与价格涨（跌）方向相反的净订货合同，且交易商单位净订货亏损达到一定程度的交易商。

2.以上在2.2条所述情况中，持有与价格涨（跌）方向相同的净订货合同，且交易商单位净订货盈利达到一定程度的交易商。

3.3强减价格

强制减少订货量的价格为该商品当日的涨跌限幅价。

3.4拥有双方向订货量的交易商参与强减计划时的处理办法

同一交易商有双向订货合同的，则其净订货合同部分的合同转让报单参与强制减仓计算，其余合同转让报单与其反向订货合同配对成交。

3.5交易商单位持仓盈亏的计算方法

交易商该合约订货盈亏的总和（元）

交易商该合约单位订货盈亏=──────────────

交易商该合约的净订货量（批）

3.6净订货盈亏率公式

净订货盈亏率=单位订货盈亏÷当日结算价

3.7强制减少订货量合同的数量确定：

交易商持有的该交易商品合同的净订货亏损率达到涨（跌）限幅的2倍，经交易商申请（在当日收市前仍以涨跌停板价格挂单的视为申请），可参与强制减少订货量。

3.8强制减少订货量合同的分级配对：

按下列顺序配比对应方合同：

1.对应方交易商净订货为盈利且盈利率不少于当日涨（跌）限幅值2倍的订货合同；

2.对应方交易商净订货为盈利且盈利率不少于当日涨（跌）限幅值但小于该限幅值2倍的订货合同；

3.对应方交易商净订货为盈利但盈利率少于当日涨（跌）限幅值的订货合同；

3.9最末一级的分配方案：

按上述逐次匹配，当出现强制减少订货量的合同数量小于对应方某一档次的合同数量时，则按比例进行分配。

实际配比时整数部分先配对，非整数部分按尾数数值由大到小排序“进位取整”配对。

3.10强制减少订货量的执行

强制减少订货量于当日收市后由交易系统按强制减少订货量原则自动执行，强制减少订货量结果作为当日交易商的交易结果。

3.11其他

强制减少订货量执行当日结算时履约保证金恢复到正常水平，下一交易日该交收月份商品的涨跌限幅按规定执行。

由上述强制减少订货量造成的损失由交易商自行承担。

4.订货量限制制度

个别交易商订货量过大，容易产生逼仓及操作市场的行为。

市场需要根据现货市场的产销量及自身风险控制的原则，常规的或者临时性的控制交易商的订货量。

可以限制其最大订货量、净订货量、单个合约的订货量等等。

如有多条规定同时对每个交易商的订货量方面有限制，将按照较小值限制。

5.强行合同转让制度

5.1强行合同转让概念

由市场强制性替交易商在交易时间里，通过交易系统发出转让申请，直至转让合同成功。

5.2符合强行合同转让的情况

（1）交易商结算准备金余额为负数时，并未能在规定时限内补足的；

（2）交易商未能在规定的时限内提交足额《注册仓单》的；

（3）订货量不符合本市场订货量限制制度的；

（4）出现市场交易异常情况及不可抗力因素本市场采取紧急措施应予强行合同转让的；

（5）在规定时间内，买方货款不足，卖方货物不足的，市场可以进行强行合同转让。

（6）其他应予强行合同转让的。

5.3强行合同转让的执行原则

强行合同转让先由交易商在违约的下一工作日开市后XX分钟内自己执行，直到符合本市场规定即可；若时限内交易商未执行完毕，则由本市场执行强行合同转让。

由强行合同转让产生的一切结果由交易商承担。

6.风险警示制度

当交易市场认为必要时，可以分别或同时采取要求交易商报告库存、备货、生产等情况，谈话提醒、发布风险提示函等措施中的一种或多种，以警示和化解风险。

6、仓库及交收业务

6.1名词解释

（1）.存货凭证：

卖方将货物存到仓库以后，仓库开具的货权凭证。

此凭证可以用来提取货物，只在仓库适用。

（2）.注册仓单：

卖方将存货凭证抵押给市场，换取注册仓单，凭此仓单可以在交易市场办理相关交收业务。

注册仓单不可以提货，只在交易市场适用。

思考：

存货凭证和注册仓单的区别？

这样做的好处？

（3）.溢短量：

实际交货数量可能会与合同数量不一致，应该规定一个合理的溢短空间，在这空间里面的数量差异不应视为违约，并且根据实际数量计算货款。

（4）.误差：

由与计量仪器精度等原因导致的出库数量和仓单数量不一致，这是很难避免的，只要是在正常范围之类，应视为合格。

（5）.品质升贴水：

中远期交易的为标准商品，如果用合格的低等级商品来交收，计算货款时应该按规定贴水；如果用合格的高等级商品来交收，计算货款时应该按规定升水。

（6）地区升贴水：

中远期交易的商品是以基准交收仓库为标准进行报价，如果在非基准交收仓库进行交收，计算货款时需要按规定进行升贴水。

6.2入库流程

（1）.交易商向仓库发出入库申请，并缴纳入库押金。

（2）.仓库批准入库，交易商按时到货，初步检验合格之后，或者带验入库，退还入库押金。

（3）仓库为其开具存货凭证。

6.3仓单抵顶

如果卖方在订立中远期订货合同时，采用的是保证金的方式。

现在卖方已有货物，这样就可以用相应数量的合格货物，将其以前缴纳的保证金释放出来，提高其资金利用率。

交易商用存货凭证换得交易市场的注册仓单之后，即可以申请办理仓单抵顶业务。

办理完抵顶业务后，还涉及到该批货物的浮动盈亏是否还要继续计算的问题。

一般来说有两种处理方式：

1.全抵顶：

在此种模式下，即退保证金又退浮动盈亏。

2.半抵顶：

在此种模式下，只退保证金，继续计算浮动盈亏。

思考：

全抵顶和半抵顶对于交易市场的风险控制来说，有什么不一样？

6.4正常交收

按照商品合约上市时约定的时间点进行交收，称为正常交收。

正常交收以前，市场应该已经代收了买方的全额货款，同时控制了卖方的货物。

进入交收阶段，按照“时间优先，数量取整，距离就近，统筹安排”的原则，配对成功之后。

先付首付款给卖方，然后给买方开具提货单，待买方对卖方的货物数量质量没有异议及增值税发票开具之后，再付尾款给卖方。

思考：

1.为何要分阶段付卖方货款。

6.5提前交收

还未到商品合约上市时约定的时间点，但是仍然可以交收，称之为提前交收。

提前交收需要交易商先提出申请，交易市场帮其联络愿意提前交收的持有同种商品合约反向合同的交易商。

一般取当日结算价格作为交收价，进行配对成功之后，即可以按照正常交收的流程进行货款给付和货权转移。

6.6协议交收

协议交收也称协议转让，买卖双方协商好价格之后，不通过交易盘面对冲了解合同，和正常转让一样取得各自的转让盈亏。

6.7出库流程

买方取得提货单以后，在规定时间之内到仓库提取货物，验收货物无异议以后，签出库确认单，办理货物出库。

出库之后，视为原卖方货权已经转移，该批货物以后发生的相关问题由买方承担。

7、调解与仲裁

买卖双方发生纠纷应本着协商的态度解决，如果协商不成，可由市场介入调解，如果调解无效，可申请中国国际经济贸易仲裁委员会仲裁。

8、违约处罚

常见的违约行为有：

（1）.卖方货物数量违约：

履约数量正常交收，按照违约实际数量进行处罚。

（2）.卖方货物质量违约：

按违约不合格数量进行处罚，违约部分不用再交货。

（3）.卖方增值税发票不足额：

按照不足额部分进行处罚。

（4）买方货款不足：

从其保证金里面赔付给卖方，卖方不用再交货。

（5）卖方货物未按时入库：

没收其入库押金。

9、日常结算

9.1系统结算

每日需要对交易系统进行结算，生成相关报表，便于交易商查询。

9.2银行对账

与银行的保证金账户进行对账，发现问题及时修正。

9.3接受咨询

交易商对交易数据、结算报表有异议，及时解答。

9.5账务处理

每日生成的纸质账册或者打印的重要报表，需要归档保存，以便日后核对。

10、部门协作（仅供参考）

市场日常业务处理

序号

业务内容

受理部门