基金销售考试试题及答案 最新.docx
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基金销售考试试题及答案 最新
基金销售考试试题及答案
单项选择题
1.以下关于有价证券的说法，错误的是（）。
A．本身没有价值B．持有者可凭券获得一定的收入
C．是实际资本的一种形式D．是分配和筹措资金的手段
2.货币证券主要包括（）两大类。
A．固定收益证券和变动收益证券B．商业证券和银行证券
C．金融证券和非金融证券D．上市证券和非上市证券
3.证券持有人面临预期收益不能实现，这体现了证券的（）特征。
A．期限性B．收益性C．流动性D．风险性
4.证券市场发展的新特点不包括（）。
A．融资证券化B．投资者个人化C．交易所公司化D．证券市场网络化
5.1999年11月4日，美国国会通过（），标志着金融业分业制度的终结
A．《商业银行法》B．《格拉斯—斯蒂格尔法案》
C．《金融服务现代化法案》D．《金融服务法案》
6.证券业协会的权力机构是（）。
A．理事会B．会员大会C．股东大会D．董事会
7.股票记载一定事项，其内容应真实全面并符合法律规定，表明股票是（）。
A．有价证券B．要式证券C．证权证券D．资本证券
8.股票的市场价格围绕着股票的（）波动。
A．票面价值B．账面价值C．清算价值D．内在价值
9.合约双方按约定价格，在约定日期内就是否买卖某种金融工具所达成的契约是（）。
A．期货B．远期C．期权D．互换
10.股票价格指数期货是（）。
A．以股价为标的物并采用现金结算方式的期货交易
B．以股价指数为标的物并采用现金结算方式的期货交易
C．以股价为标的物并采用股票交割方式的期货交易
D．以股价指数为标的物并采用股票交割方式的期货交易
11.公开原则的核心要求是（）。
A．实现法律地位平等B．保障合法权益
C．实现机会均等D．实现市场信息的公开化
12.上证综合指数是以全部上市股票为样本，（）。
A．以股票流通股数为权数，按加权平均法计算B．以股票发行量为权数，按简单平均法计算
C．以股票发行量为权数，按加权平均法计算D．以股票流通股数为权数，按简单平均法计算
13.由于某种全局性的共同因素引起的投资收益的可能变动，这种因素以同样的方式对所有证券的收益产生影响，这样的风险称为（）。
A．经营风险B．系统风险C．非系统风险D．财务风险
14.下列证券中，受到利率风险影响较小的证券为（）。
A．普通股B．优先股C．固定收益政府债券D．固定收益金融
债券
15.就投资风险大小比较而言，以下正确的表述是（）。
A．股票大于基金且基金大于债券B．股票小于基金且基金小于债券
C．股票大于基金且债券也大于基金D．股票小于基金且债券也小于基金
16.基金所募集的资金在法律上具有独立性，由选定的基金托管人保管，并委托（）进
行股票、债券分散化的组合投资。
A．基金管理人B．基金托管人C．投资咨询公司C．证券公司
17.我国第一只上市交易的投资基金是（）。
A．武汉证券投资基金B．深圳南山风险投资基金
C．淄博乡镇企业基金D．建业基金
18.事先确定发行总额和存续期限，在存续期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场买卖的一种基金类型是（）。
A．开放式基金B．封闭式基金C．对冲基金D．契约型基金
19.基金管理公司的主要股东是指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高且不低于（）的股东。
A．25%B．15%C．30%D．10%
20.在整个基金的运作中，实际起着核心作用的是（）。
A．基金份额持有人B．基金管理人C．基金托管人D．中国证监会
21.以下不属于基金管理公司主要业务的有（）。
A．发起设立基金B．基金管理业务C．股票发行与承销D．基金销售业务
22.基金管理公司的（）是指在协调公司管理层、董事会、股东（流通股股东及非流通
股股东）之间相互关系基础上，规范公司运营的管理体制。
A．治理结构B．内部控制C．管理模式D．风险控制
23.（）是指公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的
控制成本达到最佳的内部控制效果。
A．成本效益原则B．有效性原则C．独立性原则D．相互制约原则
24.（）代表基金份额持有人以基金的名义设立基金资产账户。
A．证券公司B．基金管理人C．证券登记公司D．基金托管人
25.（）负责组织、制定和执行交易计划的具体执行。
A．投资部B．投资决策委员会
C．交易部D．基金经理
26.（）的功能是为基金投资拟定投资原则、投资方向、投资策略以及投资组合的整体
目标和计划。
A．风险控制委员会B．投资决策委员会
C．监事会D．股东会
27.目前,我国的开放式基金于（）估值。
A．每个交易日B．每个交易日的次日C．每周D．每半个月
28.以下（）不属于基金估值的对象。
A．基金所持有的股票B．估值日基金的交易额
C．基金所持有的债券D．基金的权证
29.目前，我国证券投资基金管理费按（）计提。
A．日B．周C．月D．季
30.从基金类型来看，下列基金中管理费率由高到低依次是（）。
A．股票基金、货币市场基金、证券衍生工具基金、债券基金
B．债券基金、货币市场基金、证券衍生工具基金、股票基金
C．证券衍生工具基金、货币市场基金、债券基金、股票基金
D．证券衍生工具基金、股票基金、债券基金、货币市场基金
31.按照有关规定，在计算基金运作费用时，发生的这些费用如果影响基金单位净值小数点
后（）的，应采用预提或待摊的方法计入基金损益。
A．第二位B．第三位C．第四位D．第五位
32.下列费用中列入基金费用的是（）
A．基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的
损
40.在风险较小的情况下获得一定的收益是（）投资者的主要投资目的。
A．积极型B．稳健型C．平衡型D．保守型
41.针对机构投资者、中高收入阶层这样的大投资者，基金销售机构大多会采取（）进行促销。
A．人员推销B．广告C．营业推广D．公共关系
42.基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金推介材料之日起（）个工作日
内向所在地证监局递交报告材料。
A．3B．5C．4D．10
43.申请设立封闭式基金时，基金发起人不需要向监管机构提交的文件是（）。
A．基金契约B．托管协议C．招募说明书D．上市公告书
44.封闭式基金自批准之日起3个月内募集资金必须超过（）方可成立。
A．1亿元B．2亿元C．3亿元D．4亿元
45.如果基金发行期结束后，未达到基金成立的条件，基金管理人应当承担募集费用，将已
募集的资金并加计银行活期存款利息自募集期满之日起（）天内退还基金认购人。
A．10B．30C．60D．90
46.巨额赎回申请发生时，在基金管理人当日接受赎回比例不低于基金总份额（）的前提下，可以对其余赎回申请延期办理。
A．5％B．10％C．15％D．20％
47.场外募集的LOF基金份额注册登记在（）。
A．基金管理人B．基金托管人
C．中国结算公司开放式基金注册登记系统D．中国结算公司证券登记结算系统
48.资本市场的基础是（）。
A．信息披露B．广泛理性的投资主体
C．高效运转的监管部门D．完善的法律法规
49.从内容方面的实质性要求和形式方面的技术性要求分析，基金信息披露的原则一般可分
为（）和（）原则
A．实质性原则和形式性原则B．实质性原则和真实性原则
C．实质性原则和完整性原则D．形式性原则和易得性原则
50.开放式基金在放开申购赎回后，资产净值公告的具体时间为（）
A．每周第一个交易日B．每周周一
C．每个开放日后一天D．每个开放日当天
51.在基金份额发售的（）日前，基金管理人应将招募说明书、基金合同摘要登载在制
定报刊和管理人网站上。
A．2B．3C．4D．5
52.当代表基金基金份额（）以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有大会，而
管理人和托管人都不召集的时候，持有人有权自行召集。
A．5%B．10%C．15%D．20%
53.对于当期基金合同生效不足（）个月的基金，可以不编制年度、半年度及季度报告。
A．1B．2C．3D．6
54.当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过（）时，
基金管理人应当在2日内就此事项进行临时报告。
A．0.5%B．1%C．0.1%D．2%
55.（）是指由国务院制定并颁布的法律规范。
A．国家法律B．行政法规
C．部门规章D．自律规则
56.公司向股东和社会公众提供虚假或者隐瞒重要事实的财务报告，严重损害股东或者其他
人利益的行为属于（）。
A．擅自发行股票和公司、企业债券罪B．提供虚假财务报告罪
C．编造和传播影响证券交易虚假信息罪D．诱骗他人买卖证券罪
57.公司向股东和社会公众提供虚假或者隐瞒重要事实的财务报告，严重损害股东或者其他
人利益的行为属于（）。
A．擅自发行股票和公司、企业债券罪B．提供虚假财务报告罪
C．编造和传播影响证券交易虚假信息罪D．诱骗他人买卖证券罪
58.《中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则》由（）于（）颁布并实施。
A．中国证券业协会2008年4月25日B．中国证券业协会2007年10月12日
C．中国证监会2008年4月25日D．中国证监会2007年10月12日
59.基金份额净值计价错误达基金份额净值的（）时，构成基金的重大事件。
A．10%B．5%C．1%D．0．5%
60.报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值（）时，基金管理人需要
在基金股票投资组合重大变动事项中披露股票明细。
A．1%B．2%C．10%D．20%
61.基金年度报告的披露时间为每个基金会计年度结束后（）内。
A．15日B．30日C．60日D．90日
62.法规规定基金年度报告应经（）以上独立董事签字同意，并由董事长签发。
A．1/3B．2/3C．3/4D．1/2
63.在基金份额发售的（）日前，基金托管人将基金合同、托管协议登载在托管人网站
上。
A．2B．3C．4D．5
64.开放式基金在开始办理申购或者赎回前，他的资产净值公告的时间频率是（）
A．每交易日公告1次．至少每周公告1次
C．至少每周公告2次D．至少每月公告2次
65.季度报告每（）公布一次，披露目的是及时为广大基金持有人提供关于基金投资运
作及其业绩的简要报告。
A．周B．月C．季度D．半年
66.相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上（），它可以改善投资者的信息弱势地位，增加资本市场的透明度，降低基金管理
人的信用风险。
A．卖者自慎B．卖者他负C．买者自慎D．买者他负
67.关于上市开放式基金的上市交易，以下说法不正确的是（）
A．基金管理人向深圳证券交易所提交上市申请
B．基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值
C．买入上市开放式基金申报数量应当为100份或其整数倍，申报价格最小变动单位为0．001元人民币
D．上市开放式基金交易价格涨跌幅限制比例为10%，上市首日没有涨跌幅限制
68.ETF上市后要遵循的交易规则不正确的是（）
A．基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值。
B．基金价格涨跌幅比例为10%，自上市首日起实行
C．基金买入申报数量为100份或其整数倍，不足100份的可以卖出
D．基金申报价格最小变动单位为0.005元
69.一般情况下，投资者于T日转托管基金份额成功后，投资者可于（）日起赎回该
部分基金份额。
A．TB．T+1C．T+2D．T+3
70.我国股票基金、债券基金的申购采用（）原则。
A．已知价B．未知价C．账面价值D．估计价值
二、不定项选择题
71.证券是指（）。
A．各类记载并代表一定权利的法律凭证
B．各类证明持有者身份和权利的凭证
C．用以证明或设定权利而做成的书面凭证
D．用以证明持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益的凭证
72.广义的有价证券包括（）。
A．商品证券B．凭证证券C．货币证券D．资本证券
73.按证券发行主体不同，有价证券可分为（）。
A．政府证券B．金融证券B．公司证券D．商业证
券
74.按证券的经济性质分类，有价证券可分为（）。
A．股票B．债券C．购物券D．其他证券
75.按交易场所划分，证券市场可分为（）。
A．有形市场B．无形市场C．国内市场D．国际市场
76.机构投资者主要有（）。
A．企业B．金融机构C．各类基金D．政府机构
77.基金性质的机构投资者包括（）。
A．证券投资基金B．社保基金C．社会公益基金D．企业年
金
78.证券交易所的主要职责有（）。
A．提供交易场所与设施B．制定交易规则
C．监管在该交易所上市的证券D．提供证券投资咨询服务
79.股东权是一种综合权利，包括（）等权利。
A．出席股东大会B．出售公司资产C．投票表决D．分配股息红利
80.债券的基本性质是（）。
A．债券属于有价证券B．债券是一种虚拟资本
C．债券具有票面价值D．债券是债权凭证
81.中央政府发行债券的目的有（）。
A．公共设施投资的资金需要B．重点建设项目的资金需要
C．国家资产的经营需要D．弥补国家财政赤字
82.金融机构发债的目的主要有（）。
A．筹资用于某种特殊用途B．金融机构有更大的主动权和机动权
C．改变本身的资产负债结构D．以自己的信誉度吸引存款
83.下面说法正确的是（）。
A．债券有规定的利率，可获固定的利息B．股票的股息红利不固定，一般视公司经营情况而定
C．股票风险较大，债券风险相对较小D．股票收益较债券大
84.由于大多数股票价格的变动与股价指数同方向，所以在股票现货市场和股票指数期货市
场（）。
A．做同方向操作将抵消投资组合的系统性风险B．做反方向操作将抵消投资组合的系统性风险
C．做同方向操作将增大投资组合的系统性风险D．做反方向操作将增大投资组合的系统性风险
85.债券发行方式有（）。
A．定向发行B．招标发行C．摇号配售D．承购包销
86.根据交易合约的签订与实际交割之间的关系，证券交易方式有（）。
A．现货交易B．期货交易C．回购交易D．信用交易
87.证券交易竞价原则中的价格优先指（）。
A．价格较高的卖出申报优先于价格较低的卖出申报B．价格较高的买进申报优先于价格较低的买进申报
C．价格较低的买入申报优先于价格较高的买入申报D．价格较低的卖出申报优先于价格
较高的卖出申报
88.一次性付息债券的利息支付形式有（）。
A．单利计息，到期支付本息B．无息债券C．贴现债券D．息票债券
89.债券投资的系统风险包括（）。
A．信用风险B．购买力风险C．利率风险D．财务风险
90.下列关于利率风险的表述中，正确的有（）。
A．利率风险是指市场利率变动引起证券投资收益变动的可能性B．利率与证券价格呈反方向变化
C．利率提高会导致公司融资成本的提高D．利率风险正确不同证券的影响是不同的
91.证券投资基金运作中的制衡机制指的是（）
A．监管部门对基金管理人和托管人的制衡机制
B．投资人拥有所有权，管理人管理和运作基金资产，托管人保管基金资产，三方当事
人之间相互监督、相互制约的机制
C．基金投资者通过公众舆论监督基金管理人和托管人的制衡机制
D．基金管理人内部相互制约的制衡机制
92.基金市场的服务机构主要包括（）。
A．基金销售机构B．注册登记机构
C．律师事务所和会计师事务所D．基金评级机构
93.基金业在金融体系中的地位与作用包括（）
A．拓宽了中小投资者的投资渠道B．促进证券市场的稳定健康发展
C．促进经济发展D．完善金融体系和社会保障体系
94.与在岸基金相比，离岸基金的特点包括（）。
A．面临的法律环境复杂B．监管难度大
C．运作过程更复杂D．风险更小
95.依据股票基金所持有的全部股票的（）等指标可以对股票基金的投资风格进行分析。
A．平均市值B．平均市盈率C．平均市净率D．净值收益率
96.
关于货币市场基金下列说法不正确是（）
A．与银行存款类似，没有投资风险B．风险低，流动性好
C．以短期货币市场工具为投资对象D．增长潜力大，适合长期投资
97.以下反映货币市场基金风险的指标主要有（）
A．组合平均剩余期限B．收益的标准差
C．融资比例D．浮动利率债券投资情况
98.QDII基金禁止从事的活动有（）
A．购买不动产B．从事证券承销业务
C．利用融资购买证券D．投资资产支持证券
99.常见的对基金进行的投资风格分析包括对基金的（）分析。
A．持仓风格B．持股风格C．行业配置风格D．选择基金经理的风格
100.下列基金中属于低风险等级的基金有（）。
A．货币市场基金B．保本型基金C．债券型基金D．混合型基金
101.下列事项中，应当通过召开基金份额持有人大会审议决定的有（）。
A．基金扩募或延长基金合同期限B．更换基金管理人C．基金的分红方案D．提前终止基金合同
102.中外合资基金管理公司的境外股东应具备（）这些条件。
A．所在国家或者地区具有完善的证券法率和监管制度。
B．实缴资本不少于3亿元人民币的等值可自由兑换货币C．经国务院批准的中国证监会规定的条件D．最近3年没有受到监管机构或司法机关的处罚。
103.基金运营事务是基金投资管理与市场营销工作的后台保障，它通常包括（）
A．基金注册登记B．核算与估值C．基金清算D．信息披露
104.基金管理公司治理结构是指在协调公司管理层、董事会、股东之间相互关系基础上，规范公司运营的管理体制，这种体制包括（）等内容。
A．公司目标的制定、实施措施的落实以及效果监控的体系结构B．公司为控制投资风险的投资决策机构体系
C．公司为防范和化解风险而设立的内部控制系统D．为公司管理层及董事会提供适当的激励措施使其充分利用资源，追求公司及股东的利益最大化，并实施有效监控
97.
105.基金管理公司内部控制的总体目标为（）。
A．保证公司经营运作严格遵守国家有关法律、法规和行业监管规则，自觉形成守法经
营、规范运作的经营思想和经营理念B．实现基金管理公司利润最大化
C．防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的
完全完整，实现公司的持续、稳定、健康的发展D．确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时
106.关于基金管理公司的监察稽核控制，下面说法正确的是（）
A．公司应当设立督察长，对股东大会负责，并报中国证监会核准
B．根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案
C．公司应当设立监察稽核部门，对公司总经理负责，并保证其独立性和权威性
D．公司应当为监察稽核部门配备充足的监察稽核人员，并严格其专业任职条件
107.基金托管人的作用主要体现在（）
A．防止基金资产挪作他用，有利于保障基金资产的安全
B．促使基金管理人按照有关法律法规和基金合同的要求运作基金财产
C．有利于保护基金份额持有人的权益
D．有利于防范、减少基金会计核算中的差错
108.基金托管人内部控制的独立性原则要求（）应当相分离。
A．持有人资产B．托管人托管的基金资产
C．托管人的自有资产D．托管人托管的其他资产
109.对于资金清算的内部控制，基金托管人须制订的风险控制措施有（）。
A．应实行严格的岗位分离制度B．应严格按照基金持有人的有效划款指令办理基金名下资金核算
C．应建立复核制度，形成相互制约机制D．应建立严格的授权管理制度
98.
110.证券投资咨询机构的作用主要有（）。
A．建议、策划作用B．优化基金选择
C．深入挖掘基金信息D．加强投资者教育
111.基金的后台管理主要包括（）
A．基金的投资运作B．基金的会计核算和资产估值
C．基金的税收D．基金的信息披露
112.投资决策委员会的组成人员一般包括（）。
A．公司的总经理B．分管投资的副总经理
C．研究部经理D．投资部经理
113.系统风险主要包括（）。
A．政策风险B．经济周期性波动风险C．
利
率
风
险D．购买力风险
114.在风险控制体系中，参与预防和控制各类风险的组织有（）。
A．督察长B．合规控制委员会C．风险控制委员会D．投资决策委员会
115.基金资产的估值是根据相关规定确定（）的过程。
A．基金资产总值B．基金资产净值C．基金负债价值D．单位基金资产净值
116.由于涨跌停板的限制，一些股票会接连几个交易日封于涨跌停位置，在这种情况下对基
金资产估值时就需要非常慎重，其中证券资产的（）是非常关键的因素。
A．科学性B．公允性C．合理性D．流动性
117.基金交易费是指基金在进行证券交易时所发生的相关交易费用。
在我国，证券投资基金
的交易费用主要包括（）。
A．印花税B．交易佣金C．过户费D．证管费
99.
118.基金会计的责任主体是对其进行会计核算的（）。
A．基金持有人B．基金托管人C．基金管理公司D．中国审计署
119.在我国，开放式基金的分红方式主要有（）。
A．现金分红B．债券分红
C．股票分红D．分红再投资转换为基金份额
120.下列关于机构法人投资基金的税收说法中正确的有（）。
A．对金融机构买卖基金的差价收，不征收营业税B．对非金融机构买卖基金的差价收，不征收营业税
C．对企业投资者买卖基金份额暂免征收印花税D．对企业投资者买卖基金份额获得的差价收入，不征收企业所得税
121.基金市场营销的意义在于（）。
A．有利于实现公司经营目标B．有利于推进投资者教育工作
C．有利于建立良好的投资者关系D．有利于提升公司的品牌形象
122.在营销环境的诸多因素中，基金管理人最需要关注（）
A．公司本身的情况B．影响投资者的因素C．监管机构对基金营销的监管D．控股公司的运营状况
123.市场营销系统中各个层次的人员必须通力合作以实施市场营销计划和战略。
成功的首次
航营销实施取决于公司能否将（）、（）、（）、人力资源和企业文化五大要
素组合出一个能够至此企业战略的、结合紧密的方案。
A．预算和控制B．行动方案C．组织结构D．决策奖励制度
124.我国目前的基金销售渠道主要有（）。
A．保险公司B．银行渠道C．基金公司直销中心D．证券公司
125.目标市场分析包括（）。
A．目标市场细分B．目标市场选择
C．目标市场定位D．目标市场修正
100.
126.《证券投资基金销售适用性指导意见》规定，基金销售机构必须对基金投资者进行风险
承受能力调查，从调查结果中至少了解到基金投资者的（）等情况。
A．投资目的B．投资期限
C．性别年龄D．投资经验
127.通过构建基金产品组合，投资者可以降低（）。
A．通货膨胀风险B．基金管理公司的财务风险
C．经济衰退风险D．基金公司的经营风险
128.有关持续营销的说法，正确的有（）。
A．持续营销是指对已经设立的基金开展再营销的行为
B．持续营销有能力为投资者提供更专业、更优质的理财服务
C．持续营销有利于提高投资者的忠诚度
D．持续营销有可能使投资者购买不适合自己
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