保险专业人才培养方案.docx
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保险专业人才培养方案
保险实务专业人才培养方案
一、培养目标
本专业旨在培养德、智、体、美全面发展的、能够运用保险专业理论、技术和方法，从事保险业务管理及核算工作；熟悉国家有关金融、保险的方针、政策与法规，知识面较宽、动手能力较强，可以胜任企业、政府、社会福利部门等事业单位及相关社会团体各种类型的保险营销、管理工作的高素质、技能型人才。
二、人才培养规格
通过系统的、面向就业岗位的、体现基本技能环节的教学和实践活动，要求学生在基本素质、专业能力等方面达到以下要求：
1、具有良好的思想政治修养、职业道德水平、法律意识和团队精神，有事业心和责任感,具备健全的心理素质和健康的体魄及人际协调能力,热爱保险事业，忠于职守,在单位的保险业务工作中起骨干作用；
2、掌握现代保险实务的基本理论和方法，能够胜任各类保险业务的管理与核算工作，具有不断更新知识以适应专业发展的能力；
3、能力要求：
熟练掌握保险的基本理论、方法和知识，了解保险的理念和方法；
4、善于了解国情，善于分析各种社会现象和问题，掌握保险营销的新思维、新方法。
具有一定的具有调研、写作和口头表述技巧。
5、掌握各种文献资料的检索、查询方法；
7、具备一定的外语水平，能阅读本专业一般性英文技术资料，取得中级以上等级证书；
8、取得保险岗位从业资格证书和电算化职业资格证书；具备较快适应生产、建设、管理、服务等行业的社会实践能力。
9、具有创新精神、后续学习和发展的能力。
三、学制：
3年
四、学分：
140
五、职业知识、技能分析与课程设置分解表
能力分解
综合素养
单项知识、技能要素
对应课程设置
通识素质
政治思想素质
掌握马克思主义哲学的基本原理，树立正确的世界观、人生观和价值观，认识现代中国国情，适应社会。
毛概、马哲、邓论、形势与政策
遵纪守法，具有良好的道德修养和职业发展观，爱岗敬业，合作交流、公平竞争、团结协作、团结奉献。
思想道德修养、法律基础、职业发展与就业指导
身体素质
具有良好的身体素质与多项运动技能，体能达到国家标准
体育
科学文化素质
掌握Internet的基本知识、常用软件和掌握一门语言，能解决专业中所涉及的计算机技术的应用问题。
计算机应用
基础
初步掌握一门外国语言的听、说、读、写的综合运用。
大学英语
专业素质
专业基本技能
掌握经济与管理基本理论知识，运用经济数理方法分析社会经济发展规律，熟悉财务会计基础知识、从心理角度分析认知社会变化关系。
经济数学、会计原理、西方经济学、管理学、社会心理学
专业核心技能
熟悉保险学基础理论、保险相关法规和风险管理方法；掌握人身保险、财产保险的业务流程；能够胜任普通业务的核保、理赔工作；能够评估保险产品，为客户设计综合保险方案。
保险学概论、保险代理实务、财保、人保、保险营销、保险法规、风险管理
职业素质
职业基本技能
参加保险代理从业资格考试，取得保险代理资格证书，具备进入保险公司从事保险业务工作的资质与能力。
保险从业资格
证书
实践能力
具有从事保险业务、保险代理及保险经营与管理工作的能力
教学实验、实训、见习、实习
六、课程设置与教学计划
（一）总时间分配表单位：
周
学
年
学
期
总
周
数
其中
具体分配
教学周数
寒暑假
上课
实验实训
国防教育
公益劳动
入学教育
毕业教育
考试
机动
一
一
52
20
4
13.5
1
2
1
0．5
2
1
二
20
8
17
2
0
二
三
52
20
4
13
4
2
1
四
20
8
16
1
2
1
三
五
42
20
4
17
2
1
1
六
18
14
1
2
1
小计
118
28
76.5
20
2
1
0．5
1
12
12
合计
147
147
118
（二）课程性质和结构比例表：
课
堂
教
学
课
课程性质
学时数
其中
学分数
所占%
理论
实训
必
修
课
通识课
612
460
152
40
32%
专业基础课
327
150
177
54
41%
专业主干课
456
218
238
专业限选课
206
108
98
13
13%
专业任选课
150
84
66
9
11%
公共选修课
60
30
30
4
3%
小计
1811
1050
761
120
100%
实
训
实
践
工学结合实训
4
毕业实习
8
毕业论文（设计）
4
课外第二课堂等实践活动
4
小计
20
合计
140
（三）课程设置与教学进程
1、职业标准等级与专业课程设置
培养任务与岗位项目
职业技能的层次要求
行为过程
设置专业课程群
工学结合方式
与时间安排
行业初级岗位
初级保险业务与保险代理
取得初级保险从业资格证书，熟悉保险业务工作流程，具有从事初级保险业务工作的能力，如能够独立承担展业、承保、核保、理赔工作；具有与人沟通与交流的能力，能够从事一般保险代理业务工作。
必修课
基础会计（第1学期）；
保险学概论（第2学期）；保险代理实务（第3学期）；保险法（第4学期）；财产保险（第3学期）；人身保险（第1学期）；财经应用文（第3学期）
校内实训
校外实践
第二学期末安排1周时间到校外当地保险公司进行专业调查和参观学习；
第三学期末结合假期进行为期分别到财保、人3个月的工学交替实习,到保险公司进行财保、人保业务的顶岗实习。
选修课
市场调查与开发（第5学期）；公共关系
学（第4学期）
职业发展岗位
中高级保险业务与代理
取得高级保险从业资格证书，精通经济理论知识，具有较强的社会感知素养和公关能力，能够从事保险经营与管理和保险产品的设计与营销，具有处理复杂保险业务和代理工作及从事风险分析与管理的能力。
必修课
经济数学（第1学期）；
管理学（第3学期）；
西方经济学（第4学期）；社会心理学（第4学期）；保险营销学（第5学期）；风险管理（第1学期）。
校外实践
第六学期到保险公司进行保险营销和经营管理工作的顶岗实习。
选修课
专业英语（第3学期）；
社会学原理（第3学期）；涉外保险（第4学期）；金融市场学（第5学期）
金融市场学
2、三年制保险实务专业课程设置与教学计划表
课程
性质
课程序号
课程编码
课程名称
学分
课堂教学
实训实践
计划学时
开课学期及教学周学时数
考试学期
考查学期
一
二
三
四
五
六
周
周
周
周
周
周
通
识
课
1
00000001
毛邓与三个代表概论
4
51
51
3
2
2
00000002
思想道德修养与法律基础
2
29
29
2
1
3
00000003
大学生职业发展与就业指导
2
30
30
2
1
4
00000004
形势与政策
1
讲座
5
00000005
高职英语1
4
58
58
4
1
6
00000006
高职英语2
4
68
68
4
2
7
00000007
高职英语3
3
52
52
4
（13周）周）ou周h
（13周）
过级
8
00000008
大学体育1
2
29
29
2
1
9
00000009
大学体育2
2
34
34
2
2
10
00000010
大学体育3
2
26
26
2
（13周）
3
11
00000011
计算机文化基础1
4
29
29
58
4
00000012
计算机文化基础2
4
34
34
68
4
过级
12
00000015
经济数学1
4
58
58
4
1
13
00000018
财经应用文
2
51
51
3
5
小计
40
460
152
612
18
13
6
0
3
0
专
业
必
修
课
专
业
基
础
课
1
62010701
基础会计与实训
5
34
34
68
5
1
2
62010702
计算技术与点钞
1
27
27
2
1
3
62010703
西方经济学
4
32
32
64
4
4
4
62010704
管理学
4
26
26
52
4
（13周）
2
5
62010705
社会心理学
3
24
24
48
3
4
6
62010706
金融学
4
34
34
68
4
2
小计
21
150
177
327
7
4
4
7
0
0
专
业
主
干
课
1
62010707
保险学概论
5
34
34
68
4
2
2
62010708
保险代理实务
5
26
26
52
4
（13周）
3
3
62010709
保险业务实训
1
20
20
1周
4
62010710
保险法
5
32
32
64
4
5
5
62010711
保险营销学
5
32
32
64
4
4
6
62010712
财产保险
4
26
26
52
4
（13周）
3
7
62010713
人身保险
4
34
34
68
4
4
8
62010714
风险管理
4
34
34
68
4
5
9
62010715
专业实践（工学交替）
2
4周
小计
33
218
238
456
0
4
8
8
8
0
专
业
选
修
课
专
业
限
选
课
1
62010716
社会学原理
3
20
19
39
3
（13周周）
（
3
2
62010717
涉外保险
3
24
24
48
3
4
3
62010718
专业英语
3
20
19
39
3
（13周
3
4
62010719
会计电算化1
4
34
34
68
4
2
5
62010720
市场调查与开发
3
30
21
51
3
5
小计
13
108
98
206
0
4
3
3
3
0
专
业
任
选
课
1
62010721
业务谈判
3
30
21
51
3
5
2
62010722
公共关系学
3
24
24
48
3
4
3
62010723
金融市场学
3
30
21
51
3
5
4
62010724
统计学
3
30
21
51
3
5
5
62010725
保险会计实务
3
24
24
48
3
4
小计
9
84
66
150
0
0
0
3
6
0
公共选修课
2门
自选
4
30
30
60
随考
实
践
课
1
军训（含军事理论）
1
2
社会实践
1
3
校内职业技能训练
（保险综合业务模拟实训）
1
4
4
校外工学结合实践（专业实践）1-3月
1
12周
5
毕业实习
8
6
毕业论文（设计）
4
7
第二课堂﹙含社团活动）
4
小计
20
总计
142
1108
833
1941
25
25
21
21
20
七、主要专业课程简介
主要专业课程简介主要分课程编号、课程名称、学分、学时、课程定位、主要内容、教学要求及选用教材（大部分为国家级最新规划教材，自选参考教材略）八个项目进行介绍。
1、保险学概论5学分68学时
课程定位：
本课程是保险实务专业的专业基础课程，先修课程《金融学基础》。
主要内容：
主要内容包括风险与风险管理、保险合同、保险基本原则、财产保险、人身保险、保险经营、保险监督与管理、保险从业职业道德和操守等内容。
教学要求：
开设本门课程的目的在于使学生掌握保险学的基本原理，培养学生对保险专业课程的兴趣，为学生上能力通过职业资格考试打基础，同时加强学生的职业资格教育，为学生将来的就业奠定稳定的知识、资格和素质基础。
选用教材：
《保险学概论》，高教出版社出版，李国义主编
2、保险法5学分64学时
课程定位：
本课程是本专业的主干课程之一。
先修课程《保险学概论》。
主要内容：
系统地讲授保险法学的基本概念、保险法的内容，如保险法的特征、保险法的渊源、保险法的适用范围、保险合同的主体与客体、保险合同的内容与形式、保险合同当事人的权利与义务、保险合同的种类；国内保险业的经营组织形态、保险业经营的五大规则、中西方保险业监管的机构与职责、世界各国保险监管的内容与形式等。
教学要求：
以《中华人民共和国保险法》及国内外有关保险的法律为依据，结合我国保险法律及保险实践，培养学生的法律意识和分析问题、解决问题的能力。
选用教材：
《保险法规》，北京大学出版社出版，覃有土主编
3、财产保险4学分52学时
课程定位：
本专业的主干课程之一，先修课程《保险学概论》。
主要内容：
介绍财产保险的基本概念，财产保险的产生与发展，财产保险的基本类型，财产保险合同与法规，财产保险市场与财产保险的基本运行过程，财产保险的经营管理和财务核算。
教学要求：
以《中华人民共和国保险法》及国内外有关保险的法律为依据，结合我国财产保险法律及保险实践，培养学生的法律意识和分析问题、解决问题的能力。
选用教材：
《财产保险》，高教出版社出版，刘连生主编
4、人身保险4学分68学时
课程定位：
本专业的主干课程之一，先修课程《保险学概论》。
主要内容：
主要介绍人身保险的基本概念，人身保险的产生与发展，人身保险的基本类型与种类，人身保险合同与法律，人身保险市场与人身保险的基本运行过程，人身保险的经营管理和财务核算。
教学要求：
以《中华人民共和国保险法》及国内外有关保险的法律为依据，结合我国人身保险的法律及保险实践，培养学生的法律意识和分析问题、解决问题的能力。
选用教材：
《人身保险》，金融出版社出版，杜树揩主编
5、风险管理4学分68学时
课程定位：
本专业的主干课程之一，先修课程《保险学概论》。
主要内容：
介绍风险管理基础、商业银行风险管理基本架构、信用风险管理、市场风险管理、操作风险管理、流动性风险管理、声誉风险和战略风险管理、银行监管与市场约束八个部分。
教学要求：
系统介绍风险管理的基本理论，培养学生的风险管理理念，是本课程的主要任务。
教学要立足于改革开放的新形势，结合我国风险管理实践情况，并参照世界上保险业发达国家的理论和实践，对风险管理的基本理论作详细的阐述。
选用教材：
《风险管理》，中国财政经济出版社出版，李晓林何文炯主编
6、西方经济学4学分64学时
课程定位：
本专业的专业基础课程之一。
主要内容：
介绍流行于西方市场经济国家的现代经济理论与经济政策、如需求与供给曲线的决定，弹性理论，生产理论，市场结构，资源投入的应用，政府调控与市场调节的互补，国民经济的流转与均衡，国民消费与投资，政府收支与国际收支，国民经济波动的主要原因，财政、货币政策的内容及其选择，社会福利的基本原理，商品的外部性。
教学要求：
结合现代经济发展的实际和经济案例，培养学生分析和思考经济问题的能力。
选用教材：
《微观经济学与宏观经济学》，高教出版社出版，缪代文
7、管理学4学分52学时
课程定位：
本专业的专业基础课程之一。
主要研究和介绍企业或一般社会、经济组织管理的基本概念、基本原则和基本方法。
主要内容：
主要讲述管理的主要内容，管理学的发展过程，组织环境与文化，管理的计划、组织、领导和控制职能，管理原理在生产、人力资源、营销和理财管理过程中的应用
教学要求：
本课程教学按照管理基本理论、管理职能、管理原则及管理方法等知识的学习体系进行教学，通过该课程的学习，掌握管理的基本理论和基本方法，在熟练掌握管理理论的基础上，分析具体企业管理中的具体问题，为后面的专业课学习打下良好基础。
选用教材：
《管理学基础》及配套习题，高教出版社出版，缪代文主编
8、保险营销学5学分64学时
课程定位：
本专业的专业基础课程之一。
主要内容：
介绍企业市场营销管理的主要方面，主要包括：
企业从事营销所处的宏微观环境；需求预测和营销调研；消费者行为和购买动机；目标市场的划分、选择及如何进入目标市场的策略：
企业的产品、定价、销售渠道和促销策略；企业对营销活动的管理（包括如何制定营销计划、设立营销机构、如何对营销计划进行实施和控制等）。
教学要求：
结合保险营销的案例，掌握保险营销的基本理论和基本方法，学会吸取营销成功的经验和分析失败的原因能力，熟练掌握营销的技能。
选用教材：
《保险营销》及配套案例，高教出版社出版，郭颂平主编
附件一：
通识课安排一览表
序号
课程
编号
周
学时
开课
学期
考核
备注
考试
考查
1
毛邓与三个代表概论
00000001
3
2
2
2
思想品德与法律基础
00000002
2
1
1
3
大学生职业发展与就业指导
00000003
2
1
1
4
形势与政策
00000004
讲座
5
高职英语1
00000005
4
1
1
6
高职英语2
00000006
4
2
2
7
高职英语3
00000007
4
3
过级
8
大学体育1
00000008
2
1
1
9
大学体育2
00000009
2
2
2
10
大学体育3
00000010
2
3
3
11
计算机文化基础1
00000011
4
1
过级
12
计算机文化基础2
00000012
4
2
2
13
高职数学1
00000013
4
1
1
工科专业
14
高职数学2
00000014
4
2
2
工科专业
15
经济数学1
00000015
4
1
1
经管专业
16
经济数学2
00000016
4
2
2
经管专业
17
高职语文
00000017
3
1
1
英、贸、旅、管、艺专业
18
财经应用文
00000018
3
5
2
计、机专业
附件二
公共选修课一览表
编号
课程名称
编号
学分/学时
周学时
1
中国传统文化概况
10000001
2/30
2
2
股票、期货与投资
10000002
2/30
2
3
大学生心理健康教育
10000003
2/30
2
4
青春期生理卫生与健康
10000004
2/30
2
5
公共关系
10000005
2/30
2
6
法律基础
10000006
2/30
2
7
音乐欣赏
10000007
2/30
2
8
书法
10000008
2/30
2
9
健美操
10000009
2/30
2
10
形体
10000010
2/30
2
11
足球
10000011
2/30
2
升级会员 