证券从业及专项《金融市场基础知识》复习题集第653篇.docx
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证券从业及专项《金融市场基础知识》复习题集第653篇
2019年国家证券从业及专项《金融市场基础知识》职业资格考前练习
一、单选题
1.我国的混合资本债券是指（）为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在（）年以上、发行之日起（）年内不可赎回的债券。
A、商业银行；15；10
B、证券公司；5；3
C、信托公司；5；3
D、商业银行；10；8
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【知识点】：
第5章>第2节>三、金融债券的发行与承销
【答案】：
A
【解析】：
考点：
考查混合资本债券的发行主体和期限。
我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。
2.按照《关于复杂金融产品销售的适当性要求（最终报告）》规定，金融机构在销售金融产品的过程中的销售行为不包括（）。
A、对投资者做出收益承诺
B、向顾客提供投资建议
C、管理个人投资组合
D、推荐公开发行的证券
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【知识点】：
第3章>第2节>三、个人投资者
【答案】：
A
【解析】：
考点：
考查金融机构销售金融产品的适当性。
销售行为包括向客户提供投资建议、管理个人投资组合和推荐公开发行的证券，评估项目既包括客户的投资知识、投资经验、投资目标、风险承受能力、投资期限等，也包括客户定期追加投资、提供额外抵押以及理解复杂金融产品的能力。
3.金融期货主要包括（ ）。
Ⅰ．货币期货Ⅱ．利率期货
Ⅲ．股票指数期货Ⅳ．股票期货
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
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【知识点】：
第7章>第1节>二、金融衍生工具的分类
【答案】：
A
【解析】：
金融期货是以金融工具（或金融变量）为基础工具的期货交易，主要包括货币期货、利率期货、股票指数期货和股票期货四种。
4.出于保护投资者尤其是中小投资者的利益，大多数国家和地区都对投资者适当性问题做出了规定和指引，不包括（）参与主体。
A、律师业协会
B、政府监管机构
C、行业自律组织
D、金融企业
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【知识点】：
第3章>第2节>三、个人投资者
【答案】：
A
【解析】：
考点：
考查全球主要国家投资者适当性管理。
出于保护投资者尤其是中小投资者的利益，大多数国家和地区的政府监管机构、行业自律组织以及金融企业不同程度地对投资者适当性问题做出了硬性规定或原则性指引。
5.目前，中国香港的主要金融监管机构不包括（）
A、金管局
B、证监会
C、保监处
D、银监会
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【知识点】：
第1章>第2节>五、中国香港金融市场
【答案】：
D
【解析】：
中国香港实行分业监管模式。
目前，中国香港的金融监管机构主要包括香港金融管理局（金管局）、证券及期货事务监察委员会（证监会）和保险业监理处（保监处），分别负责监管银行业、证券和期货业以及保险业。
金管局的主要职能由《外汇基金条例》和《银行业条例》规定，除了监管银行业外，金管局的目标还包括维持港元稳定、提高金融制度的效率及促进其发展、维持与发展中国香港的金融基建、管理外汇基金以及维护廉洁公正的金融制度等，这与世界各地中央银行的功能和目标大致相同。
6.远期交易和期货交易的区别主要表现在（）。
Ⅰ．交易场所不同
Ⅱ．合约的规范性不同
Ⅲ．交易风险不同
Ⅳ．保证金制度不同
A、Ⅰ、Ⅱ、
B、Ⅰ、Ⅲ、
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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【知识点】：
第5章>第3节>一、债券交易的概念及流程
【答案】：
D
【解析】：
远期交易和期货交易的区别主要表现在以下几个方面：
（1）交易场所不同。
期货合约在交易所内交易，具有公开性，而远期合约在场外进行交易。
（2）合约的规范性不同。
期货合约是标准化合约，除了价格，合约的品种、规格、质量、交货地点、结算方式等也有统一规定。
远期合约的所有事项都要由交易双方一一协商确定，谈判复杂，但适应性强。
（3）交易风险不同。
期货合约的结算通过专门的结算公司，这是独立于买卖双方的第三方，投资者无须对对方负责，不存在信用风险，而只有价格变动的风险。
远期合约须到期才交割实物、货款早就谈妥不再变动，故
7.财政部代理发行地方政府债券，面向（）招标发行，采用（）招标方式，招标标的为（），各中标承销团成员按面值承销。
下面适合填入括号内的选项是（）。
A、记账式国债承销团；单一价格；利率
B、记账式国债承销团；多重价格；价格
C、凭证式国债承销团；单一价格；利率
D、凭证式国债承销团；多重价格；利率
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【知识点】：
第5章>第2节>二、地方政府债券的发行与承销
【答案】：
A
【解析】：
考点：
财政部代理发行地方政府债券的发行方式。
财政部代理发行地方政府债券，面向记账式国债承销团招标发行，采用单一价格招标方式，招标标的为利率，全场最高中标利率为当期地方债票面利率，各中标承销团成员按面值承销。
8.A公司的每股销售收入是5元，A公司的可比公司B公司的市销率为0．8，则A公司的股票价值为（）元。
A、0．16
B、1
C、4
D、5
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【知识点】：
第4章>第4节>二、股票估值方法
【答案】：
C
【解析】：
每股价值=每股销售收入×市销率倍数。
9.按照《证券公司另类投资子公司管理规范》的规定，证券公司设立另类子公司，应当符合的要求有（）。
①具备中国证监会核准的证券自营业务资格
②最近六个月各项风险控制指标符合中国证券监督管理委员会及协会的相关要求，且设立另类子公司后，各项风险控制指标仍持续符合规定
③最近一年未因重大违法违规行为受到刑事或行政处罚，且不存在因涉嫌重大违法违规正受到监管部门和有关机关调查的情形
④公司章程有关条款中明确规定公司可以设立另类投资子公司，并经注册地中国证监会派出机构审批
A、①②③
B、①②④
C、①③④
D、①②③④
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【知识点】：
第3章>第3节>二、证券公司的主要业务
【答案】：
D
【解析】：
考点：
按照《证券公司另类投资子公司管理规范》的规定，证券公司设立另类子公司，应当符合以下要求：
（1）具有健全的公司治理结构，完善有效的内部控制机制、风险管理制度和合规管理制度，防范与另类子公司之间出现风险传递和利益冲突；
（2）具备中国证监会核准的证券自营业务资格；
（3）最近六个月内各项风险控制指标符合中国证监会及协会的相关要求，且设立另类子公司后，各项风险控制指标仍持续符合规定；
（4）最近一年未因重大违法违规行为受到刑事或行政处罚，且不存在因涉嫌重大违法违规正受到监管部门和有关机关调查的情
10.（）是指政府为了实施某种特殊政策而发行的国债。
A、建设国债
B、特种国债
C、赤字国债
D、战争国债
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【知识点】：
第5章>第1节>二、政府债券
【答案】：
B
【解析】：
建设国债是指发债筹措的资金用于建设项目的国债。
特种国债是指政府为了实施某种特殊政策而发行的国债。
赤字国债是指用于弥补政府预算赤字的国债。
战争国债专指用于弥补战争费用的国债。
11.基金管理费率通常与基金规模成（），与风险成（）。
A、正比；正比
B、正比；反比
C、反比；反比
D、反比；正比
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【知识点】：
第6章>第4节>二、基金的费用
【答案】：
D
【解析】：
基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比。
基金规模越大，风险程度越低，基金管理费率越低。
12.享有优先认股权的股东可以（ ）。
Ⅰ．行使此权利来认购新发行的普通股票
Ⅱ．将该权利转让给他人，从中获得一定的报酬
Ⅲ．按超出其持股比例5％以内的数量，优先认购一定数量的新发行股票
Ⅳ．不行使此权利而听任其过期失效
A、Ⅰ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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【知识点】：
第4章>第1节>二、普通股
【答案】：
C
【解析】：
享有优先认股权的股东可以有三种选择：
（1）行使此权利来认购新发行的普通股票。
（2）将该权利转让给他人，从中获得一定的报酬。
（3）不行使此权利而听任其过期失效。
13.下列服务属于证券、期货投资咨询服务的是（）。
①接受投资人或者客户委托，提供证券、期货投资咨询服务
②举办有关证券、期货投资咨询的讲座、报告会、分析会等
③在报刊上发表证券、期货投资咨询的文章、评论、报告，以及通过电台、电视台等公众传播媒体提供证券、期货投资咨询服务
④通过电话、传真、电脑网络等电信设备系统，提供证券、期货投资咨询服务
A、①②
B、①②③
C、①②④
D、①②③④
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【知识点】：
第3章>第3节>四、证券服务机构
【答案】：
D
【解析】：
考点：
证券、期货投资咨询服务包括以下形式：
接受投资人或者客户委托，提供证券、期货投资咨询服务；举办有关证券、期货投资咨询的讲座、报告会、分析会等；在报刊上发表证券、期货投资咨询的文章、评论、报告，以及通过电台、电视台等公众传播媒体提供证券、期货投资咨询服务；通过电话、传真、电脑网络等电信设备系统，提供证券、期货投资咨询服务；中国证监会认定的其他形式。
14.基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续。
基金备案自（）之日起，基金合同生效。
A、中国证监会书面确认
B、基金募集期限届满
C、聘请法定验资机构
D、提交验资报告
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【知识点】：
第6章>第3节>一、基金的募集与认购
【答案】：
A
【解析】：
考点：
考查基金合同生效时日。
基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续。
基金备案自中国证监会书面确认之日起，基金合同生效。
15.资金盈余单位通过直接与资金需求单位协议，或在金融市场上购买资金需求单位所发行的股票、债券等有价证券，将货币资金提供给需求单位使用。
这是融资方式中的（）。
A、银行信用融资
B、股票市场融资
C、直接融资
D、间接融资
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【知识点】：
第1章>第1节>二、直接融资与间接融资
【答案】：
C
【解析】：
考点：
本题主要考查直接融资的概念。
直接融资是指资金盈余单位通过直接与资金需求单位协议，或在金融市场上购买资金需求单位所发行的股票、债券等有价证券，将货币资金提供给需求单位使用。
16.下列属于上市公司公开发行新股的一般条件的是（ ）。
Ⅰ．上市公司的组织机构健全，运行良好
Ⅱ．上市公司的盈利能力具有可持续性
Ⅲ．上市公司的财务状况良好
Ⅳ．上市公司募集资金的数额和使用符合规定
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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【知识点】：
第4章>第2节>二、新股发行
【答案】：
D
【解析】：
上市公司公开发行新股的一般条件：
（1）上市公司的组织机构健全，运行良好。
（2）上市公司的盈利能力具有可持续性。
（3）上市公司的财务状况良好。
（4）上市公司最近36个月内财务会计文件无虚假记载，且不存在违反证券法律、行政法规或规章，受到中国证监会的行政处罚，或者受到刑事处罚；不存在违反工商、税收、土地、环保、海关法律、行政法规或规章，受到行政处罚且情节严重，或者受到刑事处罚；不存在违反国家其他法律、行政法规且情节严重的行为。
（5）上市公司募集资金的数额和使用符合规定。
（6）上市公司不存在下列行为
17.下列关于双边报价的说法正确的是（）。
A、双边报价的报价要素比公开报价多了债券待偿期、对手方和对手方交易员三个要素
B、双边报价发出后，未成交的部分不可撤销
C、双边报价可以点击确认成交，无须与报价方进行交谈
D、双边报价系统根据价格优先原则进行撮合
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【知识点】：
第5章>第3节>一、债券交易的概念及流程
【答案】：
C
【解析】：
双边报价的报价要素与公开报价要素相同，只是须同时填报相应券种的买入和卖出两个交易方向的报价。
双边报价发出后，未成交的部分可予撤销。
双边报价可以点击确认成交，即报价发出后，应答方只需要填入成交券面总额并选择本方清算账户即可直接确认成交，无须与报价方进行交谈。
系统根据时间优先原则进行撮合，即单向撮合。
18.证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在商业银行分别开立（）。
①融资专用资金账户
②客户信用交易担保资金账户
③信用交易证券交收账户
④信用交易资金交收账户
A、①②
B、①②③
C、①②④
D、①②③④
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【知识点】：
第3章>第3节>二、证券公司的主要业务
【答案】：
A
【解析】：
注意审题，题干问的是在商业银行开立。
证券公司开展融资融券业务，必须经中国证监会批准。
证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户；以自己的名义在商业银行分别开立融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户。
19.下列关于债券与股票的说法，错误的是（）。
A、债券持有者只可按期获取利息及到期收回本金，无权参与公司的经营决策
B、股票所有者是发行股票公司的股东，一般拥有表决权，可行使对公司的经营决策权和监督权
C、能发行股票的经济主体不只有股份有限公司
D、发行债券获取的资金属于公司的负债
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【知识点】：
第5章>第1节>一、债券概述
【答案】：
C
【解析】：
考点：
考查债券与股票的区别。
公司企业等一般都可以发行债券，但能发行股票的经济主体只有股份有限公司。
20.证券公司开展融资融券业务，必须经（）批准。
A、中国证券投资基金业协会
B、中国证监会
C、中国证券业协会
D、证券交易所
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第3章>第3节>二、证券公司的主要业务
【答案】：
B
【解析】：
证券公司开展融资融券业务，必须经中国证监会批准。
证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户；以自己的名义在商业银行分别开立融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户。
21.以下关于货币政策传导机制的一般过程说法正确的是（）。
A、货币政策工具——中介目标——操作目标——最终目标
B、货币政策工具——操作目标——中介目标——最终目标
C、最终目标——货币政策工具——中介目标——操作目标
D、最终目标——操作目标——中介目标——货币政策工具
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第2章>第1节>三、中央银行与货币政策
【答案】：
B
【解析】：
考点：
货币政策传导机制的一般过程是：
货币政策工具——操作目标——中介目标——最终目标。
22.结算所实行的结算制度被称为（ ）。
A、逐月盯市制度
B、逐日盯市制度
C、逐时盯市制度
D、含负债的每日结算制度
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【知识点】：
第7章>第2节>三、金融期货合约与金融期货市场
【答案】：
B
【解析】：
结算所实行无负债的每日结算制度，又被称为“逐日盯市制度”，就是以每种期货合约在交易日收盘的规定时间内的平均成交价作为当日结算价，与每笔交易成交时的价格作对照，计算每个结算所会员账户的浮动盈亏，进行随市清算。
23.基金利润主要来自基金收入减去基金费用后的净额、公允价值变动损益等。
其中基金收入主要包括（）。
①利息收入
②投资收益
③其他收入
④公允价值变动损益
A、①②③
B、①②④
C、①③④
D、①②③④
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【知识点】：
第6章>第4节>三、基金利润与分配
【答案】：
A
【解析】：
基金利润是指基金在一定会计期间的经营成果。
基金利润主要来自基金收入减去基金费用后的净额、公允价值变动损益等。
基金收入主要包括利息收入、投资收益以及其他收入。
24.以下关于封闭式基金的说法正确的有（）。
①封闭式基金的基金份额在封闭期内不能赎回
②持有人可以进行场外交易
③封闭式基金的存续期固定
④封闭式基金的基金规模在封闭期限内未经法定程序认可不能增加发行
A、①②③
B、②③④
C、①②④
D、①③④
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【知识点】：
第6章>第1节>二、证券投资基金的分类
【答案】：
D
【解析】：
解析：
考查关于封闭式基金的特点。
②项说法错误，持有人只能在证券交易场所交易。
25.中国证监会先后在2008年和2016年两次根据实际情况对《证券公司风险控制指标管理办法》（以下简称《风控办法》）进行了修订，2016年修订的《风控办法》通过资本杠杆率对公司杠杆进行约束，综合考虑流动性风险监管指标要求，从（）核心指标，构建合理有效的风险指标体系，进一步促进证券行业长期健康发展。
①资本杠杆率
②流动性覆盖率
③风险覆盖率
④净稳定资金率
A、①②③④
B、②③④
C、①②③
D、①③④
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【知识点】：
第3章>第3节>一、证券公司概述
【答案】：
A
【解析】：
考点：
2016年修订的《风控办法》首次提出建立以净资本和流动性为核心的风险控制指标体系。
《风控办法》借鉴巴塞尔协议，将净资本区分为核心净资本和附属净资本，通过改进净资本、风险资本准备计算公式，完善杠杆率、流动性监管等指标，明确逆周期调节机制等，提升风控指标的完备性和有效性。
此外，《风控办法》还通过资本杠杆率对公司杠杆进行约束，综合考虑流动性风险监管指标要求，从风险覆盖率、资本杠杆率、流动性覆盖率及净稳定资金率四个核心指标，构建合理有效的风险指标体系，进一步促进证券行业长期健康发展。
26.下列关于信用违约互换（CDS）的说法中，错误的是（ ）。
A、在2007年以来发生的全球性金融危机中，导致大量金融机构陷入危机的最重要一类衍生金融产品是信用违约互换
B、信用违约一方当事人向另一方出售的是信誉
C、最基本的信用违约互换涉及两个当事人
D、若参考工具发生规定的信用违约事件，则信用保护出售方必须向购买方支付赔偿
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第7章>第2节>四、金融互换交易
【答案】：
B
【解析】：
在2007年以来发生的全球性金融危机中，导致大量金融机构陷入危机的最重要一类衍生金融产品是信用违约互换（简称CDS）。
最基本的信用违约互换涉及两个当事人，双方约定以某一信用工具为参考，一方向另一方出售信用保护，若参考工具发生规定的信用违约事件，则信用保护出售方必须向购买方支付赔偿。
27.下面属于中小非金融企业集合票据特点的是（）。
①分别负债
②共同负债
③集合发行
④发行期限灵活
A、①④
B、①③④
C、②③
D、②④
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【知识点】：
第5章>第2节>五、非金融企业债务融资工具的发行与承销
【答案】：
B
【解析】：
考点：
集合票据的特点。
中小非金融企业集合票据的特点
（1）分别负债、集合发行。
（2）发行期限灵活。
（3）引入信用增进机制。
28.证券登记结算公司可以根据发行人的委托向证券持有人派发证券权益，包括（）。
①派发股息
②派发红股
③派发资本利得
④派发利息
A、①②③
B、①②④
C、①③④
D、②③④
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第3章>第4节>三、证券登记结算公司
【答案】：
B
【解析】：
证券登记结算公司可以根据发行人的委托向证券持有人派发证券权益，如派发红股、股息和利息等。
29.沪港通试点初期，香港证监会要求参与港股通的境内投资者仅限于机构投资者及证券账户及资金账户资产合计不低于（）的个人投资者。
A、人民币20万元
B、人民币50万元
C、人民币80万元
D、人民币100万元
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第4章>第3节>四、沪港通和深港通
【答案】：
B
【解析】：
考点：
香港证监会要求参与港股通的境内投资者仅限于机构投资者及证券账户及资金账户资产合计不低于人民币50万元的个人投资者。
30.证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金，确定并公布可充抵保证金证券的种类和折算率。
保证金可以充抵证券，但货币资金占应收取保证金的比例不得低于（）。
A、30％
B、20％
C、15％
D、10％
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第3章>第3节>四、证券服务机构
【答案】：
C
【解析】：
考点：
证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金，确定并公布可充抵保证金证券的种类和折算率。
保证金可以充抵证券，但货币资金占应收取保证金的比例不得低于15％。
31.中小金融机构和非金融机构是（）的间接结算成员。
A、网上交易市场
B、商业银行柜台市场
C、银行间债券市场
D、交易所债券市场
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第5章>第3节>三、债券市场
【答案】：
C
【解析】：
银行间债券市场成员根据其是否与中央债券簿记系统直接联网办理债券结算业务而分为直接结算成员和间接结算成员。
间接结算成员主要是中小金融机构和非金融机构。
32.下列股票能被选入沪深300指数的有（）。
A、甲股票是创业板股票，上市时间为一年，虽总市值不高，但是涨势良好
B、乙股票为主板上市股票，由于年度报告未及时披露等问题，被暂停上市
C、丙股票为主板上市的蓝筹股，但是由于政策影响，近期涨势低迷
D、丁股票为主板上市股票，由于连年亏损被认定为ST股票，但从近期季度财务报告来看，本年有望扭亏为盈
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第4章>第3节>三、股票价格指数
【答案】：
C
【解析】：
沪深300指数样本空间由同时满足以下条件的沪深A股组成：
第一，非创业板股票，要求上市时间超过一个季度，除非该股票自上市以来日均A股总市值在全部沪深A股（非创业板股票）中排在前30位；创业板股票，要求上市时间超过三年。
第二，非ST/*ST股票，非暂停上市股票。
33.（）负责证券发行的主承销工作，负有对发行人进行尽职调查的义务，对公开发行募集文件的真实性、准确性和完整性进行核查。
A、中国证券业协会
B、中国证监会
C、证券交易所
D、保荐机构
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【知识点】：
第3章>第3节>二、证券公司的主要业务
【答案】：
D
【解析】：
考点：
本题考查保荐机构的作用。
保荐机构负责证券发行的主承销工作，负有对发行人进行尽职调查的义务，对公开发行募集文件的真实性、准确性和完整性进行核查，向中国证监会出具保荐意见，并根据市场情况与发行人协商确定发行价格。
34.基金评价机构从事公募基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应向（）申请注册。
A、中国证监会
B、证券交易所
C、中国证券投资基金业协会
D、基金行业自律组织
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【知识点】：
第6章>第2节>二、基金市场参与主体
【答案】：
C
【解析】：
基金评价机构从事公募基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应向中国证券投资基金业协会申请注册。
35.国务院金融稳定发展委员
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