反洗钱季度工作报告.docx

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反洗钱季度工作报告

反洗钱季度工作报告

在20xx年第一季度中，我社反洗钱工作紧紧围绕人行反洗钱工作要求及工作重心，认真学习、贯彻执行《反洗钱法》，充分认识到反洗钱工作的重要性，根据一法四令等相关法律法规和行的各项规章制度，在宣传与培训相结合的同时，继续提升员工对反洗钱工作的认识，日常工作中，切实履行反洗钱义务，进一步完善工作机制，强化对各项业务的监管，努力提高反洗钱识别水平。

现将20xx年第一季度反洗钱工作情况如下

一、注重领导，完善组织领导体系。

在社主任领导的高度重视下，结合我行实际，成立了反洗钱领导工作小组，由主任许正为组长，赵龙龙、代定军为成员，对反洗钱工作进行了系统安排，做到了行动有安排，安排有落实，将反洗钱工作落到了实处。

二、注重培训学习，提高反洗钱工作认识。

我社仍将反洗钱一法四令等法律法规作为反洗钱业务培训的一项重要内容，并纳入全员业务培训计划中，由反洗钱工作领导小组开展集中培训等形式的反洗钱业务培训，力图使每位员工都能够深刻地领会反洗钱的精神意义和宗旨。

三、搭建有风险等级划分平台,建立人工分析识别机制。

客户风险等级划分是金融机构履行客户身份识别义务的重要内容，它对有效防范洗钱和恐怖融资风险具有非常重要的作用。

随着我行CBUS系统的上线，反洗钱系统进行升级和完善，不仅增加了风险等级划分模块，而且建立可疑交易主动分析识别报送机制，加强人工判别，对人工判定为可疑交易但系统未能识别的，使用反洗钱系统进行新增上报，这不仅提高了反洗钱可疑交易上报的准确率，更为做好反洗钱系统建设打下坚实的基础。

反洗钱工作是一项长期而艰巨的工作，为保证此项工作正常有序开展，我社将继续强化组织领导，明确工作职责，确保我行反洗钱工作的顺利开展。

反洗钱季度工作报告篇2

根据穗商银发字[20xx]27号文件，关于《中国人民银行关于金融机构严格执行反洗钱规定、防范洗钱风险》的通知，我支行经常利用晨课时间向全体体员工灌输反洗钱思想精神，力求使每位员工都能够深刻地领会反洗钱的精神和意义，牢固树立反洗钱法律责任和依法合规经营的思想，因此我们制定“一个规定、两个办法”来规范和加强对大额和可疑支付交易的监测，以构建更加完善的金融机构管体系，从而更好地发挥人民银行的监管职能，维护金融机构的合法、稳健运作。

在本季度我支行能坚持做到

四、提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。

我支行坚持每天对每笔超过20万元（含）的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求个人或单位需提前一天预约提现金额;单位结算账户100万元以上的单笔转账交易和个人结算账户20万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间（含他代本）单笔20万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本，并把数据转换成EXCEL格式保存。

五、严格监管和控制公款私存现象。

我支行成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我行结算帐户帐户都能合规性地运各单位结算账户和个人结算账户的大额现金收支和大额转账收付等现象，经过我支行员工的深入了解和观察，都是属于正常结算业务范围，没有违反反洗钱相关规定。

在本季，我支行没有出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户;没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户;没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户;没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户;没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。

今后我支行将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务，切实预防洗钱风险。

反洗钱季度工作报告篇3

根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法（人民银行令[20xx]3号）》、《金融机构反洗钱规定（人民银行令[20xx]1号）》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法（人民银行令[20xx]2号）》、《XXXXXX市分行反洗钱管理实施细则》等有关文件精神。

我行在开展反洗钱工作，建立起制度完善、机制健全、措施有力、控制有效、覆盖全面的反洗钱工作方面进行了大量的工作，并取得了一此成绩。

为利于下来反洗钱工作顺利进行。

现就我行20xx年第三季度的反洗钱工作进行总结。

一、我行反洗钱组织机构的建设情况。

为了确保反洗钱工作顺利进行和各项责任落到实处，我行建立了反洗钱组织机构，成立了支行反洗钱工作领导小组，由支行副行长XXX同志任反洗钱领导小组负责人，总会计任副组长，各部门、各网点负责人为小组成员，负责对反洗钱工作进行指导和检查;在支行营业部设立反洗钱信息员岗位，负责对反洗钱工作汇总和报告;在每一个营业网点配备二名反洗钱工作人员，负责对反洗钱工作进行监控、统计和上报。

反洗钱工作组每月采用邮件或坐谈的形式针对如何认真做好反洗钱监管工作进行学习和交流，通过学习和工作交流，进一步加强了支行反洗钱的监管工作。

二、我行反洗钱内控管理制度和责任制建设及落实情况。

我行建立了行之有效的反洗钱内控管理制度，制订了反洗钱管理实施细则，对每一笔业务都进行严格的监控和筛选，认真负责地做好信息收集工作，保证尽职调查数据的真实、准确和完整;此外还建立检查制度，每月对大额及可疑交易报告进行抽查，确保调查信息的真实准确，严防个别网点因责任心不强而发生少填、漏填、错填、误填等。

对反洗钱交易漏报、错报、不报的要追究有关人员责任。

支行通过全行集中、各网点早读等形式认真学习中国人民银行以及总、省行的金融制度，尤其是反洗钱的各种规定，让全行员工充分认识到反洗钱工作的重要性和必要性，并积极自觉地履行反洗钱内控制度，保证反洗钱规定的全面执行。

三、向人民银行和国家外汇管理部门报送可疑交易情况。

五、反洗钱培训情况。

六、各行自查、分行检查以及人民银行等监管部门抽查、处罚情况。

支行对每季度所发生的业务进行自查，分行每月对支行的反洗钱业务进行专项检查，实行多方面的监督。

至目前为止，经支行自查、分行和人民银行检查未发现有对洗钱行为瞒报的情况。

七、依法协助、配合司法机关、行政执法机关打击洗钱活动情况。

在有关手续齐备的情况下，积极配合司法机关、行政执法机关打击洗钱活动，坚决遏止违法犯罪资金及其收益在银行体系隐藏、清洗。

八、执行反洗钱保密义务情况。

全行员工根据《金融机构反洗钱规定》，严格执行保密义务，除了向有关部门报告外，无将反洗钱报告信息泄露给客户或其他人现象。

九、我行反洗钱存在问题、整改的措施及今后反洗钱工作安排。

支行个别网点对大额资金交易和可疑资金交易定义不够清楚，有些可疑资金交易在支行经过统计、筛选各网点每月上报的大额交易数据后，发现可疑资金交易才上报，造成可疑资金交易出现迟报的现象。

采取措施通过发邮件组织各网点认真学习反洗钱的有关规定，并要求各网点反洗钱岗位人员认真履行职责，防止因责任心不强而发生迟报、漏报等现象。

切实做好反洗钱的各项工作，防范金融风险，维护金融体系的稳定。

在下来工作中，加强对反洗钱业务的学习，加强对反洗钱工作的检查和监督。

十、做好反洗钱工作对防范金融风险，维护金融体系的稳定具有重要的现实意义，反洗钱工作作为一项长期而艰巨的任务，我行将严格按照人民银行的有关要求，在全行范围内认真贯彻执行，确保我行各项业务稳健运行和国家资金安全。

第2篇反洗钱季度分析报告

根据穗商银发字[2022]27号文件，关于《中国人民银行关于金融机构严格执行反洗钱规定、防范洗钱风险》的通知，我行经常向全体体员工灌输反洗钱思想精神，力求使每位员工都能够深刻地领会反洗钱的精神和意义，牢固树立反洗钱法律责任和依法合规经营的思想，因此我们制定“一法四令”来规范和加强对大额和可疑支付交易的监测、客户身份识别情况等以构建更加完善的金融机构管体系，从而更好地发挥人民银行的监管职能，维护金融机构的合法、稳健运作。

一、大额交易报告和可以交易报告

四、大额和可疑交易报告情况。

2022年3月1日至2022年3月31间，我社大额交易笔数9489笔，大额交易金额995198万元存款业务5137笔，金额712108万元，其中存款2987笔，金额593496

万元，取款2150笔，金额118612万元；结算业务4352笔，金额283090万元，其中汇票56笔，金额14586万元，支票4296笔，金额268504万元。

二、客户身份识别情况

（四）提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。

我支行坚持每天对每笔超过

5万元（含）的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求个人或单位需提前一天预约提现金额；单位结算账户100万元以上的单笔转账交易和个人结算账户20万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间（含他代本）单笔20万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本.（五）严格监管和控制公款私存现象。

我支行成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我行结算帐户帐户都能合规性地运各单位结算账户和个人结算账户的大额现金收支和大额转账收付等现象，经过我支行员工的深入了解和观察，都是属于正常结算业务范围，没有违反反洗钱相关规定。

按照客户等级风险划分分析

公司客户反洗钱风险等级划分标准是根据公司的业务性质，按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户要素等因素制定的标准。

高风险等级客户划分标准

（一）被列入国家有关部门发布的与洗钱及恐怖活动相关的黑名单的；

（二）中国人民银行要求期货公司协助调查或予以关注的；

（三）在日常交易监控中被报送可疑交易的；

（四）媒体披露存在洗钱行为或与其关联的个人或机构存在洗钱行为的；

（五）其他有理由怀疑其交易行为与洗钱或其他犯罪行为有关，

需要列入高风险等级的。

（六）其他公司认为存在高风险的客户。

第七条中风险等级客户划分标准

（二）在交易过程中多次出现达到风险预警，未及时按照通知要求追加保证金，导致强行平仓的，而后未采取相关措施。

（四）客户交易出现异常行为的。

（五）其他公司认定为中风险等级的客户。

第八条低风险等级客户划分标准

（二）交易过程正常。

（三）能够及时追加保证金

高中低风险客户各多少等以数字表明

在本季，我行没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户；没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户；没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户；没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。

今后我行将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培

训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性；严格履行反洗钱义务，切实预防洗钱风险。

第3篇第一季度反洗钱报告

长安银行岐山县支行2022年第一季度反洗钱报告

人行岐山县支行

一、组织员工认真学习反洗钱相关知识和并进行反洗钱测试。

我行利用晨会多次组织学习反洗钱相关知识和我行有关规定。

加强反洗钱管理，提高每一员工反洗钱工作意识。

本季度我支行重点学习了《关于宝鸡市2022年度金融机构反洗钱监管动态评价及风险预警情况的通报》。

并与3月20日对我支行临柜人员共四名进行了反洗钱测试。

通过测试结果可以看出我支行员工已熟练掌握了反洗钱的主要规章制度，有较强的反洗钱甄别判断能力。

三、领导小组严格有效履行职责

四、第一季度反洗钱报表概述。

五、及时、准确上报反洗钱大额和可疑交易交易数据及统计上报反洗钱非现场监管报表

切实履行反洗钱工作职能和义务，反洗钱专管人员以及临柜人员通过系统提取可疑交易数据进行分析和判断可疑交易行为，对所有系统提取的可疑预警信息的交易背景、交易目的、交易性质等情形进行审查和分析。

如果有合理理由排除疑点，或没有合理理由怀疑该交易或客户涉及违法犯罪活动，则不将所发现的异常交易作为可疑交易报告得内容，反之则将其作为可疑交易报告的内容予以上报。

进一步提高可疑交易数据分析深度和可疑交易报告质量。

认真审查支行上报的可疑预警数据，确保向人民银行和总行上报的大额预警信息和可疑预警信息准确无误。

统计、汇总支行季度和年度《反洗钱非现场监管报表》。

并按规定时间向人民银行宝鸡中支和总行进行上报，确保我分行上报各类数据的准确性、时效性、完整性、真实性。

长安银行岐山县支行二〇一四年三月三十一日

第4篇反洗钱工作季度总结

反洗钱工作季度总结

反洗钱工作是金融从业者的神圣使命，也是金融业的良心。

做好反洗钱工作，一直以来都是我支行工作的重点，也是我们在日常工作中恪守的准则。

8月，我们迎来了人民银行的反洗钱检查。

两天的检查中，我们不断的与前来检查的领导沟通交流，发现了我们工作中的不足，更学习到了很多反洗钱工作中的方式方法。

在发现我们的缺点的同时，也获得了长足的进步。

针对本季度的反洗钱工作，现总结如下

一、完善组织领导体系，建立合理反洗钱岗位。

一直以来，我行都根据总行要求，建立了以行长为主要负责人，以全行员工为成员的反洗钱工作小组。

此外，由于最近一段时间内我行员工岗位调动较频繁，执行反洗钱工作报送的人员也出现了几次变化。

在反洗钱电子信息报送的工作中，编辑岗的成员经历了多次变化。

但在每次岗位变更之时，我们对相关人选都进行了反复的培训和考核，做到反洗钱工作岗位设置合理，行之有效。

二、注重培训学习，提高反洗钱工作认识。

我支行将反洗钱“一法四令”等法律法规作为反洗钱业

务培训的一项重要内容，并纳入全员业务培训计划中，由反洗钱工作领导小组开展集中培训等形式的反洗钱业务培训，每月一训一考，力图使每位员工都能够掌握反洗钱知识，领会反洗钱的精神意义和宗旨。

三、搭建有风险等级划分平台,建立人工分析识别机制。

客户风险等级划分是金融机构履行客户身份识别义务的重要内容，它对有效防范洗钱和恐怖融资风险具有非常重要的作用。

随着我行新反洗钱系统的上线，反洗钱系统进行升级和完善，不仅增加了风险等级划分模块，而且建立了客户历史账户信息等相关信息的查询模块，使得客户风险等级划分工作更加有据可依，更加高效完善。

本季度，我支行集中对存量客户进行了识别工作。

划分出了高风险、叫高风险、中风险、较低风险、低风险五个客户风险等级。

虽然这项工作尚未全部完成，但是在集体努力的环境下，相信可以很快完成后续的工作。

同时，由于新的反洗钱系统建立了可疑交易主动分析识别报送机制，加强人工判别，对人工判定为可疑交易但系统未能识别的，使用反洗钱系统进行新增上报，这不仅提高了反洗钱可疑交易上报的准确率，更为做好反洗钱系统建设打下坚实的基础。

今后我们将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度增强反洗钱工作的紧迫感、主动性。

相信，在经历了人民银行反洗钱检查的洗礼后，我行的反洗钱工作可以做得更专业、更准确。

严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。

第5篇1季度反洗钱调研报告

关于对保险公司现阶段反洗钱工作的认识和思考

根据《反洗钱法》的相关规定，作为同属于金融机构的保险公司应当依照规定，在反洗钱工作中承担和履行相应的职责和义务。

建立健全反洗钱内部控制制度公司，负责人应当对反洗钱内部控制制度有效实施负责。

设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。

同样具有相同的应尽义务。

目前，大部分保险公司所配合反洗钱监控工作主要体现在

对公司反洗钱政策的执行

针对《反洗钱法》等有关法律法规的出台，公司反洗钱牵头部门负责及时作出反应，拟定完整的公司层面的反洗钱政策，并随着中国人民银行的最新指引、细则和办法的出台，不断及时更新和完善。

该政策对公司在客户身份识别、反洗钱报告机制、信息记录保存、为公司员工和保险营销员提供反洗钱培训，并积极开展反洗钱宣传工作等方面作出明确规定指引，对公司实际操作层面落实反洗钱工作提供有效措施。

同时，反洗钱牵头部门负责督促监督各项措施的落实情况。

对客户身份识别制度的控制

对需要提供客户身份证复印件的标准明确分类:

①若为自动转账方式支付保险费，则单个被保险人单张保险单保险费累计之和大于等于人民币20万元,需要提供客户身份证复印件；

②若为现金方式支付保险费，则单个被保险人单张保险单保险费累计之和大于等于人民币2万元,需要提供客户身份证复印件；

A.首期以现金方式支付保险费，且没有递交续期保费自动转账授权声明，则单个被保险人单张保险单保险费累计之和大于等于人民币2万元,需要提供客户身份证复印件；

B.首期以现金方式支付保险费，但同时递交续期保费自动转账授权声明，则按照自动转账支付保险费处理，单个被保险人单张保险单保险费累计之和大于等于人民币20万元,需要提供客户身份证复印件；

③若选择终身交费产品，在投保时均要提供客户身份证明复印件。

对客户身份证复印件范围作出了明确规定，包括投保人身份证复印件、被保险人身份证复印件、法定继承人（父母、子女、配偶）外的指定受益人的身份证复印件（当未成年人没有相关的身份证明文件时，必须提供其父母的身份证明文件作为相关证明）。

配合反洗钱对各类表单进行及时的更新

加强财务业管配合反洗钱监控

按要求提供反洗钱大额交易与可疑交易报告

各营运部门作为反洗钱一线部门发现可疑交易线索，及时向反洗钱主管部门提交可疑交易，经过更为深入地调查分析后，认为确实可疑的案件报送人民银行数据监测中心。

有合理理由认为该交易或客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的案件，同时作为重大可疑报送当地人民银行分支机构，配合人民银行进行反洗钱行政调查工作。

对高风险客户的客户身份识别

按照客户的特点，保险公司承保过程中考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，进行客户风险等级划分，并针对高风险客户采取加强的客户身份识别措施，对高风险客户进行重点关注和监控。

反洗钱培训和教育

保险公司根据反洗钱工作的要求，应逐步建立与健全反洗钱培训工作制度，制定和落实反洗钱培训计划，使员工了解和熟悉反洗钱法律法规、内部规定以及工作流程，明晰相关责任，全面提高员工反洗钱工作意识，增强反洗钱工作能力。

公司的内外勤工作人员均参加反洗钱培训。

通过上述各个层次、各个环节对反洗钱的防范、控制与教育，达成预期的防范目标，做好风险管理工作，对符合反洗钱法规标准定义的大额及可疑交易及时上报处理，履行反洗钱的义务。

我国的反洗钱工作随着社会经济发展和全球经济一体化的不断推进，仍然会不断涌现各种不同类型的洗钱手段，反洗钱的制度与体系和控制手段也必然随之不断更新与完善。

保险公司的风险控制部门则更加期待能拥有一套完整的控制系统，得到监管机关的更多支持，并将监控系统纳入综合治理洗钱的法律网络，形成防范和打击洗钱犯罪的安全网，预防各类洗钱活动，维护金融秩序和遏制洗钱犯罪。

第6篇第二季度反洗钱调研报告

延津农商银行第二季度反洗钱调研报告

电子金融时代反洗钱的调研

互联网给我们的生活带来便利的同时，同时也衍生了一些问题，各种网络支付、网络汇款的使用量激增，传统的银行业已无法满足爆发式增长的网络结算需求，在它带给社会巨大利益和便利的同时也孕育出了新的洗钱模式，不法分子利用网络监管的漏洞，操作的便捷。

违法分子从传统的洗钱模式进入了高智商犯罪模式。

所以说互联网时代的反洗钱监管已成为当前反洗钱工作中不可回避的问题。

一、互联网时代潜在的洗钱风险

1管相对松懈，而且我国的实名制体系相对不成熟，监管难度较大，也在一定程度上降低了防范互联网金融洗钱的风险。

2、互联网操作难以控制。

互联网方便快捷，这不仅体现在时间上，更体现在操作性和地域上，不论何时，不论何地，不论何人，只要有互联网，只要有一部智能手机，就可以随时随地的进行操作，而且交易瞬时达成，跨行、异地都不存在阻力。

3、对互联网金融的反洗钱工作不够重视。

因为银行考核和成本低的原因，各商业银行都在迅速发展网上银行业务，员工收入往往与网银的推广程度挂钩，而反洗钱工作没有任何经济效益产出，报告可疑交易后反而会带来更多的工作，基层网点往往积极性不高，措施不到位。

缺乏相应的识别和实施细则，虽然各行都有相应的反洗钱实施细则，但是大多照搬人行的相关文件，文件相对滞后，并没有针对性的业务建立相应辨别依据和相应制度。

监管机制远远落后于金融以及银行创新发展，无法全面覆盖银行的金融产品和新兴互联网金融产品。

2入目标账户，银行无法确定买卖双方的真实关系。

二、网络支付平台产生洗钱风险的原因

1、反洗钱监管难度大。

网络支付平台交易特点为用户数量大、交易品种多、资金流转快。

庞大规模的交易量，再加上方便快捷的网络交易渠道，为实施有效的反洗钱监管带来困难。

2、隐蔽性，互联网本身具有匿名性，为犯罪分子利用互联网交易进行洗钱提供了保护网，在互联网交易中，用户可以通过输入与自己身份不符的信息实现账户注册。

支付机构自身反洗钱管理存在薄弱环节。

网络身份识别机制不完善，洗钱分子很容易跳过身份审查环节，只要在第三方支付平台注册了虚拟账户，就可以便捷隐蔽地实现账户间的资金转移，监管部门难以获取交易双方准确的身份信息；一旦完成交易便可轻松销户，然后又重新开一个账户或者多个账户，完美的摆脱监管人员的监视，实现匿名交易。

三、完善互联网支付监管相关建议

（一）完善支付机构反洗钱制度。

互联网支付平台在我国发展迅猛，但相关法律层面的规章制度并未得以完善。

与时俱进建立健全互联网支付平台反洗钱制度迫在眉睫。

互联网支付平台要根据自身的洗钱风险及业务特点，逐步形成一套有特色，易执行的内控风险制度，使网络反洗钱工作有法可依，有章可循。

（二）建立互联网支付机构与金融机构的合作。

第三方支付机构的反洗钱工作顺利开展离不开商业银行的支持，不管是哪个

3支付平台，其资金转账及商品交易不论是直接通过平台备用金运转还是银行卡支付都需要与商业银行的储蓄卡或信用卡绑定，商业银行无形中对互联网支付平台的交易流向起到了监督作用。

目前，由于银行账户中的资金一旦支付到第三方平台的备用金账户中，银行便无法对资金的具体流向进行实际把控，这就需要银行与第三方支付平台加强合作，建立一套的资金去向数据库，使商业银行的账户与电商平台备用金账户产生紧密的关联性，时刻掌握资金的走向，对数据库中产生的数据进行分析，一旦发现洗钱嫌疑，立刻提取交易双方的交易记录进行严密监控，防范洗钱事件的发生。

张晓峰

第7篇第二季度反洗钱工作汇报

2022年第二季度莆田市分行

反洗钱工作总结

2022年第二季度我行反洗钱工作在省行和当地人行领导的指导下，不断完善反洗钱组织机构，健全反洗钱内控制度，切实履行反洗钱义务，充分运用反洗钱新系统，进一步完善工作机制，强化对各项业务的监管，努力提高反洗钱识别水平。

现将第二季度的反洗钱工作汇报如下

一、主要工作完成情况

（一）稳步推进客户身份信息核实工作

2022年第二季度市分行在稳步推进客户身份信息核实工作的前提下，狠抓新增信息不完整账户，4-5月份未新增不完整账户。

同时，下发关于开展2022年存量信息不完整账户的清理工作通知，做好我行存量客户信息不完整账户的清理工作。

（二）组织开展“反洗钱系统，我在线”主题征文活动为进一步提升我行员工反洗钱知识水平和综合素质，提高反洗钱管理工作整体水平，有效预防洗钱犯罪活动，莆田市分行举办“反洗钱系统，我在线”主题征文活动。

本次征文活动各单位都能积极主动的发动反洗钱条线工作人员参加到本次活动中，共上报16篇论文，总体质量良好。

通过举办新反洗钱系统操作体验征文活动，切实起到了我行员为1

进一步提升我行员工反洗钱知识水平和综合素质，提高反洗钱管理工作整体水平，有效预防洗钱犯罪活动。

（三）做好新反洗钱系统运用工作

为进一步开展反洗钱工作，市分行组织召开针对新反洗钱系统的专项培训工作，分别对新系统的功能、重要模块的内