投资者适当性管理专题考试.docx

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投资者适当性管理专题考试

投资者适当性管理专题考试题目

◆单选题

1.【证券公司投资者适当性制度指引】证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，以下不符合要求的是（D）

A.投资期限和品种符合客户的投资目标

B.风险等级符合客户的风险承受能力等级

C.客户签署风险揭示书，确认已充分理解金融产品或金融服务的风险

D.预期收益符合客户的目标收益

2.【广发证券金融产品管理办法】分支机构涉及基金公司公募产品及资产管理产品引进的，上报公司（B），由其作为引进部门。

A.机构业务部

B.财富管理部

C.金融产品评审机构

D.资产托管部

3.【广发证券金融产品管理办法】分支机构涉及除公募产品及资产管理产品以外的其它私募产品引进的，上报公司（A），由其作为引进部门。

A.机构业务部

B.财富管理部

C.金融产品评审机构

D.资产托管部

4.【广发证券金融产品管理办法】对于由我司生产并在我司销售的金融产品，由（A）初审后，向公司金融产品评审机构提交评审申请。

A.产品生产部门

B.产品引进部门

C.产品管理部门

D.产品评审机构

5.【广发证券金融产品管理办法】对拟引进的产品及其发行人、投资顾问等相关各方进行的全面调查工作由（B）具体开展并承担主要责任。

A.产品生产部门

B.产品引进部门

C.产品管理部门

D.产品评审机构

6.【广发证券金融产品管理办法】产品引进部门应成立尽调项目组，项目组负责人原则上由引进部门负责人担任，并至少配备（B）名具有一定专业能力且适任的项目人员。

A.1

B.2

C.3

D.5

7.【广发证券金融产品管理办法】以下不属于产品代销合同应明确约定的事项为（D）

A.向客户进行信息披露、风险揭示以及后续服务的相关安排；

B.受理客户咨询、查询、投诉的相关安排和后续处理机制；

C.出现产品发行人对客户违约情况下的处置预案和应急安排；

D.产品的预期收益

8.【广发证券金融产品管理办法】产品提供部门根据销售档期，至少提前（B）个交易日发起产品上架、销售发文申请，同时提交产品参数配置表格，由结算部门落实产品上架交易参数设置。

A.1

B.2

C.3

D.5

9.【广发证券金融产品管理办法】产品提供部门应在具体产品的组织销售发文中明确适当性销售的具体要求，由（C）承担适当性管理职责。

A.产品生产部门

B.产品引进部门

C.产品销售部门

D.产品管理部门

10.【广发证券金融产品管理办法】产品提供部门应在具体产品的组织销售发文中明确适当性销售的具体要求，由（C）承担适当性管理职责，产品提供部门应持续跟踪并协助销售部门在销售过程中的适当性管理的落实及整改。

A.产品提供部门

B.产品评审机构

C.产品销售部门

D.产品管理部门

11.【广发证券金融产品管理办法】产品存续期满前（C）个工作日，由产品提供部门提交产品下架申请，并提交产品参数配置表格，由结算部门落实产品下架交易参数设置，同时报备产品管理部门。

A.2

B.3

C.5

D.10

答案：

C

12.【广发证券金融产品管理办法】对产品销售业务的规范情况实施客户回访的部门为（C）。

A.产品销售部门

B.产品管理部门

C.呼叫中心

D.产品评审机构

13.【广发证券金融产品管理办法】产品提供部门应在需回访的产品正式成立及每个产品开放期满（B）个工作日内向呼叫中心提交产品相关材料及回访客户明细，并协助呼叫中心根据产品具体情况完善回访话术。

A.5

B.10

C.15

D.20

14.【广发证券金融产品管理办法】产品的法律文件、销售合同、尽职调查文件、评审资料等资料按照公司相关制度，移交办公室档案管理机构保存，资料保存期限不少于（D）年。

A.5

B.10

C.15

D.20

15.【关于进一步加强金融产品适当性管理的通知】目前适当性管理系统管理范围仅对通过（D）进行交易的金融产品，后续系统将逐步覆盖其他交易终端及产品发行柜台系统。

A.至强版

B.金融终端

C.易淘金

D.WEB终端

16.【广发证券金融产品与服务适当性管理办法】经公司划分的专业投资者，销售部门应至少每（C）对其是否具备专业投资者的条件进行确认。

A.6个月

B.1年

C.2年

D.3年

17.【广发证券金融产品与服务适当性管理办法】客户风险承受能力评级为“保守型”，则其可参与（A）等级产品或服务。

A.低风险

B.较低风险

C.中风险

D.较高风险

18.【广发证券金融产品与服务适当性管理办法】（D）客户可参与高风险等级产品或服务。

A.谨慎型

B.稳健型

C.积极型

D.进取型

19.【广发证券金融产品与服务适当性管理办法】以下不属于风险揭示书必须充分揭示的内容的是（C）。

A.信用风险

B.市场风险

C.预期收益

D.流动性风险

20.【广发证券金融产品与服务适当性管理办法】以下不属于销售部门及人员应向客户披露的信息的是（D）

A.产品或服务说明书

B.合同当事人情况介绍

C.公司与客户之间可能存在的利益冲突

D.投资建议

21.【广发证券客户风险分类管理规定】产品的适当性管理工作由（C）负责。

A.经纪业务总部

B.各分支机构

C.设计或引进产品的业务管理部门

D.公司产品评审小组

22.【广发证券客户风险分类管理规定】客户风险等级后续评估（B）进行一次。

A.每6个月

B.每年

C.每2年

D.每3年

23.【广发证券客户风险分类管理规定】根据客户风险等级后续评估标准，如客户“近两年年均周转率”为2以下，并且未开通高风险业务的，为（A）客户。

A.保守型

B.谨慎型

C.稳健型

D.积极型

24.【广发证券客户风险分类管理规定】根据客户风险等级后续评估标准，客户开通高风险业务后，系统自动调整客户风险等级为（D）。

A.谨慎型

B.稳健型

C.积极型

D.进取型

25.【广发证券客户风险分类管理规定】根据客户风险等级后续评估标准，如客户年龄超过65周岁，客户风险等级不超过（C）。

A.保守型

B.谨慎型

C.稳健型

D.积极型

26.【广发证券客户风险分类管理规定】风险承受度较低，能容忍一定幅度的本金损失，止损意识强。

资产配置以低风险品种为主，少量参与股票投资。

上述情况对应的客户风险承受能力为（B）

A.保守型

B.谨慎型

C.稳健型

D.积极型

27.【广发证券经纪业务客户回访实施细则】如客户在开户后（A）工作日内未登陆我司自助激活系统完成回访激活，或自助回访激活时出现异常，由呼叫中心对客户进行电话回访。

A.1个

B.2个

C.3个

D.5个

28.【广发证券经纪业务客户回访实施细则】新开户客户确认回访工作中，呼叫中心电话回访异常情况通过一柜通系统反馈至营业部，在（A）中查询，营业部应组织核查处理并跟踪反馈。

A.【账户】－【账户审核回访】－【审核回访异常数据处理】

B.【客户关系管理】－【我的客户列表】－【服务信息】－【填写服务记录】

C.【客户关系管理】－【适当性管理】－【适当性不匹配记录查询】

D.【产品生产管理】－【投资顾问管理】－【服务签约】－【签约管理】－【投顾客户首次回访信息】

29.【广发证券经纪业务客户回访实施细则】各项回访须在规定时间内完成，与回访相关的资料、记录、录音文件须完整保存不少于（D）

A.5年

B.10年

C.15年

D.20年

30.【广发证券经纪业务客户回访实施细则】分支机构应组织合规风控岗至少（C）对客户回访工作进行检查，如发现未在规定时间内完成回访、回访记录资料不完整、伪造或虚假填报，应予以督促整改。

A.每三个月

B.每半年

C.每年

D.每2年

31.【广发证券客户投诉处理办法】对于按照外部规定和监管要求应向监管部门报送的投诉事项，应在（A）审批通过后按要求报送。

A.公司投诉处理小组

B.投诉经办人员所在部门

C.合规与法律事务部

D.经纪业务管理总部

32.【广发证券客户投诉处理办法】呼叫中心、办公室或其它单位在接到客户投诉或通过监管转交、媒体报道等途径知悉投诉信息后，应在（B）内将相关情况转交相应的主办部门处理。

A.两个小时

B.一个工作日

C.两个工作日

D.三个工作日

33.【广发证券客户投诉处理办法】主办部门、呼叫中心或其他单位所接获的客户投诉事项如内容关系重大、预估可能会引起较大的社会反响或客户可能寻求媒体舆论支持的，接获投诉的单位应在接获投诉后（B）内向办公室报告，以便及早进行舆情危机的预防或应对。

A.两个小时

B.一个工作日

C.两个工作日

D.三个工作日

34.【广发证券客户投诉处理办法】对于投诉事实比较清楚、责任比较明确或索赔金额在（C）的投诉事项，由主办部门负责跟进处理，形成调查处理报告并报该部负责人进行审批，在受理后五个工作日内处理完毕。

A.3000元（含）以下

B.5000元（含）以下

C.10，000元（含）以下

D.20，000（含）以下

35.【广发证券客户投诉处理办法】对于投诉事实比较复杂、责任承担存在一定争议或索赔金额在（C）的投诉事项，主办部门应于受理后一个工作日内将有关情况上报总部主管部门和公司投诉处理小组，并于受理后五个工作日内向总部主管部门和公司投诉处理小组报送调查处理报告。

A.3000元（不含）－5000元（含）

B.5000元（不含）－10，000元（含）

C.10,000元（不含）－100，000元（含）

D.20,000元（不含）－100，000元（含）

36.【广发证券客户投诉处理办法】主办部门应在调查处理报告审批后的（B）内具体落实处理方案，包括制作完成客户投诉处理回复材料、向投诉人反馈及与投诉人进行投诉处理结果确认等。

A.一个工作日

B.两个工作日

C.三个工作日

D.五个工作日

37.【广发证券客户投诉处理办法】主办部门应把投诉台账与调查底稿及调查报告一并存档备查。

客户投诉处理档案的保存年限不少于（B）。

A.5年

B.10年

C.15年

D.20年

38.【广发证券经纪业务客户投诉处理规定】客户投诉主办部门原则上为（C），如存在争议或其它特殊情况，由经纪业务管理总部商公司相关部门后确认。

A.投诉受理部门

B.公司投诉处理小组

C.客户开户归属营业部

D.合规与法律事务部

39.【广发证券经纪业务客户投诉处理规定】对于投诉事实清楚、责任明确且索赔金额在（B）的投诉事项，由主办营业部负责跟进处理，形成调查处理报告并报该部所属分公司负责人进行审批，在受理后五个工作日内处理完毕。

A.5000元（不含）－10，000元（含）

B.10,000元（不含）－20，000元（含）

C.10，000元（不含）－100，000元（含）

D.20,000元（不含）－100，000元（含）

40.【广发证券经纪业务客户投诉处理规定】各营业部投诉处理专员应于每月结束后（B）内，将营业部《客户投诉处理工作台账》上报分公司合规主管。

A.一个工作日

B.两个工作日

C.三个工作日

D.五个工作日

41.【关于进一步加强创业板市场投资者适当性管理工作的通知】根据《广发证券经纪业务创业板市场投资者适当性管理操作指引》，以下说法错误的是（C）

A.对于交易经验不足2年的新申请投资者，原则上不得为其开通创业板交易

B.对于交易经验满2年但风险测评结果显示风险承受能力低的新申请投资者，原则上不得为其开通创业板交易

C.对于交易经验满2年但风险测评结果显示风险承受能力低的新申请投资者，如客户要求可为其开通创业板交易

D.对于交易经验2年以下的新开户客户，营业部不应主动进行开通创业板交易的推介宣传

42.【广发证券融资融券业务客户适当性管理工作指引】以下不符合自然人客户选择标准的是（D）

A.申请人年龄为18周岁

B.申请人已开立实名普通证券交易账户，且拟申请的信用证券账户与其普通证券账户的姓名、身份证号码完全一致

C.申请人在全市场从事证券交易的时间连续计算超过半年

D.申请人证券资产为人民币20万元

43.【广发证券融资融券业务客户适当性管理工作指引】征信评级为（B）以上的客户，营业部方可受理客户开立信用账户。

A.B级

B.BB级

C.BBB级

D.A级

44.【广发证券融资融券业务客户适当性管理工作指引】某客户的信用评级为BBB级（70分（含）-80分（不含）），则其标准授信比例为（C）

A.1：

1

B.1：

1.2

C.1：

1.5

D.1：

2

45.【广发证券股票期权投资者适当性管理规定】以下关于个人投资者开立衍生品账户的条件说法错误的是（D）

A.申请开户时托管在我司的上一交易日日终的证券市值与资金账户可用余额，合计不低于人民币50万元

B.具备与其拟申请的交易权限相匹配的模拟交易经历

C.在我司或其他期权经营机构开立证券账户合计满6个月以上，并具备我司或其他期权经营机构融资融券业务参与资格或者金融期货交易经历

D.投资者在我司进行风险承受能力评估且级别为积极型以上

46.【广发证券股票期权投资者适当性管理规定】分支机构应当根据对客户情况的动态跟踪和持续了解，至少（C）对所有已开户的投资者进行一次风险承受能力的后续评估。

评估结果应当予以记录留存。

A.每半年

B.每年

C.每两年

D.每三年

47.【广发证券股票期权投资者适当性管理规定】知识测试成绩（D）有效，并可用于在其他期权经营机构申请开户，交易所另有规定除外。

A.2年

B.3年

C.5年

D.长期

48.【广发证券港股通业务投资者适当性管理实施细则】开通港股通业务客户的风险承受能力等级须不低于（B）

A.保守型

B.稳健型

C.积极型

D.进取型

49.【广发证券港股通业务投资者适当性管理实施细则】分支机构应当以书面方式妥善保存客户开通港股通业务申请及签署的风险揭示书、业务协议、港股通知识测试结果、港股通业务开通结果等档案资料，并依法对投资者信息承担保密义务。

资料保存期限不少于（D）。

A.5年

B.10年

C.15年

D.20年

50.【广发证券经纪业务新股交易投资者适当性管理操作指引】分支机构应加强对客户的风险提示与教育，全面提高客户风险意识，具体形式不包括（D）

A.通过网上交易系统、行情分析系统、电话语音系统加强“炒新有风险”理念的宣传

B.通过手机短信系统和客户服务人员加强“炒新有风险”理念的宣传

C.通过专题报告会、视频讲座、在线交流等多种方式，持续举办投资者教育活动，引导客户理性、规范参与新股交易

D.对风险承受能力差、交易经验不足的投资者，拒绝其参与新股交易。

51.【关于债券投资者适当性工作调整的紧急通知】现行沪、深交易所《债券市场投资者适当性管理办法》将债券投资者划分为（D）

A.债券专业投资者

B.私募债券投资者

C.风险警示债券投资者

D.合格投资者

52.【关于债券投资者适当性工作调整的紧急通知】名下金融资产不低于（C）的个人投资者方可申请成为合格投资者。

A.100万元

B.200万元

C.300万元

D.500万元

53.【关于债券投资者适当性工作调整的紧急通知】净资产不低于（B）的企事业单位法人、合伙企业

A.500万元

B.1000万元

C.2000万元

D.3000万元

◆多选题

1.【证券公司投资者适当性制度指引】证券公司制定的投资者适当性制度至少包括以下内容（ABCD）

A.了解客户的标准、程序和方法

B.了解金融产品或金融服务的标准、程序和方法

C.评估适当性的标准、程序和方法

D.执行投资者适当性制度的保障措施

2.【证券公司投资者适当性制度指引】证券公司向客户销售金融产品或提供金融服务，除应了解客户的基本信息（包括姓名、身份、住址、职业等）以外，还应当了解客户以下信息（ABCD）

A.财务状况，包括收入来源和数额、净资产、资产数额（包括金融类资产和不动产）、未清偿的数额较大的债务

B.投资知识，包括曾经从事与金融产品投资相关的职业、对相关市场与产品、服务的理解及认知程度

C.投资经验，包括曾经投资过的金融产品的性质、品种、金额、交易频率及持续时间

D.投资目标（包括投资期限、投资品种、收益预期）和风险偏好

3.【证券公司投资者适当性制度指引】以下说法正确的是（ABCD）

A.证券公司销售金融产品，应当向客户充分揭示金融产品的信用风险、市场风险、流动性风险等可能影响客户权益的主要风险特征。

B.证券公司销售复杂或高风险金融产品，应当向客户披露评估金融产品的风险特征与客户风险承受能力的匹配情况。

C.证券公司销售具有杠杆效应的复杂或高风险金融产品，应当向客户提示可能产生的最大损失。

D.证券公司销售流动性差或者不存在公开交易市场的复杂或高风险金融产品，应当如实向客户披露。

4.【广发证券金融产品管理办法】对由我司引入销售的外部金融产品，由（）按照公司统一标准开展尽职调查工作；经该部门初步筛选后，交由公司（）进行评审。

（BD）

A.产品生产部门

B.产品引进部门

C.产品管理部门

D.产品评审机构

5.【广发证券金融产品管理办法】公司建立对产品发行人及产品的尽职调查与评审机制。

对拟引进代销的产品，应确认其（ABCD）后，方可销售。

A.依法发行

B.有明确的投资安排和风险管控措施

C.风险收益特征清晰

D.可以对其风险状况做出合理判断

6.【广发证券金融产品管理办法】我司关于产品发行人准入流程为：

产品管理部门委托（）负责对产品发行人准入申请进行初审并出具初审意见；（）根据初审意见和申请材料，对产品发行人进行评审，并明确是否给予产品发行人准入资格；（）负责发布并维护产品发行人准入名单。

（ABD）

A.机构业务部

B.产品评审机构

C.产品生产部门

D.产品管理部门

7.【广发证券金融产品管理办法】产品引进部门应在产品存续期间持续跟踪了解产品发行人的经营情况，关注的重大事项，包括但不限于（ABCD）

A.监管处罚情况

B.重大人事变动

C.注册资金增减

D.经营业绩变化

8.【广发证券金融产品管理办法】产品引进部门应在产品存续期间持续跟踪了解产品发行人的经营情况，关注的重大事项，包括但不限于（ABCD）

A.股权结构变更

B.违约及涉诉事项

C.到期兑付事件

D.其他可能影响产品发行人经营情况或资信状况的事件

9.【广发证券金融产品管理办法】根据公司金融产品适当性管理工作要求，在评审阶段产品评审机构应对（BCD）适当性参数进行明确。

A.产品收益

B.产品风险

C.投资期限

D.投资品种

10.【广发证券金融产品管理办法】销售部门及人员在向客户销售产品、提供服务前，应充分了解并与客户确认其提供的基本信息以及（ABCD）等信息，评估客户风险承受能力等级，履行身份识别等反洗钱义务。

A.财务和收入状况

B.金融知识和投资经验

C.投资需求与目标（包括投资期限、投资品种等）

D.风险偏好

11.【广发证券金融产品管理办法】客户主动要求购买或接受高于其风险承受能力等级的产品或服务的，销售部门及人员应当（AC）

A.向客户进行风险提示，将购买该产品的适当性判断结论书面告知客户，提示其审慎决策

B.客户经风险提示后仍坚持购买产品或接受服务的，销售部门应以口头形式确认客户承诺对投资决定自行承担责任

C.应当保存相关提示记录和确认文件，做好留痕工作

D.以上说法都正确

12.【广发证券金融产品管理办法】销售部门及人员应当向客户披露的产品信息包括（ABD）

A.产品合同当事人情况介绍

B.产品说明书

C.产品的预期收益及信用风险、市场风险、流动性风险等主要风险特征

D.公司与合同当事人之间是否存在关联关系

13.【广发证券金融产品管理办法】融资类产品存续期跟踪管理的内容包括但不限于（ABCD）

A.产品的还本付息情况

B.融资主体为法人的，其经营情况和财务状况；融资主体为自然人的，其信用状况和资产负债状况

C.融资资金的使用状况

D.担保人的担保能力及其变化情况、担保品价值波动、权属是否发生变更及有无灭失、毁损等事项

14.【广发证券金融产品管理办法】证券投资类产品存续期跟踪管理的内容包括但不限于（BCD）

A.产品的还本付息情况

B.产品的持续盈亏情况

C.产品的净值波动幅度

D.产品的历史分红信息

15.【广发证券金融产品管理办法】产品销售业务的规范情况回访内容主要包括（ABCD）

A.确认客户基本信息

B.确认客户认购信息

C.了解适当性销售流程的执行情况

D.了解是否存在多名客户集合资金认购或类似情形发生

16.【广发证券金融产品管理办法】产品提供部门在发现产品出现风险事件并已影响或可能影响客户利益时，应及时汇报产品管理部门、合规部门和风险管理部门。

上述风险事件包括但不限于（ABCD）

A.产品发行人经营情况

B.资信情况及产品发生重大不利变化

C.产品运作出现不可抗力

D.其它不可预知的意外事件、产品不能按期兑付、因产品导致的客户群体事件等

17.【关于进一步加强金融产品适当性管理的通知】适当性管理规则中的“适当性三要素”指（ABC）

A.客户风险等级

B.客户拟投资品种

C.客户拟投资期限

D.客户预期收益

18.【广发证券金融产品与服务适当性管理办法】符合（ABCD）全部条件的自然人投资者可划分为专业投资者。

A.金融类资产不低于500万元人民币

B.具有2年及以上从事证券、期货、黄金、外汇等相关市场投资交易的经历，且过去12个月中证券交易不少于40次；或者具有2年及以上在专业投资机构从事金融产品或金融服务的设计、投资或保险精算、金融风险管理工作经历

C.风险承受能力等级经评估为进取型

D.监管及公司规定的其他条件

19.【广发证券金融产品与服务适当性管理办法】符合以下（ABCD）全部条件的机构投资者可划分为专业投资者。

A.最近一年的净资产不低于2000万元人民币

B.金融类资产不低于1000万元人民币

C.具有2年及以上从事证券、期货、贵金属、外汇等相关市场投资交易的经历

D.风险承受能力等级经评估为进取型

20.【广发证券金融产品与服务适当性管理办法】存在以下情形的产品，公司产品评审小组不得通过审批。

（ABC）

A.法律法规和国家政策明确禁止的金融产品或产品

B.暂停发行或正处于清理整顿中的金融产品或产品

C.设计存在明显缺陷和风险隐患的金融产品或服务

D.合伙企业有限合伙份额形式的私募股权投资基金在监管准予代销后

21.【广发证券金融产品与服务适当性管理办法】公司确定的产品或服务