设计投资规划方案.docx

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设计投资规划方案

教学设计方案

学习任务名称

设计投资规划方案

专业

金融与证券

教学对象

2012级金融与证券班

设计者

课时

4课时

一、教学思想阐述

1.高职金融专业的教学目的就是面向市场，培养基础理论扎实、专业技能熟练、职业道德良好、视野开阔、个性鲜明的高级金融专业人才。

如何让教学更有利于实现教学目的？

我认为关键有二点：

首先要建立民主平等的师生关系，创造轻松和谐的教学气氛，让学生在学习中感受快乐、体验成功、建立自信。

其次要强化理论与技能的联系、书本知识与社会实践的联系。

2.教学对象大多具备高中毕业水准，有一定的设计策划能力，但学习热情、主动性一般。

他们表现欲强，渴望将来有一番作为又常常眼高手低。

他们通常表现为一看就懂一做就错，或是蜻蜓点水，对理财规划方案设计学生是完全陌生的。

这就需要对教法与学法进行研究改进，创设理财情景，以项目活动为导向，以指导学生完成理财方案“设计任务”为核心，持续调动学生兴趣，推动教学目的的实现。

3、学生缺乏理财实践，创设的理财情景最好贴近社会，贴近学生。

为了更好的突出重点，突破难点，本堂课把“探究—合作—创新”的思想渗透在整个教学过程中，使学生在明确目标任务的前提与工作室的真实工作环境下，以小组充分发挥主体作用，发现问题、解决问题，最大限度地发挥学生的学习积极性。

针对这些特点，采取了任务驱动法、小组讨论法、头脑风暴法，案例分析等教学方法。

二、教学目标（专业能力、方法能力、社会能力）

完成本学习任务后，你应当

1．能够收集和分析客户基本信息和财务信息；

2.描述出各种投资理财规划工具的功能和特点；

3.能帮助投资规划理财工具，构建投资组合；

4.在教师的指导下，能根据客户的具体情况帮助其设计投资规划方案。

5.在完成任务过程中能主动与人沟通，与人合作，尊重他人培养学习与人沟通、语言表达和解决问题的能力。

三、教学分析（教学内容、教学重点、教学难点）

教学内容：

1、理解投资概念的内涵和外延

2、充分认识投资对家庭理财的重要性

3、能够收集和分析客户的基本信息和财务信息

4、帮助客户选择合适的投资工具

5、根据客户实际情况和市场变化构建投资组合设计投资吧规划方案

教学重点：

选择合适的投资工具并构建投资组合是投资规划的核心，也是本节课的重点内容

教学难点：

根据客户实际和市场变化选择合适的投资工具是教学的难点

教学组织及流程设计：

组织教学—视频导入—课堂讨论——任务布置—成果展示—小组互评—教师总结—作业布置

四、教学策略选择与设计

教学组织策略：

从真实的工作过程出发设计情景式学习任务，以学生为主体，以教师为

主导，“学中做、做中学”，通过案例分析、小组合作、成果展示等方式完成任务，达到教学目标。

基本教学活动顺序分为“七步走”：

组织教学—新课讲授—下达任务—指导学生分组完成任务—成果展示与评价—教师总结—拓展提升。

教学重点突破策略：

设计投资规划方案是教学重点在教师的指导下，通过情景模拟，案例学习、小组讨论、分工合作等多种方法，借助团队之力，在规定的时间内共同完成理财方案设计任务。

教学难点突破策略：

估算客户的保险需求比较抽象，涉及到的计算较多，学生基础普遍薄弱，是本节课的难点。

针对这一情况我们创设多个教学情境供学生分析，从简单到复杂，引导学生一步步分析，同时坚持讲练结合，有讲有练，讲了就练方法突破难点。

教学方式策略：

根据任务目标，本次学习分为集体授课和小组学习相结合的方式完成教学。

通过集中教学完成新课学习、成果展示等内容；通过小组教学完成收集和分析资料、制定策划方案等任务。

教学方法策略：

任务驱动法——将建立客户关系和设计理财规划方案作为学习任务，一切以其为中心展开。

视频教学法—通过播放视频让学生保险理财规划的重要性，提高学习兴趣。

案例分析法—通过分析案例引导学生掌握理财方案设计的方法和技巧。

头脑风暴法——通过头脑风暴集集体智慧，合理分工合作、分析客户心理，选择恰当理财方式。

成果展示法——以小组合作形式完成理财方案后，各个小组派代表向大家讲述方案内容，评委现场对各个方案进行评价。

教学媒体策略：

多种媒体交互应用，达到预期教学效果。

多媒体课件——用来更直观清晰地展示教学内容，完成教学过程；教师用电脑和投影仪——用来播放多媒体课件、视频资料等；学生用电脑——上网收集信息、完成理财规划方案电子稿；视频资料——从视觉和听觉上展示教学内容，达到更好效果；学习任务书——包括课堂上用的学习任务书（指导学生完成教学目标）和课外学习任务书（巩固、拓展和提升）；评价标准——下发给评委

教学评价策略：

采用过程性评价和终结性评价相结合的方式，具体体现了“四化”：

考核标准职业化、评价标准能力化、评价内容综合化、评价方法多样化（详见教学评价设计）

五、教学环境及资源准备

一体化教室（包含教师用电脑、投影仪、适合分组教学的圆桌、每张桌子配备一台联网电脑）、多媒体课件、视频资料、评价标准、学习任务书等。

六、教学过程

教学环节

教师活动

学生活动

设计意图及资源准备

组织教学

（3分钟）

（1）检查电脑、网络设备、投影仪等教学设备。

（2）检查教学资源（课件、评价标准、学习任务书等）。

（3）检查学生出勤，督促学生整理仪容仪表（包括佩戴胸卡）、提示手机关机。

班长考勤并向教师报告出勤情况。

设计意图：

（1）教师检查教学设备和教学资源，保证教学顺利。

（2）端正学习态度，强化职业意识，保证教学秩序正常。

。

导入新课

（15分钟）

学生剧场：

模拟情景剧

选择一位同学扮演有万元闲置资金的王老伯，另外五名同学分别分别扮演拉存款的业务员、股票专家、基金专家，债券投资专家，保险业务员。

王老伯一走进银行，五位专家就走上前去，使出浑身解数向王老伯推荐自己的投资产品，上演了一场营销大战。

任务要求

你认为王老伯应该挺谁的呢？

假如你是王老伯应该如何选择？

说明理由。

总结分析

老师在学生回答的基础上总结分析，引出投资规划的相关内容。

（1）。

六名同学表演情景剧，其余同学观摩，独立思考王老伯为什么无所适从？

王老伯应该如何选择；（3）思考：

推选学生上台发表自己的观点？

（3）就王老伯遇到的问题提问老师，双方互动。

1、设计意图：

通过生活场景让学生体会掌握投资知识的重要性，体会投资规划的概念和内涵。

2、资源准备：

多媒体课件、学习任务书

布置任务

（2分钟）

（1）组织和指导学生分组（综合考虑每组学生个性特征，每组成员尽可能搭配合理），向各组下发学习任务书、组员表现考核表。

（1）学生分成7组，推选出组长。

（2）各组领取学习任务书、组员表现考核表

1、设计意图：

让学生明确学习任务内容和任务要求。

2、资源准备：

多媒体课件、学习任务书（见附件一）、组员表现考核表

任务

实施

（145分钟）

独立思考

（15分钟）

任务一：

（15分钟）

1、任务资料

“一主三仆”。

古时有一大户人家，老爷出门远游，想趁这机会试试家里的仆人除了会干活以外，还会不会利用银子来赚取银子，于是他给三个仆人每人一笔银子谋生。

三年后老爷归来，甲仆说用主人给的银子经商赚了2倍，乙仆说用这些银子放利赚了1倍，丙仆说为防丢失将银子埋进了地里。

主人对甲乙的做法都很满意，分别奖给他们银子。

而对丙则收回了银子。

2、任务要求：

引导：

请同学们回答，主人为什么收回了丙的银子?

（大家思考，自由讨论回答）

3、老师分析总结，引出投资、投资规划等概念的内涵和外延

（1）老师引导，各组选派一名学生代表上台发表观点。

（2）评委对各位同学表现进行打分评价

（3）听取教师的总结点评。

1、设计意图：

1）“启发式”教学法引导学生独立思考，认识到投资的重要性。

2）趣味案例活跃课堂气氛，提高学习兴趣；

2、资源准备：

评分表、麦克风

分组讨论（15分钟）

任务二：

（15分钟）

1、任务资料

（1）小两口家庭：

男方在外企当经理，月收入10000元，女方是高级教师，月收入3500元。

无房无车。

（2）老两口家庭：

男方是国家公务员，月收入3000元，女方已退休，月退休金800元。

（3）三口家庭：

男方在医院当医生，月收入5000元，女方当护士，月收入2500元，孩子上小学，有房无车。

（4）五口家庭：

男方是个体户，独自经营一家家电零售店，月收入不等，近几年年均收入15万元左右。

女方下岗在家照顾老人和小孩，有房。

2、任务要求

分组研讨以上四个家庭在投资模式的选择上能否一样？

如果不一样那么差别应该体现在哪些方面？

（1）每个小组在民主推选的基础上确定一名小组发言代表。

每次小组讨论后，由各组代表相继发言，发言内容有不完善的地方本组其他人可以补充。

（2）听取老师点评，有不清楚地方向老师提问。

1、设计意图：

1）启发学生独立思考培养学生分析问题和解决问题的能力；

2）通过生活案例的再现让学生体会理财和生活的密切关系，调动学生主观能动性，增强学生学习兴趣；

2、资源准备：

评分表、课件，任务书，麦克风

设计现金理财规划方案（90分钟）

知识准备（40分钟）

（1）通过大量高中生购买基金的视频资料引导学生分析这种现象，强化对投资重要性的认识；

（2）引导学生学习知识链接部分，掌握投资、投资规划的概念。

（3）引导学生学习如何收集和分析客户的信息，特别是风险偏好确定客户类型；

（4）帮助学生掌握各种的投资工具，特别是风险收益特征以及适合的投资目标客户群

（5）帮助学生掌握构建投资组合，设计投资规划方案的方法和技巧；

（1）知识学习，并填写学习任务书中的第2各内容

（2）观看视频，从听觉和视觉上感知投资对每个人意味着什么。

（3）理解投资的相关概念，学习如何来收集和分析客户信息，学习设计投资规划方案

（4）理解并明确任务书要求。

设计意图：

（1）知识点透析，为后面设计投资规划打下基础

（2）通过视频让学生充分的理解投资激发学生学习热情。

（3）让学生明确投资规划对理财的重要性，掌握投资规划工具的属性

（4）知识拓展，为完成理财方案设计做准备。

资源准备：

多媒体课件、学习任务书、视频资料、知识链接

布置任务（50分钟）

1、任务资料

（1）王先生，今年有35岁，他现在在一家公司当经理，月收入8000元，每天开车上下班，其妻子是一个全职太太28岁，负责照顾家里，有一个女儿，今年13岁，刚上初一。

王先生现有一套房子，贷款已还完，有一辆车子。

王先生现在有100万元空闲资金可以进行投资。

（2）家庭人员情况

姓名

年龄

职业

王先生

35

经理

王太太

28

无

女儿

13

学生

（3）假设王先生的投资额度仅是100万。

2、任务要求

假如你是理财规划师，能不能首先帮助王先生设计一份投资规划方案。

1、学生阅读本学习任务“知识支撑”和任务资料部分。

2、学生分组研讨，在老师的指导下完成以下工作：

、

（1）通过案例分析王先生的心理，风险偏好，家庭财务状况

（2）确定王先生风险偏好和客户类型。

（3）根据王先生的实际情况为期配置合适的投资产品，构建投资组合，测算风险和收益

（4）完成王先生家庭投资规划的设计

设计意图：

（1）明确风险管理和保险理财规划方案要达到的目的。

（2）提高学生收集客户信息，分析客户信息的能力（3）根据信息完成理财规划方案设计。

（4）分析与解决问题及语言表达能力。

资源准备：

一体化教室、学习任务书、知识链接评价标准。

成果展示

（25分钟）

（1）组织各组派代表进行成果展示。

（2）每组展示结束教师及时予以点评。

（3）回答学生提出的关于沟