基金销售从业资格考试模拟试题汇编.docx
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基金销售从业资格考试模拟试题汇编
基金销售从业资格考试模拟试题汇编
一.判断题
1．有价证券有价值也有价格。
（）A．正确B．错误C．放弃
2．按证券所代表的权利性质分类，有价证券可以分为股票、债券和其他证券三大类。
（）A．正确B．错误C．放弃
3.金融机构作为证券市场的发行主体，既发行债券，也发行股票。
A．正确B．错误C．放弃
4.中国结算公司履行下列职能：
证券账户、结算账户的设立和管理，证券的存管和过户，证券持有人名册登记及权益登记，证券和资金的清算交收及相关管理，受发行人的委托派发证券权益，依法提供与证券登记结算业务有关的查询、信息、咨询和培训服务，中国ZJH批准的其他业务。
（）A．正确B．错误C．放弃
5.优先股票是一种特殊股票，有先股票的股息率是浮动的，其持有者的股东权利不受限制，但在公司盈利和剩余财产的分配上比普通股股东享有优先权。
（）
A．正确B．错误C．放弃
6.零息债券也称“零息票债券”，指债券合约未规定利息支付的债券。
通常，这类债券以低于面值的价格发行和交易。
（）A．正确B．错误C．放弃
7.从资金融通角度看，债券和股票都是筹资手段。
与向银行贷款间接融资相比，发行债券和股票筹资的数额大，时间长，成本低，且不受贷款银行的条件限制。
（）
A．正确B．错误C．放弃
8.我国《证券发行与承销管理办法》规定，首次公开发行股票以询价方式确定股票发行价格。
（）A．正确B．错误C．放弃
9.融资证券业务是指证券公司向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。
（）A．正确B．错误C．放弃
10.股票投资收益是指投资者从购买股票开始到出售股票为止整个持有期间的收入，它由利息收入、资本利得和公积金转增股本组成。
（）
A．正确B．错误C．放弃
11.股票价格指数是由证券交易所或金融服务机构编制的衡量股票市场总体价格水平及其变变动趋势的尺度。
（）A．正确B．错误C．放弃
12.目前，基金管理在我国仍属于特许经营范畴，只有基金管理公司才能开展基金管理业务。
（）A.正确B.错误C.放弃
13.证券投资基金将中小投资者的闲散基金汇集起来投资于证券市场，扩大了直接融资的比例，为企业在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境，事实上起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用。
（）A.正确B.错误C.放弃
14.目前我国承担基金份额注册登记工作的只有中国证券登记结算有限责任公司。
（）A.正确B.错误C.放弃
15.我国的证券交易所是依法设立的，以营利为目的，为证券的集中和有组织地交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。
（）A.正确B.错误C.放弃
16.我国目前设立的基金为契约型基金。
（）A.正确B.错误C.放弃
17.按照《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，我国基金份额持有人不享有参与分配清算后的剩余资金财产的权利。
（）A.正确B.错误C.放弃
18.基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。
（）A.正确B.错误C.放弃19.为满足基金赎回的需要，开放式基金必须保留一定的现金资产，并高度重视基金资产的流动性。
（）A.正确B.错误C.放弃
20.2003年10月，《证券投资基金法》颁布，并于2004年6月1日实施。
而后一系列配套法规陆续制定，我国基金业迎来健康发展时期，开放式基金发展迅速，基金业持续突破创新。
A.正确B.错误C.放弃
21.2004年10月，第一只LOF（上市开放式基金）推出，南方积极配置基金设立；2004年11月，第一只ETF（交易型开放式指数基金）推出，华夏上证50ETF设立；银华优选是第一只采用上证基金通形式发售的基金。
（）
A.正确B.错误C.放弃
22.股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业，而基金是间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。
（）A.正确B.错误C.放弃
23.与主动型基金不同，被动型基金并不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现。
被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为“指数型基金”。
A.正确B.错误C.放弃
24.收入型基金是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。
（）A.正确B.错误C.放弃
25.一般而言，成长型基金的风险大、收益高；收入型基金的风险小、收益较低；平衡型基金的风险、收益则介于成长型基金与收入型基金之间。
（）A.正确B.错误C.放弃
26.封闭式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现溢价或折价想象，并不必然反映单位基金份额的净资产值。
（）A.正确B.错误
27.LOF通过场外市场与场内市场获得的基金份额分别被注册登记在场外系统与场内系统，但基金份额可以通过跨系统转托管（即跨系统转登记）实现在场外市场与场内市场的转换。
A.正确B.错误C.放弃
28.基金分红是反映基金经营业绩最主要的分析指标，最能全面反映基金的经营成果。
A.正确B.错误
29.最简单的净值增长率指标可用下式计算：
净值增长率=期末份额净值--起初份额净值+期间分红*100%（）。
期初份额净值A.正确B.错误C.放弃
30.混合基金的投资风险主要取决于股票与债券配置的比例大小。
一般而言，灵活配置型基金、偏股型基金的风险较高，但预期收益率也较高；偏债型基金的风险较低，预期收益率也较低；股债平衡型基金的风险与收益则较为适中。
A.正确B.错误C.放弃）
31.保本基金从本质上讲是一种混合基金，保本基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报。
（A.正确B.错误C.放弃）
32.我国相关法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于1亿元人民币。
（）A.正确B.错误C.放弃
33.中外合资基金管理公司的境外股东为依其所在国家或者地区法律设立、合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，财务稳健，资信良好，最近2年没有受到监管机构或者司法机关的处罚（）A.正确B.错误C.放弃
34.督察长是监督检查基金和公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况的高级管理人员。
（）A.正确B.错误C.放弃
35.为降低投资风险，风险控制委员会通过监控投资决策实施和执行的整个过程，并根据市场价格水平及公司的风险控制政策，提出风险控制建议。
（）
A.正确B.错误C.放弃
36.根据《证券投资基金托管资格管理办法》对托管业务准入的规定，最近3个会计年度的年末净资产均不低于20亿元人民币。
（A正确）
37.根据《证券投资基金托管资格管理办法》对托管业务准入的规定，基金托管部门拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露等业务的执业人员部少于10人。
（）
A.正确B.错误C.放弃
38.不同基金之间在持有人名册登记、账户设置、资金划拨、账册记录等方面应完全独立，实行专户、专人管理。
（）A.正确B.错误C.放弃
39.代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人不能自行召集。
（）A.正确B.错误C.放弃
40.除基金代销机构自身律外，中国ZJH及其派出机构对基金销售活动实施监督管理，行业协会对基金销售活动也应进行自律管理。
（A.正确B.错误C.放弃）
41.基金管理人、代销机构应当建立完善的基金份额持有人账户和资金账户管理制度，基金份额持有人应在有基金托管资格的商业银行开立与基金有关的账户，并由该银行对账户内的资金进行监督。
（）A.正确B.错误C.放弃
42.基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国ZJH提交募集文件、发售基金份额、募集基金的行为，是基金运作的开始点。
（A.正确B.错误C.放弃）
43.基金的托管是指基金托管人代表基金持有人的利益保管基金资产，独立开设基金资产账户，依据基金管理人的指令进行清算和交割，在有关制度和基金契约规定的范围内对基金业务运作进行监督。
（）A.正确B.错误C.放弃
44.如果基金管理人通过估值技术获得所持有证券的公允价值，监管机构应对管理人所采用的估值技术的科学性、合理性、合法性等方面进行审查，以保证通过估值技术获得的估值结果是公允的。
（）A.正确B.错误C.放弃
45.基金管理过程中发生的费用，主要包括基金管理费、基金托管费、信息披露费等。
（）A.正确B.错误C.放弃
46.目前，我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。
计算方法如下：
H=E.R365式中：
H------每日计提的费用；E-----前一日的基金资产净值；R---费率。
（）A.正确B.错误C.放弃
47.由于基金托管人对基金管理公司计算的基金资产净值以及基金业绩报告负有复核责任，因此基金托管人也需要对所托管的证券投资基金进行会计核算，并将有关结果同基金管理公司相核对。
（A.正确B.错误C.放弃）
48.对基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，征收营业税。
（）A.正确B.错误C.放弃
49.开放式基金的分红方式分为现金分红方式和分红再投资转换为基金份额方式。
（A.正确B.错误C.放弃）
50.开放式基金的基金份额持有人可以事先选择将所获分配的现金利润，按照基金合同有关基金份额申购的约定转为基金份额。
基金份额持有人事先未作出选择的，基金管理人应当支付现金。
（）A.正确B.错误C.放弃
51.个人投资者买卖基金份额获得的差价收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前，征收个人所得税。
（A.正确B.错误C.放弃）
52.基金产品定价的首要考虑因素是基金产品的类型。
一般来说，从股票基金到混合基金、债券基金和货币市场基金，各项基金费率基本上呈递增趋势，这是由产品本身的风险收益特征决定的。
（）A.正确B.错误C.放弃
53.基金管理人不得根据投资者的认购金额、申购金额的数量适用不同的认购、申购费率标准，也不得根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费率标准。
（A.正确B.错误C.放弃）
54.证券投资基金的市场营销是基金销售机构从市场和客户需要出发所进行的基金产品设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。
（A.正确B.错误C.放弃）
55.基金市场营销的持续性体现为基金营销作为一种理财产品服务，不是“一锤子买卖”，更需要制度化、规范化的持续性服务。
只有优质的、持续性的营销服务才能不断扩大客户群体，扩大基金规模。
（）A.正确B.错误C.放弃
56.与传统的基金申购方式相比，基金定期定额投资计划将基金投资行为程序化，免去投资者多次申购的繁琐手续，且具有风险控制效应、成本效应和复利效应等投资效果，因此成为海外基金销售的主流模式。
（）A.正确B.错误C.放弃
57.基金管理人、代销机构应当建立完善的基金份额持有人账户和资金账户管理制度、基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度。
（）
A.正确B.错误C.放弃
58.未经基金管理人或者代销机构聘任的人员可以从事基金销售活动。
（）
A.正确B.错误C.放弃
59.基金宣传推介材料不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述。
（A.正确B.错误C.放弃）
60.基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩。
（）A.正确B.错误C.放弃
61.基金销售机构应当建立基金投资人调查制度，对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价。
调查和评价应在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前进行。
（）A.正确B.错误C.放弃
62.根据《证券投资基金法》的要求，中国ZJH应当自受理封闭式基金募集申请之日起6个月做出核准或者不予核准的决定。
（）A.正确B.错误C.放弃
63.目前，我国封闭式基金的募集期限一般为3个月。
（A.正确B.错误C.放弃）
64.目前，在深、泸证券交易所上市的封闭式基金不收取印花税。
（A.正确B.错误C.放弃）
65.开放式基金份额的转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可以将其持有的基金份额转换为同一基金管理人管理的另一基金份额的一种业务模式。
（A.正确B.错误C.放弃）
66.开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，主要包括继承、司法强制执行等方式。
（）A.正确B.错误C.放弃
67.基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益（包括现金分红和红利再投资）并不被一并冻结。
（）A.正确B.错误C.放弃
68.一般而言，投资者申购基金成功后，登记机构会在T+1日为投资者办理增加权益的登记手续；投资者自T+2日起有权赎回该部分基金份额。
（A.正确B.错误C.放弃）
69.当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国ZJH备案，并在2个工作日内在至少一种中国ZJH指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。
（A.正确B.错误C.放弃
70.合格境内机构投资者资格的申请，对于基金管理公司的要求是净资产不少于5亿元人民币，经营基金管理业务达2年以上。
（A.正确B.错误C.放弃
71.QDII基金是对海外市场进行投资，所以境内机构投资者应当依照有关规定向国家外汇管理局申请经营外汇业务资格。
（A.正确B.错误C.放弃）
72.基金信息披露的原则包括实质性原则和形式性原则。
（）
A.正确B.错误C.放弃
73.完整性原则要求基金信息披露义务人在披露信息时应对该信息的所有方面进行充分的披露，包括对基金信息披露义务人有利和不利的信息。
（）
A.正确B.错误C.放弃
74.基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。
（）
A.正确B.错误C.放弃
75.在基金运作过程中，通过充分披露基金投资组合、历史业绩和风险状况等信息，现有基金份额持有人可以评价基金经理的管理水平，了解基金投是否符合基金合同的承诺，从而判定该基金产品是否值得继续持有。
（）A.正确B.错误C.放弃
76.基金信息披露可以改变投资者的信息强势地位，增加资本市场的透明度，防止利益冲突与利益输送，增加对基金运作的公众监督，限制和阻止基金管理不当和欺诈行为的发生。
（）A.正确B.错误C.放弃
77.基金临时信息披露主要指在基金存续期间，当发生重大事件或市场上流传误导性信息，可能引致对基金份额持有人权益或者基金份额价格产生重大影响时，基金信息披露义务人依法对外披露临时报告或澄清公告。
（）A.正确B.错误C.放弃
78.基金托管人应对基金管理人编制的基金资产净值、份额净值、申购赎回价格、基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人员出具书面文件或者盖章确认。
（）A.正确B.错误C.放弃
79.在证劵交易所上市交易的基金信息披露应遵守证券交易所的业务规则，如《上海证券交易所证券投资基金上市规则》和《深圳证券交易所证券投资基金上市规则》。
（）A.正确B.错误C.放弃
80.有时公开披露的基金信息需要由中介结构出具意见书。
例如，会计师事务所需要对基金年度报告中的财务报告、基金清算报告等进行审计，律师事务所需要对基金招募说明书、基金清算报告等文件出具法律意见书。
此时，该类中介机构应保证所出具文件内容的真实性、准确性和完整性。
（）A.正确B.错误C.放弃
81.在基金合同期限内，任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息可能对基金份额价格或者基金投资者的申购赎回行为产生误导性影响的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清。
（A.正确B.错误C.放弃）
82.证券市场监督和管理是指证券监管机关运用法律的，经济的以及必要的行政手段对证券的募集、发行、交易等行为以及证券投资服务机构的行为进行监督与管理。
（）A.正确B.错误C.放弃
83.基金监管机构既要依法履行监管职权，又要依法承担监管责任；既要尊重监管对象的权利，保护市场各方参与者的合法权益，又要做到不徇情、不枉法。
（）
A.正确B.错误C.放弃
84.中国证券业协会是我国基金市场的监管主体，其依法对基金市场参与者的行为进行监督管理，在涉及个别监管事项上，如基金托管资格核准、商业银行设立基金公司的审核及监管等，则由中国ZJH联合其他有关金融监管部门实施联合监管。
（）
A.正确B.错误C.放弃
85.审慎监管主要是针对基金管理公司清偿能力的监管，旨在督促基金管理公司约束其风险承担行为，避免产生因贪图高收益而过分冒险，最终导致牺牲投资者利益和增加系统性风险的恶果。
（）A.正确B.错误C.放弃
86.督察长发现公司存在重大风险或者有违法违规行为，应当向董事会、中国ZJH和公司所在地中国ZJH证监局报告。
（A.正确B.错误C.放弃）
87.现行法规规定，基金募集申请获得中国ZJH核准前，基金管理人、代销机构不得办理基金销售业务，不得向公众分发、分布基金宣传推介材料或者发售基金份额。
（A.正确B.错误C.放弃）
88.基金存续期信息披露机构主要指：
对基金招募说明书、基金合同、基金托管协议等基金募集申请材料进行审核，对基金份额发售至基金合同生效期间的信息披露行为进行监管，基金合同生效后对定期更新的基金招募说明书进行形式审查。
（A.正确B.错误C.放弃
89.中国ZJH对基金投资与交易行为的监管主要涉及两个方面，即对投资组合遵规守信情况的监管，对基金管理公司内部投资、交易环节相关内控制度健全及执行情况的监管。
（）A.正确B.错误C.放弃
90.基金行业高级管理人员应当具有良好的职业道德，勤勉尽责，切实履行基金合同、公司章程和公司制度规定的职责，不得滥用职权，不得违反规定授权他人代为履行职责，不得利用职务之便谋取私利，未经规定程序不得离职。
（A.正确B.错误C.放弃
二.判断题
1.（）是指标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。
A.资本证券B.有价证券C.货币证券D.商品证券
2.从一般意义上来说，证券是指用以证明或设定权利所做成的（）。
A.法律凭证B.电子凭证C.书面凭证D.法律条文
3.按募集方式分类，有价证券可以分为（）。
A.上市证券与非上市证券B.ZF证券、金融证券、公司证券C.公募证券和私募证券D.股票、债券和其他证券
4.按（）分类，有价值证券可以分为股票、债券和其他证券三大类。
A.证券的交易主体不同B.证券交易的场所C.证券所代表的权利性质D.证券所代表的利益性质
5.下面选项中（）不是有价证券的特征。
A.收益性B.流动性C.风险性D.返还性
6.债券与股票的区别主要体现在（）上。
A.收益性B.流动性C.风险性D.期限性
7.下列不属于证券市场显著特征的选项是（A.证券市场是价值实现增值的场所B.证券市场是价值直接交换的场所C.证券市场是财产权利直接交换的场所D.证券市场是风险直接交换的场所
8.下面选项中不是证券市场的基本功能的选项是（）。
A.筹资一投资功能B.规避风险功能C.资本配置功能D.定价功能9．（）通常指按证券进入市场的顺序而形成的结构关系。
A.层次结构B.品种结构C.交易场所结构D.多层次资本市场10.下列不属于证券市场层次结构关系的选项是（）。
A.发行市场和交易市场B.一级市场和二级市场C.有形市场和无形市场D.初级市场和次级市场
11．（）是依有价证券的品种而形成结构关系。
A.交易场所结构B.多层次资本市场C.层次结构D.品种结构12.1998年12月，《证券法》正式颁布，并于（）实施，是新中国第一部规范证券发行与交易行为的法律。
A.1999年1月B.1999年7月C.1999年3月D.2000年1月
13.上海证券交易所成立的时间是（）。
A.1991年11月26日B.1990年11月26日C.1990年12月1日D.1990年12月1日14．深圳证券交易所成立时间是（）。
A.1991年11月26日B.1990年11月26日C.1990年12月1日D.1990年12月1日
15.公司发行股票所筹集的资本属于（）。
A.借人资本B.自由资本C.国有资本D.个人资本
16.证券市场是（）发行和交易的场所。
A.股票、债券、投资基金份额等有价证券B.股票、非上市证券等所有证券C.QDII基金和QFII基金D.股票和国债
17.证券市场是（），也是资金供求的中心。
A.证券公司办公的场所B.证券交易的场所C.证券监管部门D.证券交易所
18.证券发行、交易活动的当事人具有平等的法律地位，应当遵守自愿、有偿、（）原则。
A.公平B.公开C.公正D.诚实信用
19.基金在美国被称为（）。
A.集合投资基金B.单位信托基金C.共同基金D.证券投资信托基金
20.基金本质上反应的则是一种（），是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。
A.所有权关系B.债权债务关系C.信托关系D.其他关系
21.基金与银行储蓄存款比较，有误的是（）。
A.性质不同B.风险收益特征不同C.信息披露程度不同D.本质相同
22.基金与银行理财产品的比较，有误的是（）。
A.从投资范围来看，银行理财产品的投资领域更为宽广B.银行理财产品的流动性相对较高C.银行理财产品投资门槛通常较高，限制了资金较少的投资者D.银行理财产品信息披露程度一般不如基金
23.下列不属于基金与券商集合计划区别的是（）A.由于集合计划是针对目标客户开发的产品，一般投资门槛相对较高，其服务的目标客户群体相对抗风险能力较强B.集合计划的流动性比基金差。
集合计划在存续期都设有封闭期和开放日，其封闭期从几个月到1年不等C.集合计划的收费模式和基金有所差别。
集合计划管理费和托管费的平均水平一般略低于基金，但大多设有业绩计提，管理人的收入和产品业绩的相关性结合得比较紧密D
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