证券从业考试基础模拟卷一解析.docx
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证券从业考试基础模拟卷一解析
基础模拟卷一（解析）
单选题
（1）随着金融危机的不断蔓延，各国监管机构逐步形成了对现行金融监管体系进行改革的共识，最主要的是对（）的重新界定。
A、金融衍生产品
B、金融监管边界
C、金融自由化
D、监管目标
专家解析：
正确答案：
B题型：
常识题难易度：
易页码：
30
随着金融危机的不断蔓延，各国监管机构逐步形成了对现行金融监管体系进行改革的共识，最主要的是对金融监管边界的重新界定。
（2）下列不属于有价证券的是（）。
A、邮票
B、栈单
C、封闭基金
D、股票
专家解析：
正确答案：
A题型：
常识题难易度：
中页码：
2
根据有价证券的定义，邮票不属于有价证券。
（3）证券是指各类记载并代表一定权利的（）。
A、商品凭证
B、法律凭证
C、货币凭证
D、资本凭证
专家解析：
正确答案：
B题型：
常识题难易度：
易页码：
1
常识题，考察证券的定义。
（4）下列说法正确的有（）。
A、证券市场难以化解资本的供求矛盾
B、证券市场交易对象仅限于股票，因此又被称为股票市场
C、证券的风险与收益成反比关系
D、证券市场是价值直接交换的场所
专家解析：
正确答案：
D题型：
常识题难易度：
易页码：
3
证券的风险与收益成正比关系；证券市场可以化解资本的供求矛盾；证券市场是股票、债券、投资基金份额等有价证券发行和交易的场所。
（5）对社会公益基金认识不正确的是（）。
A、将收益用于指定的社会公益事业的基金
B、福利基金、科技发展基金、企业年金等都属于社会公益基金
C、对各类基金会的投资对象和范围，目前并无明确规定
D、基金会应当按照合法、安全、有效的原则实现基金的保值、增值
专家解析：
正确答案：
B题型：
常识题难易度：
中页码：
16
企业年金不属于社会公益基金。
（6）（）是全球最重要的机构投资者之一，曾一度超过投资基金成为投资规模最大的机构投资者，除大量投资于各类政府债券、高等级公司债券外，还广泛涉足基金和股票投资。
A、对冲基金
B、商业银行
C、保险公司
D、证券经营机构
专家解析：
正确答案：
C题型：
常识题难易度：
易页码：
9
保险公司是全球最重要的机构投资者之一，曾一度超过投资基金成为投资规模最大的机构投资者，除大量投资于各类政府债券、高等级公司债券外，还广泛涉足基金和股票投资。
（7）优先股股息在当年未能足额分派时，能在以后年度补发的优先股，称为（）。
A、可赎回优先股
B、股息率可调整优先股
C、累积优先股
D、参与优先股
专家解析：
正确答案：
C题型：
常识题难易度：
易页码：
69
此题考察累积优先股的定义。
（8）决定股票市场价格的是股票的（）。
A、票面价值
B、账面价值
C、清算价值
D、内在价值
专家解析：
正确答案：
D题型：
常识题难易度：
易页码：
56
决定股票市场价格的是股票的内在价值。
（9）公司股权分置改革的动议，原则上应当由（）一致同意提出。
A、董事会
B、高级管理人员
C、全体非流通股股东
D、全体流通股股东
专家解析：
正确答案：
C题型：
常识题难易度：
易页码：
75
公司股权分置改革的动议，原则上应当由全体非流通股股东一致同意提出。
（10）最常用的公司竞争力分析框架是（）。
A、波特五力模型
B、SWOT分析
C、产业竞争分析
D、财务比较分析
专家解析：
正确答案：
B题型：
常识题难易度：
中页码：
59
最常用的公司竞争力分析框架是SWOT分析。
（11）已完成股权分置改革的公司，按股份流通受限与否，可分为（）。
A、未上市流通股份和已上市流通股份
B、有限售条件股份和无限售条件股份
C、外资股和内资股
D、普通股票和优先股票
专家解析：
正确答案：
B题型：
常识题难易度：
易页码：
73
已完成股权分置改革的公司，按股份流通受限与否，可分为有限售条件股份和无限售条件股份。
（12）无记名股票持有人出席股东大会会议的，应当于会议召开（）日前至股东大会闭幕时将股票交存于公司。
A、3
B、5
C、10
D、15
专家解析：
正确答案：
B题型：
常识题难易度：
易页码：
51
无记名股票持有人出席股东大会会议的，应当于会议召开5日前至股东大会闭幕时将股票交存于公司。
（13）股票的内在价值是（）。
A、评估价值
B、股票净值
C、股票面值
D、股票未来收益的现值
专家解析：
正确答案：
D题型：
常识题难易度：
易页码：
56
股票的内在价值即理论价值，也即股票未来收益的现值。
（14）根据我国《公司法》，下列不在股票应载明事项之列的是（）。
A、股票金额
B、股票种类
C、股票市值
D、公司名称
专家解析：
正确答案：
C题型：
常识题难易度：
易页码：
46
股票应载明下列主要事项：
公司名称、公司成立的日期、股票种类、票面金额及代表的股份数、股票的编号。
（15）研究和发现股票的（），并将其与市场价格相比较，进而决定投资策略是证券研究人员、投资管理人员的主要任务。
A、账面价值
B、清算价值
C、内在价值
D、票面价值
专家解析：
正确答案：
C题型：
常识题难易度：
易页码：
56
研究和发现股票的内在价值，并将其与市场价格相比较，进而决定投资策略是证券研究人员、投资管理人员的主要任务。
（16）关于储蓄国债（电子式）特点的描述，错误的是（）。
A、针对个人投资者，不向机构投资者发行
B、采用实名制，不可流通转让
C、收益安全稳定，由人民银行负责还本付息，免缴利息税
D、采用电子方式记录债权
专家解析：
正确答案：
C题型：
常识题难易度：
易页码：
90
收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税。
（17）在（），我国停止发行国债。
A、20世纪60年代和70年代
B、20世纪50年代和60年代
C、20世纪80年代和90年代
D、20世纪70年代和80年代
专家解析：
正确答案：
A题型：
常识题难易度：
易页码：
89
考察我国国债的发行史。
（18）中央银行票据的期限通常为（）
A、1个月～1年
B、2个月～2年
C、3个月～3年
D、4个月～4年
专家解析：
正确答案：
C题型：
常识题难易度：
易页码：
102
中央银行票据的期限通常在3个月～3年。
（19）欧洲债券是指（）。
A、借款人在本国境外市场发行的，以发行市场所在国货币为面值的国际债券
B、借款人在本国境外市场发行的，不以发行市场所在国货币为面值的国际债券
C、某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券
D、某一国家借款人在本国发行以外币为面值的债券
专家解析：
正确答案：
B题型：
常识题难易度：
易页码：
114
考察欧洲债券的定义。
（20）关于债券的基本性质描述错误的是（）。
A、债券本身有一定的面值，通常它是债券投资者投入资金的量化表现
B、债券与其代表的权利联系在一起，拥有债券也就拥有了债券所代表的权利，转让债券也就将债券代表的权利一并转移
C、债券的流动并不意味着它所代表的实际资本也同样流动，债券独立于实际资本之外
D、债券代表债券投资者的权利，这种权利是直接支配财产权
专家解析：
正确答案：
D题型：
常识题难易度：
易页码：
77,78
债券代表债券投资者的权利，这种权利不是直接支配财产权，也不以资产所有权表现，而是一种债权。
（21）关于债券的特征描述错误的是（）。
A、安全性是指债券持有人的收益相对固定，并且一定可按期收回本金
B、收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，即债券投资的报酬
C、偿还性是指债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金
D、流动性是指债券持有人可按需要和市场的实际状况，灵活地转让债券
专家解析：
正确答案：
A题型：
常识题难易度：
易页码：
80，81
债券不一定可以按期收回本金。
（22）关于债券的票面价值描述正确的是（）。
A、在债券的票面价值中，只需要规定债券的票面金额
B、票面金额定得较小，发行成本也就较小
C、票面金额定得较大，有利于小额投资者购买
D、债券票面金额的确定也要根据债券的发行对象、市场资金供给情况及债券发行费用等因素综合考虑
专家解析：
正确答案：
D题型：
常识题难易度：
易页码：
78
考察债券票面价值的知识。
（23）欧洲债券由于不以发行市场所在国的货币为面值，故也称（）。
A、扬基债券
B、武士债券
C、无国籍债券
D、熊猫债券
专家解析：
正确答案：
C题型：
常识题难易度：
易页码：
114
考察欧洲债券的知识。
（24）用亚洲国家货币定值，并在亚洲地区发行和交易的债券为（）。
A、武士债券
B、扬基债券
C、亚洲债券
D、熊猫债券
专家解析：
正确答案：
C题型：
常识题难易度：
易页码：
115
考查亚洲债券的定义
（25）按形态分类，债券不包括（）。
A、记账式债券
B、实物债券
C、凭证式债券
D、息票累积债券
专家解析：
正确答案：
D题型：
常识题难易度：
易页码：
83
考察债券的分类。
（26）契约型基金是基于（）而组织起来的代理投资行为。
A、公约原理
B、信托原理
C、代理原理
D、委托原理
专家解析：
正确答案：
B题型：
常识题难易度：
易页码：
122
契约型基金是基于信托原理而组织起来的代理投资行为。
（27）基金的托管费用通常按照基金资产净值一定比例（）计算并累计。
A、逐月
B、逐年
C、逐周
D、逐日
专家解析：
正确答案：
D题型：
常识题难易度：
易页码：
135
基金的托管费用通常按照基金资产净值一定比例逐日计算并累计。
（28）（）是衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据。
A、基金份额净值
B、基金资产净值
C、基金资产总值
D、基金资产的估值
专家解析：
正确答案：
A题型：
常识题难易度：
易页码：
137
此题考察对基金资产净值和份额净值的理解。
（29）对证券投资基金的认识不正确的是（）。
A、在美国，有50%左右的家庭投资于基金
B、基金为中小投资者拓宽了投资渠道
C、基金起到了丰富和活跃市场的作用，因而加大了证券市场的风险
D、与外国机构共同组建基金管理公司，有利于监管当局控制利用外资的规模和市场开放风险
专家解析：
正确答案：
C题型：
常识题难易度：
易页码：
121
基金有利于证券市场的稳定和发展，并不是加大了证券市场的风险。
（30）基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于（）。
A、3000万人民币
B、5000万人民币
C、1亿人民币
D、1.5亿人民币
专家解析：
正确答案：
A题型：
常识题难易度：
易页码：
132
此题考察基金的受托资产管理业务。
（31）关于基金份额净值与基金份额价格的关系，下列说法正确的是（）。
A、两者是完全相等的
B、有时两者的变化是同方向的，有时受到其他因素的影响是反向的
C、两者的变化是完全反方向的
D、两者的变化是完全同方向的
专家解析：
正确答案：
B题型：
常识题难易度：
中页码：
137
基金份额净值是基金的内在价值，基金份额价格还受供求关系等因素影响，两者的变化关系是不确定的。
（32）对指数基金认识正确的是（）。
A、投资组合模仿某一股价指数或债券指数，当价格指数上升时，基金收益减少
B、由于指数基金的投资非常分散，可以完全消除投资组合的系统风险
C、对于投资者尤其是机构投资者来说，指数基金是他们避险套利的重要工具
D、指数基金是20世纪90年代以来出现的新的基金品种
专家解析：
正确答案：
C题型：
常识题难易度：
易页码：
126
指数基金是20世纪70年代以来出现的新的基金品种；由于指数基金的投资非常分散，可以完全消除投资组合的非系统风险；投资组合模仿某一股价指数或债券指数，当价格指数上升时，基金收益增加。
（33）关于金融衍生工具的基本特征叙述错误的是（）
A、无论是哪一种金融衍生工具，都会影响交易者在未来一段时间内或未来某时点上的现金流，跨期交易的特点十分突出
B、金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金，就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具
C、金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系，规则变动
D、金融衍生工具的交易后果取决于交易者对衍生工具（变量）未来价格（数值）的预测和判断的准确程度
专家解析：
正确答案：
D题型：
常识题难易度：
易页码：
146-147
金融衍生工具的交易后果取决于交易者对基础工具（变量）未来价格（数值）的预测和判断的准确程度。
（34）交易者之所以买入看涨期权，是因为他预期该项金融工具的价格在近期内将会（）。
A、不变
B、下跌
C、上涨
D、不确定，买入是为了降低风险
专家解析：
正确答案：
C题型：
常识题难易度：
易页码：
177
交易者之所以买入看涨期权，是因为他预期该项金融工具的价格在近期内将会上涨。
（35）期货交易所的工作人员操作电脑失误造成的风险属于金融衍生工具的（）。
A、信用风险
B、市场风险
C、结算风险
D、操作风险
专家解析：
正确答案：
D题型：
常识题难易度：
易页码：
147
考察衍生工具伴随的风险。
（36）金融衍生工具产生的最基本原因是（）。
A、规避风险
B、增强流动性
C、提高收益
D、金融产品创新
专家解析：
正确答案：
A题型：
常识题难易度：
易页码：
151
金融衍生工具产生的最基本原因是规避风险。
（37）套期保值是指通过在现货市场和期货市场之间建立（）的头寸，从而锁定未来现金流的交易行为。
A、方向相同，数量相同
B、方向相反，数量不同
C、方向相同，数量不同
D、方向相反，数量相同
专家解析：
正确答案：
D题型：
常识题难易度：
易页码：
169
此题考查套期保值的定义。
（38）美式权证持有人行权的时间（）。
A、可以在权证失效日之前任何交易日
B、可以在失效日当日
C、可以在失效日之前一段规定时间内
D、可以在失效日之后一段规定时间内
专家解析：
正确答案：
A题型：
常识题难易度：
易页码：
177
美式权证持有人行权的时间是可以在权证失效日之前任何交易日。
（39）下面关于可转换债券的叙述，错误的是（）。
A、可转换债券是一种附有转股权的特殊债券
B、可转换债券具有双重选择权
C、投资者可自行选择是否转股。
而转债发行人拥有是否实施赎回条款的选择权
D、可转换债券限定了发行人的收益、投资者的风险；对发行人的风险、投资者的收益却没有限制
专家解析：
正确答案：
D题型：
常识题难易度：
易页码：
181
可转换债券使投资者和发行人的风险、收益限定在一定的范围之内。
（40）第一个股票指数期货于1982年在（）推出，标志着股指期货的诞生。
A、芝加哥期货交易所
B、芝加哥商品交易所
C、美国堪萨斯农产品交易所
D、纽约期货交易所
专家解析：
正确答案：
C题型：
常识题难易度：
易页码：
165
1982年2月24日，美国堪萨斯期货交易所推出了第一份股票指数期货合约——价值线综合指数期货合约。
（41）长期政府债券的利率比短期政府债券利率高，这是对________的补偿。
A、政策风险
B、购买力风险
C、利率风险
D、信用风险
专家解析：
正确答案：
C题型：
常识题难易度：
中页码：
264
长期政府债券的利率比短期政府债券利率高，这是对利率风险的补偿。
（42）中小企业板的（）是指将中小企业板块股票作为一个整体，使用与主板不同的股票编码。
A、运行独立
B、监察独立
C、代码独立
D、指数独立
专家解析：
正确答案：
C题型：
常识题难易度：
易页码：
215
中小企业板的‘代码独立’是指将中小企业板块股票作为一个整体，使用与主板不同的股票编码。
（43）股息的来源是公司的税后利润。
通常，税后利润按（）程序分配。
A、提取法定公积金→弥补亏损→对优先股股东分配→提取任意公积金→对普通股股东分配
B、弥补亏损→提取法定公积金→对优先股股东分配→提取任意公积金→对普通股股东分配
C、弥补亏损→提取法定公积金→提取任意公积金→对优先股股东分配→对普通股股东分配
D、提取法定公积金→提取任意公积金→弥补亏损→斗对优先股股东分配→对普通股股东分配
专家解析：
正确答案：
B题型：
常识题难易度：
易页码：
253
股息的来源是公司的税后利润。
通常，税后利润按弥补亏损→提取法定公积金→对优先股股东分配→提取任意公积金→对普通股股东分配程序分配。
（44）上海、深圳交易所自2007年1月8日起对未完成股改的股票（即S股）实施特别的差异化制度化安排，将其涨跌幅比例统一调整为（）
A、3%
B、4%
C、5%
D、6%
专家解析：
正确答案：
C题型：
常识题难易度：
易页码：
230
上海、深圳交易所自2007年1月8日起对未完成股改的股票（即S股）实施特别的差异化制度化安排，将其涨跌幅比例统一调整为5%。
（45）发行人发行可转换公司债券必须满足最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于（）。
A、6%
B、13%
C、10%
D、5%
专家解析：
正确答案：
A题型：
常识题难易度：
易页码：
207
发行人发行可转换公司债券必须满足最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6%。
（46）法定公积金转为资本时，所留成的该项公积金不得少于转增前公司注册资本的（）
A、20%
B、25%
C、30%
D、40%
专家解析：
正确答案：
B题型：
常识题难易度：
易页码：
255
法定公积金转为资本时，所留成的该项公积金不得少于转增前公司注册资本的25%。
（47）证券发行按照有无中介分类可以分为（）
A、公募发行和私募发行
B、核准发行和注册发行
C、公开发行和非公开发行
D、直接发行和间接发行
专家解析：
正确答案：
D题型：
常识题难易度：
易页码：
200
证券发行按照有无中介分类可以分为直接发行和间接发行。
（48）我们平时所说的道琼斯指数是指它的________。
A、工业股价平均数
B、运输业股价平均数
C、股价综合平均数
D、公用事业股价平均数
专家解析：
正确答案：
A题型：
常识题难易度：
易页码：
250
我们平时所说的道琼斯指数是指它的工业股价平均数。
（49）关于证券发行注册制论述错误的是（）。
A、要求发行人提供关于证券发行本身以及同证券发行有关的一切信息
B、要对所提供信息的真实性、完整性和可靠性承担法律责任
C、发行人只要充分披露了有关信息，在注册申报后的规定时间内未被证券监管机构拒绝注册．即可进行证券发行，无须再经过批准
D、实行证券发行注册制应向投资者保证发行的证券资质优良，价格适当
专家解析：
正确答案：
D题型：
常识题难易度：
易页码：
201
实行证券发行注册制并不保证发行的证券资质优良，价格适当。
（50）证券公司内部控制的目标不包括（）。
A、保证经营的合法合规及证券公司内部规章制度的贯彻执行
B、防范经营风险和道德风险
C、保证客户及证券公司资产的最低获利水平
D、保证证券公司业务记录、财务信息和其他信息的可靠、完整、及时
专家解析：
正确答案：
C题型：
常识题难易度：
易页码：
297
其他都是证券公司内部控制的目标。
（51）（）是指律师事务所接受当事人委托，为其证券发行、上市和交易等证券业务活动提供的制作、出具法律意见书等文件的法律服务。
A、证券咨询服务
B、证券投资服务
C、证券保荐业务
D、证券法律业务
专家解析：
正确答案：
D题型：
常识题难易度：
易页码：
304
证券法律业务是指律师事务所接受当事人委托，为其证券发行、上市和交易等证券业务活动提供的制作、出具法律意见书等文件的法律服务。
（52）下面关于证券经纪业务叙述错误的是（）。
A、又称代理买卖证券业务，是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务
B、证券经纪业务分为柜台代理买卖证券业务和通过证券交易所代理买卖证券业务
C、在证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节
D、证券公司从事证券经纪业务，不得委托证券公司以外的人员作为证券经纪人，代理其进行客户招揽、客户服务及产品销售等活动
专家解析：
正确答案：
D题型：
常识题难易度：
易页码：
282
证券公司从事证券经纪业务，可以委托证券公司以外的人员作为证券经纪人，代理其进行客户招揽、客户服务及产品销售等活动。
（53）对注册会计师申请证券许可证应当符合的条件叙述错误的是（）。
A、具有证券、期货相关业务资格考试合格证书
B、取得注册会计师证书3年以上
C、不超过60周岁
D、执业质量和职业道德良好，在以往3年执业活动中没有违法违规行为
专家解析：
正确答案：
B题型：
常识题难易度：
易页码：
307
取得注册会计师证书1年以上。
（54）证券公司风险控制指标中，不正确的是（）。
A、净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%
B、净资本与净资产的比例不得低于40%
C、净资本与负债的比例不得低于8%
D、净资产与负债的比例不得低于10%
专家解析：
正确答案：
D题型：
常识题难易度：
易页码：
301
净资产与负债的比例不得低于20%。
（55）资产评估机构申请证券评估资格的，资产评估机构应依法设立并取得资产评估资格3年以上，发生过吸收合并的，还应当自完成工商变更登记之日起满（）年。
A、1
B、2
C、3
D、4
专家解析：
正确答案：
A题型：
常识题难易度：
易页码：
311
资产评估机构申请证券评估资格的，资产评估机构应依法设立并取得资产评估资格3年以上，发生过吸收合并的，还应当自完成工商变更登记之日起满1年。
（56）下面不属于证券交易所的主要职能的是（）。
A、为组织公平的集中交易提供保障
B、公布证券交易即时行情，并按交易日制作证券市场行情表，予以公布
C、对证券交易实行实时监控，对内幕交易行为进行全面、及时的调查处理
D、对证券交易实行实时监控，并按照中国证监会的要求，对异常的交易情况提出报告
专家解析：
正确答案：
C题型：
常识题难易度：
易页码：
365
证券交易所不负责对内幕交易行为的调查处理。
（57）下列（）不属于证券从业人员诚信信息记录中基本信息的内容。
A、姓名、年龄
B、教育经历、工作经历、证券从业经历
C、从业机构、职务或工作岗位
D、婚姻及家庭状况
专家解析：
正确答案：
D题型：
常识题难易度：
易页码：
374
考核证券从业人员诚信信息记录中基本信息的内容。
（58）客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）。
A、2年
B、3年
C、5年
D、10年
专家解析：
正确答案：
C题型：
常识题难易度：
易页码：
329
至少保存5年。
（59）直投子公司由下设基金管理机构管理直投基金的，直投子公司应当持有该基金管理机构（）以上股权或者出资，并拥有管理控制权。
A、30%
B、41%
C、51%
D、55%
专家解析：
正确答案：
C题型：
常识题难易度：
易页码：
292
直投子公司由下设基金管理机构管理直投基金的，直投子公司应当持有该基金管理机构51%以上股权或者出资，并拥有管理控制权。
（60）2011年10
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