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1、证券从业考试基础模拟卷一解析基础模拟卷一（解析）单选题(1) 随着金融危机的不断蔓延，各国监管机构逐步形成了对现行金融监管体系进行改革的共识，最主要的是对( )的重新界定。A、金融衍生产品B、金融监管边界C、金融自由化D、监管目标专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：30随着金融危机的不断蔓延，各国监管机构逐步形成了对现行金融监管体系进行改革的共识，最主要的是对金融监管边界的重新界定。(2) 下列不属于有价证券的是（）。A、邮票B、栈单C、封闭基金D、股票专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：中 页码：2根据有价证券的定义，邮票不属于有价证券。(3) 证券是指各类记载

2、并代表一定权利的( )。A、商品凭证B、法律凭证C、货币凭证D、资本凭证专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：1常识题，考察证券的定义。(4) 下列说法正确的有（ ）。A、证券市场难以化解资本的供求矛盾B、证券市场交易对象仅限于股票，因此又被称为股票市场C、证券的风险与收益成反比关系D、证券市场是价值直接交换的场所专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：3证券的风险与收益成正比关系；证券市场可以化解资本的供求矛盾；证券市场是股票、债券、投资基金份额等有价证券发行和交易的场所。(5) 对社会公益基金认识不正确的是( )。A、将收益用于指定的社会公益事业的基金B、

3、福利基金、科技发展基金、企业年金等都属于社会公益基金C、对各类基金会的投资对象和范围，目前并无明确规定 D、基金会应当按照合法、安全、有效的原则实现基金的保值、增值 专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：中 页码：16企业年金不属于社会公益基金。(6) （）是全球最重要的机构投资者之一，曾一度超过投资基金成为投资规模最大的机构投资者，除大量投资于各类政府债券、高等级公司债券外，还广泛涉足基金和股票投资。A、对冲基金B、商业银行C、保险公司D、证券经营机构专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：9保险公司是全球最重要的机构投资者之一，曾一度超过投资基金成为投资规模最大的机

4、构投资者，除大量投资于各类政府债券、高等级公司债券外，还广泛涉足基金和股票投资。(7) 优先股股息在当年未能足额分派时，能在以后年度补发的优先股，称为（）。A、可赎回优先股B、股息率可调整优先股C、累积优先股D、参与优先股专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：69此题考察累积优先股的定义。(8) 决定股票市场价格的是股票的( )。A、票面价值B、账面价值C、清算价值D、内在价值专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：56决定股票市场价格的是股票的内在价值。(9) 公司股权分置改革的动议，原则上应当由( )一致同意提出。A、董事会B、高级管理人员C、全体非流通股

5、股东D、全体流通股股东专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：75公司股权分置改革的动议，原则上应当由全体非流通股股东一致同意提出。(10) 最常用的公司竞争力分析框架是( )。A、波特五力模型B、SWOT分析C、产业竞争分析D、财务比较分析专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：中 页码：59最常用的公司竞争力分析框架是SWOT分析。(11) 已完成股权分置改革的公司，按股份流通受限与否，可分为( )。A、未上市流通股份和已上市流通股份B、有限售条件股份和无限售条件股份C、外资股和内资股D、普通股票和优先股票专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：73已

6、完成股权分置改革的公司，按股份流通受限与否，可分为有限售条件股份和无限售条件股份。(12) 无记名股票持有人出席股东大会会议的，应当于会议召开( )日前至股东大会闭幕时将股票交存于公司。 A、3B、5C、10D、15专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：51无记名股票持有人出席股东大会会议的，应当于会议召开5日前至股东大会闭幕时将股票交存于公司。 (13) 股票的内在价值是（）。A、评估价值B、股票净值C、股票面值D、股票未来收益的现值专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：56股票的内在价值即理论价值，也即股票未来收益的现值。(14) 根据我国公司法，下列不

7、在股票应载明事项之列的是（）。A、股票金额B、股票种类C、股票市值D、公司名称专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：46股票应载明下列主要事项：公司名称、公司成立的日期、股票种类、票面金额及代表的股份数、股票的编号。(15) 研究和发现股票的( )，并将其与市场价格相比较，进而决定投资策略是证券研究人员、投资管理人员的主要任务。 A、账面价值B、清算价值C、内在价值D、票面价值专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：56研究和发现股票的内在价值，并将其与市场价格相比较，进而决定投资策略是证券研究人员、投资管理人员的主要任务。 (16) 关于储蓄国债(电子式)特

8、点的描述，错误的是( )。A、针对个人投资者，不向机构投资者发行B、采用实名制，不可流通转让C、收益安全稳定，由人民银行负责还本付息，免缴利息税D、采用电子方式记录债权专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：90收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税。(17) 在( )，我国停止发行国债。A、20世纪60年代和70年代B、20世纪50年代和60年代C、20世纪80年代和90年代D、20世纪70年代和80年代专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：89考察我国国债的发行史。(18) 中央银行票据的期限通常为（）A、1个月1年B、2个月2年C、3个月3年D、

9、4个月4年专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：102中央银行票据的期限通常在3个月3年。(19) 欧洲债券是指( )。 A、借款人在本国境外市场发行的，以发行市场所在国货币为面值的国际债券B、借款人在本国境外市场发行的，不以发行市场所在国货币为面值的国际债券C、某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券D、某一国家借款人在本国发行以外币为面值的债券专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：114考察欧洲债券的定义。 (20) 关于债券的基本性质描述错误的是( )。A、债券本身有一定的面值，通常它是债券投资者投入资金的量化表现B、债券与其代表的

10、权利联系在一起，拥有债券也就拥有了债券所代表的权利，转让债券也就将债券代表的权利一并转移C、债券的流动并不意味着它所代表的实际资本也同样流动，债券独立于实际资本之外D、债券代表债券投资者的权利，这种权利是直接支配财产权专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：77,78债券代表债券投资者的权利，这种权利不是直接支配财产权，也不以资产所有权表现，而是一种债权。(21) 关于债券的特征描述错误的是( )。A、安全性是指债券持有人的收益相对固定，并且一定可按期收回本金B、收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，即债券投资的报酬C、偿还性是指债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支

11、付利息和偿还本金D、流动性是指债券持有人可按需要和市场的实际状况，灵活地转让债券专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：80，81债券不一定可以按期收回本金。(22) 关于债券的票面价值描述正确的是( )。A、在债券的票面价值中，只需要规定债券的票面金额B、票面金额定得较小，发行成本也就较小C、票面金额定得较大，有利于小额投资者购买D、债券票面金额的确定也要根据债券的发行对象、市场资金供给情况及债券发行费用等因素综合考虑专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：78考察债券票面价值的知识。(23) 欧洲债券由于不以发行市场所在国的货币为面值，故也称( )。A、扬基

12、债券B、武士债券C、无国籍债券D、熊猫债券专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：114考察欧洲债券的知识。(24) 用亚洲国家货币定值，并在亚洲地区发行和交易的债券为（）。A、武士债券B、扬基债券C、亚洲债券D、熊猫债券专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：115考查亚洲债券的定义 (25) 按形态分类，债券不包括（ ）。A、记账式债券B、实物债券C、凭证式债券D、息票累积债券专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：83考察债券的分类。(26) 契约型基金是基于（）而组织起来的代理投资行为。A、公约原理B、信托原理C、代理原理D、委托原理专家

13、解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：122契约型基金是基于信托原理而组织起来的代理投资行为。(27) 基金的托管费用通常按照基金资产净值一定比例（）计算并累计。A、逐月B、逐年C、逐周D、逐日专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：135基金的托管费用通常按照基金资产净值一定比例逐日计算并累计。(28) ( )是衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据。A、基金份额净值B、基金资产净值C、基金资产总值D、基金资产的估值专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：137此题考察对基金资产净值和份额净值的理解。(29) 对

14、证券投资基金的认识不正确的是( )。A、在美国，有50%左右的家庭投资于基金B、基金为中小投资者拓宽了投资渠道C、基金起到了丰富和活跃市场的作用，因而加大了证券市场的风险D、与外国机构共同组建基金管理公司，有利于监管当局控制利用外资的规模和市场开放风险专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：121基金有利于证券市场的稳定和发展，并不是加大了证券市场的风险。(30) 基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于( )。A、3000万人民币B、5000万人民币C、1亿人民币D、1.5亿人民币专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：132此

15、题考察基金的受托资产管理业务。(31) 关于基金份额净值与基金份额价格的关系，下列说法正确的是（）。A、两者是完全相等的B、有时两者的变化是同方向的，有时受到其他因素的影响是反向的C、两者的变化是完全反方向的D、两者的变化是完全同方向的专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：中 页码：137基金份额净值是基金的内在价值，基金份额价格还受供求关系等因素影响，两者的变化关系是不确定的。(32) 对指数基金认识正确的是( )。A、投资组合模仿某一股价指数或债券指数，当价格指数上升时，基金收益减少B、由于指数基金的投资非常分散，可以完全消除投资组合的系统风险C、对于投资者尤其是机构投资者来说，指

16、数基金是他们避险套利的重要工具D、指数基金是20世纪90年代以来出现的新的基金品种专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：126指数基金是20世纪70年代以来出现的新的基金品种；由于指数基金的投资非常分散，可以完全消除投资组合的非系统风险；投资组合模仿某一股价指数或债券指数，当价格指数上升时，基金收益增加。(33) 关于金融衍生工具的基本特征叙述错误的是( )A、无论是哪一种金融衍生工具，都会影响交易者在未来一段时间内或未来某时点上的现金流，跨期交易的特点十分突出B、金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金，就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具C、金融衍生工具的价

17、值与基础产品或基础变量紧密联系，规则变动D、金融衍生工具的交易后果取决于交易者对衍生工具（变量）未来价格（数值）的预测和判断的准确程度专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：146-147金融衍生工具的交易后果取决于交易者对基础工具（变量）未来价格（数值）的预测和判断的准确程度。(34) 交易者之所以买入看涨期权，是因为他预期该项金融工具的价格在近期内将会（ ）。A、不变B、下跌C、上涨D、不确定，买入是为了降低风险专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：177交易者之所以买入看涨期权，是因为他预期该项金融工具的价格在近期内将会上涨。(35) 期货交易所的工作人

18、员操作电脑失误造成的风险属于金融衍生工具的（ ）。A、信用风险B、市场风险C、结算风险D、操作风险专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：147考察衍生工具伴随的风险。(36) 金融衍生工具产生的最基本原因是（）。A、规避风险B、增强流动性C、提高收益D、金融产品创新专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：151金融衍生工具产生的最基本原因是规避风险。(37) 套期保值是指通过在现货市场和期货市场之间建立（）的头寸，从而锁定未来现金流的交易行为。A、方向相同，数量相同B、方向相反，数量不同C、方向相同，数量不同D、方向相反，数量相同专家解析：正确答案：D 题型：

19、常识题 难易度：易 页码：169此题考查套期保值的定义。(38) 美式权证持有人行权的时间( )。A、可以在权证失效日之前任何交易日B、可以在失效日当日C、可以在失效日之前一段规定时间内D、可以在失效日之后一段规定时间内专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：177美式权证持有人行权的时间是可以在权证失效日之前任何交易日。(39) 下面关于可转换债券的叙述，错误的是( )。A、可转换债券是一种附有转股权的特殊债券B、可转换债券具有双重选择权C、投资者可自行选择是否转股。而转债发行人拥有是否实施赎回条款的选择权D、可转换债券限定了发行人的收益、投资者的风险；对发行人的风险、投资者

20、的收益却没有限制专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：181可转换债券使投资者和发行人的风险、收益限定在一定的范围之内。(40) 第一个股票指数期货于1982年在（）推出，标志着股指期货的诞生。A、芝加哥期货交易所B、芝加哥商品交易所C、美国堪萨斯农产品交易所D、纽约期货交易所专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：1651982年2月24日，美国堪萨斯期货交易所推出了第一份股票指数期货合约价值线综合指数期货合约。(41) 长期政府债券的利率比短期政府债券利率高，这是对_的补偿。A、政策风险B、购买力风险C、利率风险D、信用风险专家解析：正确答案：C 题型：常

21、识题 难易度：中 页码：264长期政府债券的利率比短期政府债券利率高，这是对利率风险的补偿。(42) 中小企业板的（）是指将中小企业板块股票作为一个整体，使用与主板不同的股票编码。A、运行独立B、监察独立C、代码独立D、指数独立专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：215中小企业板的代码独立是指将中小企业板块股票作为一个整体，使用与主板不同的股票编码。(43) 股息的来源是公司的税后利润。通常，税后利润按( )程序分配。A、提取法定公积金弥补亏损对优先股股东分配提取任意公积金对普通股股东分配B、弥补亏损提取法定公积金对优先股股东分配提取任意公积金对普通股股东分配C、弥补亏损提

22、取法定公积金提取任意公积金对优先股股东分配对普通股股东分配D、提取法定公积金提取任意公积金弥补亏损斗对优先股股东分配对普通股股东分配专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：253股息的来源是公司的税后利润。通常，税后利润按弥补亏损提取法定公积金对优先股股东分配提取任意公积金对普通股股东分配程序分配。(44) 上海、深圳交易所自2007年1月8日起对未完成股改的股票（即S股）实施特别的差异化制度化安排，将其涨跌幅比例统一调整为（ ）A、3%B、4%C、5%D、6%专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：230上海、深圳交易所自2007年1月8日起对未完成股改的股票

23、（即S股）实施特别的差异化制度化安排，将其涨跌幅比例统一调整为5%。(45) 发行人发行可转换公司债券必须满足最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于（）。A、6%B、13%C、10%D、5%专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：207发行人发行可转换公司债券必须满足最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6%。(46) 法定公积金转为资本时，所留成的该项公积金不得少于转增前公司注册资本的（ ）A、20%B、25%C、30%D、40%专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：255法定公积金转为资本时，所留成的该项公积金不得少于转增前公司注册资本的2

24、5%。(47) 证券发行按照有无中介分类可以分为（ ）A、公募发行和私募发行B、核准发行和注册发行C、公开发行和非公开发行D、直接发行和间接发行专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：200证券发行按照有无中介分类可以分为直接发行和间接发行。(48) 我们平时所说的道琼斯指数是指它的_。A、工业股价平均数B、运输业股价平均数C、股价综合平均数D、公用事业股价平均数专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：250我们平时所说的道琼斯指数是指它的工业股价平均数。(49) 关于证券发行注册制论述错误的是( )。A、要求发行人提供关于证券发行本身以及同证券发行有关的一切信

25、息B、要对所提供信息的真实性、完整性和可靠性承担法律责任C、发行人只要充分披露了有关信息，在注册申报后的规定时间内未被证券监管机构拒绝注册即可进行证券发行，无须再经过批准D、实行证券发行注册制应向投资者保证发行的证券资质优良，价格适当专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：201实行证券发行注册制并不保证发行的证券资质优良，价格适当。(50) 证券公司内部控制的目标不包括( )。A、保证经营的合法合规及证券公司内部规章制度的贯彻执行B、防范经营风险和道德风险C、保证客户及证券公司资产的最低获利水平D、保证证券公司业务记录、财务信息和其他信息的可靠、完整、及时专家解析：正确答案：

26、C 题型：常识题 难易度：易 页码：297其他都是证券公司内部控制的目标。(51) （）是指律师事务所接受当事人委托，为其证券发行、上市和交易等证券业务活动提供的制作、出具法律意见书等文件的法律服务。A、证券咨询服务B、证券投资服务C、证券保荐业务D、证券法律业务专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：304证券法律业务是指律师事务所接受当事人委托，为其证券发行、上市和交易等证券业务活动提供的制作、出具法律意见书等文件的法律服务。(52) 下面关于证券经纪业务叙述错误的是( )。A、又称代理买卖证券业务，是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务B、证券经纪业务分为柜台代

27、理买卖证券业务和通过证券交易所代理买卖证券业务C、在证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节D、证券公司从事证券经纪业务，不得委托证券公司以外的人员作为证券经纪人，代理其进行客户招揽、客户服务及产品销售等活动专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：282证券公司从事证券经纪业务，可以委托证券公司以外的人员作为证券经纪人，代理其进行客户招揽、客户服务及产品销售等活动。(53) 对注册会计师申请证券许可证应当符合的条件叙述错误的是( )。A、具有证券、期货相关业务资格考试合格证书B、取得注册会计师证书3年以上C、不超过60周岁D、执业质量和职业道德良好，在以往3年

28、执业活动中没有违法违规行为专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：307取得注册会计师证书1年以上。(54) 证券公司风险控制指标中，不正确的是( )。A、净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%B、净资本与净资产的比例不得低于40%C、净资本与负债的比例不得低于8%D、净资产与负债的比例不得低于10%专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：301净资产与负债的比例不得低于20%。(55) 资产评估机构申请证券评估资格的，资产评估机构应依法设立并取得资产评估资格3年以上，发生过吸收合并的，还应当自完成工商变更登记之日起满（）年。A、1B、2C、3D、4

29、专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：311资产评估机构申请证券评估资格的，资产评估机构应依法设立并取得资产评估资格3年以上，发生过吸收合并的，还应当自完成工商变更登记之日起满1年。(56) 下面不属于证券交易所的主要职能的是( )。A、为组织公平的集中交易提供保障B、公布证券交易即时行情，并按交易日制作证券市场行情表，予以公布C、对证券交易实行实时监控，对内幕交易行为进行全面、及时的调查处理D、对证券交易实行实时监控，并按照中国证监会的要求，对异常的交易情况提出报告专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：365证券交易所不负责对内幕交易行为的调查处理。(57

30、) 下列（ ）不属于证券从业人员诚信信息记录中基本信息的内容。A、姓名、年龄B、教育经历、工作经历、证券从业经历C、从业机构、职务或工作岗位D、婚姻及家庭状况专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：374考核证券从业人员诚信信息记录中基本信息的内容。(58) 客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（ ）。A、2年B、3年C、5年D、10年专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：329至少保存5年。(59) 直投子公司由下设基金管理机构管理直投基金的，直投子公司应当持有该基金管理机构（）以上股权或者出资，并拥有管理控制权。 A、30% B、41% C、51% D、55% 专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：292直投子公司由下设基金管理机构管理直投基金的，直投子公司应当持有该基金管理机构51%以上股权或者出资，并拥有管理控制权。 (60) 2011年10