理财规划师试题及答案卷三.docx
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理财规划师试题及答案卷三
2020年理财规划师试题及答案（卷三）
1,下列属于人身险的重要告知事实是（ABC）.
A年龄B性别C既往病史D职业E标的风险状况
2,在保险活动中,投保人或者被保险人违反告知义务的表现形式主要有（ABCD）.
A漏报B误告C隐瞒D欺诈
3,损失补偿原则是保险理赔的重要原则,适用损失补偿原则的限制条件包括（ABD）.
A以实际损失为限B以保险金额为限
C以重置价值为限D以保险利益为限
4,风险识别的主要内容包括（AB）.
A风险源识别B风险暴露识别C风险损失识别D风险事故识别
5,风险暴露分为（ABCD）.
A实物资产风险暴露B金融资产风险暴露
C人力资本风险暴露D法律责任风险暴露
6,行业成长阶段的特点包括（BCD）.
A,市场需求较平稳B,市场需求增长较快
C,产品由单一低质高价迅速向多祥,高质低价发展D,生产成本逐步降低
7,证券投资基本分析的理论主要包括（ABCD）.
A,经济学B,财政金融学C,财务管理学D,投资学
8,影响期限结构形状的因素的相关理论包括（ABC）.
A,市场预期理论B,流动性偏好理论C,市场分割理论D,流动性溢价理论
9,债券价格,到期收益率与息票利率之间的关系可用下式概括__BD__.
A,息票利率<到期收益债券价格>票面价值
B,息票利率<到期收益债券价格到期收益债券价格到期收益债券价格>票面价值
10,确定证券投资政策包括:
（ABCD）
A.确定投资者收益目标B.投资资金的规模
C.投资对象D.采取的投资策略和措施
1、GDP的变动可能是由于价格变动，也可能是由于数量变动，因此需要区分名义GDP和实际GDP。
名义GDP是用生产物品和劳务的（）价格计算的全部最终产品的价值。
而实际GDP是用（）的价格为基准计算出来的全部最终产品的市场价值。
（A）前一年，当年
（B）当年，前某一年
（C）前某一年，当年
（D）当年，前一年
2、（）是用来衡量生产成本变化的指数，它的计算中仅考虑有代表性的生产投入品，如原材料、半成品和工资等。
（A）GDP折数数
（B）实际购买力指数
（C）消费者价格指数（环球网校提供二级理财规划师《理论知识》习题）
（D）生产者价格指数
3、总需求是经济社会对物品和劳务的需求问题。
总需求曲线表示社会的需求问题和价格水平之间（）的关系。
（A）正相关
（B）恒定
（C）负相关
（D）不确定
4、（）是指一切生产要素（包括劳动）都有机会以自己意愿的报酬参与生产的状态。
（A）充分就业
（B）结构性失业
（C）周期性失业
（D）摩擦性失业
5、（）是指那些在经济活动中预先上升或下降的经济指标。
这一组指标主要与经济未来的生产和就业需求有关，主要包括货币供应量、股票价格指数等。
（A）先行指标
（B）同步指标
（C）滞后指标
（D）固定指标
6、（）不属于M3的构成部分。
（A）现金
（B）活期存款
（C）银行承兑汇票
（D）公司债券
7、（）是指客户以现金形式存入银行的直接存款。
（A）原始存款
（B）派生存款
（C）信用创造
（D）现金存款
8、根据费雪方程式，假设名义利率为4.5%，预期通货膨胀率为4%，则实际利率为（）。
（A）0.48%
（B）0.50%
（C）0.99%
（D）1.48%
9、（）是指由于其他国家的物价上涨而带动本国物价上涨。
（A）需求拉动型通货膨胀
（B）输入型通货膨胀
（C）成本推动型通货膨胀
（D）结构型通货膨胀
10、某只股票今天上涨的概念是34%，下跌的概率是40%，那么该股票今天不会上涨的概率是（）。
（A）26%
（B）34%
（C）60%
（D）66%
资料：
根据ABC上市公司的简要财务报表，完成第31～35题（所有计算均采用期末数，计算过程保留四位小数）。
资产负债表
编制单位：
ABC公司 2006年12月31日 单位：
千元资产
金额（期末）
负债及所有者权益
金额（期末）
流动资产：
流动负债：
货币资金
2,000
应付账款
2,000
应收账款
3,500
应付票据
2,000
存货
15,000
应付工资
5,000
流动资产合计
20,500
流动负债合计
9,000
固定资产净值
50,000
长期负债
12,000
其他长期资产
5,000
股本（500万股，每股面值1元）
5,000
资本公积
40,000
未分配利润
9,500
资产合计
75,500
负债及所有者权益合计
75,500
利润表
编制单位：
ABC公司 2006年度 单位：
千元项目
金额
主营业务收入
8,000
主营业务成本
5,250
主营业务利润
2,750
管理费用
7,00
财务费用（全部为利息支出）
300
利润总额
1,750
所得税
5,00
净利润
1,250
参考答案：
1B
2D
3C
4A
5A
6D
7D
8A
9B
10D
1,根据《民法通则》第59条规定,行为人对行为内容有重大误解的民事行为属于可撤销的民事行为.（ABC）可以认定为此处所说的"重大误解"
A,对民事行为性质的误解B,对合同相对人的误解
C,对民事行为内容的误解D,动机的误解
2,在要约收购中,上市公司股票在证券交易所终止上市的条件是:
BD
A.,在要约收购有效期内B,要约收购期满
C,收购人持股50%D,收购人持股75%
3,甲向乙借款而将自己的货物质押给乙,但乙将该批货物放置在露天地里风吹日晒.在此情况下,法院对甲的请求给予支持的是（BCD）
A.因乙保管不善,请求解除质押关系B.因乙保管不善,请求提前清偿债权返还质物
C.因乙保管不善,请求乙向有关机构提存该批货物D.因乙保管不善,请求乙承担货物的损失.
4,依我国担保法规定,选项所列合同中合同债务人履行债务的,债权人享有留置权的是（ACD）
A.保管合同B.租赁合同C.运输合同D.加工承揽合同
5,以载明兑现或提货日期的汇票,支票,本票或提出质的,如果汇票,支票,本票或提单兑现或提货日期先于债务履行期,则（CD）
A.质权人不能提前兑现或提货
B.质权人可以在债务履行期届满前要求债务人清偿债务
C.质权人可以在债务履行期届满前兑现或提货,并与出质人协商以兑现的价款或提取的化物用于提前的清偿债务.
D.质权可以在债务履行期届满前兑现或提货,并与出质人协商将兑现的价款或提取的货物向约定的第三人提存
6,债务履行期届满,质权人未受清偿时,质权人可以通过（AC）实现质权
A.与出质人协议以质物折价B.与出质人协议以拍卖,变卖后的价款受偿
C.依法拍卖,变卖变物
D.在与出质人达不成实现质权的方式的协议时,质权人可以向人民法院提起诉讼.
7,根据《合同法》的规定,债权人分立,合并或变更住所没有通知债务人,致使履行债务发生困难的,债务人可以采取下列哪些措施（AC）
A,中止履行债务B,解除合同
C,将标的物提存D,提前履行债务
8,下列哪些选项是有关我国合同法中合同概念的正确表述（ABCD）
A,合同是一种协议,但只表现一种意向,不涉及双方的具体权利义务的协议书不是合同
B,我国合同法规定的合同应为狭义的合同即民法上的债权合同,指平等主体的自然人,法人和其他组织之间设立,变更,终止债权债务关系的协议.
C,婚姻,收养,监护等有关身份关系的协议,不属于合同法调整
D,合同行为是以发生一定民事法律后果为目的的行为
9,依据合同法的有关规定,在可撤销合同中,遇有下列哪些情形,一方当事人的撤销权消灭（ABD）
A,具有撤销权的当事人知道撤销事由后明确表示放弃撤销权
B,具有撤销权的当事人知道撤销事由后以自己的行为放弃撤销权
C,具有撤销权的当事人自合同成立之日起一年内没有行使撤销权的
D,具有撤销权的当事人自知道或应当知道撤销事由之日起1年内没有行使撤销权的
10,下列有关合同履行中的代位权的表述,正确的是（BCD）.
A,因债务人怠于行使非专属于其自身的到期债权,对债权人造成损害的,债权人可以自己的名义直接代位行使债务人的债权
B,代位权的行使范围,以债权人的债权为限
C,债权人待命代位权的必要费用,由债务人负担
D,代位权是债权的一种法定权能,无论当事人是否约定,债权人都享有它
1,下列属于人身险的重要告知事实是（ABC）.
A年龄B性别C既往病史D职业E标的风险状况
2,在保险活动中,投保人或者被保险人违反告知义务的表现形式主要有（ABCD）.
A漏报B误告C隐瞒D欺诈
3,损失补偿原则是保险理赔的重要原则,适用损失补偿原则的限制条件包括（ABD）.
A以实际损失为限B以保险金额为限
C以重置价值为限D以保险利益为限
4,风险识别的主要内容包括（AB）.
A风险源识别B风险暴露识别C风险损失识别D风险事故识别
5,风险暴露分为（ABCD）.（环球网校提供二级理财规划师考试《理论知识》习题）
A实物资产风险暴露B金融资产风险暴露
C人力资本风险暴露D法律责任风险暴露
6,行业成长阶段的特点包括（BCD）.
A,市场需求较平稳B,市场需求增长较快
C,产品由单一低质高价迅速向多祥,高质低价发展D,生产成本逐步降低
7,证券投资基本分析的理论主要包括（ABCD）.
A,经济学B,财政金融学C,财务管理学D,投资学
8,影响期限结构形状的因素的相关理论包括（ABC）.
A,市场预期理论B,流动性偏好理论C,市场分割理论D,流动性溢价理论
9,债券价格,到期收益率与息票利率之间的关系可用下式概括__BD__.
A,息票利率<到期收益债券价格>票面价值
B,息票利率<到期收益债券价格到期收益债券价格到期收益债券价格>票面价值
10,确定证券投资政策包括:
（ABCD）
A.确定投资者收益目标B.投资资金的规模
C.投资对象D.采取的投资策略和措施
1,根据《民法通则》第59条规定,行为人对行为内容有重大误解的民事行为属于可撤销的民事行为.（ABC）可以认定为此处所说的"重大误解"
A,对民事行为性质的误解B,对合同相对人的误解
C,对民事行为内容的误解D,动机的误解
2,在要约收购中,上市公司股票在证券交易所终止上市的条件是:
BD
A.,在要约收购有效期内B,要约收购期满
C,收购人持股50%D,收购人持股75%
3,甲向乙借款而将自己的货物质押给乙,但乙将该批货物放置在露天地里风吹日晒.在此情况下,法院对甲的请求给予支持的是（BCD）
A.因乙保管不善,请求解除质押关系B.因乙保管不善,请求提前清偿债权返还质物
C.因乙保管不善,请求乙向有关机构提存该批货物D.因乙保管不善,请求乙承担货物的损失.
4,依我国担保法规定,选项所列合同中合同债务人履行债务的,债权人享有留置权的是（ACD）
A.保管合同B.租赁合同C.运输合同D.加工承揽合同
5,以载明兑现或提货日期的汇票,支票,本票或提出质的,如果汇票,支票,本票或提单兑现或提货日期先于债务履行期,则（CD）
A.质权人不能提前兑现或提货
B.质权人可以在债务履行期届满前要求债务人清偿债务
C.质权人可以在债务履行期届满前兑现或提货,并与出质人协商以兑现的价款或提取的化物用于提前的清偿债务.
D.质权可以在债务履行期届满前兑现或提货,并与出质人协商将兑现的价款或提取的货物向约定的第三人提存
6,债务履行期届满,质权人未受清偿时,质权人可以通过（AC）实现质权（环球网校提供二级理财规划师考试《理论知识》习题）
A.与出质人协议以质物折价B.与出质人协议以拍卖,变卖后的价款受偿
C.依法拍卖,变卖变物
D.在与出质人达不成实现质权的方式的协议时,质权人可以向人民法院提起诉讼.
7,根据《合同法》的规定,债权人分立,合并或变更住所没有通知债务人,致使履行债务发生困难的,债务人可以采取下列哪些措施（AC）
A,中止履行债务B,解除合同
C,将标的物提存D,提前履行债务
8,下列哪些选项是有关我国合同法中合同概念的正确表述（ABCD）
A,合同是一种协议,但只表现一种意向,不涉及双方的具体权利义务的协议书不是合同
B,我国合同法规定的合同应为狭义的合同即民法上的债权合同,指平等主体的自然人,法人和其他组织之间设立,变更,终止债权债务关系的协议.
C,婚姻,收养,监护等有关身份关系的协议,不属于合同法调整
D,合同行为是以发生一定民事法律后果为目的的行为
9,依据合同法的有关规定,在可撤销合同中,遇有下列哪些情形,一方当事人的撤销权消灭（ABD）
A,具有撤销权的当事人知道撤销事由后明确表示放弃撤销权
B,具有撤销权的当事人知道撤销事由后以自己的行为放弃撤销权
C,具有撤销权的当事人自合同成立之日起一年内没有行使撤销权的
D,具有撤销权的当事人自知道或应当知道撤销事由之日起1年内没有行使撤销权的
10,下列有关合同履行中的代位权的表述,正确的是（BCD）.
A,因债务人怠于行使非专属于其自身的到期债权,对债权人造成损害的,债权人可以自己的名义直接代位行使债务人的债权
B,代位权的行使范围,以债权人的债权为限
C,债权人待命代位权的必要费用,由债务人负担
D,代位权是债权的一种法定权能,无论当事人是否约定,债权人都享有它
1,下列属于人身险的重要告知事实是（ABC）.
A年龄B性别C既往病史D职业E标的风险状况
2,在保险活动中,投保人或者被保险人违反告知义务的表现形式主要有（ABCD）.
A漏报B误告C隐瞒D欺诈
3,损失补偿原则是保险理赔的重要原则,适用损失补偿原则的限制条件包括（ABD）.
A以实际损失为限B以保险金额为限
C以重置价值为限D以保险利益为限
4,风险识别的主要内容包括（AB）.
A风险源识别B风险暴露识别C风险损失识别D风险事故识别
5,风险暴露分为（ABCD）.（环球网校提供二级理财规划师考试《理论知识》习题）
A实物资产风险暴露B金融资产风险暴露
C人力资本风险暴露D法律责任风险暴露
6,行业成长阶段的特点包括（BCD）.
A,市场需求较平稳B,市场需求增长较快
C,产品由单一低质高价迅速向多祥,高质低价发展D,生产成本逐步降低
7,证券投资基本分析的理论主要包括（ABCD）.
A,经济学B,财政金融学C,财务管理学D,投资学
8,影响期限结构形状的因素的相关理论包括（ABC）.
A,市场预期理论B,流动性偏好理论C,市场分割理论D,流动性溢价理论
9,债券价格,到期收益率与息票利率之间的关系可用下式概括__BD__.
A,息票利率<到期收益债券价格>票面价值
B,息票利率<到期收益债券价格到期收益债券价格到期收益债券价格>票面价值
10,确定证券投资政策包括:
（ABCD）
A.确定投资者收益目标B.投资资金的规模
C.投资对象D.采取的投资策略和措施
1、对于个人的金融投资所得，国家一般要按（）的比例税率对其征收个人所得税。
（A）10%
（B）20%
（C）5%
（D）15%
2、购房人与商业银行签订《个人购房贷款合同》时，要按“借款合同”税目缴纳印花税。
该印花税的计税依据为借款金额，税率为（）。
（A）0.03‰
（B）0.04‰
（C）0.05‰
（D）0.01‰
3、纳税人销售自己使用过的属于应征消费税的机动车、摩托车、游艇，售价超过原值的，按照（）征收率减半征收增值税。
（A）5%
（B）6%
（C）4%
（D）3%
4、2008年1月1日实施的新《企业所得税法》规定企业所得税的税率为（）。
（A）15%
（B）25%
（C）33%
（D）20%
5、下列引起民事法律关系产生、变更、消灭的法律事实中属于行为的是（）。
（A）人的出生
（B）人的死亡
（C）时间的经过
（D）签订合同
6、下列各项物权中，不属于他物权的是（）。
（A）典权
（B）所有权
（C）抵押权
（D）质权
7、根据《合同法》的规定，因国际货物买卖合同和技术进出口合同争议提起诉讼或者申请仲裁的诉讼实效期间（）年。
（A）1
（B）2
（C）3
（D）4
8、甲是一自然人，乙是一家公司，甲乙发生民事纠纷经法院作出生效判决后，乙拒绝履行，则甲向人民法院申请执行的期限为（）
（A）1年
（B）3个月
（C）6个月
（D）2年
9、甲与乙订立合同，规定甲应于2007年8月1日交货，乙应于同年8月7日付款，7月底，甲发现乙财产状况恶化，无支付贷款的能力，并有确切证据，遂提出终止合同，但乙未允。
基于上述因素，甲于8月1日未按约定交货。
依据合同法原理，有关该案的正确表述是：
（）。
（A）甲有权不按合同约定交换，除非乙提供了相应的担保
（B）甲无权不按合同约定交换，但可以要求乙提供相应的担保
（C）甲无权不按合同约定交换，但可以仅先交付部分货物
（D）甲应按合同约定交换，但乙不支付货款可追究其违约责任
10、一审法院审理案件后，当事人对判决不服，可以在（）日内向上级人民法院提起上诉。
（A）7
（B）10
（C）15
（D）30
1-5BCCBD 6-10BDAAC
1、目前，我国人民币实施的汇率制度是（ ）。
（A）固定汇率制
（B）弹性汇率制
（C）有管理浮动汇率制
（D）盯住汇率制
2、纳税义务人的义务主要是按税法规定办理税务登记、进行纳税申报、（ ）和依法缴纳税款等。
（A）接受财务处理
（B）接受财务检查
（C）进行资产清理
（D）接受税务检查
3、定额税率又称固定税额，是按征税对象的计量单位直接规定应缴税额的税率形式。
由于采用定额税率的税收，只与课税对象的实物单位挂钩，所以它的负担不会随着商品的价格水平或人们的收入水平的提高而（ ）。
（A）增加
（B）减少
（C）改变
（D）不变
4、超额累进税率是指按照计税依据的（ ）分别累进征税的累进税率。
即将计税依据（如所得税的应纳税所得额）分为若干个不同的征税级距，相应规定若干个由低到高的不同的适用税率，当计税依据数额由一个征税级距上升到另一个较高的征税级距时，仅就达到上一级距的部分按照上升以后的征税级距的适用税率计算征税。
（A）全部
（B）不同部分
（C）同一部分
（D）相同部分
5、在计算劳务报酬所得时，如果属于同一事项连续取得收入的，以（ ）内取得的收入为一次。
（A）一个月
（B）二个月
（C）三个月
（D）每个月
6、稿酬所得，以每次出版、发表取得的收入为一次。
同一作品再版取得的所得，应视为（ ）稿酬所得计征个人所得税。
（A）同次
（B）另一次
（C）一个月内
（D）其他
7、某公司职员王小姐于2008年4月领取工资8000元，依据新的个税起征点2000元的标准，则她当月应缴纳的个人所得税为（ ）。
（A）825元
（B）905元
（C）800元
（D）1005元
8、2008年1月1日实施的新《企业所得税法》规定国家需要重点扶持的高新技术企业，企业所得税按（ ）的税率征税。
（A）15%
（B）25%
（C）33%
（D）20%
9、营业税是对在我国境内提供应税劳务、（ ）和销售不动产的行为为课税对象所征收的一种税。
它属于单一环节的流转税。
（A）转让无形资产
（B）转让财产
（C）转让动产
（D）转让资产
10、对个人按市场价格出租的居民住房，暂按（ ）的税率征收营业税。
（A）3%
（B）4%
（C）5%
（D）10%
参考答案：
1-5CDABA 6-10BAAAA
1、单项选择题产业技术政策是指政府所制订的用以引导和干预产业技术进步的政策，其中不包括（）。
A.产业技术进步的指导性政策
B.产业技术进步的规制政策
C.产业技术进步的组织政策
D.产业技术进步的激励性政策
本题答案：
C
2、判断题在持续、稳定、高速的GDP增长情况下，经济增长来源于供给的刺激并使得闲置的或利用率不高的资源得以更充分的利用。
（）
本题答案：
错
3、多项选择题公开市场业务的优点有（）。
A.中央银行可通过买卖政府债券把银行准备金控制在自己愿望的规模内
B.这种手段具有主动性，中央银行可根据自己的意愿进行
C.具有灵活性
D.具有可测性，即这一业务对货币供给的影响可以比较准确地预测出来
E.具有简单性，是中央银行调整货币供给量的最简单的办法
本题答案：
A,B,C,D
本题解析：
公开市场业务有如下几个方面的优点：
①中央银行可通过买卖政府债券把银行准备金控制在自己愿望的规模内。
②这种手段具有主动性，中央银行可根据自己的意愿进行。
③这种手段具有灵活性。
中央银行可以灵活地改变货币供给变动的方向，可以大量地或少量地买进或卖出政府债券，从而主动增加或减少货币供给。
即使中央银行有时出现政策失误，也可以及时进行纠正。
最后，这一手段具有可测性，即这一业务对货币供给的影响可以比较准确地预测出来。
如买进一定数量金额的证券，就可以大体上按货币乘数估计出货币供给增加了多少。
4、单项选择题当GNP大于GDP时，则本国居民从国外得到的收入（）外国居民从本国取得的收入。
A.大于
B.等于
C.小于
D.可能大于也可能小于
本题答案：
A
5、单项选择题50~60年一次的经济周期称为（）。
A.基钦周期
B.朱格拉周期
C.康德拉季耶夫周期
D.库兹涅茨周期
本题答案：
C
6、单项选择题（）是
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