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一、单项选择题
1、安全保卫工作应贯彻：
（C）
A、谁主管谁负责的方针
B、实行分级管理一把手负责的方针
C、预防为主单位负责突出重点保障安全
2、银行营业场所营业柜台一般不设置通勤门，因特殊情况必须设置的，应安装（D）。
A、坚固的防盗门B、普通联动门
C、带推拉观察窗的坚固防盗门
D、防尾随、双重式、全封闭的联动
3、《山东省农村信用社安全保卫工作操作规程》中“处置暴力侵害的原则”规定：
犯罪分子在柜台外实施抢劫，根据犯罪分子所持凶器，按照“（D）”原则，灵活处置，充分利用防护设施保护自己。
A、机智灵活B、因地制宜
C、确保安全D、先周旋、后藏身、再报警
4、消防工作贯彻（D）的方针
A、预防为主B、防消结合C、责任到人
D、预防为主、防消结合
5、在预防诈骗的操作规程中，要坚持“谁主管、谁负责”和“谁办理、谁负责”的原则，严格落实（B）制度。
A、钱、帐分管
B、印、押、证、机分管
C、重要空白凭证的保管、领发、使用销号
D、主管授权
6、营业期间接受安全检查时，必须有本单位领导或保卫部门负责人陪同，查验（D），确认无误后方可进入。
A、检查证、身份证B、检查证、介绍信
C、介绍信、身份证D、检查证、介绍信和身份证
7、营业期间发现可疑人员持大量假票据、假钞或冒取他人存款时，应（D）。
A、立即报警
B、持防卫器械抓获可疑人员
C、及时报告单位领导
D、边稳住嫌疑人，边及时报告单位领导或保卫部门人员，必要时可按动“110”联网报警器报警
8、营业室外发生意外情况，临柜人员（C）。
A、在确保安全的情况下，可以出去观察
B、可以离岗观察
C、要坚守岗位，不得随意外出
9、营业场所岗位工作人员对（A）负责。
A、本岗位安全B、本营业场所安全
C、其业务操作D、本日帐务
10、营业网点对防抢劫、防盗窃、防诈骗、防挤兑等突发事件，应制定切实可行的（A）。
A、应急预案B、预案处置C、报案措施D、应急报警
11、明知是毒品犯罪、走私犯罪等的违法所得及其收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，通过存入金融机构、投资等手段使非法所得收入合法化的行为，称之为（C）。
A、贪污罪B、受贿罪C、洗钱罪D、逃汇罪
12、押运车达到营业室，应由（B）以上营业室人员手持自卫器械出营业室接包。
A、1名B、2名C、3名D、4名
13、执行押运任务前要严守秘密，不得向外人泄漏有关押运（D）。
A、时间B、路线C、车辆
D、时间、地点、数量、路线、人员、车型等情况
14、护送款箱入库时，先（C），后开库门入库存放。
A、察看是否安全B、检查周围是否有可疑人员
C、关闭通往金库的第一道门D、开启报警器
15、营业前，营业人员要在运钞车到达前，检查营业场所内外有无不安全迹象，报警器、（D）是否处于正常工作状态。
A、通勤门B、防卫器械C、灭火器D、电视监控系统
16、营业网点营业期间必须2人以上临柜，（D）。
A、严禁嬉笑打闹，干与业务无关的事
B、老客户可以让其进入柜台内办理业务
C、实行柜员制的可以短时间的一人值班
D、时刻保持高度警惕
17、对灭火器的设置地点主要要求有（A），便于取用，不影响安全疏散等。
A、位置明显B、位置隐蔽C、便于报警D、开启方便
18、农村信用社（支行）营业场所内不得放置（B）。
A、灭火器Ｂ、发电用汽油Ｃ、炊水机 Ｄ、个人雨具
19、营业场外或周边发生异常情况，一般不应采取何种措施（D）。
A、采用向保卫部门或单位领导求助
B、向公安局报警中心报警
C、向联防单位求助
D、由营业人员主动快速出去处理
20、早上，押运小组使用运钞车将款箱送到网点并办妥移交手续后，武装押运员判断可以上车的情形是（D）。
A、随车出纳已上车 B、网点接箱人员已离开车体
C、驾驶员已发动汽车D、网点接箱人员进入营业室内
21、每天第一个到达营业网点的营业人员，应（C）。
A、先行打开大门，再等其他人员到达；
B、三名以上营业员到达后才能打开
C、待第二名营业员到达后方可开启大门
D、待网点全部人员到齐后打开方可打开
22、开启营业室大门、卷闸门，并反琐固定，将卷闸门（A）。
A、挂钩置于柜台内B、挂钩置于柜台外
C、挂钩置于营业室门后D、挂钩置于随手可取之处
23、遇安防工程施工人员到本营业场内作业，在首次施工时，在让施工人员进入前，应先对如下内容核对正确后再放入。
（B）
A、身份证、施工单位介绍信、施工单位领导
B、身份证、施工单位介绍信、本社（支行）负责人陪同
C、身份证和本联社介绍信
D、有本联社领导陪同
24、营业网点的通勤门钥匙，应放在（D）。
A、营业室门外
B、站在营业室外的人可以摸得到的柜台内侧
C、营业大厅内外都显眼的位置
D、隐蔽、安全的地方
25、变更经济业务事实、虚假核算、虚列收入和费用的，或虚列、截留、私分手续费的，给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的给予（A）
A.记大过至撤职B.记大过至开除
C.记过至记大过D.降级至留用察看
26、柜员制网点的柜员为本人办理业务的，应给予（C）
A.警告B.记过C.经济处罚D.开除
27、盗用、挪用库款、金银和有价单证的，给予有关责任人（D）处分。
A、降级B、撤职C、留用察看D、开除
28、利用工作便利盗取或故意骗取客户银行卡密码，盗取或协助他人盗取客户银行卡资金的，给予有关责任人（D）处分。
A、降级B、撤职C、留用察看D、开除
29、信访从来访人数上分包括个体访、群体访和集体访，群体访人数为（C）
A、2人B、3人C、5人D、10人
30、发生诈骗案件，涉案金额在万元以下的案件属于较大突发事件。
（B）
A、50万元B、100万元C、200万元D、500万元
31、《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》规定，离岗清收的期限一般不超过个月。
（B）
A.3B.6C.9D.12
32.2009年银监会关于农村中小金融机构案件防控治理的工作目标是：
（D）
A强化、B完善、C提升、D规范
33.2010年银监会关于农村中小金融机构案件防控治理的工作目标是：
（A）
A强化、B完善、C提升、D规范
34.2011年银监会关于农村中小金融机构案件防控治理的工作目标是：
（C）
A强化、B完善、C提升、D规范
35.发生关联交易金额在（）万元以上，或关联交易比例变动超过20%的，要在5个工作日内向人民银行报告。
（D）
A.20万元B．50万元C.100万元D.200万元
36.下列哪项不属于破坏金融管理秩序的犯罪（C）
A.金融票证罪
B.非法吸收公众存款罪
C.贷款诈骗罪
D.吸收客户资金不入账罪
37.银行案件风险属于（A）的范畴，是银行工作人员发生违法违规违纪案件或内外勾结及外部侵害案件造成银行资金财产损失和声誉损失的风险。
A.操作风险B.管理风险C.银行风险
38.为深入开展银行业案件治理，遏制案件高发势头，从（A）年开始，中国银监会在全国范围内开展了银行业案件专项治理活动，督促银行业金融机构采取有效措施，防范操作风险和案件风险。
A.2005B.2006C.2007D.2008
39.中小金融机构应按照（B）规定要求，逐步完善信息披露制度以及相应的工作机制，保证信息披露的真实性和有效性。
A.《商业银行内部控制指引》
B.《商业银行信息披露办法》
C.《中华人民共和国商业银行法》
D.《银行业金融机构内部审计指引》
40.纳入案件责任追究的责任人员中间接责任人，指（D）
A.直接实施违法行为的人员
B.从业人员独立实施或共同实施，或与外部人员合伙实施的涉嫌违法犯罪人
C.因不履行自己的职责，对案件发生起直接作用的人员
D.在其职责范围内，不履行或者不正确履行自己的职责，未能有效制约或防范案件的发生，对案件造成的风险或者不良后果负间接责任的中小金融机构从业人员。
41.操作风险中的风险因素主要存在于银行的（C）之中，且几乎涵盖了银行的所有业务活动。
A.管理B.规章制度C.业务操作D.人员
42.在中小金融机构，（B）部门一般不直接负责或参与其他部门的操作风险管理，但应定期检查评估本行的操作风险管理体系运行情况，监督操作风险管理政策的执行情况，并向董事会报告操作风险管理体系运行效果的评估情况。
A.合规B.稽核C.人事D.信贷
43.（B）是现代经济的核心。
A.市场B.金融C.政治D.企业
44.突发事件涉及公共利益，即对公共财产或福利、公共安全、公共秩序产生影响。
指的是突发事件的哪个特征（D）
A.突发性B.危害的延展性
C.处置的紧迫性D.公共性
45.突发事件发生后，事态的变化、发展趋势以及事件影响的深度和广度不能事先描述和确定，是难以预测的。
指的是突发事件的哪个特征（A）
A.变化发展的不确定性
B.公共性
C.危害的延展性
D.处置的紧迫性
46.发生突发事件后，事件发生的机构应以最快的方式向上级报告，并在规定时间内报送书面报告，同时进入（B）状态。
A.逐级上报B.紧急应对C.事件调查D.责任追究
47.突发事件书面报告的报送由各级中小金融机构（D）签发。
A.分管部门B.分管负责人C.稽核部门D.负责人
48.突发事件应坚持（C）原则，无特殊情况不得越级报送。
A.口头报送B.书面报送
C.逐级报送D.市级以上部门报送
49.在突发事件事中追查中，对金融挤兑事件，应积极协调（B），密切关注参与挤兑人数、资产负债、资金头寸等变化。
A.公安部门B.人民银行C.当地政府D.监管部门
50.银行借款人或交易对手无法按照协议条款偿还债务的可能性，是银行风险的哪类风险？
（A）
A.信用风险B.市场风险
C.操作风险D.流动性风险
51.因市场价格（利率、汇率、股票价格和商品价格）的不利变动使银行表内和表外业务发生损失的风险，是银行风险的哪类风险？
（C）
A.操作风险B.流动性风险
C.市场风险D.法律风险
52.由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统及外部事件导致损失的风险，是银行风险的哪类风险？
（B）
A.流动性风险B.操作风险
C.声誉风险D.国家风险
53.银行无力为增加资产和偿还到期债务提供融资或变现资产而造成损失或资不抵债的风险，是银行风险的哪类风险？
（A）
A.流动性风险B.声誉风险
C.操作风险D.市场风险
54.由银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对银行的负面评价，从而导致其客户群缩小、发生昂贵的诉讼或使其收益下降、形象声誉受损的风险。
是银行风险的哪类风险？
（C）
A.流动性风险B.操作风险
C.声誉风险D.国家风险
55.银行因违反法律或法律不完善、不明确情况下发生交易行为，导致银行不能履行合同、发生诉讼或其他法律纠纷，对银行造成不利影响和损失的可能性。
是银行风险的哪类风险？
（D）
A.操作风险B.流动性风险
C.信用风险D.法律风险
56.银行案件主要是指（C）
A.火灾事故B.重大责任事故C.金融犯罪案件
57.（C），是银行业从业人员从业的基本前提。
A.学历B.证书C.具备岗位所需专业知识和技能
58.银行业是一个高度依赖负债经营的行业，（B）是银行的生命线。
A.信贷B.声誉C.信用D.员工
59.（C）年2月，中国银行业协会制定并通过了《银行从业人员职业操守》。
A.2005B.2006C.2007D.2008
60.中小金融机构“一把手”作为案件防控治理的（B）责任人。
A.分管B.第一C.重要
61.为有效控制和防范员工不良行为可能诱发的案件和风险，建立重点员工关注档案，进行（C）管理。
A.随时B.重点C.跟踪
62.（A）文化是银行企业文化的核心构成要素。
A.合规B.内控C.服务
63.银行业从业人员应当保守所在机构的（B），保护客户信息和隐私，这是银行从业人员应尽的义务和责任。
A.名称B.商业秘密C.人员情况
64.（B）指银行对宏观、微观环境中潜伏的各种可能给银行带来损失的因素进行系统归类分析，从而识别出风险因素的操作过程。
A.风险评估B.风险识别C.风险管理D.风险处理
65.（D）是指在取得风险评估结果的基础上，研究该风险的性质、分析该风险的影响、寻求风险对策的行为。
A.风险识别B.风险处理
C.风险评估D.风险评价与决策
66.对接待的群众来访，应根据来访的不同情况，当场或在收到来访事项之日起日内确定是否受理，并及时告知来访人。
（B）
A．10日B.15日C.7日D.30日
67.来访人对答复意见不服的，可以自收到答复意见之日起日内向原承办单位的上一级管理组织申请复查。
（A）
A.30日B.15日C.10日D.7日
68.发生诈骗案件，涉案金额在万元以下的案件属于较大突发事件。
（B）
A．50万元B.100万元C.200万元D.500万元
69.收取贷款、利息不入账的，给予有关责任人（D）
A．经济处罚B.警告至记过
C.记大过至留用察看D.记大过至开除
70.“双线问责”是对经营管理条线问责的同时，还要对问责？
（C）
A.经营管理层
B.高管人员
C.稽核监督条线
D.案件防控人员
72.群众来访时，由信访工作人员及时将来访人引导至群众来访接待场所。
多人来访的，引导来访人选定人以下（含）代表参与接谈。
（C）
A.10B.3C.5D.7
73.商业银行的组织形式、组织机构适用（C）的规定。
A、《中华人民共和国商业银行法》
B、《中华人民共和国中国人民银行法》
C、《中华人民共和国公司法》
D、《中华人民共和国合同法》
74.购买伪造、变造的人民币，但尚未构成犯罪的，应如何处置？
（D）
A、依法追究刑事责任。
B、没收违法所得，并处5万元罚款
C、不进行追究
D、由公安机关处十五日以下拘留、1万元以下罚款。
75.对个人明知是洗钱犯罪的上游犯罪，仍然帮助其提供资金帐户，但情节一般的，应如何处理？
（B）
A、处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下的罚金。
B、处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。
C、没收违法所得，并处五年以上有期徒刑。
D、处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
76.发生诈骗案件，涉案金额在万元以下的案件属于较大突发事件。
（B）
A．50万元B.100万元C.200万元D.500万元
77.收取贷款、利息不入账的，给予有关责任人（D）
A．经济处罚B.警告至记过
C.记大过至留用察看D.记大过至开除
78.辖内高级管理人员在未办理离岗请假手续的情况下，无故离开岗位（）个工作日以上为高级管理人员重大事项。
（A）
A.3B.5C.7D.10
79.连续旷工超过（）天，解除劳动合同。
（C）
A.5B.7C.15D.30
80.标的在（）万元以上的重大涉诉和纠纷情况属于经营管理重大事项。
（D）
A.100B.200C.500D.1000
81.商业行贿金额在（）元以下的，一般认定为不正当交易行为。
（D）
A.1000B.2000C.5000D.10000
82.商业受贿金额在（）元以下的，一般认定为不正当交易行为。
（C）
A.1000B.2000C.5000D.10000
83.违反枪支管理规定，造成枪支弹药被盗、丢失，发生涉枪案件或事故的，给予直接责任人员（）或开除处分。
（C）
A.撤职B.记大过C.留用查看D.记过
84.枪支、弹药必须分开存放，（）人以上分管。
（A）
A.2B.3C.4
85.发生Ⅰ级突发事件，县级联社应在基本弄清事件情况小时内向办事处、市联社报告。
（A）
A、1小时B、2小时C、3小时D、5小时
86.变更经济业务事实、虚假核算、虚列收入和费用的，或虚列、截留、私分手续费的，给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的给予（A）
A.记大过至撤职B.记大过至开除
C.记过至记大过D.降级至留用察看
87.发生Ⅱ级突发事件，县级联社应在弄清事件情况（）小时内向办事处报告。
（B）
A.1B.2C.5D.8
88.发生Ⅲ级突发事件，县级联社应在弄清事件情况（）小时内向办事处报告。
（B）
A.2B.4C.5D.8
89.县级联社负责较大突发事件（）的应急处置，视具体情况启动县级突发应急处置预案，开展处置工作。
（C）
A.ⅠB.ⅡC.ⅢD.Ⅳ
90．100人（含）以上聚众到省联社或各级农村信用社上访、请愿、静坐、冲击事件属于（）级突发事件。
（A）
A.ⅠB.ⅡC.ⅢD.Ⅳ
91.因自然灾害及其他不可抗力的因素造成经济损失（）万元以上，属于特别重大突发事件（Ⅰ级）？
（D）
A.100B.200C.500D.1000
92.信访人超过（）人（含），且情绪过激的情况下，经突发事件领导小组批准，可以启动信访突发事件应急预案。
（B）
A.5B.10C.20D.100
93.受记大过处分，处分期限为（）个月？
（C）
A.6B.9C.12D.24
94.受留用查看处分，处分期限为（）？
（C）
A.9个月B.1年C.2年D.5年
95.发放冒名贷款的，给予直接责任人（）处分。
（D）
A.记大过B.记过C.留用查看D.开除
96.在不良资产交接过程中，接收未进行责任追究的新增不良贷款的，给予（）处分。
（A）
A.警告B.记过C.记大过D.开除
97.无故拒绝受理本网点已开办相关业务的，给予有关责任人（）处分。
（B）
A.经济处罚B.警告至记大过
C.记大过至开除D.留用察看
98.大库钥匙、自助设备钥匙未坚持平行交接的，给予有关责任人经济处罚，情节严重或造成严重后果的，给予（）处分。
（B）
A.警告至记过B.警告至记大过
C.记大过至开除D.留用察看
99.运钞车搭乘无关人员、装载无关物品或做与押运无关事情的，给予有关责任人（）处分；情节严重的，给予记过至撤职处分；造成严重后果的，给予留用察看至开除处分。
（B）
A.经济处罚B.警告C.记过D.批评教育
100.视频监控日常管理中，故意关闭监控设施的，给予有关责任人（A）处分。
A.经济处罚B.警告C.记过D.批评教育
二、多项选择题
1、营业网点内人员，在营业期间出现下列情况，应提高警惕（ABCD）。
A、有戴口罩、墨镜等不露真面目人员出现在营业大厅
B、有人进入营业室后关闭大门
C、有人偷窥客户开户信息
D、有人持大铁锤、刀具、枪支等攻击性器具进入营业大厅
2、《山东省农村信用社关于员工经商办企业行为专项治理工作方案》中明确专项治理的范围为（ABCDE）。
A、员工利用独资或合股、兼职取酬、搭干股分红等方式经商办企业的。
B、员工从事其他营利性经营和有偿中介活动的。
C、员工采取超权限、跨区域、顶冒名、自批自贷等形式违规发放贷款供家属、亲友经商办企业使用的。
D、员工向配偶、子女及亲友发放信用贷款或发放担保贷款的条件优于其他贷款人同类条件的。
E、员工利用职权、影响和关系为其家属、亲友所办的企业谋取利益的。
3、纪律处分包括（BCD）、降级、撤职、留用查看、开除。
A、通报批评B、警告C、记过D、记大过
4、营业人员在营业前需做好以下工作：
（ABC）
A、检查营业场所内外有无不安全迹象
B、检查自卫器械是否到位，取用是否顺手
C、检查报警器、电视监控设备是否处于正常工作状态
D、检查大宗现金、有价证券及重要凭证是否及时入库入柜
5、营业和值班期间，营业人员不准接受他人馈赠的（ABCD）等物品，以防不测。
A、药物B、香烟C、食品D、饮料E报纸
6、营业期间，营业人员临时走出营业室，以下说法正确的是（BD）。
A、时间很短，可以不关门
B、应注意观察有无可疑人员或异常情况
C、为了进出方便，随身携带营业室钥匙
D、要随手关门
7、运钞车到达网点后，其停放应遵循的原则是（AB）。
A、应停靠在电视监控视线内
B、有院落的，应院内停车
C、营业室至大厅有通勤门的，应在大厅前停车
D、监控视线外做业
8、犯罪分子在柜台外实施暴力持枪抢劫时，营业人员应按照下列程序与犯罪分子斗智斗勇：
（CD）
A、拉响报警器，保护现金，利用狼牙棒与歹徒搏斗，向公安报警
B、拉响报警器，利用枪支保护自己，保护现金，组织人员与歹徒搏斗
C、先与歹徒周旋，看准时机隐身保护自己，拉响报警器并向公安110报警等待外援
D、先周旋，后隐身，再报警，充分利用柜台组织反击等待外援，保护好现场
9、营业期间，营业人员出入（CD）时，必须在确认安全的情况下即开即锁。
A、守库室门B、金库门C、通勤门D、后门
10、下面那些属于营业期间的操作规程：
（ACD）
A、营业网点必须坚持2人以上临柜，时刻保持高度警惕。
B、检查自卫器械是否到位，取用是否顺手。
C、大宗现金、有价证券及重要凭证要及时入库入柜（保险柜），不得置于桌面上，临柜人员不得保管、使用他人印章。
D、柜台内禁止非营业人员进入，营业人员出入通勤门、后门时，必须在确认安全的情况下即开即锁
11、以下属于突发事件的是（BCD）。
A、网点内某柜柜员因家里有事提前办理交接班
B、遭遇持枪抢劫
C、营业期间网点发生火灾
D、营业场外或周边地区发生异常情况
12、严格“四门落锁”制度，通常所说的四门指（ABDE）。
A、通勤门B、边后门C、金库门
D、守库室门E、院大门F、营业室门
13、营业期间，发生火灾，营业人员应（ABC）。
A、切断电源，向119报警
B、保护和转移现金、帐册、重要凭证
C、使用消防栓、灭火器灭火
D、拒绝消防人员进入营业场内救火
14、每天早上营业网点的大门开启后，网点人员进入网点内时应（ABD）。
A、将防入侵报警系统撤防
B、随手关闭“通勤门”
C、开启防入侵报警系统
D、锁定营业网点的大门或防拉装置
15、运钞车到达前，营业人员要检查营业场所内外有无不安全迹象，（BC）是否处于正常工作状态，自卫器械是否到位，取用是否顺手。
A、计算机B、报警器
C、电视监控系统D、枪支
16、营业室外不论发生何种情况，临柜人员都要坚守工作岗位，不得随意外出，必要时先将（AB）锁好，提高警惕，严防有人趁机作案。
A、现金B、重要物品C、账簿D、印签
17、下面那些属于营业终了的操作规程：
（ACD）
A、开启联网报警器。
B、检查自卫器械是否到位，取用是否顺手。
C、护送款箱
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