基金法律法规职业道德与业务规范分类模拟11有答案.docx
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基金法律法规职业道德与业务规范分类模拟11有答案
基金法律法规、职业道德与业务规范分类模拟11
单选题
（以下备选答案中只有一项最符合题目要求）
1.申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，基金管理人应当自变化发生之日起______个工作日内向中国证监会提交更新材料。
A.1
B.3
C.5
D.10
答案：
C
2.下列关于基金募集申请注册的表述，不正确的是______。
A.自受理基金募集申请之日起6个月内可以获知注册或者不予注册的决定
B.对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过20个工作日
C.对常规基金产品以外的产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过6个月
D.基金募集申请经中国人民银行注册后方可发售基金份额
答案：
D
[解答]D项，基金募集申请经中国证监会注册后方可发售基金份额。
3.基金管理人应当自收到核准文件之日起______个月内进行基金份额的发售。
A.1
B.2
C.3
D.6
答案：
D
[解答]基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。
基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过3个月。
4.基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的______发布基金合同生效公告。
A.当日
B.次日
C.第三日
D.第五日
答案：
B
[解答]中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起3个工作日内予以书面确认；自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日予以公告。
5.如果基金募集期限届满后不能成立，基金管理人要在______日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。
A.7
B.10
C.15
D.30
答案：
D
[解答]基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应承担下列责任：
①以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；②在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。
6.中国证监会将基金产品注册程序分为简易程序和普通程序，其中______暂不实行简易程序。
A.常规股票基金
B.混合基金
C.分级基金
D.理财基金
答案：
C
[解答]适用于简易程序的产品包括常规股票基金、混合基金、债券基金、指数基金、货币基金、发起式基金、合格境内机构投资者（QDII）基金、理财基金和交易型指数基金（含单市场、跨市场/跨境ETF）及其联接基金。
分级基金及中国证监会认定的其他特殊产品暂不实行简易程序。
7.下列关于发起式基金的表述，不正确的是______。
A.持有期限不少于3年
B.基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元，基金合同自动终止
C.发起资金的持有期限自该基金公开发售之日或者合同生效之日孰晚日起计算
D.基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于2000万元人民币
答案：
D
[解答]D项，发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于1000万元人民币，且持有期限不少于3年的基金。
8.下列关于基金份额发售的说法，错误的是______。
A.基金份额的发售，由基金管理人负责办理
B.应当在基金份额发售的3日前公布相关文件
C.基金募集期间募集的资金应存入专门账户
D.募集期限一般不得超过5个月
答案：
D
[解答]D项，基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过3个月。
9.根据中国证监会的有关规定，基金认购费将以______为基础收取。
A.净认购金额
B.认购份额
C.认购金额
D.净认购份额
答案：
A
[解答]中国证监会于2007年3月对认购费用及认购份额计算方法进行了统一规定。
根据规定，基金认购费用将统一按净认购金额为基础收取。
10.下列关于开放式基金认购的表述不正确的是______。
A.投资者认购时，需要提前在注册登记机构开立基金账户
B.申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准
C.开放式基金的认购采取数量认购的方式
D.一般情况下，已经正式受理的认购申请不得撤销
答案：
C
[解答]C项，开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购申请时，不是直接以认购数量提出申请，而是以金额申请。
11.目前，我国债券基金的认购费率通常在______以下。
A.0.5%
B.1%
C.1.5%
D.2%
答案：
B
[解答]目前，我国股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过1.5%，债券型基金的认购费率通常在1%以下，货币型基金一般认购费为0。
12.下列关于基金份额认购中的前端收费模式和后端收费模式的说法，错误的是______。
A.前端收费模式在认购基金份额时支付认购费用
B.后端收费模式在赎回基金份额时支付认购费用
C.前端收费模式的设计是为了鼓励投资者能够长期持有基金
D.前端收费模式下，认购费率根据认购金额设置不同的费率标准
答案：
C
[解答]C项，后端收费模式设计的目的是为鼓励投资者能够长期持有基金，因为后端收费的认购费率一般会随着投资时间的延长而递减，甚至不再收取认购费用。
13.下列关于封闭式基金认购特点的表述错误的是______。
A.封闭式基金按1.00元募集
B.基金管理人应当在基金份额发售的5日前公布招募说明书
C.认购申请一经受理就不能撤单
D.投资人以“份额”为单位提交认购申请
答案：
B
[解答]B项，基金管理人一般会选择证券公司组成承销团代理基金份额的发售。
基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。
14.我国场外认购LOF份额，应使用______账户进行认购。
A.中国证券登记结算有限责任公司深圳证交所开放式基金
B.深圳证交所人民币普通证券账户或证券投资基金
C.深圳证交所人民币专有证券账户或证券投资基金
D.中国证券登记结算有限责任公司开放式基金
答案：
A
[解答]基金募集期间，投资者可以通过具有基金代销业务资格的证券经营机构营业部场内认购LOF份额，也可通过基金管理人及其代销机构的营业网点场外认购LOF份额。
场内认购LOF份额，应持深圳证交所人民币普通证券账户或证券投资基金账户；场外认购LOF份额，应使用中国证券登记结算有限责任公司深圳证交所开放式基金账户。
15.通过基金管理人指定的营业网点和承销商的指定账户，向机构或个人投资者发售基金份额的方式称为______。
A.网上发售
B.网下发售
C.回拨机制
D.回购机制
答案：
B
[解答]封闭式基金在发售方式上，主要有网上发售与网下发售两种方式。
网上发售是指通过与证券交易所的交易系统联网的全国各地的证券营业部，向公众发售基金份额的发行方式。
网下发售方式是指通过基金管理人指定的营业网点和承销商的指定账户，向机构或个人投资者发售基金份额的方式。
16.下列关于QDII基金份额认购和分级基金份额的说法，不正确的是______。
A.基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小
B.QDII基金份额只能用人民币认购
C.目前我国分开募集的分级基金仅限于债券型分级基金
D.分级基金份额募集期间可以通过基金管理人及其销售机构的营业网点进行场外认购
答案：
B
[解答]B项，QDII基金份额除可以用人民币认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购。
17.下列关于封闭式基金份额上市交易的表述，错误的是______。
A.基金合同期限为3年以上
B.基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币
C.封闭式基金的交易时间为每周一至周五，每天9:
30至11:
30，13:
00至15:
00
D.遵从“价格优先、时间优先”的原则
答案：
A
[解答]封闭式基金份额上市交易，基金合同期限应当在5年以上。
18.我国基金交易的佣金不得高于成交金额的______，起点为______元。
A.0.1%；3
B.0.3%；3
C.0.1%；5
D.0.3%；5
答案：
D
[解答]按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的0.3%，起点5元，不足5元的按5元收取，由证券公司向投资者收取。
19.封闭式基金交易折（溢）价率的计算公式为______。
A.折（溢）价率=（二级市场价格-基金份额净值）/二级市场价格×100%
B.折（溢）价率=（二级市场价格-基金份额净值）/基金份额净值×100%
C.折（溢）价率=（二级市场价格-基金份额总值）/基金份额总值×100%
D.折（溢）价率=（二级市场价格-基金份额总值）/二级市场价格×100%
答案：
B
[解答]投资者常常使用折（溢）价率反映封闭式基金份额净值与其二级市场价格之间的关系。
折（溢）价率的计算公式为：
折（溢）价率=（二级市场价格-基金份额净值）/基金份额净值×100%=二级市场价格/（基金份额净值-1）×100%。
20.下列关于股票基金、债券基金的申购和赎回原则，说法不正确的是______。
A.采取未知价交易原则
B.采取份额赎回原则
C.金额赎回原则
D.金额申购原则
答案：
C
[解答]目前，开放式基金中，股票基金、债券基金所遵循的申购、赎回原则为：
①未知价交易原则；②金额申购、份额赎回原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请。
21.下列哪项属于股票基金、债券基金、货币市场基金三者需要共同遵守的交易原则?
______
A.未知价交易原则
B.确定价原则
C.金额申购、份额赎回原则
D.份额申购、金额赎回原则
答案：
C
[解答]股票基金、债券基金的交易原则包括：
①未知价交易原则；②金额申购、份额赎回原则。
货币市场基金的交易原则包括：
①确定价原则；②金额申购、份额赎回原则。
22.开放式基金主要通过投资者向______申购和赎回以实现流通。
A.基金受托人
B.基金管理人
C.基金托管人
D.证券交易市场
答案：
B
[解答]开放式基金的申购是指投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为；开放式基金的赎回是指基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额的行为。
开放式基金的申购和赎回与认购一样，可以通过基金管理人的直销中心与基金销售代理人的代销网点办理。
23.下列关于开放式基金业务的表述，错误的是______。
A.持有时间越长，适用的赎回费率越低
B.申购可采用分期缴款方式
C.赎回费扣除手续费后，余额归入基金财产
D.赎回以份额申请
答案：
B
[解答]B项，投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项（中国证监会另有规定的基金除外），投资人按规定提交申购申请并全额交付款项的，申购申请即为成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。
24.一般来说，开放式基金中的债券基金的申购、赎回价是以______为基准计算的。
A.基金份额净值
B.基金市场供求关系
C.基金发行时的面值
D.基金发行时的价格
答案：
A
[解答]在我国，开放式基金中，股票基金、债券基金遵循的申购、赎回原则之一是未知价交易原则。
投资者在申购和赎回股票基金、债券基金时并不能即时获知买卖的成交价格。
申购、赎回价格只能以申购、赎回日交易时间结束后基金管理人公布的基金份额净值为基准进行计算。
25.一般情况下，开放式基金赎回费总额的______归入基金财产。
A.25%
B.30%
C.45%
D.50%
答案：
A
[解答]基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费。
赎回费用由基金赎回人承担，赎回费用的25%归基金资产，余额用于支付注册登记费和其他必要的手续费。
26.按照规定，开放式基金的申购费率不得超过申购金额的______。
A.1%
B.1.5%
C.3.5%
D.5%
答案：
B
[解答]基金管理人可以根据情况调整申购费率，但最高不超过1.5%。
27.某投资人投资1万元申购某基金，申购费率为1.5%，假定申购当日基金份额净值为1.0500元，则其可得到的申购份额为______份。
A.9480.95
B.9383.06
C.9350.95
D.9280.95
答案：
B
[解答]净申购金额=申购金额/（1+申购费率）=100001（1+1.5%）=9852.22（元），申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值=9852.22/1.05=9383.06（份）。
28.对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起______个工作日内支付赎回款项。
A.3
B.5
C.7
D.9
答案：
C
[解答]投资者赎回申请成交后，基金管理人应通过销售机构按规定向投资者支付赎回款项。
对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起7个工作日内支付赎回款项。
29.某投资人赎回某基金1万份基金份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.05元，则其可得到的赎回金额为______元。
A.10347.5
B.10227.5
C.10497.5
D.10447.5
答案：
D
[解答]赎回金额=赎回总额-赎回费用；赎回总额=赎回数量×赎回日基金份额净值；赎回费用=赎回总额×赎回费率。
本题中，赎回总额=10000×1.05=10500（元），赎回费用=10500×0.5%=52.5（元），赎回金额=10500-52.5=10447.5（元）。
30.根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人T日申购基金成功后，基金注册登记人在______日为投资人登记权益。
A.T+2
B.T
C.T+3
D.T+1
答案：
D
[解答]投资者申购基金成功后，登记机构会在T+1日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者自T+2日起有权赎回该部分基金份额。
31.《公开葛集证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的______时，为巨额赎回。
A.10%
B.8%
C.5%
D.3%
答案：
A
[解答]单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。
单个开放日的净赎回申请，是指该基金的赎回申请加上基金转换中该基金的转出申请之和，扣除当日发生的该基金申购申请及基金转换中该基金的转入申请之和后得到的余额。
32.下列关于ETF份额折算与变更登记的表述，正确的是______。
A.基金托管人办理ETF基金份额折算
B.基金管理人办理变更登记
C.折算后持有人的基金份额占基金份额总额的比例发生改变
D.持有人按折算后的基金份额享有权利并承担义务
答案：
D
[解答]A项，ETF基金份额折算由基金管理人办理；B项，由登记结算机构进行基金份额的变更登记；C项，基金份额折算后，基金份额总额与基金份额持有人持有的基金份额将发生调整，但调整后的基金份额持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化。
33.假设某投资者在基金募集期内认购了100万份ETF，基金份额折算日的基金资产净值为320亿元，折算日的基金份额总额为310亿份，当目标的指数收盘值为966.45元，则该投资者折算后的份额为______万份。
A.96.4
B.96.8
C.100
D.106.8
答案：
D
[解答]折算比例=（折算日的基金资产净值/折算日的基金份额总额）÷（当目标的指数收盘值/1000）=（320/310）÷（966.45/1000）=1.068；该投资者折算后的基金份额=原持有份额×折算比率=100×1.068=106.8（万份）。
34.ETF基金份额折算比例以四舍五入的方法保留小数点后______。
A.7位
B.6位
C.5位
D.8位
答案：
D
[解答]假设某ETF基金管理人确定了基金份额折算日（T日）。
T日收市后，基金管理人计算当日的基金资产净值X和基金份额总额Y。
T目标的指数收盘值为I，若以标的指数的1‰作为基金份额净值进行基金份额的折算，则T日的目标基金份额净值为I/1000，基金份额折算比例的计算公式为：
（以四舍五入的方法保留小数点后8位）
折算后的份额=原持有份额×折算比例
35.ETF在二级市场交易时申报价格最小变动单位为______。
A.0.0001元
B.0.001元
C.0.1元
D.0.01元
答案：
B
[解答]ETF基金合同生效后，基金管理人可以向证券交易所申请上市。
ETF上市后二级市场的交易与封闭式基金类似，要遵循以下交易规则：
①基金上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值；②基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日起实行；③基金买人申报数量为100份或其整数倍，不足100份的部分可以卖出；④基金申报价格最小变动单位为0.001元。
36.下列关于交易型开放式指数基金申购和赎回的对价、费用，说法错误的是______。
A.场内申购和赎回时，申购对价和赎回对价均为现金
B.申购或赎回参与券商可按照0.5%的标准收取佣金
C.场内申购对价、赎回对价根据申购、赎回清单和投资者申购、赎回的基金份额确定
D.T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T+1日公告
答案：
A
[解答]A项，场内申购和赎回时，申购对价是指投资者申购基金份额时应交付的组合证券、现金替代、现金差额及其他对价；赎回对价是指投资者赎回基金份额时，基金管理人应交付给赎回人的组合证券、现金替代、现金差额及其他对价。
申购对价、赎回对价根据申购、赎回清单和投资者申购、赎回的基金份额确定。
场外申购和赎回时，申购对价和赎回对价均为现金。
37.以下关于现金替代相关内容的说法错误的是______。
A.采用现金替代是为了在相关成分股股票停牌等情况下便利投资者的申购
B.基金管理人在制定具体的现金替代方法时以保护自身利益最大化为出发点
C.可以现金替代的证券一般是由于停牌等原因导致投资者无法在申购时买入的证券
D.必须现金替代的证券一般是由于标的指数调整，即将被剔除的成分证券
答案：
B
[解答]B项，基金管理人在制定具体的现金替代方法时遵循公平、公开的原则，以保护基金份额持有人利益为出发点，并进行及时充分的信息披露。
38.ETF基金T日现金差额相关内容应在______的申购、赎回清单中公告。
A.T日
B.T+1日
C.T+2日
D.T-1日
答案：
B
[解答]ETF基金T日现金差额在T+1日的申购清单和赎回清单中公告。
T日投资者申购和赎回基金份额时，需按T+1日公告的T日现金差额进行资金的清算交收。
39.下列关于交易型开放式指数基金上市交易特点的说法错误的是______。
A.基金份额折算后，持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化
B.基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为5%
C.采取份额申购、份额赎回的方式
D.不可抗力导致基金无法接受申购和赎回，基金管理人可暂停接受申购和赎回申请
答案：
B
[解答]B项，基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日起实行。
40.关于ETF份额的申购与赎回，下列表述错误的是______。
A.申请提交后不得撤销
B.投资者提交赎回申请时需持有足够的基金份额余额和现金
C.办理申购、赎回的开放日为证券交易所的交易日
D.场内申购和赎回采用金额申购、份额赎回方式
答案：
D
[解答]D项，场内申购和赎回ETF采用份额申购、份额赎回的方式，即申购和赎回均以份额申请。
场外申购赎回采用金额申购、份额赎回的方式，即申购以金额申请，赎回以份额申请。
41.关于现金差额相关内容的说法不正确的是______。
A.T日现金差额在T+1日的申购清单和赎回清单中公告
B.现金差额的数值只可能为正
C.T日投资者申购和赎回基金份额时，需按现金差额进行资金的清算交收
D.投资者申购的现金差额为正，则投资者应根据其申购的基金份额支付相应的现金
答案：
B
[解答]B项，现金差额的数值可能为正、为负或为零。
在投资者申购时，如现金差额为正数，则投资者应根据其申购的基金份额支付相应的现金；如现金差额为负数，则投资者将根据其申购的基金份额获得相应的现金。
在投资者赎回时，如现金差额为正数，则投资者将根据其赎回的基金份额获得相应的现金；如现金差额为负数，则投资者应根据其赎回的基金份额支付相应的现金。
42.关于LOF份额的上市交易，下列说法错误的是______。
A.须由基金管理人向深圳证券交易所提交上市申请
B.基金的募集应符合《证券投资基金法》的规定
C.申报价格最小变动单位为0.01元人民币
D.涨跌幅比例为10%，自上市首日起执行
答案：
C
[解答]LOF完成登记托管手续后，由基金管理人向深圳证券交易所提交上市申请，申请在交易所挂牌上市。
C项，买入LOF申报数量应当为100份或其整数倍，申报价格最小变动单位为0.001元人民币。
43.下列关于LOF份额的申购和赎回的表述，错误的是______。
A.以金额申购，以份额赎回
B.场内申购和赎回申报单位分别为1元人民币和1份基金份额
C.在深圳证券交易所申购的基金份额，T+1日可在深圳证券交易所卖出或赎回
D.T日买入的基金份额，T日可在深圳证券交易所卖出或者赎回
答案：
D
[解答]D项，T日买入的基金份额，T+1日可以在深圳证券交易所卖出或者赎回。
44.目前，LOF基金份额的跨系统转托管需要______个交易日的时间。
A.1
B.2
C.3
D.4
答案：
B
[解答]LOF份额的转托管业务包含两种类型：
系统内转托管和跨系统转托管。
投资者将LOF份额从证券登记系统转入基金登记系统，自T+2日开始，投资者可以在转入方代销机构或基金管理人处申报赎回基金份额。
45.处于下列哪个情形时，LOF份额不得办理跨系统转托管?
______
A.分红派息前R-2日至R日（R日为权益登记日）的LOF份额
B.分红派息前R-5日至R-3日（R日为权益登记日）的LOF份额
C.未处于冻结状态的LOF份额
D.未处于质押状态的LOF份额
答案：
A
[解答]处于下列情形之一的LOF份额不得办理跨系统转托管：
①分红派息前R-2日至R日（R日为权益登记日）的LOF份额；②处于质押、冻结状态的LOF份额。
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