基金从业基金法律法规复习题集第216篇.docx

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基金从业基金法律法规复习题集第216篇

2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习

一、单选题

1.证券交易所属于基金的（）。

A、监管机构

B、份额登记机构

C、自律管理机构

D、评价机构

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【知识点】：

第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系

【答案】：

C

【解析】：

证券交易所是基金的自律管理机构之一。

我国的证券交易所是依法设立的，不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。

知识点：

基金市场监管机构和自律组织

2.职业道德的作用有（）。

Ⅰ．调整职业关系Ⅱ．提升职业素质Ⅲ．促进行业发展Ⅳ．消除职业矛盾

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

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【知识点】：

第5章>第1节>职业道德

【答案】：

B

【解析】：

职业道德的作用有：

①调整职业关系。

②提升职业素质。

③促进行业发展。

3.（）应当贯穿于公司经营活动的始终。

A、授权控制

B、审批控制

C、风险控制

、业务控制D．

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【知识点】：

第25章>第2节>内部控制的基本要素

【答案】：

A

【解析】：

基金管理人可以通过授权控制来控制业务活动的运作。

授权控制应当贯穿于公司经营活动的始终。

知识点：

内部控制的基本要素

4.以下关于基金托管人监管的说法中，正确的是（）。

A、只有中国证监会才能取消基金托管资格

B、基金托管人与管理人不得为同一机构

C、基金托管人资格由中国证监会核准

D、中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管

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【知识点】：

第4章>第3节>对基金托管人的监管

【答案】：

B

【解析】：

A项，中国证监会和中国银监会可以取消基金托管资格；C项，基金托管人由依法设立的商业银行或其他金融机构担任，商业银行担任基金托管人的，由中国证监会会同中国银监会核准，其他金融机构担任基金托管人的，由中国证监会核准；D项，中国证监会对基金托管银行的监管既涉及基金托管人的市场准入监管，也涉及对基金托管人业务行为的监管。

知识点：

对基金托管人的监管

5.依据（）不同，可以将基金分为主动型基金与被动（指数）型基金。

A、投资对象

B、投资目标

C、投资理念

D、运作方式

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【知识点】：

第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍

【答案】：

C

【解析】：

根据股票基金投资理念的不同，可以分为主动型和被动型。

6.（）包括在整个公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等办法。

A、内部环境

、目标设定B．

C、控制活动

D、信息与沟通

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【知识点】：

第25章>第1节>内部控制的基本概念及其含义

【答案】：

C

【解析】：

知识点：

理解基金公司内部控制的重要性和基本概念；

企业风险管理基本框架包括八个方面内容：

内部环境、目标设定、事项识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通、行为监控。

其中控制活动包括在整个公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法。

（）。

7.基金管理人内部控制主要原则是、健全性原则A、有效性原则B、独立性原则C、以上都是D点击展开答案与解析>>>>内部控制的五原则节：

第25章>第1【知识点】D【答案】：

【解析】：

知识点：

掌握基金公司内部控制的目标和原则；相互制约原则，有效性原则，独立性原则，成本效益原则。

内部控制的原则包括健全性原则，（）。

下列属于基金职业道德教育主要内容的是8.、提升基金职业道德素养A、参加基金职业道德实践BC、领会基金职业道德宗旨、灌输基金职业道德规范D点击展开答案与解析>>>

【知识点】：

第5章>第3节>基金职业道德教育的内容与途径

【答案】：

D

【解析】：

基金职业道德教育主要包括培养基金职业道德观念和灌输基金职业道德规范两个方面的内容。

9.价值型股票基金与成长型股票基金相比（）。

A、安全性一样

B、安全性无法比较

C、安全性相对较低

D、安全性相对较高

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【知识点】：

第3章>第2节>股票基金的类型

【答案】：

D

【解析】：

根据股票性质的不同，通常可以将股票分为价值型股票与成长型股票。

价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票，其市盈率、市净率通常较低；成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票，其市盈率、市净率通常较高。

10.基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是（）。

A、向投资人承诺收益

B、进行基金投资人风险承受能力调查

C、介绍投资人想要了解的基金产品情况

D、根据投资者的风险偏好，推荐适合的基金产品

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：

第5章>第2节>专业审慎

【答案】：

A

【解析】：

基金销售机构人员在销售基金时，不可向投资人承诺收益。

11.道德与法律的区别不包括（）。

A、表现形式不同

B、内容结构不同

C、依据标准不同

D、调整手段不同

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道德>节1第>章5：

第【知识点】．

【答案】：

C

【解析】：

道德与法律的区别表现为：

①表现形式不同；②内容结构不同；③调整范围不同；④调整手段不同。

12.投资基金是一种（）

A、直接投资工具

B、间接投资工具

C、直接和间接相结合的投资工具

D、混合投资工具

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【知识点】：

第1章>第4节>投资基金的定义

【答案】：

B

【解析】：

投资基金是一种间接投资工具。

知识点：

投资基金的定义

13.养老基金投资具有（）等特点。

Ⅰ．强制“储蓄”

Ⅱ．定期定额投资

Ⅲ．长期投资

Ⅳ．收益高

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：

第2章>第4节>全球基金业发展的趋势与特点

【答案】：

C

【解析】：

知识点：

了解证券投资基金的起源、发展历程、发展趋势与特点；

养老基金投资具有强制“储蓄”、定期定额投资、长期投资等特点，成为解决社会养老资金问题的重要支柱。

14.QDII基金在募集认购的具体规定上的独特之处包括（）。

Ⅰ发售QDII基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格

Ⅱ基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小

ⅢQDII基金份额除可以用人民币认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购

Ⅳ基金托管人可以根据产品的特点确定QDII基金份额面值的大小

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：

第16章>第1节>QDII基金份额的认购

【答案】：

A

【解析】：

QDII基金主要投资于境外市场，因而与仅投资于境内证券市场的其他开放式基金相比，在募集认购的具体规定上有以下几点特别之处：

（1）基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小。

（2）发售QDII基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格。

（3）QDII基金份额可以用人民币认购，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购。

15.基金管理人应当在基金（）报告和基金（）报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额。

A、季度：

半年度

B、半年度：

年度

C、季度：

年度

D、半年度：

季度

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【知识点】：

第22章>第3节>基金销售费用具体规范

【答案】：

B

【解析】：

知识点：

掌握销售费用其他规范；

基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额。

16.普通投资者在（）不享有特别保护。

A、风险警示

B、信息告知

C、适当性匹配

D、损失自担

>>>点击展开答案与解析

普通投资者和专业投资者>节4第>章22：

第【知识点】．

【答案】：

D

【解析】：

专业投资者之外的投资者为普通投资者。

普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。

知识点：

普通投资者和专业投资者

17.基金信息披露应用XBRL具有下列作用（）。

Ⅰ．有助于基金管理人梳理内部信息系统和相关业务流程

Ⅱ．基金信息服务中介可望以更低成本和以更便捷的方式获得高质量的公开信息

Ⅲ．投资者将更容易获得有用的信息

Ⅳ．监管部门可加大数据分析深度和广度

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：

第20章>第1节>XBRL在基金信息披露中的应用

【答案】：

D

【解析】：

知识点：

了解我国基金信息披露体系及XBRL的应用；

总的来说，XBPL在基金信息披露中的应用将有利于促进信息披露的规范化、透明化和电子化，提高信息编报、传送和使用的效率与质量。

具体而言，对于编制信息披露文件的基金管理人及进行财务信息复核的托管人，采用XBRL将有助于其梳理内部信息系统和相关业务流程，实现流程再造，促进业务效率和内部控制水平的全面提高；对于分析评价机构等基金信息服务中介，将可望以更低成本和更便捷的方式获得高质量的公开信息；对于投资者，将更容易获得有用的信息，便于其进行投资决策；对于监管部

18.资产管理的本质具体表现不包含（）。

A、一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配

B、管理人必须坚持“卖者有责”

C、投资人必须做到“买者自负”

D、交易双方必须做到“风险共担”

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【知识点】：

第1章>第2节>资产管理的本质

【答案】：

D

：

【解析】．

资产管理的本质具体表现为一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配、管理人必须坚持“卖者有责”、投资人必须做到“买者自负”。

知识点：

资产管理的本质

19.人们的（）是职业道德产生的基础。

A、社会实践

B、职业实践

C、法律实践

D、道德实践

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【知识点】：

第5章>第1节>职业道德

【答案】：

B

【解析】：

知识点：

理解道德与职业道德的含义；

职业道德是随着社会分工的发展并出现相对固定的职业共同体时产生的，人们的职业实践是职业道德产生的基础。

20.对基金管理公司变更持有5％以上股权的股东，国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起（）日内做出批准或者不予批准的决定。

A、10

B、30

C、15

D、60

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：

第4章>第3节>对基金管理人的监管

【答案】：

D

【解析】：

基金管理公司变更持有5％以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。

国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起60日内做出批准或者不予批准的决定；不予批准应当说明理由。

21.QDII基金是指一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的（）等有价证券投资的基金。

Ⅰ．股票

Ⅱ．债券

Ⅲ．不动产

Ⅳ．保险．

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：

第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍

【答案】：

A

【解析】：

知识点：

掌握基金的不同分类标准和基本分类；

QDII基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。

22.基金评价是指对基金投资收益和风险或者基金管理人管理能力进行（）业务活动。

A、评级

B、评奖

C、排名

D、以上都是

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【知识点】：

第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系

【答案】：

D

【解析】：

知识点：

理解基金行业的主要参与者及其功能和运作关系：

基金评价是指对基金投资收益和风险或者基金管理人管理能力进行的评级、评奖、单一指标排名或者中国证监会认定的其他评价活动。

23.我国现阶段商业银行取得基金托管资格，应当具备的条件不包括（）。

A、最近3个会计年度的年末净资产均不低于3亿元人民币

B、净资产和风险控制指标符合法律规定

C、取得基金从业资格的专职人员达到法定人数

D、有安全高效的清算、交割系统

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：

第4章>第3节>对基金托管人的监管

【答案】：

A

【解析】：

基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。

担任基金托管人，应当具备下列条件：

①净资产和风险控制指标符合有关规定；②设有专门的基金托管部门；③取得基⑤有安全高效的清算、④有安全保管基金财产的条件；金从业资格的专职人员达到法定人数；

交割系统；⑥有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施；⑦有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；⑧法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。

知识点：

对基金托管人的监管

24.以下属于基本管理制度的内容的是（）。

①风险控制②基金会计③业绩评估考核④岗位设置⑤监察稽核⑥投资管理

A、①②③④⑤⑥

B、①②③④

C、②③④⑤

D、①②③⑤⑥

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：

第25章>第3节>基本管理制度

【答案】：

D

【解析】：

基本管理制度应当至少包括风险控制、投资管理、基金会计、信息披露、监察稽核、信息技术管理、公司财务、资料档案管理、业绩评估考核和紧急应变等。

知识点：

基本管理制度

25.基金合同生效的（），应登载自合同生效之日起计算的业绩。

A、两年半以上不满三年

B、六个月以上不满一年

C、三个月以上不满半年

D、一年以上不满两年

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【知识点】：

第22章>第2节>宣传推介材料业绩登载规范和其他规范

【答案】：

B

【解析】：

基金合同生效的六个月以上不满一年，应登载自合同生效之日起计算的业绩。

26.有下列（）情形之一的，可以取消基金托管人的基金托管资格。

Ⅰ．不再具备基金托管资格法定条件的

Ⅱ．连续3年没有开展基金托管业务的

Ⅲ．违反《证券投资基金法》规定，情节严重的

Ⅳ．法律、法规规定的其他情形

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB．

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：

第4章>第3节>对基金托管人的监管

【答案】：

D

【解析】：

知识点：

掌握对基金托管人的监管内容；

中国证监会、中国银监会对有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管资格：

①连续3年没有开展基金托管业务的；②违反《证券投资基金法》规定，情节严重的；③法律、行政法规规定的其他情形。

27.基金职业道德修养的有效途径是（）

A、基金职业道德教育

B、基金职业道德规范

C、基金职业道德实践

D、基金职业道德观念

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：

第5章>第3节>基金职业道德修养

【答案】：

C

【解析】：

树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本目的在于践行基金职业道德。

积极参加基金职业道德实践，是基金职业道德修养的有效途径。

知识点：

基金职业道德修养

28.基金销售适用性管理制度至少包括以下（）内容：

Ⅰ．对基金产品的风险等级进行设置

Ⅱ．对基金产品进行风险评价的方式或方法

Ⅲ．对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法

Ⅳ．对基金产品和基金投资人进行匹配的方法

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

点击展开答案与解析>>>

【知识点】：

第22章>第4节>基金销售适用性的指导原则和管理制度

【答案】：

D

【解析】：

知识点：

掌握基金销售适用性的指导原则、管理制度和实施保障；

基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容：

①对基金管理人进行审慎调查的方式和方法；②对基金产品或者服务的风险等级进行设置，对基金产品或者服务进行风险评价的方式或方法；③对投资者进行分类的方法与程序，投资者转化的方法和程序；④对基金投资者风险承受能力进行调查和评价的方式和方法；⑤对基金产品或者服务和基金投资者进行匹配的方法；⑥投资者适当性管理的保障措施和风控制度。

29.在企业内部，任何个人无论权力多大、位置多高，都不能凌驾于内部控制制度之上行事，也不能对既定的内部控制制度“绕弯”执行。

这指的是内部控制的（）。

A、健全性原则

B、有效性原则

C、独立性原则

D、以上都是

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：

第25章>第1节>内部控制的五原则

【答案】：

B

【解析】：

知识点：

掌握基金公司内部控制的目标和原则；

在企业内部，任何个人无论权力多大、位置多高，都不能凌驾于内部控制制度之上行事，也不能对既定的内部控制制度“绕弯”执行。

基金管理人内部控制的有效性主要包含两层含义：

一是指基金管理人所实施的内部控制政策与措施能否适应基金监管的法律法规要求；二是指基金管理人内部控制在设计完整、合理的前提下，在基金管理的运作过程中，能够得到持续的贯彻执行并发挥作用，为实现提高公司经营效率、财务信息的可靠性和法律法规的遵守提供合理保证。

30.守法合规的目的是避免基金从业人员（）。

A、实施违法违规行为

B、参与违法违规行为

、为他人违法违规的行为提供帮助C．

D、以上都是

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：

第5章>第2节>守法合规

【答案】：

D

【解析】：

知识点：

掌握守法合规的含义和基本要求；

守法合规要求基金从业人员要熟悉并自觉遵守法律法规等行为规范，积极配合监管，主动向监管机构提供违法违规的线索，举报违法违规的行为。

基金信息披露在内容上应遵循下列基本原则（）。

31.Ⅰ．真实性原则Ⅱ．准确性原则Ⅲ．完整性原则Ⅳ．及时性原则、ⅠA、Ⅰ、ⅡBC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析节1>基金信息披露的原则和制度体系章【知识点】：

第20>第D【答案】：

【解析】：

知识点：

掌握基金信息披露的作用、原则和内容；

基金信息披露在内容上应遵循下列基本原则：

真实性原则。

真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则，它要求披露的信息应

（1）当以客观事实为基础，以没有扭曲和不加粉饰的方式反映真实状态。

准确性原则。

准确性原则要求用精确的语言披露信息，在内容和表达方式上不使人

（2）

误解，不得使用模棱两可的语言。

完整性原则。

完整性原则要求披露所有可能影响投资者决策的信息，在披露某一具（3）

体信息时，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露，不仅披露对信息披

32.基金合同生效（）的基金，其基金宣传推介材料应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩。

A、6个月以上但不满1年

B、1年以上但不满10年

C、10年以上

D、以上都是

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：

第22章>第2节>宣传推介材料业绩登载规范和其他规范

【答案】：

B

【解析】：

知识点：

理解宣传推介材料业绩登载规范和其他规范；

基金宣传推介材料登载过往业绩的，应当符合以下要求：

年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩。

1个月以上但不满6基金合同生效

（1）

年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年以上但不满基金合同生效

（2）110年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩。

个完整会计年度的业绩。

10年以上的，应当登载最近10基金合同生效（3）

业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的（4））。

（33.合规风险的主要种类不包括、投资合规性风险AB、销售合规性风险、投机合规性风险CD、信息披露合规性风险>>>点击展开答案与解析第>26：

第【知识点】章>4节合规风险及其种类C【答案】：

：

【解析】．

合规风险在绝大多数情况下发生于基金管理人的制度决策层面和各级管理人员身上，往往带有制度缺陷和治理结构缺失。

合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。

知识点：

合规风险及其种类

34.下列不属于按投资对象分类的基金是（）。

A、债券基金

B、股票基金

C、货币市场基金

D、全球股票基金

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：

第3章>第1节>证券投资基金分类的实践

【答案】：

D

【解析】：

按投资对象分类，基金可分为：

股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金、基金中的基金、另类投资基金等。

知识点：

证券投资基金的分类标准及介绍

35.柜台市场又可以称为（）

A、场外市场

B、场内市场

C、交易所市场

D、区域股权市场

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：

第1章>第1节>金融市场的构成要素

【答案】：

A

【解析】：

场外市场，又被称为“柜台市场”或“店头市场”，是分散在各个证券商柜台的市场，无集中交易场所和统一的交易制度。

知识点：

金融市场的构成要素

36.封闭式基金的认购以（）为单位提交认购申请。

A、数量

B、金额

C、份额

D、净值

点击展开答案与解析>>>

【知识点】：

第16章>第1节>封闭式基金的认购

【答案】：

C

【解析】：

拟认购封闭式基金份额的投资人必须开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户，根据自己计划的认购量在资金账户中存入足够的资金，并以“份额”为单位提交认购申请。

认购申请已经受理就不能撤单。

知识点：

基金的认购

37.基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向（）申请注册。

A、证券交易所

B、中国证监会

C、基金业协会

D、工商登记注册地中国证监会派出机构

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：

第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系

【答案】：

C

【解析】：

基金评价机构是指从事基金评价业务活动的机构。

基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向基金业协会申请注册。

知识点：

基金市场服务机构

38.基金管理公司投资管理人员，不包括（