助理理财规划师专业能力第五章投资规划练习题.docx

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助理理财规划师专业能力第五章投资规划练习题

一单项选择题

1、理财规划的核心思想是通过一系列的（A）来实现客户的目标。

A规划B投资C投资规划D理财

（一）根据材料回答2~6题

王先生想找你公司帮他做一个理财规划，他非常困惑于你说的投资和投资规划的概念。

2王先生的下列行为不属于投资的是（D）

A购买股票B购买债券C购买基金D购买彩票

3投资是指牺牲或放弃现在可用于消费的价值以获取未来（A）价值的一种经济活动。

A更大B相同C更小D不确定

4直接投资和间接投资同属于投资者对预期能带来收益的资产的购买行为，但二者有着实质性的区别，主要体现在投资者是否（C）

A参与投资项目的收益分成B参与投资项目的投资决策

C参与投资项目的经营管理D参与投资项目的可行性分析

5（B）由于其投资形式主要是购买各种各样的有价证券，因此也被称为证券投资。

A直接投资B间接投资C资本市场投资D货币市场投资

6对于个体投资者而言，大多数投资还是（C）投资。

A实物B储蓄C间接D直接

7对整个理财规划都有重要基础性作用的是（B）

A现金规划B投资规划C风险管理规划D退休养老规划

8确定最能满足投资者风险---回报率目标的长期资产混合的是（D）

A短期资产配置B长期资产配置C战术资产配置D战略资产配置

9根据市场具体情况，对资产类别混合作短期的调整的是（C）

A短期资产配置B长期资产配置C战术资产配置D战略资产配置

10通常认为战术配置短于（A）年

A2B1C3D4

11资产组合中成长性资产为30%~50%，定息资产50%~70%的是（B）

A保守型B轻度保守型C中立型D进取型

12资产组合中成长性资产为50%~70%，30%~50%定息资产的是（C）

A保守型B轻度保守型C中立型D进取型

13结余比率=结余/（A）

A税后收入B经常收入C非经常收入D总收入

14股东根据（B）依法享有权益和承担义务。

A出资数B所持有的股份数C平均原则D出资市价

15股份公司资本构成中最普通、最基本的股份是（B）

A优先股B普通股C可流通股D可赎回股

16股东只有在（D）前登记并缴付股款，方能取得认股权而优先认购新股

A宣告日B增发日C除权日D股权登记日

17在某个营业年度内，如果公司所获得盈利不足以分派规定的股利，日后优先股的股东有权要求如数补给的是（C）

A参与优先股B非参与优先股C累积优先股D非累积优先股

18除了既定股息外，不再参与利润分配的优先股，称为（B）

A参与优先股B非参与优先股C累积优先股D非累积优先股

19允许优先股持有人在特定条件下把优先股转换成为一定数额的普通股的是（D）

A不可收回优先股B可收回优先股C不可转换优先股D可转换优先股

20允许发行该类股票的公司，按原来的价格再加上若干补偿金将已发行的优先股收回的是（B）

A不可收回优先股B可收回优先股C不可转换优先股D可转换优先股

21、以人民币标明面值，以外币认购和买卖，在上海和深证两个证券交易所上市交易的股票是（A）

A、B股B、H股C、N股D、S股

22、在内地注册、在中国香港上市的外资股是（B）

A、B股B、H股C、N股D、S股

23、在内地注册、在纽约上市的外资股是（C）

A、B股B、H股C、N股D、S股

24、在内地注册、在新加坡上市的外资股是（D）

A、B股B、H股C、N股D、S股

25、投资者把那些在其所属的行业内占支配地位、业绩优良、成交活跃、股利优厚的大公司股票称为（蓝筹股）

26、绩优股的净资产收益率连续三年显著超过（D）%

A30B25C20D10

27、具有很高的风险，也有可能带来高而回报的是（C）。

A蓝筹股B绩优股C垃圾股D大盘股

28（C），当经济繁荣时，这类股票的表现将超过市场平均水平；当经济萧条时，这类股票的表现逊于市场水平。

A激进型股票B防守型股票C周期性股票D非周期性股票

29、上海证券交易所和深证证券交易所作为投资者之间的交易市场，属于（B）

A一级市场B二级市场C场内市场D场外市场

30、资金筹集者按照一定的法律规定和发行程序通过发行股票来筹集资金，投资者通过认购股票成为公司的股东的是（A）

A一级市场B二级市场C场内市场D场外市场

31、是各类股票集中交易的场所，有固定的组织场所、交易制度和交易时间的是（C）

A一级市场B二级市场C场内市场D场外市场

32、由于在证券市场发展的初期，许多有价证券的买卖都是在柜台上进行的，因此也称为柜台交易或店头市场的是（D）

A一级市场B二级市场C场内市场D场外市场

33、上证指数以“点”为单位，基日定为1990年12月19日，基期指数定为（A）点。

A、100B、200C、1000D20**

34、（B）增设上证A股指数与上证B股指数。

A1992年1月21日B1992年2月21日C1992年3月21日D1992年12月21日

35、（B）增设了上证分类指数。

A1993年1月1日B1993年6月1日C1993年12月1日D1992年6月1日

36、作为上证指数系列核心的是上证（A）指数,发行于20**年7月1日。

A180B30C分类D综合

37、深证综合指数以1991年4月3日为基准日，基期指数为（C），发行于1991年4月4日。

A100B200C1000D20**

38深证成分指数其样本股是从深证证券交易所上市的公司中挑选出来的（C）种股票。

基准日：

1994年7月20日基期指数：

1000发布于：

1995年1月23日A30B180C50D40

39、深证成份指数的计算权数为（D）

A股票总市值B公司的总股本数C加权综合股价指数D可流通股本数

40、上证180指数的计算权数为（A）

A发行股数B公司的总股本数C加权综合股价指数D可流通股本数

41、深证综合指数的样本股是在深证证券交易所上市的全部股票，计算权数为（B）

A发行股数B公司的总股本数C加权综合股价指数D可流通股本数

沪深300指数：

20**年4月8日发布，20**年12月31日为基准日，1000为基日点位，

上海179家深圳121家，覆盖沪深市场6成左右市值

（二）根据材料回答42-44题

大连商品交易所的某商品期货保证金比率为5%，维持保证金比率为75%，假若某客户以2700元/吨的价格买入5张某商品期货合约（每张10吨）后的第三天，某商品结算价下跌至2600元/吨。

42、初始保证金是（C）元2700*50*5%

A、3800B、6700C、6750D、6800

1750—客户保证金与余额；其小于维持保证金6750*75%，应追加保证金达到初始保证金标准

43、由于价格下跌，客户的浮动亏损为（B）元（2700-2600）*50

A、20**B、5000C、6000D8000

44、需要追加的保证金为（A）元6750-（6750-5000）

A、5000B、6000C、4000D3000

（三）根据材料回答45-48题

客户李某想投资债券，就以下问题他想咨询你

45、借款人在本国境外市场发行的，不以发行市场所在国的货币为计价货币的国际证券是（D）

A、美国债券B、龙债券C、外国债券D、欧洲债券

46、债券的发行目的是给地方政府所属企业或某个特定项目融资。

债券发行者只能以经营该项目本身的收益来偿还债务，而不以地方政府的征税能力作为保证的债券是（B）

A一般责任债券B收益债券C金融债券D公司债券；

47、目前我国发行的债券一般是每张面值为（C）元的人民币

A50B1000C．100D10000

48、展期偿还指发债人在发行债券时规定投资人有权决定在债券到期后继续按原

定利率持有债券到某一个指定偿还日期或几个指定日期中的一个日期要求偿还的做法．这种偿还方法的采用往往在市场利率（D）时投资者才予以接受．-

A波动B固定C看涨D．看跌

49、沪深300指数以（A）年12月31日为基日

A．20**H20**C20**D．20**

50、沪深300指数：

20**年4月8日发布，20**年12月31日为基准日，1000为基日点位，上海179家深圳121家，覆盖沪深市场6成左右市值

51、世界上历史最为悠久的股票指数是（A）

A道·琼斯股票指数B标准·普尔股票价格指数

C日经225平均股价指数D《金融时报》股票价格指数

52、下列指数用算术平均法进行计算编制而成的是（A）．

A道·琼斯股票指数B标准·普尔股票价格指数

入选股票的价格之和

股票价格平均数=----------------------------------

入选股票的数量

C日经225平均股价指数D《金融时报》股票价格指数

53、标准·普尔股票价格指数基点数为（C）

A1000B100C．10D1

54、日经225平均股价指数从（B）开始编制

A1949年9月B1950年9月C1950年12月D1951年12月

55、《金融时报》股票价格指数基点为（B）点,基期为1935年7月1日

A1000B100C10D1

55、《金融时报》股票价格指数（FT-SE100）包括从英国工商业中挑选出来的具有代表性的（D）家公开挂牌的普通股股票i

A100B80C50D30

57、恒生股票价格指数包括从中国香港500多家上市公司中挑选出来的（D）家有

代表性且经济实力雄厚的大公司股票作为成份股,基期1964年7月31日，基期指数为100.

A100B50C35D33

58、连续竞价时间内投资者的买卖指令进人交易所主机后撮合系统将按“（D）”

的原则进行自动报合．

A时间优先B价格优先C时间优先价格优先D价格优先时间优先

59、我国交易所股票交易实行价格涨跌幅限制普通股的涨跌幅比例为（B）

A．5％B10％C．15％D20％

60、ST和*ST股票涨跌幅比例为（A）

A5％B10％C15％D20％

61、涨跌幅价格=（A）×（1±涨跌幅比例）

A前收盘价B前开盘价C前最高价D前日均值

62、当日无价格涨跌幅限制股票的盘中交易价格，较（C）上涨100％以上或下跌50％以上的属于异常波动

A前开盘价B前收盘价C当日开盘价D当日均价

63、临时停牌时间不超过（A）

A30分钟B1小时C．2小时D一天

64、当日有涨跌幅限制的A股，连续（C）个交易日触殁涨（跌）幅限制，如其间同一营业部净买人（净卖出）该股数量占当日总成交股数的比重达到30％以上，且上市公司未有重大事项公告的，属于异常波动

A5B4C2D3

65、T股票、*ST股票和s股连续（D）t个交易日触及涨（跌）幅限制的，属于异常渡动A5B4C2D3

66、对出现交易异常波动情形的股票，交易所于下一交易日分别公告该股异常波动期间（盘中临时停牌为异常波动当日）累计买人、卖出金额最大（A）家会员营业部的名称及其买人、卖出金额。

A5B3C10D6

67、被交易所实施停牌的股票，直至披露义务的当事人做出公告的当日（D）复牌A14:

30B13:

30C11:

30D10:

30

68、ST制度自（B）起实行

A1999年4月22日B1998年4月22日C1997年4月22日D1996年4月22日

69、所谓“财务状况异常，是指最近（B）个会计年度的审计结果显示的净利润为负值A1B2C3D4

70、财务状况异常，是指最近（A）个会计年度的审计结果显示其股东权益低于注册资本AlB2C3D4

71、“财务状况异常”是指注册会计师对最近（A）个会计年度的财产报告出具无法表示意见或否定意见的审计报告

A1B2C3D4

72、在退市风险警示期间，股票报价的日涨跌幅限制为（C）％

A2B3C5D10

73、财务会计报告因存在重大会计差错或虚假记载，公司主动改正或被中国证监会责令改正，对以前年度财务会计报告进行追溯调整，导致最近（A）年连续亏损的为存在股票终止上市风险的公司。

A2B3C5D4

74、处于股票恢复上市交易日至其恢复上市后第（A）个年度报告披露日期间的

公司为存在股票终止上市风险的公司。

A1B2C3D4

75、（C）指某些突发事件的发生对债券价值的影响，如灾难、公司重组、市场游戏规则的变化、政府的政策变动，等等。

A．信用风险B系统风险C事件风险D流动性风险

76、上市公司出现连续（C）年亏损等情况，其股票将暂停上市，PT．

A1B2C3D4

77、特别转让仅限于每周（D）的开市时间内进行。

A1B2C3D5

78、特别转让股票申报价不得超过上一次转让价格的上下（D）％,最低不限。

A1B2C3D5

79、（A）已成为我国企业公开发行股票的主要方式。

A上网定价B全额预缴、比例配售、余款即退

C无限量发售认购证D限量发售认购证

80、开放式基金和封闭式基金的比较，两者的差别体现在很多方面，但不包括（B）。

A规模的可变性B投资者的法律限制C交易渠道D存续期

81、以下基金中以投资价值型股票为主的是（A）。

A收人型基金B平衡型基金C成长型基金D指数基金

82、LOF的运转机制的核心是（A）。

A份额登记机制B可在两个市场同时交易

C份额赎回制度D现金申购制度

83、信托公司向他人提供贷款不得超过其管理的所有信托计划实收余额的（B）。

A20％B30％C50％D10%

84、外汇的通知存款。

起存金额不低于人民币（D）元的等值外汇。

A1000B100000C5000D10000

85、新股申购时每一个证券账户申购量最少为（D）元的等值外汇。

A10000B10C100D1000

86、根据我国《证券法》的有关规定，上市公司每年度都可有（B）％的配股额度。

A20B30C．40D50

87、一般在股票市场表现欠佳时进行小规模回购的是（C）。

A定向回购B．场外回购c公开市场回购D要约回购

88、用于企业现金较充足，分配股利后企业的资产流动性能达到一定的标准的股利政策是（B）

A股票股利B现金股利c债券股利D基金股利

89、在股票名称前加（D）为除权。

XD除息DR权息同除

ADDBDRCXDDXR

90、上市公司的股东和管理者是一种委托代理关系，容易产生（D）。

A经营风险B财务风险C信用风险D道德风险

9l、因结算运作过程中的电脑或人为的操作处理不当而导致的风险是（C）。

A经营风险B信用风险C．操作性风险D道德风险

92、投资者资金账户的存款，券商按（B）支付利息。

A银行贷款B银行间拆借利率C银行定期存款D银行活期存款

93、20**年5月30日．财政部将股票交易印花税调整为（B）‰。

A．10B．5C．3D．1

94、为了给地方政府所属企业或某个特定项目融资发行的债券是（B）。

A一般责任债券B收益债券C金融债券D国债

95、一般是由地方政府及其管理部门，以发行者的信用和政府的征税能力作为保证的债券是（A）。

A一般责任债券B收益债券C金融债券D国债

96、银行及其分支机构或非银行金融机构依照法定程序发行的债券是（B）。

A政府债券B金融债券C企业债券D国际债券

97、某一国借款人在本国以外的某一国家发行的以该国货币为计价货币的债券

是（B）。

A美国债券B外国债券C欧洲债券D武士债券

98、债券的利率按照债券的期限分为不同的等级，每卫个时间段按相应利率计付利息的是（）。

A零息债券B复利债券C累进利率债券D单利债券

99、债券在偿还期满之前由债务人采取在交易市场上购回债券或者直接向债券持有人支付本金的方式进行本金的偿还的债券是（D）。

A到期偿还债券B期中偿还债券C不定期偿还债券D可赎回债券

100、通过竞价交易买入债券以（）张或其整数倍进行申报。

A．100B．50C．20D．10

101、债券交易的佣金费用通常是成交金额的（）‰

A．1B．2C．3D．5

102、债券的清算按照（）原则办理债券和价款的交割。

A净额交收B全额交收C平价交收D实地交收

103、目前深沪证券交易所规定债券为（）。

A当日受割B普通日交割C约定日交割D第二日交割

104、债券的全价交易是指债券价格中把应计利息包含在债券报价中的债券交易，其中应计利息是指从（）到购买日债券滋生的利息。

A上次付息日B发行日C．上市日D交易日

105、银行间债券市场已于（）年开始实行净价交易。

A20**B20**C20**D20**

106、沪深交易所市场于（）年开始对债券实行净价交易．

A20**B20**C20**D20**

107、如果收益率曲线发生了变化，将使得债券的现金流的现值发生变化，从而影响债券的价格。

我们称这种风险为（D）。

A通货膨胀风险B流动性风险C汇率风险D收益率曲线风险

108、债券的价格波动性会影响其内嵌期权的价值，从而影响债券的价格。

这种由于价格的波动性引起的风险称为（A）。

A价格波动风险B收益率曲线风险

C事件风险D流动性风险

109、某些突发事件的发生对债券价值产生影响，这种风险为（C）．

A价格波动风险B收益率曲线风险C事件风险D流动性风险

110、设有董事会和持有人大会的基金是（A）。

A公司型基金B契约型基金C封闭式基金D开放式基金

111、不具备法人资格的基金是（B）。

A公司型基金B契约型基金C封闭式基金D开放式基金

112、主要投资于信誉度高、有长期成长前景或长期盈余的公司股票的基金是B

A保本型基金B成长型基金C收人型基金D平衡型基金

113、主要投资于可带来现金收入的股票的基金是（C）

A保本型基金B成长型基金C．收人型基金D．平衡型基金

114、以平衡型股票为主要投资对象的基金是（D）。

A保本型基金B成长型基金C收人型基金D平衡型基金

115、以短期国债、短期金融债券、央行票据、回购等货币市场短期有价证券为投资对象的投资基金是（D）

A股票型基金B债券型基金C混合型基金D货币市场基金

116、资金来源于国内但投资于境外金融市场的投资基金是（B）。

A国内基金B国际基金C离岸基金D国家基金

117、基金资本从国外筹集并投资于国外金融市场的基金是（C）

A国内基金B国际基金C离岸基金D国家基金

118、资本来源于国外而投资于国内的基金是（D）

A国内基金B国际基金C离岸基金D国家基金

119、目前国内的保本基金认购费率不高于（A）％：

A1B2C3D5

120．投资者在购买开放式基金时并不支付申购费，等到卖出时才支付的付费方式是（D）。

A卖出收费B中间收费C前端收费D后端收费

121．如果把赎回基金的当日写成T目，货币市场基金最快能实现（D）个正作日

到账.

A．TBT+3CT+2DT十1

122、完全为委托人自己或其指定的其他人的利益而设定盼信托是（D）

A自益信托B他益信托C．公益信托D私益信托

123、享受信托利益的受益人是委托人本人的信托是（A）

A自益信托B他益信托C公益信托D私益信托

124、老虎基金、索罗斯基金以及LTCM都属于（）

A宏观基金B多头基金C市场中性基金D卖空基金

二、多项选择题

125、关于投资与消费的关系说法正确的有（AD）

A消费是现在享受，放弃未来的收益

B消费是放弃现在的享受，获得未来更大的收益

C投资是现在享受，放弃未来的收益

D投资是放弃现在的享受，获得未来更大的收益

126、下面属于投资的资本来源的有（ABCD）

A节俭B负债C保证金的交易方式以小搏大D借人贷款

127、下面属于直接投资的有（ABC）

A投资者开办投资企业

B与当地企业合作开办合资企业

C投资者参加资本，不参与经营

D投资者在股票市场上买入现有企业一定数量的股票，从而达到收购该企业的目的

128、按照投资投人行为的直接程度，投资可分为（AC）

A直接投资B股权投资C间接投资D债权投资

129、关于直接投资与间接投资的区别说法正确的有（ABCD）

A直接投资的投资者拥有全部或部分企业资产及经营的所有权

B直接投资的投资者可以直接参与投资项目的经营管理

C间接投资的投资者一般只享有定期获得一定收益的权利

D间接投资的投资者无权干预被投资对象对这部分投资的具体运用及其经营管理决策

130、关于直接投资与间接投资的联系说法正确的有（ABCD）

A通过间接投资，可以为直接投资筹集到所需资本

B间接投资可以监督促进直接投资的管理

C直接投资的进行必须依赖间接投资的发展

D直接投资对间接投资也有重大影响

131、按照全球通行的划分方法，通常将金融业务分为（ABCD）

A商业银行业务B保险业务C证券业务D资产管理业务

132、目前世界上的资产管理业务主要包括（ABCD）。

A存款管理B私人客户资产管理C养老金管理D保险资产管理

133、下列属于投资与投资规划的关系的有（ABCD）。

A投资更强调创造收益B投资规划更强调实观目标

C投资技术性更强D投资规划程序性更强

134、良好的投资习惯应该尽量（BCD）

A追涨杀跌B降低交易成本C避免情绪化的交易D避免高频率地买卖

135、一个正常的资本市场应该是（ABCD）

A短期波动B长期创造收益C只有短期风险D有长期风险

136、投资追求的是（ABCD）的完美结合。

A成本B时间C收益D风险

137、目前我国向公众客户专门提供投资管理服务的公司主要是（BC）。

A证券公司B基金管理公司C信托公司D保险公司

138下列投资工具中免税的有（ABC）。

A国债B地方政府债券C金融债券D企业债券

139、理财规划师应该帮助客户纠正的错误观念有（ABCD）

A把结余全部放在银行B把存款视为投资。

C投资某个领域D不再考虑其他投资工具

140、从理财规划师的工作步骤来看，整个投资规划可以分为（BCD）。

A宏观经济分析B客户分析C资产配置D证券选择

141、投资规划准备工作包括（）。

A树立并协助客户建立正确的投资观念B分析行业形势

C熟悉所有已经收集整理的客户信息以及整体理财规划状况

D分析预测宏观经济形势

142、宏观