助理理财规划师专业能力第五章投资规划练习题.docx

1、助理理财规划师专业能力第五章投资规划练习题一 单项选择题 1 、理财规划的核心思想是通过一系列的（ A ）来实现客户的目标。A规划 B投资 C投资规划 D理财（一） 根据材料回答26题王先生想找你公司帮他做一个理财规划，他非常困惑于你说的投资和投资规划的概念。2 王先生的下列行为不属于投资的是（ D ）A购买股票 B购买债券 C购买基金 D购买彩票3 投资是指牺牲或放弃现在可用于消费的价值以获取未来（ A ）价值的一种经济活动。A更大 B 相同 C更小 D不确定4 直接投资和间接投资同属于投资者对预期能带来收益的资产的购买行为，但二者有着实质性的区别，主要体现在投资者是否（ C ）A 参与投资

2、项目的收益分成 B参与投资项目的投资决策C 参与投资项目的经营管理 D参与投资项目的可行性分析5（ B）由于其投资形式主要是购买各种各样的有价证券，因此也被称为证券投资。A 直接投资 B 间接投资 C 资本市场投资 D 货币市场投资6对于个体投资者而言，大多数投资还是（ C ）投资。A实物 B 储蓄 C 间接 D 直接7对整个理财规划都有重要基础性作用的是（ B ）A现金规划 B 投资规划 C 风险管理规划 D 退休养老规划8确定最能满足投资者风险-回报率目标的长期资产混合的是（ D ）A短期资产配置 B长期资产配置C 战术资产配置D 战略资产配置9根据市场具体情况，对资产类别混合作短期的调整

3、的是（ C ）A短期资产配置B长期资产配置 C 战术资产配置D 战略资产配置10通常认为战术配置短于（ A ）年A2 B1 C3 D411资产组合中成长性资产为30%50%，定息资产50%70%的是（ B ）A保守型 B轻度保守型 C中立型 D进取型12资产组合中成长性资产为50%70%，30%50%定息资产的是（ C ）A保守型B轻度保守型 C中立型 D进取型13结余比率=结余/( A )A税后收入 B经常收入C非经常收入 D总收入14股东根据（ B ）依法享有权益和承担义务。A 出资数 B所持有的股份数C平均原则 D 出资市价15股份公司资本构成中最普通、最基本的股份是（ B ）A优先股B

4、普通股 C可流通股 D可赎回股16股东只有在（ D ）前登记并缴付股款，方能取得认股权而优先认购新股A宣告日B增发日 C除权日 D股权登记日17在某个营业年度内，如果公司所获得盈利不足以分派规定的股利，日后优先股的股东有权要求如数补给的是（ C ）A参与优先股 B 非参与优先股 C 累积优先股 D 非累积优先股18除了既定股息外，不再参与利润分配的优先股，称为（ B ）A参与优先股 B 非参与优先股 C 累积优先股D 非累积优先股19允许优先股持有人在特定条件下把优先股转换成为一定数额的普通股的是（ D ）A不可收回优先股 B 可收回优先股C不可转换优先股 D可转换优先股20允许发行该类股票的

5、公司，按原来的价格再加上若干补偿金将已发行的优先股收回的是（ B ）A不可收回优先股 B 可收回优先股C不可转换优先股 D可转换优先股21、 以人民币标明面值，以外币认购和买卖，在上海和深证两个证券交易所上市交易的股票是（ A ）A、B股 B、H股 C、N股 D、S股22、在内地注册、在中国香港上市的外资股是（ B ）A、B股 B、H股 C、N股 D、S股23、在内地注册、在纽约上市的外资股是（ C ）A、B股 B、H股 C、N股 D、S股24、在内地注册、在新加坡上市的外资股是（ D）A、B股 B、H股 C、N股 D、S股25、投资者把那些在其所属的行业内占支配地位、业绩优良、成交活跃、股利

6、优厚的大公司股票称为（ 蓝筹股 ）26、绩优股的净资产收益率连续三年显著超过（D）%A30 B25 C20 D1027、具有很高的风险，也有可能带来高而回报的是（ C ）。A蓝筹股 B绩优股 C垃圾股 D大盘股28（ C ），当经济繁荣时，这类股票的表现将超过市场平均水平；当经济萧条时，这类股票的表现逊于市场水平。A激进型股票 B防守型股票 C周期性股票 D非周期性股票29、上海证券交易所和深证证券交易所作为投资者之间的交易市场，属于（ B ）A一级市场 B二级市场 C场内市场 D场外市场30、资金筹集者按照一定的法律规定和发行程序通过发行股票来筹集资金，投资者通过认购股票成为公司的股东的是（

7、 A ）A一级市场 B二级市场 C场内市场 D场外市场31、是各类股票集中交易的场所，有固定的组织场所、交易制度和交易时间的是（ C ）A一级市场 B二级市场 C场内市场 D场外市场32、由于在证券市场发展的初期，许多有价证券的买卖都是在柜台上进行的，因此也称为柜台交易或店头市场的是（ D ）A一级市场 B二级市场 C场内市场 D场外市场33、上证指数以“点”为单位，基日定为1990年12月19日，基期指数定为( A )点。 A、100 B、200 C、1000 D20*34、（ B ）增设上证A股指数与上证B股指数。A 1992年1月21日 B 1992年2月21日C 1992年3月21日

8、D1992年12月21日35、（ B ）增设了上证分类指数。A 1993年1月1日B 1993年6月1日C 1993年12月1日D1992年6月1日36、作为上证指数系列核心的是上证（ A ）指数,发行于20*年7月1日。A180 B30 C分类 D综合37、深证综合指数以1991年4月3日为基准日，基期指数为（ C ），发行于1991年4月4日。 A100 B200 C1000 D20*38深证成分指数其样本股是从深证证券交易所上市的公司中挑选出来的（ C ）种股票。基准日：1994年7月20日 基期指数：1000 发布于：1995年1月23日A30 B180 C50 D4039、深证成份指

9、数的计算权数为（ D ）A股票总市值 B公司的总股本数C加权综合股价指数 D可流通股本数40、上证180指数的计算权数为（ A ）A发行股数 B公司的总股本数C加权综合股价指数 D可流通股本数41、深证综合指数的样本股是在深证证券交易所上市的全部股票，计算权数为( B )A发行股数B公司的总股本数C加权综合股价指数 D可流通股本数沪深300指数：20*年4月8日发布，20*年12月31日为基准日，1000为基日点位，上海179家 深圳121家，覆盖沪深市场6成左右市值（二） 根据材料回答42-44题 大连商品交易所的某商品期货保证金比率为5%，维持保证金比率为75%，假若某客户以2700元/吨

10、的价格买入5张某商品期货合约（每张10吨）后的第三天，某商品结算价下跌至2600元/吨。42、初始保证金是（ C ）元 2700*50*5%A、3800 B、6700 C、6750 D、68001750客户保证金与余额；其小于维持保证金6750*75%，应追加保证金达到初始保证金标准43、由于价格下跌，客户的浮动亏损为（ B ）元（2700-2600）*50A、20* B、5000 C、6000 D800044、需要追加的保证金为（ A ）元 6750-(6750-5000)A、5000 B、6000 C、4000 D3000（三）根据材料回答45-48题客户李某想投资债券，就以下问题他想咨询

11、你 45、借款人在本国境外市场发行的，不以发行市场所在国的货币为计价货币的国际证券是（ D ）A、美国债券 B、龙债券 C、外国债券 D、欧洲债券46、债券的发行目的是给地方政府所属企业或某个特定项目融资。债券发行者只能以经营该项目本身的收益来偿还债务，而不以地方政府的征税能力作为保证的债券是( B ) A一般责任债券 B收益债券 C金融债券 D公司债券；47、目前我国发行的债券一般是每张面值为( C)元的人民币A 50 B 1000 C100D 10000 48、展期偿还指发债人在发行债券时规定投资人有权决定在债券到期后继续按原定利率持有债券到某一个指定偿还日期或几个指定日期中的一个日期要求

12、偿还的做法这种偿还方法的采用往往在市场利率( D )时投资者才予以接受 -A波动 B固定 C看涨 D看跌49、沪深300指数以( A )年12月31日为基日A20* H 20* C 20* D20* 50、沪深300指数：20*年4月8日发布，20*年12月31日为基准日，1000为基日点位，上海179家 深圳121家，覆盖沪深市场6成左右市值51、世界上历史最为悠久的股票指数是( A )A道琼斯股票指数 B标准普尔股票价格指数C日经225平均股价指数 D金融时报股票价格指数52、下列指数用算术平均法进行计算编制而成的是( A )A道琼斯股票指数B标准普尔股票价格指数 入选股票的价格之和股票价

13、格平均数=- 入选股票的数量C日经225平均股价指数 D金融时报股票价格指数53、标准普尔股票价格指数基点数为( C ) A 1000 B 100 C10 D 154、日经225平均股价指数从( B )开始编制A 1949年9月 B 1950年9月 C 1950年12月D 1951年12月55、金融时报股票价格指数基点为(B)点,基期为1935年7月1日A 1000 B 100 C 10 D1 55、金融时报股票价格指数(FT-SE 100)包括从英国工商业中挑选出来的具有代表性的( D )家公开挂牌的普通股股票 iA 100 B 80 C 50 D 3057、恒生股票价格指数包括从中国香港5

14、00多家上市公司中挑选出来的(D)家有代表性且经济实力雄厚的大公司股票作为成份股,基期1964年7月31日，基期指数为100.A 100 B 50 C 35 D 3358、连续竞价时间内投资者的买卖指令进人交易所主机后撮合系统将按“（ D ）”的原则进行自动报合A时间优先 B价格优先C时间优先价格优先 D价格优先时间优先59、我国交易所股票交易实行价格涨跌幅限制普通股的涨跌幅比例为（B ）A5 B 10 C15 D 2060、ST和*ST股票涨跌幅比例为（ A ）A 5B 10 C 15D 2061、涨跌幅价格 = ( A )(1涨跌幅比例) A前收盘价 B前开盘价C前最高价D前日均值 62、

15、当日无价格涨跌幅限制股票的盘中交易价格，较(C)上涨100以上或下跌50以上的属于异常波动 A前开盘价 B前收盘价 C当日开盘价D当日均价 63、临时停牌时间不超过 (A )A 30分钟 B 1小时 C2小时D一天64、当日有涨跌幅限制的A股，连续 (C)个交易日触殁涨(跌)幅限制，如其间同一营业部净买人(净卖出)该股数量占当日总成交股数的比重达到30以上，且上市公司未有重大事项公告的，属于异常波动 A 5 B 4 C 2 D 3 65、T股票、*ST股票和s股连续(D)t个交易日触及涨(跌)幅限制的，属于异常渡动A 5 B4 C 2 D 366、对出现交易异常波动情形的股票，交易所于下一交易

16、日分别公告该股异常波动期间(盘中临时停牌为异常波动当日)累计买人、卖出金额最大( A)家会员营业部的名称及其买人、卖出金额。A 5 B 3 C 10 D 667、被交易所实施停牌的股票，直至披露义务的当事人做出公告的当日( D )复牌A 14:30 B 13:30 C 11:30 D 10:3068、ST制度自( B )起实行A 1999年4月22日B 1998年4月22日C 1997年4月22日D 1996年4月22日69、所谓“财务状况异常，是指最近( B )个会计年度的审计结果显示的净利润为负值A 1 B 2 C 3 D470、财务状况异常，是指最近( A )个会计年度的审计结果显示其股

17、东权益低于注册资本A l B 2 C 3 D 4 71、“财务状况异常”是指注册会计师对最近( A )个会计年度的财产报告出具无法表示意见或否定意见的审计报告A 1 B 2 C3 D 4 72、在退市风险警示期间，股票报价的日涨跌幅限制为( C )A 2 B 3 C 5 D10 73、财务会计报告因存在重大会计差错或虚假记载，公司主动改正或被中国证监会责令改正，对以前年度财务会计报告进行追溯调整，导致最近(A)年连续亏损的为存在股票终止上市风险的公司。A 2 B 3 C 5 D 474、处于股票恢复上市交易日至其恢复上市后第(A)个年度报告披露日期间的公司为存在股票终止上市风险的公司。A 1

18、B2 C 3D 475、( C )指某些突发事件的发生对债券价值的影响，如灾难、公司重组、市场游戏规则的变化、政府的政策变动，等等。A信用风险 B系统风险 C事件风险 D流动性风险76、上市公司出现连续( C )年亏损等情况，其股票将暂停上市，PTA 1 B 2 C 3 D 477、特别转让仅限于每周( D )的开市时间内进行。A 1 B 2 C 3 D 578、特别转让股票申报价不得超过上一次转让价格的上下( D ),最低不限。A 1 B 2 C 3 D 579、( A )已成为我国企业公开发行股票的主要方式。A上网定价 B全额预缴、比例配售、余款即退C无限量发售认购证D限量发售认购证80、

19、开放式基金和封闭式基金的比较，两者的差别体现在很多方面，但不包括( B )。A规模的可变性 B投资者的法律限制C交易渠道 D存续期81、以下基金中以投资价值型股票为主的是(A)。A 收人型基金B平衡型基金 C成长型基金 D指数基金82、LOF的运转机制的核心是( A )。A份额登记机制 B可在两个市场同时交易C份额赎回制度 D现金申购制度83、信托公司向他人提供贷款不得超过其管理的所有信托计划实收余额的( B )。A 20 B 30 C 50 D10%84、外汇的通知存款。起存金额不低于人民币( D )元的等值外汇。A 1000 B 100000 C 5000D1000085、新股申购时每一个

20、证券账户申购量最少为(D)元的等值外汇。A 10000 B 10 C 100 D 100086、根据我国证券法的有关规定，上市公司每年度都可有 ( B )的配股额度。A 20 B 30 C40 D 5087、一般在股票市场表现欠佳时进行小规模回购的是(C )。A定向回购 B场外回购 c公开市场回购 D 要约回购88、用于企业现金较充足，分配股利后企业的资产流动性能达到一定的标准的股利政策是( B )A股票股利 B现金股利 c债券股利 D基金股利89、在股票名称前加( D)为除权。XD除息 DR权息同除A DD B DR C XD D XR90、上市公司的股东和管理者是一种委托代理关系，容易产生

21、( D )。A经营风险 B财务风险 C信用风险 D道德风险9l、因结算运作过程中的电脑或人为的操作处理不当而导致的风险是( C )。A经营风险 B信用风险 C操作性风险D道德风险92、投资者资金账户的存款，券商按( B )支付利息。A银行贷款B银行间拆借利率 C银行定期存款 D银行活期存款93、20*年5月30日财政部将股票交易印花税调整为( B )。A10 B5 C3 D1 94、为了给地方政府所属企业或某个特定项目融资发行的债券是( B )。A一般责任债券 B收益债券 C金融债券 D国债95、一般是由地方政府及其管理部门，以发行者的信用和政府的征税能力作为保证的债券是( A )。A一般责任

22、债券B收益债券 C金融债券 D国债96、银行及其分支机构或非银行金融机构依照法定程序发行的债券是(B)。A政府债券 B金融债券 C企业债券D国际债券97、某一国借款人在本国以外的某一国家发行的以该国货币为计价货币的债券是（B )。A美国债券 B外国债券 C欧洲债券D武士债券98、债券的利率按照债券的期限分为不同的等级，每卫个时间段按相应利率计付利息的是( )。A零息债券B复利债券 C累进利率债券D单利债券99、债券在偿还期满之前由债务人采取在交易市场上购回债券或者直接向债券持有人支付本金的方式进行本金的偿还的债券是( D )。A到期偿还债券 B期中偿还债券 C不定期偿还债券 D可赎回债券100

23、、通过竞价交易买入债券以()张或其整数倍进行申报。A100 B50 C20 D10101、债券交易的佣金费用通常是成交金额的( )A1 B2 C3 D5102、债券的清算按照( )原则办理债券和价款的交割。A净额交收 B全额交收 C平价交收 D实地交收103、目前深沪证券交易所规定债券为( )。A当日受割 B普通日交割 C约定日交割 D第二日交割104、债券的全价交易是指债券价格中把应计利息包含在债券报价中的债券交易，其中应计利息是指从( )到购买日债券滋生的利息。A上次付息日 B发行日 C上市日 D交易日105、银行间债券市场已于( )年开始实行净价交易。A 20* B 20* C 20*

24、D 20* 106、沪深交易所市场于( )年开始对债券实行净价交易A 20* B 20* C 20* D 20*107、如果收益率曲线发生了变化，将使得债券的现金流的现值发生变化，从而影响债券的价格。我们称这种风险为(D)。 A通货膨胀风险 B流动性风险 C汇率风险 D收益率曲线风险108、债券的价格波动性会影响其内嵌期权的价值，从而影响债券的价格。这种由于价格的波动性引起的风险称为( A )。A价格波动风险 B收益率曲线风险 C事件风险 D流动性风险109、某些突发事件的发生对债券价值产生影响，这种风险为（C）A价格波动风险 B收益率曲线风险C事件风险 D流动性风险110、设有董事会和持有人

25、大会的基金是( A )。A公司型基金 B契约型基金C封闭式基金 D开放式基金111、不具备法人资格的基金是( B )。A公司型基金 B契约型基金 C封闭式基金 D开放式基金112、主要投资于信誉度高、有长期成长前景或长期盈余的公司股票的基金是BA保本型基金 B成长型基金 C收人型基金 D 平衡型基金113、主要投资于可带来现金收入的股票的基金是 （ C ）A保本型基金 B成长型基金 C收人型基金 D平衡型基金114、以平衡型股票为主要投资对象的基金是( D)。A保本型基金 B成长型基金 C收人型基金 D平衡型基金115、以短期国债、短期金融债券、央行票据、回购等货币市场短期有价证券为投资对象的

26、投资基金是（D）A股票型基金 B债券型基金C混合型基金 D货币市场基金116、资金来源于国内但投资于境外金融市场的投资基金是(B)。A国内基金 B国际基金 C离岸基金D国家基金117、基金资本从国外筹集并投资于国外金融市场的基金是( C )A国内基金 B国际基金 C离岸基金 D国家基金118、资本来源于国外而投资于国内的基金是（ D ）A国内基金 B国际基金 C离岸基金 D国家基金119、目前国内的保本基金认购费率不高于( A )：A 1 B 2 C 3 D 5120投资者在购买开放式基金时并不支付申购费，等到卖出时才支付的付费方式是( D )。A卖出收费 B中间收费 C前端收费 D后端收费1

27、21如果把赎回基金的当日写成T目，货币市场基金最快能实现 ( D )个正作日到账 .AT B T+3 C T+2 D T十1 122、完全为委托人自己或其指定的其他人的利益而设定盼信托是( D )A自益信托 B他益信托C公益信托 D私益信托123、享受信托利益的受益人是委托人本人的信托是( A )A自益信托 B他益信托C公益信托D私益信托124、老虎基金、索罗斯基金以及LTCM都属于 ( )A宏观基金 B多头基金 C市场中性基金 D卖空基金二、多项选择题125、关于投资与消费的关系说法正确的有( AD ) A消费是现在享受，放弃未来的收益B消费是放弃现在的享受，获得未来更大的收益 C投资是现在

28、享受，放弃未来的收益D投资是放弃现在的享受，获得未来更大的收益126、下面属于投资的资本来源的有( ABCD )A节俭B负债C保证金的交易方式以小搏大 D借人贷款127、下面属于直接投资的有(ABC ) A投资者开办投资企业B与当地企业合作开办合资企业C投资者参加资本，不参与经营D投资者在股票市场上买入现有企业一定数量的股票，从而达到收购该企业的目的128、按照投资投人行为的直接程度，投资可分为( AC ) A直接投资 B股权投资 C间接投资 D债权投资129、关于直接投资与间接投资的区别说法正确的有(ABCD ) A直接投资的投资者拥有全部或部分企业资产及经营的所有权B直接投资的投资者可以直

29、接参与投资项目的经营管理C间接投资的投资者一般只享有定期获得一定收益的权利D间接投资的投资者无权干预被投资对象对这部分投资的具体运用及其经营管理决策130、关于直接投资与间接投资的联系说法正确的有 ( ABCD )A通过间接投资，可以为直接投资筹集到所需资本B间接投资可以监督促进直接投资的管理C直接投资的进行必须依赖间接投资的发展D直接投资对间接投资也有重大影响131、按照全球通行的划分方法，通常将金融业务分为( ABCD)A商业银行业务 B保险业务 C证券业务D资产管理业务132、目前世界上的资产管理业务主要包括( ABCD )。A存款管理 B私人客户资产管理 C养老金管理D保险资产管理13

30、3、下列属于投资与投资规划的关系的有( ABCD )。A投资更强调创造收益 B投资规划更强调实观目标C投资技术性更强D投资规划程序性更强134、良好的投资习惯应该尽量（BCD )A追涨杀跌 B降低交易成本C避免情绪化的交易 D避免高频率地买卖135、一个正常的资本市场应该是（ ABCD ）A短期波动 B长期创造收益C只有短期风险 D有长期风险136、投资追求的是（ABCD )的完美结合。A成本 B时间 C收益 D风险137、目前我国向公众客户专门提供投资管理服务的公司主要是( BC )。A证券公司 B基金管理公司 C信托公司 D保险公司138下列投资工具中免税的有( ABC )。A国债 B地方政府债券C金融债券 D企业债券139、理财规划师应该帮助客户纠正的错误观念有( ABCD )A把结余全部放在银行 B把存款视为投资。C投资某个领域D不再考虑其他投资工具140、从理财规划师的工作步骤来看，整个投资规划可以分为( BCD )。A宏观经济分析B客户分析C资产配置 D证券选择141、投资规划准备工作包括( )。A树立并协助客户建立正确的投资观念B分析行业形势C熟悉所有已经收集整理的客户信息以及整体理财规划状况D分析预测宏观经济形势142、宏观