科目一第三套.docx

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科目一第三套

同时投资于价值型股票与成长型般票的基金被称为（）.

A

均衡型基金

B

防御型基金

C

平衡型基金

D

收益型基金

正确答案：

C

8人中有3人答对此题！

正确率为38%

2.

以下不是资产管理特征的是（）。

A

从参与方来看，包括委托方和授权方

B

从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产C

从收益特征来看，具有增值的特点

D

从管理方式来看，主要通过投资证券、期货、基金、保险等资产实现增值正确答案：

C

8人中有0人答对此题！

正确率为0%

3.

以下不属于公募基金管理公司投资人员禁止行为的是（）。

A

向他人泄露自己在工作中获得的未公开信息

B

买卖本公司基金产品

C

利用内幕信息从事证券交易

D

明示、暗示他人从事内幕交易活动

正确答案：

B

8人中有4人答对此题！

正确率为50%

4.

关于金融资产，以下描述错误的是（）。

A

资金的供给者通过投资金融工具获得各类金融资产

B

金融资产一般分为债权类金融资产和股权类金融资产

C

金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证D

金融资产具有较大的升值空间

正确答案：

D

8人中有3人答对此题！

正确率为38%

5.

常见的保本比例介于（）之间。

A

50%-80%

B

60%-90%

C

70%-100%

D

80%-100%

正确答案：

D

8人中有0人答对此题！

正确率为0%

6.

关于开放式基金申购费用的收取，以下说法错误的是（）。

A

可以采用在赎回时从赎回额中扣除的方式

B

可以根据投资人持有期限不同分段设置费率

C

基金销售机构不得对基金销售费用实行优惠

D

可以根据申购金额不同分段设置费率

正确答案：

C

8人中有1人答对此题！

正确率为13%

7.

以下不是证券投资基金特点的是（）。

A

集中投资

B

专业管理

C

风险共担

D

利益共享

正确答案：

A

8人中有3人答对此题！

正确率为38%

8.

基金市场营销的特殊性包括（）。

A

稳定性

B

适用性

C

全面性

D

安全性

正确答案：

B

8人中有1人答对此题！

正确率为13%

9.

资产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人、企业都有着重要的功能和作用。

以下（）不是资产管理的功能。

A

给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效

B

保证给投资者带来正收益

C

能够为市场经济有效配置资源

D

使基金的需求方和提供方能够便利的链接起来

正确答案：

B

8人中有3人答对此题！

正确率为38%

10.

根据中国证监会的有关规定，基金认购费率将以（）为基础收取。

A

净认购份额

B

认购金额

C

认购份额

D

净认购金额

正确答案：

D

8人中有1人答对此题！

正确率为13%

11.

以下关于契约型基金的表述，错误的是（）。

A

契约型基金依据基金管理人、基金委托人之间所签署的基金合同设立的

B

基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人

C

基金投资者依法享受权利并承担义务

D

基金投资者是基金公司的股东

正确答案：

A

8人中有0人答对此题！

正确率为0%

12.

根据基金的资金来源，可以将基金分为（）。

A

在岸基金与离岸基金

B

主动型基金与被动型基金

C

公募基金与私募基金

D

契约型基金与公司型基金

正确答案：

A

8人中有1人答对此题！

正确率为13%

13.

关于基金业协会的作用，以下表述错误的是（）。

A

促进同业交流

B

对违法违规行为进行行政处罚

C

促进行业规范发展

D

提高从业人员素质

正确答案：

B

8人中有3人答对此题！

正确率为38%

14.

（）是指通过事先约定基金的风险收益分配，将母基金份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部类别份额上市交易的结构化证券投资基金。

A

分级基金

B

伞型基金

C

系列基金

D

混合基金

正确答案：

A

8人中有2人答对此题！

正确率为25%

15.

关于私募基金管理人登记制度，以下描述错误的是（）。

A

担任私募基金管理人应向中国基金业协会履行登记手续

B

社会保障基金需在中国基金业协会完成登记后才可使用基金字样

C

未经登记，不得使用基金字样进行证券投资活动

D

登记制度的目的在于防止滥用基金的名义进行非法集资等违法活动

正确答案：

B

8人中有2人答对此题！

正确率为25%

16.

某基金管理公司基金经理甲，散布关于上市公司A的不实利好消息，从而推高A公司的股价，以使自己运作的基金获利。

以下说法不正确的是（）。

A

甲的行为有误导市场参与者的意图

B

甲实施了不当影响证券价格的行为

C

甲的行为目的是为了所管理的基金获益，不违反职业道德要求

D

甲的行为属于基于信息的操纵市场行为

正确答案：

C

8人中有3人答对此题！

正确率为38%

17.

对于忠诚尽责职业道德中廉洁公正的基本要求，以下行为错误的是（）。

A

对上级的不当干预无条件服从

B

抵制来自于同事、亲友等各种关系因素的不正当干扰，坚持原则，独立自主

C

不侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产

D

不从事可能导致与投资者所在机构之间产生利益冲突的活动

正确答案：

A

8人中有3人答对此题！

正确率为38%

18.

下列不属于职业道德特征的是（）。

A

特殊性

B

固定性

C

继承性

D

具体性

正确答案：

B

8人中有2人答对此题！

正确率为25%

19.

某基金公司为了集中打造明星基金，提高某一基金的业绩，采用了以下措施，其中合规的是（）。

A

在交易方面，给该基金提供优先的成交机会

B

其他基金通过同向、反向交易向该基金进行利益输送

C

任命投资总监兼任该基金的基金经理，与原基金经理共同管理该基金

D

研究员调研所获得的深度研究报告优先向该基金的基金经理推荐

正确答案：

D

8人中有2人答对此题！

正确率为25%

20.

基金募集失败，基金管理人应当承担的责任不包括（）。

A

向代销机构支付认购手续费

B

以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用

C

承担投资者认购款项的银行同期存款利息

D

在募集期限届满后30日内返还投资者的认购款项

正确答案：

A

8人中有2人答对此题！

正确率为25%

21.

债券基金申购和赎回通常应遵循（）原则。

A

份额申购、份额赎回

B

金额申购、份额赎回

C

份额申购、金额赎回

D

金额申购、金额赎回

正确答案：

B

8人中有1人答对此题！

正确率为13%

22.

（）是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。

A

基金份额登记

B

基金资产净值登记

C

基金总额登记

D

基金资产总值登记

正确答案：

A

8人中有2人答对此题！

正确率为25%

23.

基金托管人需于基金份额发售的（）前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。

A

5日

B

1日

C

2日

D

3日

正确答案：

D

8人中有3人答对此题！

正确率为38%

24.

以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金是（）。

A

指数基金

B

成长型基金

C

收入型基金

D

平衡型基金

正确答案：

C

8人中有1人答对此题！

正确率为13%

25.

关于半年度报告，以下说法错误的是（）。

A

半年度报告的管理人报告无须披露内部监察报告B

半年度报告只需披露当期的主要会计数据和财务数据C

半年度报告需要进行审计

D

半年度报告要披露过去1个月的净值增长率正确答案：

C

8人中有0人答对此题！

正确率为0%

26.

关于基金代销机构的理解，正确的是（）。

A

通过销售基金产品赚取佣金

B

代理基金资产的清算和结算

C

与商业银行签订产品代销协议

D

接受投资人委托设计和管理基金产品

正确答案：

A

8人中有1人答对此题！

正确率为13%

27.

关于基金销售人员的行为，以下正确的是（）。

A

与投资者共担基金投资风险

B

明确提示基金投资风险

C

优先维护基金销售机构的利益

D

向投资者承诺收益

正确答案：

B

8人中有3人答对此题！

正确率为38%

28.

关于证券投资基金收益归属，下列说法错误的是（）。

A

基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有

B

基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配

C

基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人

D

基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配

正确答案：

C

8人中有1人答对此题！

正确率为13%

29.

关于巨额赎回的认定标准，以下说法正确的是（）。

A

单个开放日基金赎回总额申请超过基金总份额的10%

B

单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%

C

单个开放日基金赎回总额申请超过基金总额的15%

D

单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的15%

正确答案：

B

8人中有2人答对此题！

正确率为25%

30.

根据投资人的风险承受能力向投资人销售不同风险等级的基金产品，是（）的法定业务。

A

基金投资顾问机构

B

基金注册登记机构

C

基金销售支付机构

D

基金销售机构

正确答案：

D

8人中有3人答对此题！

正确率为38%

31.

不属于基金客户服务原则的是（）。

A

适用及时

B

客户至上

C

安全第一

D

专业规范

正确答案：

A

8人中有3人答对此题！

正确率为38%

32.

基金管理人应建立科学严密的风险评估体系，以下不正确的是（）。

A

风险评估体系，能够对各项业务风险实现量化评估

B

公司应加大信息科技的投入，促进风险管理的数量化和自动化

C

风险业绩评估小组应定期提供评估报告

D

风险评估系统应对基金运作情况发出预警和报警讯号

正确答案：

A

8人中有2人答对此题！

正确率为25%

33.

基金份额持有人的信息披露义务主要体现在（）方面的披露义务。

A

基金份额持有人大会

B

基金份额变化信息

C

基金运作、托管监督报告

D

基金份额持有信息

正确答案：

A

8人中有1人答对此题！

正确率为13%

34.

以下关于投资、研究业务控制中，表述正确的是（）。

A

某研究员根据基金经理的需求专门对某上市公司进行调研，事后该研究报告优先提供给该基金经理决策适用

B

某基金经理为立即投资某股票，在缺乏研究报告支持时，要求研究员即时将该股票申请加入公司投资库

C

研究员的研究工作应听取基金经理的建议，并在研究报告中体现

D

某基金公司建立固定的晨会交流机制，由研究员、基金经理进行业务交流正确答案：

D

8人中有3人答对此题！

正确率为38%

35.

关于私募基金的推介方式，以下符合法规规定的是（）。

A

通过分析会、报告会向特定对象推介

B

通过报刊、电视台推介

C

向公众群发邮件、短信推介

D

通过广告宣传推介

正确答案：

A

8人中有3人答对此题！

正确率为38%

36.

关于会计系统控制，以下表述错误的是（）。

A

公司会计与基金会计不能同时兼任

B

不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨等方面均相互独立C

公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体

D

公司根据基金计提的风险准备金应在基金会计中体现

正确答案：

D

8人中有0人答对此题！

正确率为0%

37.

基金是一种面向中小投资者的间接投资工具，“间接投资”体现在（）。

A

基金是由专业或非专业的投资机构进行管理

B

基金不直接投资债券市场

C

基金不直接投资股票市场

D

基金把众多投资者的小额资金汇集起来进行投资

正确答案：

D

8人中有3人答对此题！

正确率为38%

38.

编制基金招募说明书的主要目的是（）。

A

让广大投资者了解基金基本情况

B

证明基金管理人的专业资格

C

规范基金运作的权利义务关系

D

明确管理人和托管人之间的关系

正确答案：

A

8人中有3人答对此题！

正确率为38%

39.

以下中国基金业协会会员中，为普通会员的是（）。

A

证券期货交易所

B

基金服务机构

C

地方基金业协会

D

基金管理人

正确答案：

D

8人中有3人答对此题！

正确率为38%

40.

货币市场基金的收益公告内容不包括（）。

A

年度收益公告

B

开放日的收益公告

C

节假日的收益公告

D

封闭期的收益公告

正确答案：

A

8人中有1人答对此题！

正确率为13%

41.

申请开展基金销售业务的机构应制定（）。

A

基金资产委托管理制度

B

基金投资管理制度

C

基金投资风险管理制度

D

反洗钱内部控制制度

正确答案：

D

8人中有1人答对此题！

正确率为13%

42.

封闭式基金份额上市交易，基金份额持有人不少于（）人。

A

100

B

200

C

500

D

1000

正确答案：

D

8人中有1人答对此题！

正确率为13%

43.

作为实行自律管理的法人，证券交易所（）。

A

是市场的管理者，不受政府监管机构的监管

B

负责组织证券交易，没有监管权限

C

是市场的管理者，具有法定的监管权限

D

不是市场的管理者，没有监管权限

正确答案：

C

8人中有2人答对此题！

正确率为25%

44.

以下不符合客户利益优先职业道德规范要求的是（）。

A

不利用工作之便向任何机构和个人输送利益，损害基金持有人利益B

不从事与投资人利益相冲突的业务

C

在执业过程中遇到股东利益与投资人利益发生冲突时，应以股东利益优先

D

不得侵占或者挪用基金投资人的资金和基金份额

正确答案：

C

8人中有3人答对此题！

正确率为38%

45.

对公募基金信息披露的要求，以下描述错误的是（）。

A

应保证投资人能够按照基金合同的约定复制公开披露的信息资料B

应保证所披露信息的真实性、准确性和完整性

C

应确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露D

应保证投资人实时了解基金投资组合信息

正确答案：

D

8人中有1人答对此题！

正确率为13%

46.

下列不属于基金客户服务原则的是（）。

A

客户至上原则

B

安全第一原则

C

专业规范原则

D

依法监管原则

正确答案：

D

8人中有3人答对此题！

正确率为38%

47.

基金市场营销的特殊性包括（）。

A

服务性、持续性、适用性

B

周期性、规范性、安全性

C

可测性、稳定性、深入性

D

专业性、成长性、全面性

正确答案：

A

8人中有3人答对此题！

正确率为38%

48.

根据基金销售适用性要求，不属于基金管理人选择基金销售渠道重要依据的是（）。

A

信息管理平台建设

B

持续营销能力

C

盈利能力

D

销售人员能力

正确答案：

C

8人中有2人答对此题！

正确率为25%

49.

关于封闭式基金账户的陈述，正确的是（）。

A

基金账户只能用于基金认购及交易

B

基金账户开户在证券登记机构办理

C

基金账户在商业银行办理

D

每个有效身份证件可以开立多个基金账户

正确答案：

B

8人中有1人答对此题！

正确率为13%

50.

中国基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的（）个工作日，为私募基金管理人结登记手续。

A

15

B

5

C

10

D

20

正确答案：

D

8人中有0人答对此题！

正确率为0%

51.

关于公募基金的基金管理人职责终止的事由，以下描述错误的是（）。

A

被基金份额持有人大会解任

B

基金管理人连续三年亏损

C

被依法撤销或者被依法宣告破产

D

被依法取消基金管理资格

正确答案：

B

8人中有3人答对此题！

正确率为38%

52.

下列关于基金信息披露的表述，正确的是（）。

A

基金信息披露的原则一般可分为实质性原则与完整性原则

B

强制性信息披露是世界各国证券投资基金监管的普遍做法

C

在基金运作过程中可以不定期披露投资组合及基金财务状况的信息

D

基金信息披露主要指的是在基金份额的募集过程中对基金招募说明书等信息的披露

正确答案：

B

8人中有1人答对此题！

正确率为13%

53.

证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取（）等措施.

A

没收违法所得

B

电话提示、警告

C

取消资格

D

罚款

正确答案：

B

8人中有1人答对此题！

正确率为13%

54.

基金从业人员在从事基金销售过程中，其规范行为是（）。

A

向投资人做出不符合基金合同规定的投资不受损失或保证最低收益的承诺

B

为达到更好的宣传效果，对于基金经理的过往业绩进行适度夸大的修饰

C

预测所推介基金的未来业绩

D

客观、全面、准确陈述过往业绩

正确答案：

D

8人中有3人答对此题！

正确率为38%

55.

（）要求内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈各个环节。

A

健全性原则

B

有效性原则

C

独立性原则

D

成本效益原则

正确答案：

A

8人中有2人答对此题！

正确率为25%

56.

关于基金职业道德规范中专业审慎的基本要求，以下做法错误的是（）。

A

持证上岗

B

通过基金从业考试后，无须参加后续职业培训

C

审慎开展执业活动

D

持续学习

正确答案：

B

8人中有3人答对此题！

正确率为38%

57.

关于基金销售人员的行为，以下表述正确的是（）。

A

通过基金过往业绩预测基金收益

B

承诺基金投资收益

C

对机构客户提供优先服务

D

根据投资者风险承受能力选择性推荐基金

正确答案：

D

8人中有3人答对此题！

正确率为38%

58.

基金销售机构应当按照（）向投资人收取销售费用。

A

基金资产托管协议

B

理财服务协议

C

基金销售协议

D

基金合同

正确答案：

D

8人中有1人答对此题！

正确率为13%

59.

将众多投资者的资金集中，并委托基金管理人进行共同投资，表现了证券投资基金的（）特点。

A

组合投资

B

风险共担

C

集合理财

D

分散风险

正确答案：

C

8人中有3人答对此题！

正确率为38%

60.

下列选项中，不属于风险应对措施的是（）。

A

风险规避

B

风险接受

C

风险共担

D

风险评估

正确答案：

B

8人中有1人答对此题！

正确率为13%

61.

巨额赎回的确认标准是:

单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的（）。

A

5%

B

20%

C

15%

D

10%

正确答案：

D

8人中有1人答对此题！

正确率为13%

62.

基金管理人应当在（）和（）中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额.

A

基金月度报告，基金半年报告

B

基金季度报告，基金年度报告

C

基金半年报告，基金年度报告

D

基金季度报告，基金半年度报告

正确答案：

C

8人中有2人答对此题！

正确率为25%

63.

关于基金与银行储蓄存款的差异，以下表述错误的是（）。

A

收益与风险特征不同:

基金收益具有一定的波动性；银行存款利率相对固定

B

目标客户不同:

银行储蓄存款的目标客户是保守型客户;基金目标客户是激进型客户C

性质不同:

基金是一种受益凭证;银行储蓄是一种信用凭证

D

信息披露程度不同:

基金管理人必须定期向投资者公布基金的投资运作情况；银行则不需要这样做

正确答案：

B

8人中有2人答对此题！

正确率为25%

64.

基金监管的首要目标是保护（）的利益。

A

基金行业

B

基金管理人

C

基金当事人

D

投资人

正确答案：

D

8人中有3人答对此题！

正确率为38%

65.

关于基金认购费，以下表述错误的是（）。

A

后端收费模式在认购时不收取认购费

B

认购金额产生的利息需收取认购费

C

后端收费模式的认购费率随着投资时间的延长而递减

D

不同的认购金额可以设置不同的认购费率

正确答案：

B

8人中有2人答对此题！

正确率为25%

66.

目前，LOF的交易在（）进行。

A

深圳交易所

B

登记结算公司

C

上海交易所

D

指定代销网点

正确答案：

A

8人中有2人答对此题！

正确率为25%

67.

关于开放式基金的特点，以下表述错误的是（）。

A

基金无特定存续期限

B

基金份额可以在基金合同约定的时间和地点进行申购或者赎回C

基金份额应在证券交易所上市交易

D

基金份额不固定

正确答案：

C

8人中有0人答对此题！

正确率为0%

68.

关于职业道德教育，以下表述错误的是（）。

A

使拟从业者了解基金职业道德规范的主要内容

B

培养拟从业者的基金职业道德情感和观念

C

使拟从业者了解基金职业所面临的风险

D

岗前教育主要是通过在职培训的方式来完成

正确答案：

D

8人中有2人答对此题！

正确率为25%

69.

关于有赎回费用的基金，表述正确的是（）。

A

持有期一年内，可以免收投资人的赎回费

B

收入的赎回费按一定比例计入基金资产

C

基金销售机构可根据营销计划调整赎回费收取比例

D

收取认购费的基金，可减免赎回费

正确答案：

B

8人中有2人答对此题！

正确率为25%

70.

基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与（）签订书面销售协议，明确双方的权利和义务。

A

基金客户

B

基金管理人

C

基金托管人

D

监管机构

正确答案：

B

8人中有3人答对此题！

正确率为38%

71.

基金宣传推介材料允许（）。

A

预测基金投资受益

B

单位或个人的推荐材料

C

知名媒体的推荐报告

D

基金评价机构的研究报告

正确答案：

D

8人中有3人答对此题！

正确率为38%

72.

关于某基金管理公司信息技术系统控制工作，做法错误的是（）。

A

电子信息数据应当即时保存

B

用户的密码和口令应定期更换

C

信息技术系统设计技术人员不得介入实际的业务操作

D