反洗钱工作报告类型.docx

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反洗钱工作报告类型

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反洗钱工作报告类型

　　篇一：

银行反洗钱工作自查报告

　　根据市人民银行工作安排，我社于五月至六月期间对辖内信用社的反洗钱工作进行自查自纠，现将有关情况报告如下：

　　一、按照中国人民银行的规定，建立健全反洗钱内控制度。

联社于xx年5月份制定了大额交易和可疑交易的主要检查项目的监督检查制度（永信联函字［xx］043号），并于xx年6月10日在综合业务系统存款业务交易中新增反洗钱维护子交易，实现对反洗钱工作的实时监测分析。

　　二、设立专门的反洗钱工作机构，并配备必要工作人员专门负责反洗钱工作，能够做到三明确、二落实，将反洗钱工作职责落实到岗，落实到人。

由会计出纳科专门负责收集全辖反洗钱工作及大额支付报告和可疑支付报告，按月报送人民银行，并按照分级管理的原则，对基层机构的反洗钱情况进行监督、检查。

　　三、制定有效的反洗钱措施：

　　1、建立客户身份登记制度。

按照了解客户制度原则，在客户办理开户时，柜面业务人员严格审查客户提供的材料、证明文件和资料（如身份证、企事业法人营业执照、代码证以及国地税务登记证等）的真实性、完整性和有效性；根据审慎性原则认真的开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控。

　　2、在综合业务系统上按规定期限保存客户账户资料和交易记录，建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料，包括单位银行结算账户存款人的名称、法定代表人或负责人姓名及其有效身份证件的名称和号码、开户的证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营范围、主要资金往来对象、账户的日平均收付发生额等信息和个人银行结算账户存款人的姓名、身份证件的名称和号码、住所等信息。

　　3、按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。

　　4、于五月中旬开展对客户的反洗钱宣传工作，并将反洗钱培训摆上工作日程，采用以会代训的形式，让工作人员尽量掌握有关反洗钱的法律、行政法规及规章制度的规定，提高可疑支付交易资金的识别和分析能力，增强反洗钱工作能力。

　　四、精心组织自查工作，对xx年以来大额交易和可疑交易的主要检查项目通过账薄原始记录、综合业务系统的大额支付进行逐笔审查。

其中

（一）大额交易方面检查涉及项目

　　1、对法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账；

　　2、对金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款解付；

　　3、对个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。

（二）可疑支付交易方面检查涉及项目。

对法人、其他组织和个体工商户以及个人银行结算账户之间的以下项目进行分析和识别：

　　1、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；

　　2、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；

　　3、资金收付流向与企业经营范围明显不符；

　　4、企业日常收付与企业经营特点明显不符；

　　5、周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符；

　　6、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付；

　　7、长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付；

　　8、短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款；

　　9、存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；

　　10、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付；

　　11、与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多，短期内频繁发生资金支付；

　　12、频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付；

　　13、有意化整为零，逃避大额支付交易监测；

　　（三）经自查，未曾发现开立有匿名账户或假名账户，没有为身份不明确的客户提供存款、结算等服务；暂时未发现相关的企事业及个人结算账户有可疑支付交易的行为。

　　五、检查中发现的不足之处：

　　1、反洗钱有关的资料及相关信息基本上都是以电子信息形式存储，纸质材料不够齐全。

　　2、由于我社系统格式的特殊性，所打印出的反洗钱材料和人民银行规定的格式（包含报表的格式以及纸张的类型等）存在的一定的差距。

　　3、由于反洗钱还是一项较为陌生的工作，基层从业人员对反洗钱缺乏系统的理论知识和足够的实践经验，有待进一步提高辨别可疑支付交易的判断能力。

　　篇二：

支行三季度反洗钱工作情况汇报

　　根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法（人民银行令[]3号）》、《金融机构反洗钱规定（人民银行令[]1号）》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法（人民银行令[]2号）》、《市分行反洗钱管理实施细则》等有关文件精神。

我行在开展反洗钱工作，建立起制度完善、机制健全、措施有力、控制有效、覆盖全面的反洗钱工作方面进行了大量的工作，并取得了一此成绩。

为利于下来反洗钱工作顺利进行。

现就我行第三季度的反洗钱工作进行总结。

　　一、我行反洗钱组织机构的建设情况。

　　为了确保反洗钱工作顺利进行和各项责任落到实处，我行建立了反洗钱组织机构，成立了支行反洗钱工作领导小组，由支行副行长同志任反洗钱领导小组负责人，总会计任副组长，各部门、各网点负责人为小组成员，负责对反洗钱工作进行指导和检查；在支行营业部设立反洗钱信息员岗位，负责对反洗钱工作汇总和报告；在每一个营业网点配备二名反洗钱工作人员，负责对反洗钱工作进行监控、统计和上报。

反洗钱工作组每月采用邮件或坐谈的形式针对如何认真做好反洗钱监管工作进行学习和交流，通过学习和工作交流，进一步加强了支行反洗钱的监管工作。

　　二、我行反洗钱内控管理制度和责任制建设及落实情况。

　　我行建立了行之有效的反洗钱内控管理制度，制订了反洗钱管理实施细则，对每一笔业务都进行严格的监控和筛选，认真负责地做好信息收集工作，保证尽职调查数据的真实、准确和完整；此外还建立检查制度，每月对大额及可疑交易报告进行抽查，确保调查信息的真实准确，严防个别网点因责任心不强而发生少填、漏填、错填、误填等。

对反洗钱交易漏报、错报、不报的要追究有关人员责任。

支行通过全行集中、各网点早读等形式认真学习中国人民银行以及总、省行的金融制度，尤其是反洗钱的各种规定，让全行员工充分认识到反洗钱工作的重要性和必要性，并积极自觉地履行反洗钱内控制度，保证反洗钱规定的全面执行。

　　三、向人民银行和国家外汇管理部门报送可疑交易情况。

　　支行的反洗钱岗位对网点反洗钱人员报告上来的可疑交易进行汇总并上报人民银行及分行反洗钱部门。

今年第三季度我行上报人行及分行反洗钱部门可疑交易共315户，3699笔，可疑交易金额82454.72万元，其中对公帐户70户，1169笔,金额35545.75万元;个人帐户245户,2530笔,金额46908.97万元。

从今年第三季度上报可疑交易情况来看，我行的人民币可疑交易类型主要为“短期内累计一百万元以上的现金收付”、“集中转入分散转出”、“相同收付人之间频繁发生资金往来”，发生可疑交易的原因是由于某些行业资金收付数量及往来次数较多。

但据我行掌握的客户信息以及对客户资金来源、用途的追踪情况判断，这些可疑交易应属一般的资金往来，非洗钱行为。

　　四、客户尽职调查、帐户资料和交易记录保存等情况。

　　客户的帐户资料和交易记录由网点反洗钱人员进行记录和保存，并对可疑交易的客户进行跟进和尽职调查，弄清客户身份等信息以及客户资金来源、用途的合法性。

　　五、反洗钱培训情况。

　　支行成立反洗钱培训工作的领导小组，由支行副行长同志任组长，成员包括综合部、营业部、业务部、科技部门人员，具体的培训工作由支行负责，制定培训计划，针对不同对象提供分层次的反洗钱培训。

定期组织成员通过授课、讨论及录像的形式进行培训，并打印反洗钱资料发送给各培训成员，学习内容围绕《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》三项法规及工行总、省、行制定《关于做好反洗钱监控系统后续版本投产工作的通知》、《关于进一步加强反先钱工作的通知》、《反洗钱工作岗位职责及岗位考核试行办法》、《关于中国农业银行新昌支行违反反洗钱规定事件的通报》。

　　六、各行自查、分行检查以及人民银行等监管部门抽查、处罚情况。

　　支行对每季度所发生的业务进行自查，分行每月对支行的反洗钱业务进行专项检查，实行多方面的监督。

至目前为止，经支行自查、分行和人民银行检查未发现有对洗钱行为瞒报的情况。

　　七、依法协助、配合司法机关、行政执法机关打击洗钱活动情况。

　　在有关手续齐备的情况下，积极配合司法机关、行政执法机关打击洗钱活动，坚决遏止违法犯罪资金及其收益在银行体系隐藏、清洗。

　　八、执行反洗钱保密义务情况。

　　全行员工根据《金融机构反洗钱规定》，严格执行保密义务，除了向有关部门报告外，无将反洗钱报告信息泄露给客户或其他人现象。

　　篇三：

20XX年反洗钱试卷（含答案）20XX.8

　　20XX年反洗钱知识测试

　　所属机构：

姓名得分一、单项选择题（每题2分，共40分）1、客户身份识别又称（b）。

　　A.客户识别b.客户身份尽职调查c.实名制D.客户风险控制

　　2、对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，金融机构至少多久进行一次审核？

（c）

　　A.每月b.每季度c.每半年D.每年

　　3、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的“可疑交易发生后的10个工作日”是从什么时间计算的？

（D）

　　A.构成可疑交易的第一笔交易发生之日起b.几笔交易的平均时间c.交易笔数最多的当天起D.构成可疑交易的最后一笔

　　4、客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系客户的风险等级划分完成时间最迟不得超过与客户业务关系建立后（b）个工作日。

A．5b．10c．3D．15

　　5、金融机构为客户开立个人账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定？

（D）A．《境内外汇账户管理规定》b.《境外外汇账户管理规定》c.《个人结算账户管理规定》D.《个人存款账户实名制规定》

　　6、中国人民银行设立（A），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。

A.中国反洗钱监测分析中心b.会计部门c.保卫部门D.稽核部门

　　7、我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（c）。

　　A.50万b.1000万c.200万D.500万

　　8、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，可疑交易类型中“长期闲臵的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易”中的“长期”和“短期”是指（b）。

　　A.一年以上，3个工作日b.一年以上，10个工作日c.三年以上，3个工作日D.三年以上，10个工作日

　　9、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，银行应当提交（c）报告A.大额交易b.可疑交易c.大额交易、可疑交易D.综合报告10、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以（b）。

　　A.公开b.保密c.登记备案

　　11、金融机构反洗钱工作的监督管理机构是：

（c）

　　A.国家外汇管理局b.中国银行业协会c.中国人民银行D.财政部

　　12、我们通常说的反洗钱"一规定两办法"中的"规定"是指（D）。

A.《个人存款账户实名制规定》；b.《金融机构管理规定》；c.《大额现金支付登记备案规定》；D.《金融机构反洗钱规定》。

　　13、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处（A）的罚款。

　　A.1000元以上5000元以下b.5000元以上10000元以下c.30000

　　元D.1000元以下。

　　14、下列属于可疑支付交易的是（c）。

A.单位之间金额100万元以上的单笔转账支付b.金额20万元以上的单笔现金收付

　　c.个人银行结算账户短期累计100万元以上现金收付D.个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转

　　15、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后（D）小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。

　　A.十二b.二十四c.三十六D.四十八

　　16、《中华人民共和国反洗钱法》第六条规定，（A）依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。

　　A.履行反洗钱义务的机构及其工作人员b.中国反洗钱监测分析中心c.客户D.第三方

　　17、（A）是金融机构反洗钱活动的基础工作。

　　A.了解客户b.大额现金交易报告c.可疑交易的分析D.与司法机关全面合作。

　　18、对于个人及来华人员超过等值（b）以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。

　　A.1万元人民币b.1万美元c.3万元人民币D.3万美元19、核准类单位银行结算账户的“正式开户之日”为（c）。

A.客户申请日期b.银行办理开户手续日期

　　c.中国人民银行当地分支机构核准日期D.银行与客户商定日期

　　20、《反洗钱法》规定，中国人民银行调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（b）人。

　　A.1b.2c.3D.4

　　二、多项选择题（每题2分，共30分）

　　1、大额资金交易的具体报告标准为：

（AbcD）

　　A.单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

　　b.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。

　　（:

反洗钱工作报告类型）c.自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。

　　D.自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。

　　2、中国人民银行总行在反洗钱调查时，有权采取下列哪些措施：

（AbcDe）A.询问b.查阅c.复制D.封存e.临时冻结

　　3、根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（AbcD）A.未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构负责反洗钱工作的。

　　b.未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。

　　c.违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。

D.未按照规定报告大额交易和可疑交易的。

　　4、存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后由开户行核发开户许可证。

（bD）

　　A.储蓄存款账户b.基本存款账户c.一般存款账户D.临时存款账户

　　5、按《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易。

（bc）

　　A.集中转入，集中转出b.集中转入,分散转出c.分散转入，集中转出D.分散转入，分散转出6、不得作为实名证件使用的有（bcDe）。

　　A.临时身份证b.学生证c.机动车驾驶证D.介绍信e.法定身份证件的复印件

　　7、下列哪些情况，存款人可以申请开立临时存款账户（bcD）。

A.经营临时业务b.设立临时机构c.异地临时经营活动D.注册验资8、对私客户开立账户，银行应核对的客户身份证明文件包括（Ab）。

A.中国公民16岁以上出示身份证和临时身份证

　　b.16岁以下公民应有监护人代理开户，出具代理人身份证及使用人户口簿c.中国公民16岁以上出示户口簿D.16岁以下公民出示临时身份证9、对个人存款账户单笔金额超过5万元（含）的现金存取，银行应（AbD）A.核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件b.若是身份证，则通过联网核查无误后方可支付

　　c.如为代办，可只审核代理人身份，不必审核被代理人身份D.如为代办，应同时审核代理人和被代理人身份

　　10、下列哪种情况出现时，应重新识别客户?

（AbD）A.客户行为异常b.客户有洗钱嫌疑c.客户提出销户D.先前获得的客户身份资料存在疑点

　　11、金融机构等承担反洗钱义务的机构报送的交易报告包括两类。

（Ab）A.大额交易报告b.可疑交易报告c.现金流量报告

　　12、金融机构应当按照下列哪些规定期限保存客户的账户资料和交易记录？

（Ac）

　　A.账户资料，自销户之日起至少5年b.账户资料，自销户之日起至少10年c.交易记录，自交易记账之日起至少5年D.交易记录，自交易记账之日起至少10年

　　13、金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立哪些账户？

（bD）

　　A.实名账户b.匿名账户c.真名账户D.假名账户

　　14、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示谁的身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码？

（bc）

　　A.负责人b.代理人c.被代理人D.监护人

　　15、根据有关存款实名证件的规定，下列哪些表述正确？

（Abe）A.外国公民可将护照作为实名证件

　　b.临时身份证也是有效的实名证件

　　c.不同年龄段的人都可用户口簿作为实名证件D.国家公务员的工作证、司机的驾驶证可作实名证件e.军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件

　　三、判断题（正确打√，错误打×，每题2分，共30分）

　　1、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

（√）2、对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息。

（√）

　　3、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。

（√）4、重点可疑交易报告和一般可疑交易报告在处臵流程上都一致。

（×）5、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

（√）

　　6、建立健全反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是主要的洗钱预防措施。

（×）7、金融机构履行客户身份识别义务时，按照法律、行政法规或者部门规章的规定需要核对相关自然人的居民身份证，应通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。

（√）

　　8、金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。

（√）

　　9、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》下列用语的含义：

“短期”系指20个工作日以内，含20个工作日。

（×）

　　10、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》下列用语的含义：

“长期”系指3年以上。

（×）

　　11、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》下列用语的含义：

“频繁”系指交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续5天以上。

（√）

　　12、客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。

（×）

　　13、只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无须进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。

（×）

　　14、在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，银行应当进行客户身份识别。

（√）

　　15、将新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员纳入反洗钱业务系统的监控名单，不必上报可疑交易。

（×）