全国自考金融法考前密卷05678含答案.docx

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全国自考金融法考前密卷05678含答案

2015年10月全国自考金融法考前密卷05678（含答案）

一、单项选择题（本大题共25小题,每小题1分,共25分）在每小题列出的四个备选项目中只有一个是符号题目要求的,请将其代码填写的括号内.错选、多选或未选均无分。

第1题国家机关的职工死亡后无法定继承人又无遗嘱的，其存款（）

A.上缴财政部门收归国家

B.归集体所有

C.归当地福利机构所有

D.归其工作单位所有

【正确答案】A

【你的答案】

本题分数1分

第2题对于境内投资者到境外证券市场投资，实行（）

A.合格境内机构投资者制度

B.合格境外机构投资者制度

C.合格境外机构资金经营者制度

D.以上说法都不正确

【正确答案】A

【你的答案】

本题分数1分

第3题收受定金的一方不履行约定债务的，应（）返还定金。

A.一倍

B.双倍

C.三倍

D.四倍

【正确答案】B

【你的答案】

本题分数1分

第4题申请上市发行可转换公司债券，要求其期限在1年以上，但不超过（）

A.4年

B.5年

C.6年

D.7年

【正确答案】C

【你的答案】

本题分数1分

第5题甲公司与德国厂商就购买德国吊车谈妥供货条件后，丁融资租赁公司同意签订租赁合同。

由丁公司向德国厂商订货，从德国直接向甲发货，甲验货后收货。

请问该融资租赁行为属于何种形式的金融租赁（）

A.回租租赁

B.转租赁

C.直接租赁

D.自营租赁

【正确答案】D

【你的答案】

本题分数1分

第6题银行和其他各种金融机构提供外汇担保总额和其对外债务总额累计不得超过其自有外汇资金的（）倍。

A.5

B.1

C.15

D.20

【正确答案】D

【你的答案】

本题分数1分

第7题举借短期国际商业贷款，由国家外汇管理局核定外债限额，实行（）

A.余额管理

B.投资总额管理

C.注册资本管理

D.以上都正确

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【正确答案】A

【你的答案】

本题分数1分

第8题从2007年8月起，境内机构经常项目下的外汇收入实行（）

A.意愿结汇制

B.强制结汇制

C.限制结汇制

D.批准结汇制

【正确答案】A

【你的答案】

本题分数1分

第9题股票发行申请未获核准的，自中国证监会作出不予核准决定之日起（）后，发行人可再次提出股票发行申请。

A.30日

B.6个月

C.3个月

D.1年

【正确答案】B

【你的答案】

本题分数1分

第10题下列行为中不属于逃汇行为的是（）

A.驻外机构及在境外设立的中外合资经营企业的中方，不按国家规定将应当调回的利润留在当地营运或者移做他用的

B.境内机构以高报进口货价等手段多报外汇支出，将隐匿的外汇私自保存的

C.未经国家外汇管理局批准，经营外汇业务，或者超越批准经营范围扩大外汇业务的

D.中外合资经营企业少报外汇收入，将隐匿的外汇存放境外的

【正确答案】C

【你的答案】

本题分数1分

第11题中央银行对中期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限的（）

A.1/3

B.1/2

C.1/4

D.1/5

【正确答案】B

【你的答案】

本题分数1分

第12题赎回条款包括的要素不包含（）

A.不赎回期

B.赎回价格

C.赎回条件

D.赎回比率

【正确答案】D

【你的答案】

本题分数1分

第13题召开基金份额持有人大会时，召集人应当至少提前（）公告召开时间。

A.40日

B.30日

C.20日

D.15日

【正确答案】B

【你的答案】

本题分数1分

第14题转租赁中的中间人是（）

A.国内承租者

B.国外承租者

C.国内租赁公司

D.国外租赁公司

【正确答案】C

【你的答案】

本题分数1分

第15题未设担保的贷款是（）

A.信用贷款

B.保证贷款

C.抵押贷款

D.质押贷款

【正确答案】A

【你的答案】

本题分数1分

第16题首次公开发行股票的发行人应当是依法设立且合法存续的股份有限公司，持续经营时间应当在（）年以上。

A.5

B.4

C.3

D.2

【正确答案】C

【你的答案】

本题分数1分

第17题为保护存款人利益，查询存款账户要法律授权，下列单位中无权查询单位存款账户的是（）

A.中国人民银行

B.审计局

C.技术监督局

D.外汇管理局

【正确答案】C

【你的答案】

本题分数1分

第18题我国证券登记结算公司与证券公司之间的资金结算实行的制度为（）

A.当日结算

B.次日结算

C.“T+1”日交收

D.“T”日交收

【正确答案】C

【你的答案】

本题分数1分

第19题金融机构提供对外担保，实行按月定期登记制，在每月后的（）天内填写《对外担保反馈表》，上报上月担保债务情况。

A.30

B.20

C.15

D.10

【正确答案】C

【你的答案】

本题分数1分

第20题某公司拟首次发行1亿股A股，根据现行证券法的规定，应当选择的方式是（）

A.本公司自销发行

B.由开户银行代销发行

C.由单个证券公司承销发行

D.由承销团承销发行

【正确答案】D

【你的答案】

本题分数1分

第21题（）是汇率期货的价格。

A.远期汇率

B.自由汇率

C.即期汇率

D.法定汇率

【正确答案】A

【你的答案】

本题分数1分

第22题借款人未按合同约定用途使用借款的罚息利率为在借款合同载明的贷款利率水平上加收（）

A.20%~25%

B.30%~50%

C.40%~50%

D.50%~100%

【正确答案】D

【你的答案】

本题分数1分

第23题下列行为中不属于借款人义务的包括（）

A.按期归还贷款本息

B.如实提供贷款人要求的有关资料，法律另有规定的除外

C.有危及贷款人债权安全的情况时，应当及时通知贷款人，同时采取必要的保全措施

D.保持经营的赢利性，不得亏损

【正确答案】D

【你的答案】

本题分数1分

第24题对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过（）

A.20%

B.10%

C.8%

D.5%

【正确答案】B

【你的答案】

本题分数1分

第25题银行的“唱收唱付”式服务（）

A.是银行享有的权利

B.是银行工作人员应尽的义务

C.是值得推广的服务方式

D.违反了工作人员的保密义务

【正确答案】D

二、名词解释题（本大题共5小题，每小题3分，共15分）

第1题货币市场基准利率

【正确答案】货币市场基准利率：

一般是指银行间同业拆放利率。

它是一种单利、无担保、批发性利率，在金融市场上具有普遍的参照作用，其他利率水平或金融资产价格均根据这一基准利率水平来确定。

【你的答案】

本题分数3分

你的得分

修改分数

第2题中国人民银行

【正确答案】中国人民银行:

它是我国的中央银行，是在国务院领导下主管金融事业的行政机关，是国家货币政策的制定者和执行者，同时也是金融市场的监管者。

【你的答案】

本题分数3分

你的得分

修改分数

第3题期货合约

【正确答案】期货合约：

是指由期货交易所统一制订的、规定在将来某一特定的时间和地点交割一定数量和质量的实物商品或金融商品的标准化合约。

【你的答案】

本题分数3分

你的得分

修改分数

第4题人的担保

【正确答案】人的担保：

它是以保证人的信用来担保债的履行。

保证这种担保形式属于人的担保。

【你的答案】

本题分数3分

你的得分

修改分数

第5题反担保

【正确答案】反担保：

是指债务人对为自己的债权人提供担保的第三人提供的担保，又称为“担保的担保”，其功能是保障第三人将来承担担保责任后，能够顺利实现对债务人的追偿权。

【你的答案】

三、简答题（本大题共4小题,每小题5分,共20分）

第1题什么是招股说明书？

招股说明书摘要应包括哪些主要内容？

【正确答案】招股说明书是股票发行环节最重要的信息披露文件。

招股说明书中应披露对投资者作出投资决策有重大影响的所有信息。

它通过对本次股票发行的基本安排以及发行人公司的基本状况的充分揭示，便利投资人作出是否购买股票的决策。

招股说明书摘要的内容主要包括：

（1）重大事项提示；

（2）本次发行概况；

（3）发行人基本情况；

（4）募集资金运用；

（5）风险因素和其他重要事项；

（6）本次发行各方当事人和发行时间安排。

附录中有若干备查文件。

【你的答案】

本题分数5分

你的得分

修改分数

第2题我国的外汇担保合同主要有哪几种？

【正确答案】我国外汇担保合同主要有以下几种：

（1）借款担保。

它既包括境内的机构和外商投资企业境外借款的担保，也包括我国驻外企业的境外借款的担保，还包括我国工程承包公司在国外借款和外国公司提供的信贷的担保。

（2）投标担保。

它是我国外汇担保人为我国工程承包公司对外国招标项目投标时提供的担保，保证投标公司履行标书中约定的义务，如果投标公司不能履行其义务，担保人负责赔偿招标人的损失。

（3）履约担保。

它是特指在国际贸易中，出口商或进口商及其银行向对方保证履行合同义务的担保。

出口商的履约担保是保证按期、按约定地点和约定的货物交货；进口商的履约担保是保证按约定条款接货与付款。

【你的答案】

本题分数5分

你的得分

修改分数

第3题简述证券市场交易的成交原则。

【正确答案】证券竞价交易按照价格优先、时间优先的原则撮合成交。

（1）成交时价格优先的原则为：

较高价格买入申报优先于较低价格买入申报，较低价格卖出申报优先于较高价格卖出申报。

（2）成交时时间优先的原则为：

买卖方向、价格相同的，先申报者优先于后申报者。

先后顺序按交易所主机接受申报的时间来确定。

【你的答案】

本题分数5分

你的得分

修改分数

第4题简述期货交易的法律制度。

【正确答案】期货交易法律制度的目的在于控制期货市场的风险，维持市场正常交易秩序，保护市场参与者的根本利益。

它具有以下几个方面的法律制度：

（1）期货保证金制度；

（2）期货交易的涨跌停板制度；（3）每日无负债结算制度；（4）限仓制度；（5）大户报告制度。

【你的答案】

四、论述题（本大题共2小题，每小题10分，共20分）

第1题试述虚假陈述的界定。

【正确答案】虚假陈述是指对证券发行、交易及其相关活动的事实、性质、前景、法律等事项作出不实、严重误导或者含有重大遗漏的、任何形式的虚假陈述或者诱导，致使投资者在不了解事实真相的情况下作出证券投资决定的行为。

根据违法行为主体的不同，虚假陈述包括：

（1）发行人、上市公司在公开披露的招股说明书、上市公告书、公司报告及其他文件中作出虚假陈述；

（2）证券交易所、证券公司、证券登记结算公司、证券服务机构及其从业人员，证券业协会、证券监管机关及其工作人员，在证券交易中作出的虚假陈述或者信息误导；

（3）其他人员，如媒体从业人员、国家工作人员或其他人员等编造、传播虚假信息，扰乱证券市场的行为。

【你的答案】

本题分数10分

你的得分

修改分数

第2题试述欺诈客户的界定。

【正确答案】欺诈客户是指证券公司、证券登记结算公司及其从业人员在证券发行、交易及相关活动中诱使投资者买卖证券以及其他违背客户真实意愿、损害客户利益的行为，包括：

（1）违背客户的委托为其买卖证券；

（2）不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件；

（3）挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上资金；

（4）未经客户允许，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券；

（5）为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖；

（6）利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假货物误导投资者的信息；

（7）其他违背客户真实意志，损害客户利益的行为，如接受客户全权委托，或者承诺给客户保底收益等。

五、案例分析题（本大题共2小题，每小题10分，共20分）

第1题中国人民银行职员张某在审查某外国银行申请设立分行提供的有关资料时，因提前收受该行礼金5 000美元，从中帮助做手脚，致使审核人员在没有审查外国银行总行无偿拨给的营运资金数额的情况下批准其申请。

后中国人民银行在对该分行进行监管过程中发现这一漏洞，并查出事实真相，遂对其进行了处理。

试问张某的行为的性质是什么?

应如何处理?

【正确答案】按照《中国人民银行法》规定，张某的行为属渎职行为，构成了犯罪。

《中国人民银行法》第50条规定，中国人民银行的少数行员素质不高，有贪污受贿、徇私舞弊、滥用职权、玩忽职守等行为并且情节严重时，由国家司法机关依法追究刑事责任。

【你的答案】

本题分数10分

你的得分

修改分数

第2题某企业以其持有的依法可以转让的股票出质，向该市城市商业银行申请质押贷款，双方于2007年8月3日签订书面借款合同，次日交付股票并签订质押合同，8月5日向有关机构办理出质登记手续，商业银行依合同规定于8月6日向该企业发放了贷款。

请依据现行规定回答下列问题：

（1）以股票出质属于哪类质押

（2）该质押合同自何日起生效

（3）企业和银行应向什么机构办理质押登记手续

（4）如因银行保管不善，致使股票遭火灾焚毁，该如何处理

（5）如果贷款到期不能归还，银行该怎么办?

【正确答案】

（1）（P191）以股票出资属于权利质押。

（2）（P191）该质押合同自办理出质登记手续之日，也就是8月5日起生效。

（3）（P191）银行和企业应向证券登记机构办理出质登记。

（4）（P190）银行应当承担民事赔偿责任。

（5）（P52、191）银行应自贷款到期之日的次日起两年内处分出质的股票，即以折价、变卖或拍卖的方式处分股票，并将卖得的价款抵偿贷款本息，多余的部分退还借款企业，不足部分可继续要求该企业偿还。